Les actions des grands groupes bancaires français comptent parmi les actifs les plus appréciés des investisseurs de l’hexagone, de par leur rentabilité à court ou à long terme bien entendu, mais aussi grâce aux nombreuses données d’analyse que l’on peut facilement trouver à leur sujet. Si vous souhaitez vous-aussi investir sur de tels titres, voici quelques explications à propos de l’action Société Générale, qui fait partie des actions les plus populaires, afin de vous permettre une meilleure approche stratégique.
TCG Companies détient désormais plus de 5 % du capital de Société Générale. D’après la déclaration faite à l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), il possède exactement 5,01 % du capital.
Comme pour toutes les banques françaises et européennes, on surveillera certains indicateurs comme la capacité de la Société Générale à satisfaire au ratio de solvabilité de Bâle 3 qui correspond à 9% des fonds propres ainsi qu’à son contrôle de ses engagements en banque d’investissement, en centralisation des compensations de dérivés, au coût du risque et au rendement des fonds propres ou ROE.
Bien entendu, l’environnement économique dans lequel le groupe bancaire exerce ses activités aura une incidence sur sa rentabilité et on surveillera ainsi toutes les données économiques intéressantes en ce sens.
En plus de cela, on surveillera avec la plus grande attention les décisions et communications importantes de la part de la Banque Centrale Européenne ou BCE qui auront bien entendu une influence directe sur le cours de cette valeur ainsi que sur celles des autres banques européennes.
Le développement de la banque en ligne Boursorama Banque, créée et appartenant à la Société Générale sera également un élément à suivre avec le plus grand intérêt. Nous vous conseillons donc de vous y intéresser de plus près.
Enfin, on gardera bien entendu un œil sur les différents concurrents majeurs de cette entreprise bancaire.
Les actions du groupe Société Générale sont cotées sur le marché du NYSE et font partie du CAC40. Les résultats du groupe ont connu une légère baisse en 2011 et 2012 mais sont de nouveau en hausse depuis 2013. Cependant et depuis la fin de l'année 2017,son cours connait une tendance baissière relativement importante.
Les évènements qui influencent le cours de l’action Société Générale sont fréquent et nous vous conseillons de bien suivre l’actualité pour les repérer efficacement et être en mesure de les utiliser à votre avantage en ce qui concerne vos prises de position.
Afin de mieux connaitre l’action de la Société Générale et son importance sur le marché boursier français et international, il convient également de connaître quelques données de base comme les informations que nous allons vous communiquer ici :
La Société Générale est bien plus qu’une simple banque comme nous l’avons mentionné plus haut rapidement. Ce groupe exerce en effet différents métiers complémentaires à la fois en France et à l’étranger qu’il est nécessaire de bien connaitre pour être capable de trader son action de manière cohérente. Nous vous proposons donc d’en découvrir davantage à propos des différentes activités principales de ce groupe bancaire avec le détail de ses différents métiers.
Dans le cadre de ses activités de banque de détail en France, la Société Générale est représentée par trois grandes enseignes avec bien entendu l’enseigne Société Générale elle-même qui est la banque de référence du groupe, mais aussi le Crédit du Nord qui est un groupement de banques régionales et la banque en ligne Boursorama qui a été créée récemment et qui propose des services bancaires sur Internet.
La Société Générale compte plus de 12 millions de clients dans le cadre de ces activités de banque de détail et gagne chaque année de plus en plus de nouveaux prospects avec des perspectives de croissance importantes.
Bien entendu, le groupe Société Générale n’exerce pas ses activités uniquement en France et peut aussi compter sur un réseau de banques de détail à l’étranger. Il propose ces services bancaires ainsi que d’autres services comme des prêts à la consommation dans plus de 38 pays à travers le monde pour plus de 18 millions de clients.
Ses services d’assurance à l’étranger couvrent également plus de 13 millions de personnes à l’international.
Pour ce faire, la Société Générale adapte ses offres aux modèles locaux de chaque pays concerné afin de devenir une véritable référence un peu partout où elle s’implante.
La Société Générale, en plus de ses services bancaires classiques, propose également une large gamme de produits et services financiers, que ce soit dans le domaine de l’assurance, de la location longue durée de flottes automobiles avec sa filiale ALD Automotive ou encore dans le domaine du financement de ventes et de biens d’équipements professionnels avec sa filiale Société Générale Equipment Finance.
Là encore, ces activités financières sont présentes dans les différents pays dans lesquels le groupe bancaire est implanté et pas seulement en France.
La Société Générale exerce également des activités de banque de financement et d’investissement par le biais de sa filiale Société Générale Corporate & Investment Banking ou SG CIB. Celle-ci est en charge de faire la relation entre les émetteurs et les investisseurs dans différents domaines comme la banque d’investissement, la banque de financement ainsi que les activités de marché et les services investisseurs.
La filiale Société Générale Private Banking du groupe Société Générale est actuellement l’une des plus grandes banques privées au monde. Cette branche du groupe propose notamment des solutions d’ingénierie financière et patrimoniale sur mesure pour ses clients les plus aisés et leur apporte son expertise afin de mettre en place des stratégies de placement sur les actifs, de gérer des portefeuilles, de leur apporter des solutions de fonds, de marché et d’ingénierie patrimoniale.
Comme tous les grands groupes bancaires, le groupe Société Générale propose également des solutions d’investissement et de conseil sur différentes gammes d’actifs par le biais de sa filiale Lyxor Asset Management. Cette filiale compte actuellement parmi les leaders de ce secteur grâce à une stratégie éprouvée basée sir la recherche et une excellente gestion des risques et offre une flexibilité et une transparence en matière de gestion d’actifs reconnues.
En plus des principaux métiers exercés par la Société Générale que nous venons de vous détailler, le groupe possède également une filiale appelée Société Générale Securities Services qui est spécialisée dans les services concernant les nouveaux marchés financiers et la réglementation. Elle propose notamment des services de compensation, de conservation et de banque dépositaire, de conservation pour sa clientèle de détail, d’administration de fonds et d’Asset servicing, de gestion de liquidités et des services d’agent de transferts et services aux émetteurs.
Le groupe Société Générale n’est autre que l’un des leaders du marché bancaire en France. Ses revenus se répartir sur plusieurs types d’activités dont le principal est bien sûr la banque de détail en France et la banque en ligne avec sa filiale Boursorama, mais aussi la banque de financement et d’investissement, la banque de détail à l’international, les prestations de services d’assurance ou encore la gestion d’actifs.
Le groupe Société Générale embauche actuellement pas moins de 148 300 personnes dans pas moins de 76 pays. Les activités de cette banque universelle sont réparties en trois grands axe qui son d’une part les réseaux de détail en France avec la Société Générale, le Crédit du Nord et Boursorama, les réseaux de détail à l’international avec IBSF (International Banking Financial Services) et la banque de financement et d’investissement (SG CIB) qui gère à la fois les Fixed Income, le financement structuté, la dette, le Forex et les equity et activités de conseil.
Les deux autres métiers exercés par le groupe sont les services financiers spécialisés et assurances et la banque privée, de gestion d’actifs et de services aux investisseurs.
La Société Générale fait encore partie des leaders du marché bancaire international. Cette banque accompagne notamment une entreprise exportatrice sur trois et a une capacité importante à se positionner comme banque principale auprès de ses clients. Elle bénéficie ainsi d’une bonne réputation puisque de nombreuses études ont montré la qualité de ses traitements d’opérations, sa réactivité et l’efficacité de son service client. Toutefois, les banques européennes représentent une concurrence dont il faut tenir compte avant de commencer à spéculer sur le cours de l’action Société Générale et il est donc primordial de connaitre les sociétés directement en compétition avec celle-ci.
Voici donc la liste des principaux concurrents de la société générale :
Par le passé, la Société Générale a aussi su se positionner comme l’un des leaders du secteur bancaire par la mise en place de partenariats et de coentreprises stratégiques. Nous vous proposons donc d’en savoir davantage à propos des différentes alliances mises en place par ce groupe.
La Société Générale s’est notamment associée au Crédit Agricole afin de mettre en commun leur gestion d’actifs par le biais d’une co-entreprise.
La Société Générale s’est également associée à la BNP, au Crédit Agricole et à Cap Gemini pour rejoindre Commerce One, une place de marché électronique pour les achats interentreprises.
ont été mis en place par la Société Générale mais avec des entreprises moins importantes et non-cotées et dont nous ne parlerons donc pas ici plus en détail.
L’action Société Générale présente un certain nombre d’atouts pour les investisseurs qui souhaitent la trader en ligne. Premièrement, on peut souligner la dimension internationale de ce groupe bancaire qui est actuellement le numéro 3 en France mais jouit d’une forte présence en Europe et dans le reste du monde, que ce soit en ce qui concerne ses activités de banque de détail ou de banque de financement.
Le groupe a également su se focaliser sur ses 3 métiers principaux que sont la banque de détail en France, les réseaux bancaires étrangers avec ses services financiers internationaux et la banque de financement et d’investissement avec un équilibre presque parfait.
La Société Générale peut aussi se targuer d’avoir une part faible dans le produit net bancaire des pays émergents dont on sait que la situation est instable depuis quelques années.
Enfin, le groupe Société Générale a l’avantage de présenter un bilan solide, notamment depuis qu’il a revendu ses 20% d’actifs détenus dans la société de gestion Amundi en 2015.
Premièrement, les investisseurs sont de moins en moins intéressés par les actifs des banques européennes suite à la régulation européenne consommatrice en fonds propres et à la baisse des taux d’intérêt. D’autre part, les prises de parts de marché des banques en ligne peuvent également peser sur la rentabilité des banques classiques malgré la présence de l’enseigne Boursorama de la Société Générale. De la même manière, le développement des services de crédit et d’assurance en ligne représente une menace pour le groupe.
On note aussi une certaine morosité du secteur bancaire français, notamment à la suite des nouvelles réglementations concernant les commissions.
Le positionnement du groupe en Russie peut aussi inquiéter les investisseurs en raison du déficit important de la filiale Rosbank en 2016.
D’une manière plus générale, les risques se sont accrus en 2016 pour le groupe avec un objectif de ROE de 10% qui n’a pas été atteint et le poids de nombreux procès qui ont entrainé une décote boursière du titre par rapport à ceux de ses concurrents.
Si la Société Générale fait partie de la composition de l’indice boursier CAC 40, elle intègre aussi d’autres indices boursiers de référence. Ainsi, sa capitalisation entre également dans le calcul des indices CAC All Shares, CAC All-Tradable, CAC Large 60, Euro Stoxx 50, Euronext 100, Euronext CDP Environnement France EW, Euronext CDP Environnement France Ex Oil, PEA et Stoxx France 50. Le cours de ce titre est bien entendu côté sur le compartiment A de la bourse Euronext Paris.
La société Générale a récemment publié ses résultats financiers pour l’exercice 2019. On a ainsi pu constater que le résultat du groupe a été de 3 946 millions d’euros sur cette période, avec un PER de 3.40€ et un dividende de 2.20€ dont le versement a cependant été annulé pour 2020 en raison de la perturbation du marché par la pandémie de Covid-19. Le rendement par action sur l’année 2019 a été de 4.10€.
Actuellement soit en 2020 et sur la base des chiffres publiés en fin d’année 2019, le groupe bancaire Société Générale gère près de 418.6 milliards d’euros d’encours de dépôts et 450.2 milliards d’euros d’encours de crédit. Ces données sont bien entendu importantes pour vos analyses fondamentales de cette valeur car elles donnent des indications sur le risque encouru par cette banque.
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