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Analyse avant d'acheter ou vendre l’action HSBC

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Graphique et cours fournis par TradingView

La spéculation sur les titres des groupes bancaires internationaux est de plus en plus pratiquée par les investisseurs qui profitent ainsi d’une volatilité très forte et de mouvements significatifs. Si certains possèdent de telles actions dans leur portefeuille, d’autres préfèrent spéculer sur ces valeurs en utilisant des produits dérivés permettant de trader à la hausse comme à la baisse, comme les CFD. Aujourd’hui, nous allons nous intéresser de plus près aux titres de la société HSBC, leur historique, et quelques informations d'analyse.

Distribution de dividendes
Acheter une action HSBC permet-il d’obtenir des dividendes ?
Oui
 
Action eligible PEA
Est-il possible d’acheter des actions HSBC via un PEA ?
Non
 
Informations sur l'action HSBC
Code ISIN : GB0005405286
Ticker : LON: HSBA
Indice ou marché : LSE
 

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Elements à prendre en compte avant de vendre ou acheter l'action HSBC

Analyse N°1

Les acquisitions d’actifs de la part d’HSBC pourraient se renforcer grâce à la forte capitalisation du groupe, ce qui l’aiderait à pérenniser son modèle économique.

Analyse N°2

L’implantation du groupe sur les marchés émergents est bien entendu un point essentiel avec notamment des acquisitions prévues en Indonésie ou dans d’autres pays cibles.

Analyse N°3

D’une manière plus générale, la mondialisation d’HSBC est un élément susceptible de protéger le groupe des problèmes financiers et de crédit

Analyse N°4

Bien qu’HSBC mette tout en œuvre pour regagner la confiance du grand public, il pourrait tout de même souffrir des répercussions du comportement de ses concurrents et des différents scandales qui touchent actuellement la sphère bancaire dans son ensemble.

Analyse N°5

De la même manière, HSBC doit faire face aux retombées de la crise du crédit qui a réduit sa capacité de prêt et lui a fait perdre de nombreux clients.

Analyse N°6

Il n’est pas non plus impossible que de nouveaux scandales impliquant HSBC soient prochainement mis en lumière et viennent entacher de nouveau la réputation du groupe.

Analyse N°7

Enfin, le groupe HSBC pourrait subir de nouvelles règlementations dans certains pays qui menaceraient sa rentabilité.

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Présentation de l'action HSBC

Acheter l'action HSBC

Il est essentiel de bien connaitre le groupe HSBC et ses différentes activités si vous souhaitez être en mesure de mettre en place une bonne analyse de cette valeur. C’est la raison pour laquelle nous vous proposons ici de découvrir qui est cette entreprise et quelles sont ses principales sources de profit.

Le groupe HSBC Holdings Plc est une société britannique du secteur bancaire. Plus précisément, cette entreprise compte actuellement parmi les premiers groupes bancaires au monde.

Pour mieux comprendre les activités de la société HSBC, il est possible de les répartir en différents pôles selon la part du produit net bancaire qu’elles génèrent et de cette manière :

  • Tout d’abord, les activités de banque de détail et de gestion du patrimoine représentent plus de 43.6% du PNB du groupe. Elles regroupent la vente de produits et de services bancaires classiques et spécialisés comme les crédits à la consommation, le crédit-bail, l’affacturage, la gestion de cartes privatives et autres, ainsi que la gestion de patrimoine.
  • Viennent ensuite les activités de banque d’investissement, de financement et de marché avec 29.7% du PNB. Elles concernent l’intermédiation financière, les interventions sur le marché de taux, le marché de change et des matières premières, les conseils en fusion-acquisitions, les opérations sur actions, le capital-investissement, les financements spécialisés et structurés et autres.
  • Les activités de banque commerciale génèrent 26.54% du produit net bancaire.
  • Enfin, les activités de banque privée génèrent quant à elles les 0.3% restant du PNB.

A l’heure actuelle, le groupe HSBC gère plus de 1 642.8 milliards de dollars d’encours de dépôts et 1 037.9 milliards de dollars d’encours de crédit.

En ce qui concerne la répartition géographique des revenus de HSBC, le groupe réalise 32.1% de son PNB en Europe, 46.9% en Asie, 11.1% en Amérique du Nord, 5.3% en Amérique du Sud et 4.6% au Moyen-Orient et Afrique.

Crédits photo : Open Grid Scheduler / Grid Engine

Concurrents

Si HSBC est actuellement l’un des plus grands groupes bancaires au Royaume-Uni et ailleurs dans le monde, il n’est pas pour autant seul sur son marché et doit ainsi affronter certains concurrents plus ou moins agressifs. Or, il est important de connaitre les adversaires directs de la banque HSBC qui exerce sur les mêmes segments et les mêmes secteurs géographiques. En voici les principaux avec quelques informations à propos de leur importance et de leurs activités ou cotation :

Citigroup 

Cette entreprise est une institution bancaire basée à New-York et qui est issue de la fusion entre Citicorp et Travelers Group en 1998. Il s’agit par ailleurs d’une des plus grandes entreprises dans le monde avec des actifs qui s’élèvent à plus de 1 795.1 milliards de dollars et pas moins de 219 000 employés à travers le monde. Citigroup compte également 200 millions de clients dans une centaine de pays différents. Elle est cotée au Dow Jones Industrial Average depuis 1997.

JP Morgan Chase 

Cette holding financière américaine est issue de la fusion de Chase Manhattan Bank et de JP Morgan & Co en 2001. Il s’agit actuellement de la plus importante banque de détail aux Etats-Unis et d’une des plus importante dans le monde avec des actifs à hauteur de 2 513 milliards de dollars et une présence dans une soixantaine de pays.

BNP Paribas 

Cette banque française est la première de son pays par son activité et sa rentabilité et compte parmi les 10 plus grandes banques à l’international. Elle est présente dans 71 pays du monde et est cotée sur le marché boursier Euronext Paris ainsi que sur l’indice boursier de référence CAC 40.

Barclays 

Enfin, la banque britannique Barclays est aussi un concurrent d’HSBC. Elle est cotée sur le FTSE 100 de la Bourse de Londres et fait partie des plus grandes banques du pays. Barclays exerce ses activités dans plus de 60 pays différents et compte parmi les plus grandes banques au monde.

Partenaires

Le groupe bancaire HSBC a réussi à développer son activité à travers le monde entier grâce à la mise en place de partenariats stratégiques avec des concurrents et avec des grandes entreprises exerçant dans d’autres secteurs d’activité. Pour y voir plus clair, voici le détail de quelques-uns de ces partenariats.

BNP Paribas

HSBC est notamment partenaire de la banque française BNP Paribas dans le cadre de la gestion de la dette de l’Etat français.

Apple

Le groupe HSBC a également mis en place un partenariat avec le groupe américain Apple. Il a en effet signé un accord sur le fonctionnement du système Apple Pay mis en place récemment et permettant de régler des achats. D’autres grandes banques sont également partenaires d’Apple dans ce projet.

Europcar

Enfin, HSBC est également partenaire d’Europcar dans le secteur de la location de véhicules particuliers et professionnels en France et en Europe.

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facteurs positifs pour l'action HSBC
Les éléments en faveur d’une hausse du cours de l'action HSBC :

Premièrement, la banque HSBC est considérée comme une entreprise au capital intéressant en ce sens qu’elle a su bien résister à la volatilité économique notamment pendant la crise des crédits qui a touché la plupart de ses concurrents. Grâce à cette capitalisation intéressante, HSBC est plus indépendante des aides gouvernementales durant les périodes de crise bancaire, ce qui est un réel atout pour les investisseurs et la confiance qu’ils ont en ce titre.

On peut aussi citer parmi les avantages du groupe HSBC son développement sur les marchés émergents qui est plus fort que celui des concurrents de ce secteur. Le groupe détient ainsi une longueur d’avance dans ces pays jugés porteurs.

HSBC présente également l’atout de proposer un portefeuille diversifié de sites et de produits financiers. Il est ainsi moins exposé au risque que les autres grandes banques.

La gestion des coûts mise en place par le groupe bancaire HSBC est également un avantage à souligner ici. En effet, grâce à différentes mesures de réduction des dépenses, HSBC a rendu ses opérations plus efficaces et a réussi à améliorer sa rentabilité sur le long terme.

Enfin, on peut aussi rappeler que le groupe HSBC a réussi, au cours des dernières années, à améliorer sa présence sur de nouveaux marchés financiers, ce qui a permis d’augmenter ses sources de revenus et parfois même de compenser les pertes enregistrées dans d’autres domaines. Grâce à cette stratégie, HSBC parvient à conserver un certain équilibre dans ses comptes.

facteurs négatifs pour l'action HSBC
Les arguments en faveur d’une baisse du cours de l'action HSBC :

Premièrement, on peut regretter la stratégie de rapprochement d’HSBC avec les petites entreprises, qui a augmenté sensiblement son exposition au risque. Cette association pourrait en effet, à terme, entrainer des pertes en ce qui concerne les bénéfices.

De nombreux scandales et litiges ont en effet marqué l’histoire récente du groupe HSBC, ce qui a pu nuire à son image de marque. Ce fut notamment le cas avec son implication dans le marché des subprimes aux Etats-Unis, mais aussi en 2012 avec un scandale financier au cœur duquel se trouvait le groupe bancaire britannique. Par ailleurs, il semblerait que le groupe n’ait pas su apprendre de ses erreurs. En effet, plus récemment, HSBC a fait l’objet d’une enquête approfondie concernant d’éventuelles manipulations du marché des changes. Aussi, il se pourrait que la réputation du groupe ne parvienne pas à s’améliorer et que les investisseurs perdent peu à peu confiance en cette entreprise.

On peut aussi citer parmi les défauts de ce groupe le fait qu’HSBC a récemment annoncé de nombreuses mises à pied dans le but de réduire ses coûts. Là encore, cette décision a été mal perçue par la critique et a favorisé les opinions négatives de la part du grand public et des actionnaires.

Enfin, le dernier point faible du groupe bancaire HSBC concerne sa volonté de développement à l’international. En effet, si cette stratégie d’expansion  lui permet de gagner de nouveaux marchés, elle entraine également une perte de liens avec son public local auquel il accorde de moins en moins d’importance. Cela pourrait bien entendu peser sur ses résultats au Royaume-Uni.

Les informations fournies ici ne le sont qu’à titre indicatif et ne doivent pas être utilisées sans réaliser une analyse fondamentale plus complète de ce titre en tenant compte, notamment, des données extérieures, des publications à venir et de toute actualité fondamentale qui pourrait faire évoluer ces atouts et faiblesses ou les rendre plus ou moins pesants. Ces informations ne constituent en aucune façon des recommandations en vue de la réalisation de transactions ni une incitation quelconque à acheter ou vendre un actif.

Questions fréquemment posées

Quand peut-on trader l’action du groupe HSBC ?

Il est possible de trader sur le cours de l’action HSBC pendant les heures d’ouverture du marché boursier de la bourse de Londres, c’est-à-dire le LSE. Ce titre est en effet coté sur cette place financière du lundi au vendredi et de 9h à 17h30. Cependant, vous pouvez aussi trader ce titre en dehors de ces horaires en passant par une plateforme de trading en ligne accessible 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24.

Quels sont les différentes places de cotation où retrouver l’action HSBC ?

L’action HSBC a la particularité d’être cotée sur différentes places financières. En effet, en plus d’être cotée sur son marché principal qui est le marché de Londres ou London Stock Exchange (LSE), elle est également cotée sur la bourse de Hong Kong. On retrouve aussi la cotation de ce titre sur d’autres marchés dont le marché Euronext. Si vous tradez cette valeur en ligne, c’est le cours du London Stock Exchange qui sera sans doute utilisé.

Quelles sont les filiales détenues par HSBC ?

Le groupe HSBC détient les filiales suivantes : Hong Kong and Shanghai banking corporation, HSBC Bank USA, HSBC Bank, HSBC Bank Armenia, HSBC Bank Canada, HSBC Bank (Chile), HSBC Bank Egypt, HSBC Bank Middle East , HSBC North America Holdings, HSBC France, HSBC Trinkaus & Burkhardt, Hang Seng Bank, HSBC Bank Australia, HSBC Bank (China), HSBC Bank Malaysia, HSBC Bank , HSBC Mexico, HSBC Finance, HSBC Insurance, HSBC Bank Polska, HSBC Bank Malta, HSBC Bank, HSBC Private Bank, HSBC Bank Argentina et HSBC Bank Bermuda.

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