Société Générale a terminé son quatrième trimestre en baisse. Néanmoins, le résultat affiché est bien plus louable que ce que les investisseurs espéraient. L’action a grimpé en Bourse ce mercredi.
Comme pour toutes les banques françaises et européennes, on surveillera certains indicateurs comme la capacité de la Société Générale à satisfaire au ratio de solvabilité de Bâle 3 qui correspond à 9% des fonds propres ainsi qu’à son contrôle de ses engagements en banque d’investissement, en centralisation des compensations de dérivés, au coût du risque et au rendement des fonds propres ou ROE.
Bien entendu, l’environnement économique dans lequel le groupe bancaire exerce ses activités aura une incidence sur sa rentabilité et on surveillera ainsi toutes les données économiques intéressantes en ce sens.
En plus de cela, on surveillera avec la plus grande attention les décisions et communications importantes de la part de la Banque Centrale Européenne ou BCE qui auront bien entendu une influence directe sur le cours de cette valeur ainsi que sur celles des autres banques européennes.
Le développement de la banque en ligne Boursorama Banque, créée et appartenant à la Société Générale sera également un élément à suivre avec le plus grand intérêt. Nous vous conseillons donc de vous y intéresser de plus près.
Enfin, on gardera bien entendu un œil sur les différents concurrents majeurs de cette entreprise bancaire.
Les actions du groupe Société Générale sont cotées sur le marché du NYSE et font partie du CAC40. Les évènements qui influencent le cours de l’action Société Générale sont fréquent et nous vous conseillons de bien suivre l’actualité pour les repérer efficacement et être en mesure de les utiliser à votre avantage en ce qui concerne vos prises de position.
Afin de mieux connaitre l’action de la Société Générale et son importance sur le marché boursier français et international, il convient également de connaître quelques données de base comme les informations que nous allons vous communiquer ici :
Le groupe Société Générale n’est autre que l’un des leaders du marché bancaire en France. Ses revenus se répartir sur plusieurs types d’activités dont le principal est bien sûr la banque de détail en France et la banque en ligne avec sa filiale Boursorama, mais aussi la banque de financement et d’investissement, la banque de détail à l’international, les prestations de services d’assurance ou encore la gestion d’actifs.
Le groupe Société Générale embauche actuellement pas moins de 148 300 personnes dans pas moins de 76 pays. Les activités de cette banque universelle sont réparties en trois grands axe qui son d’une part les réseaux de détail en France avec la Société Générale, le Crédit du Nord et Boursorama, les réseaux de détail à l’international avec IBSF (International Banking Financial Services) et la banque de financement et d’investissement (SG CIB) qui gère à la fois les Fixed Income, le financement structuté, la dette, le Forex et les equity et activités de conseil.
Les deux autres métiers exercés par le groupe sont les services financiers spécialisés et assurances et la banque privée, de gestion d’actifs et de services aux investisseurs.
La Société Générale fait encore partie des leaders du marché bancaire international. Cette banque accompagne notamment une entreprise exportatrice sur trois et a une capacité importante à se positionner comme banque principale auprès de ses clients. Elle bénéficie ainsi d’une bonne réputation puisque de nombreuses études ont montré la qualité de ses traitements d’opérations, sa réactivité et l’efficacité de son service client. Toutefois, les banques européennes représentent une concurrence dont il faut tenir compte avant de commencer à spéculer sur le cours de l’action Société Générale et il est donc primordial de connaitre les sociétés directement en compétition avec celle-ci.
Voici donc la liste des principaux concurrents de la société générale :
La BNP Paribas qui est la première banque française en termes d’actifs et qui connait actuellement une croissance intéressante.
Le groupe Crédit Agricole est la seconde banque française de ce classement et compte différentes filiales dont la banque LCL.
Le groupe bancaire BPCE se place juste après la Société Générale qui est donc troisième de ce classement. Il compte notamment les banques Banque Populaire, Caisse d’Epargne et Natixis parmi ses filiales.
Le groupe bancaire CM11-CIC qui est composé de 11 fédérations du Crédit Mutuel, du Crédit Industriel et du CIC ainsi que ses autres filiales.
Le groupe Banque Postale avec un positionnement qui devrait prochainement évoluer en raison du lancement de sa banque en ligne.
Le groupe Crédit Mutuel Arkéa est enfin constitué de 3 grandes caisses régionales et de plusieurs filiales. Ce groupe se démarque par la qualité et la quantité de ses récents partenariats.
Par le passé, la Société Générale a aussi su se positionner comme l’un des leaders du secteur bancaire par la mise en place de partenariats et de coentreprises stratégiques. Nous vous proposons donc d’en savoir davantage à propos des différentes alliances mises en place par ce groupe.
La Société Générale s’est notamment associée au Crédit Agricole afin de mettre en commun leur gestion d’actifs par le biais d’une co-entreprise.
La Société Générale s’est également associée à la BNP, au Crédit Agricole et à Cap Gemini pour rejoindre Commerce One, une place de marché électronique pour les achats interentreprises.
ont été mis en place par la Société Générale mais avec des entreprises moins importantes et non-cotées et dont nous ne parlerons donc pas ici plus en détail.
Bien connaitre la capacité d’une entreprise à affronter l’avenir et à faire face aux éventuelles menaces et opportunités qui vont se présenter à elle est sans aucun doute indispensable pour étudier le cours de son action en Bourse. Nous vous proposons donc de découvrir ici un peu plus en détails les forces et les faiblesses du groupe Société Générale, autrement dit, les avantages et les inconvénients de son action en Bourse.
Commençons cette analyse comparative en nous intéressant de plus près aux principaux atouts dont dispose le groupe Société Générale et qui sont autant d’éléments susceptibles de soutenir cette action dans les années à venir.
Après avoir fait le tour des principaux avantages du groupe Société Générale et donc de ses atouts pour sa croissance et son développement futur, nous vous proposons de découvrir quelles sont ses principales faiblesses et donc les inconvénients de sa valeur de Bourse :
L’analyse de ces forces et faiblesses actuelles de la Société Générale doit être revérifiée à chaque fois que vous en aurez besoin car ces éléments peuvent évoluer avec le temps. Vous pourrez ensuite comparer ces éléments aux menaces et aux opportunités qui se présenteront à ce groupe dans les années à venir et qui pourront influencer de manière plus ou moins importante l’évolution du cours de son action.
Si la Société Générale fait partie de la composition de l’indice boursier CAC 40, elle intègre aussi d’autres indices boursiers de référence. Ainsi, sa capitalisation entre également dans le calcul des indices CAC All Shares, CAC All-Tradable, CAC Large 60, Euro Stoxx 50, Euronext 100, Euronext CDP Environnement France EW, Euronext CDP Environnement France Ex Oil, PEA et Stoxx France 50. Le cours de ce titre est bien entendu côté sur le compartiment A de la bourse Euronext Paris.
La société Générale a récemment publié ses résultats financiers pour l’exercice 2019. On a ainsi pu constater que le résultat du groupe a été de 3 946 millions d’euros sur cette période, avec un PER de 3.40€ et un dividende de 2.20€ dont le versement a cependant été annulé pour 2020 en raison de la perturbation du marché par la pandémie de Covid-19. Le rendement par action sur l’année 2019 a été de 4.10€.
Actuellement soit en 2020 et sur la base des chiffres publiés en fin d’année 2019, le groupe bancaire Société Générale gère près de 418.6 milliards d’euros d’encours de dépôts et 450.2 milliards d’euros d’encours de crédit. Ces données sont bien entendu importantes pour vos analyses fondamentales de cette valeur car elles donnent des indications sur le risque encouru par cette banque.
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