Acheter l'action HSBC

La spéculation sur les titres des groupes bancaires internationaux est de plus en plus pratiquée par les investisseurs qui profitent ainsi d’une volatilité très forte et de mouvements significatifs. Si certains possèdent de telles actions dans leur portefeuille, d’autres préfèrent spéculer sur ces valeurs en utilisant des produits dérivés permettant de trader à la hausse comme à la baisse, comme les CFD. Aujourd’hui, nous allons nous intéresser de plus près aux titres de la société HSBC, leur historique, et quelques conseils de trading à suivre.  

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Présentation générale d’HSBC :

La société HSBC telle qu’on la connaît s’appelle en réalité HSBC Holdings PLC, et c’est sous cette appellation que vous rencontrerez ses titres sur les marchés financiers. Le sigle HSBC signifie ici « Hong Kong & Shangai Banking Corporation ». La HSBC est aujourd’hui l’une des plus importantes banques mondiales et la sixième entreprise mondiale.

L’une de ses particularités est qu’elle dispose de deux sièges principaux, le siège social se trouvant à Londres, et le siège principal étant situé à Hong Kong. C’est à Hong Kong que le plus gros des effectifs travaillent.

Notons ici que la HSBC est détenu majoritairement par une banque créée en 1865 par Thomas Sutherland, un écossais, dans le but de financer le commerce en Extrême-Orient, la Hongkong and Shangai Banking Corporation Limited, qui est également le fondateur principal du groupe.

 

L’activité d’HSBC se répartit de la façon suivante :

Le groupe bancaire HSBC a développé son activité aux quatre coins du monde, et également en France où cette enseigne est très populaire. Ainsi, sur le territoire français, elle comprend toutes les banques du groupe CCF qu’elle a racheté en 2000 et qui s’appellent désormais UBP, Banque Hervet, Banque de Savoie, Banque Dupuy de Parseval ou encore CCSO, Banque de Picardie, Banque Marze, Banque Pelletier, Banque de Baecque-Beau. Quelques-unes de ces enseignes ont récemment fusionné pour être regroupée sous l’appellation « HSBC France ».

Sa particularité est de proposer ses services aux clients les plus aisés et aux grandes entreprises.

Bien entendu, HSBC a également acheté de nombreuses banques à travers le monde comme au Canada, aux Etats-Unis, au Pérou, en Suisse ou encore en Algérie.

 

Les principaux concurrents d’HSBC :

HSBC est un groupe bancaire britannique qui compte aujourd’hui parmi les plus grands du monde. A ce titre, il doit faire face à certains concurrents de ce secteur ayant également de l’influence sur le marché international. Pour vous permettre de mieux étudier ce secteur et d’appréhender correctement l’action HSBC, voici les principaux concurrents de ce groupe :

  • Citygroup qui exerce principalement en Chine et aux Etats-Unis.
  • JP Morgan Chase qui exerce principalement aux Etats-Unis.
  • BNP Paribas, une banque française très présente en Europe.
  • Santander, également très représentée en Europe.
  • Barclays qui est le numéro deux au Royaume-Uni juste après HSBC.

En surveillant les actualités de ces banques, vous serez en mesure de mieux apprécier les possibilités d’évolution de la banque HSBC et donc de son action en Bourse et ainsi de prendre des positions stratégiques sur le marché en tenant compte de la concurrence.

 

Les principaux partenaires d’HSBC :

Le groupe bancaire HSBC a réussi à développer son activité à travers le monde entier grâce à la mise en place de partenariats stratégiques avec des concurrents et avec des grandes entreprises exerçant dans d’autres secteurs d’activité. Pour y voir plus clair, voici le détail de quelques-uns de ces partenariats.

HSBC est notamment partenaire de la banque française BNP Paribas dans le cadre de la gestion de la dette de l’Etat français.

Le groupe HSBC a également mis en place un partenariat avec le groupe américain Apple. Il a en effet signé un accord sur le fonctionnement du système Apple Pay mis en place récemment et permettant de régler des achats. D’autres grandes banques sont également partenaires d’Apple dans ce projet.

Enfin, HSBC est également partenaire d’Europcar dans le secteur de la location de véhicules particuliers et professionnels en France et en Europe.

 

Introduction et cotation de l’action HSBC :

Bien que cotée sur la Bourse britannique et européenne depuis plusieurs années, c’est en 2010 que le groupe HSBC a été introduit sur le marché de Shangai. 

Historiquement, on constate que les titres de cette société, à l’instar de ceux des autres groupes bancaires cotés en bourse, ont subi de forte variations, tant haussières que baissières en fonction du climat économique. Ainsi, après avoir atteint un plus haut en 2001 à plus de 14.8€, l’action HSBC a connu une forte crise l’amenant à retomber vers les 8.4€ en 2003, avant de se reprendre en direction des 13.4€ en 2006. S’ensuit une nouvelle période de baisse, plus longue cette fois, qui amènera le titre à la rencontre des 3.7€ en 2009, son niveau le plus bas jamais connu.

Depuis cette période, les cours suivent des variations haussières et baissières régulières assez importantes avec une tendance générale positive.

 

Les données boursières importantes à propos de l’action HSBC :

Intéressons-nous enfin aux données boursières plus généralistes concernant l’action du groupe HSBC. Il est en effet important de connaître ces chiffres avant de vous lancer dans la spéculation sur ce titre.

  • La capitalisation boursière totale d’HSBC est de l’ordre de 150 596.03 MEUR
  • 20 052 734 043 titres d’HSBC sont actuellement échangés sur le marché
  • L’action HSBC est cotée sur le compartiment A du marché Euronext Paris en France
  • L’entreprise HSBC fait partie de l’indice boursier national français CAC 40 et compte donc parmi les 25 plus grandes capitalisations boursières françaises.
  • La majeure partie de son actionnariat est privé mais on note que 5.89% de ses parts sont détenues par BlackRock et 2.18% par JPMorgan Chase & Co.

Grâce à l’ensemble de ces données, vous serez en mesure de mettre en place une stratégie efficace sur l’action HSBC.

 

Répartition des activités et du chiffre d’affaires du groupe HSBC :

Pour être en mesure de bien comprendre quels évènements peuvent influer sur le cours de l’action HSBC et anticiper au mieux ses variations, il est essentiel de connaître la répartition de ses activités et de son chiffre d’affaires.

Le groupe HSBC est l’un des leaders internationaux du secteur de la banque mais on peut toutefois répartir ses activités selon leur importance en différents pôles que voici :

  • La banque de détail représente plus de 50.3% des activités du groupe.
  • 28% de ces activités sont représentées par la banque commerciale.
  • HSBC réalise aussi pour 18.6% des activités de banque d’investissement, de financement et de marché.
  • Enfin, une partie de ses activités, soit 3.1%, est représentée par les activités de banque privée.

D’un point de vue strictement financier, on note que le groupe HSBC gère plus de 1 000 milliards d’euros d’encours de dépôt et près de 800 milliards d’euros d’encours de crédit.

La répartition géographique du chiffre d’affaires réalisé par le groupe HSBC a également son importance pour une analyse fondamentale efficace. Ainsi, il se répartit comme suit :

  • Plus de 30% de son chiffre d’affaires est réalisé en Europe.
  • L’Amérique du Sud arrive en deuxième position de ce classement avec 17.4% du chiffre d’affaires.
  • L’Amérique du Nord vient ensuite avec 16.2% du chiffre d’affaires.
  • C’est ensuite à Hong Kong qu’HSBC réalise 15.3% de son chiffre d’affaires.
  • Enfin, 4.1% de ce chiffre d’affaires provient du Moyen-Orient.

 

Quelques conseils pour trader l’action HSBC en ligne :

Si vous souhaitez investir sur les titres HSBC, vous pouvez acheter ces titres dans le cadre de produits bancaires afin de toucher des dividendes ou de revendre vos titres plus tard, en fonction de la hausse des cours.

Mais vous pouvez aussi utiliser les CFD pour profiter des mouvements baissiers. En effet, le groupe bancaire HSBC proposant toutes les activités des banques classiques, il est très réactif aux difficultés financières et économiques internationales. Il est donc parfois judicieux de miser sur une baisse à court terme.

 

Les avantages et points forts de l’action HSBC en tant qu’actif de Bourse :

Pour prendre une position haussière longue sur le cours de l’action HSBC, vous devez bien entendu être convaincu des capacités de croissance de ce titre. Pour vous y aider, voici quelques points forts de cette entreprise qui vont dans le sens d’une tendance positive.

Premièrement, la banque HSBC est considérée comme une entreprise au capital intéressant en ce sens qu’elle a su bien résister à la volatilité économique notamment pendant la crise des crédits qui a touché la plupart de ses concurrents. Grâce à cette capitalisation intéressante, HSBC est plus indépendante des aides gouvernementales durant les périodes de crise bancaire, ce qui est un réel atout pour les investisseurs et la confiance qu’ils ont en ce titre.

On peut aussi citer parmi les avantages du groupe HSBC son développement sur les marchés émergents qui est plus fort que celui des concurrents de ce secteur. Le groupe détient ainsi une longueur d’avance dans ces pays jugés porteurs.

HSBC présente également l’atout de proposer un portefeuille diversifié de sites et de produits financiers. Il est ainsi moins exposé au risque que les autres grandes banques.

La gestion des coûts mise en place par le groupe bancaire HSBC est également un avantage à souligner ici. En effet, grâce à différentes mesures de réduction des dépenses, HSBC a rendu ses opérations plus efficaces et a réussi à améliorer sa rentabilité sur le long terme.

Enfin, on peut aussi rappeler que le groupe HSBC a réussi, au cours des dernières années, à améliorer sa présence sur de nouveaux marchés financiers, ce qui a permis d’augmenter ses sources de revenus et parfois même de compenser les pertes enregistrées dans d’autres domaines. Grâce à cette stratégie, HSBC parvient à conserver un certain équilibre dans ses comptes.

 

Les inconvénients et points faibles de l’action HSBC en tant qu’actif de Bourse :

Si le groupe HSBC semble avoir de nombreux atouts pour faire face sereinement à l’avenir, il présente aussi quelques faiblesses que vous devez également connaitre avant de vous lancer dans une stratégie de trading à l’achat. Voici donc les points faibles de cette entreprise que vous devez prendre en compte.

Premièrement, on peut regretter la stratégie de rapprochement d’HSBC avec les petites entreprises, qui a augmenté sensiblement son exposition au risque. Cette association pourrait en effet, à terme, entrainer des pertes en ce qui concerne les bénéfices.

De nombreux scandales et litiges ont en effet marqué l’histoire récente du groupe HSBC, ce qui a pu nuire à son image de marque. Ce fut notamment le cas avec son implication dans le marché des subprimes aux Etats-Unis, mais aussi en 2012 avec un scandale financier au cœur duquel se trouvait le groupe bancaire britannique. Par ailleurs, il semblerait que le groupe n’ait pas su apprendre de ses erreurs. En effet, plus récemment, HSBC a fait l’objet d’une enquête approfondie concernant d’éventuelles manipulations du marché des changes. Aussi, il se pourrait que la réputation du groupe ne parvienne pas à s’améliorer et que les investisseurs perdent peu à peu confiance en cette entreprise.

On peut aussi citer parmi les défauts de ce groupe le fait qu’HSBC a récemment annoncé de nombreuses mises à pied dans le but de réduire ses coûts. Là encore, cette décision a été mal perçue par la critique et a favorisé les opinions négatives de la part du grand public et des actionnaires.

Enfin, le dernier point faible du groupe bancaire HSBC concerne sa volonté de développement à l’international. En effet, si cette stratégie d’expansion  lui permet de gagner de nouveaux marchés, elle entraine également une perte de liens avec son public local auquel il accorde de moins en moins d’importance. Cela pourrait bien entendu peser sur ses résultats au Royaume-Uni.

 

Comment réaliser une bonne analyse fondamentale du cours de l’action HSBC :

Maintenant que vous connaissez les forces et les faiblesses du groupe HSBC, intéressons-nous aux opportunités et aux menaces auxquelles il fait face et dont vous devez tenir compte dans le cadre de vos analyses fondamentales de ce titre.

En ce qui concerne les opportunités, on retiendra les points suivants :

  • Les acquisitions d’actifs de la part d’HSBC pourraient se renforcer grâce à la forte capitalisation du groupe, ce qui l’aiderait à pérenniser son modèle économique.
  • L’implantation du groupe sur les marchés émergents est bien entendu un point essentiel avec notamment des acquisitions prévues en Indonésie ou dans d’autres pays cibles.
  • D’une manière plus générale, la mondialisation d’HSBC est un élément susceptible de protéger le groupe des problèmes financiers et de crédit qui touchent la concurrence et pourrait, à terme, positionner la marque comme une marque de confiance dans le domaine des prêts.
  • Enfin, HSBC pourrait profiter de la couverture médiatique négative que subissent la plupart de ses concurrents pour redorer son image de marque et faire oublier ses erreurs du passé. Le groupe pourrait ainsi décider de mettre en place un programme officiel de responsabilité sociale d’entreprise afin de rendre les décisions plus transparentes et éthiques et ainsi regagner la confiance des investisseurs.

En ce qui concerne les menaces auxquelles le groupe doit faire face, on retiendra :

  • Bien qu’HSBC mette tout en œuvre pour regagner la confiance du grand public, il pourrait tout de même souffrir des répercussions du comportement de ses concurrents et des différents scandales qui touchent actuellement la sphère bancaire dans son ensemble.
  • De la même manière, HSBC doit faire face aux retombées de la crise du crédit qui a réduit sa capacité de prêt et lui a fait perdre de nombreux clients. A cela s’ajoute bien entendu la crise du logement et la baisse de la valeur des biens immobiliers qui peut impacter directement la rentabilité du groupe.
  • Il n’est pas non plus impossible que de nouveaux scandales impliquant HSBC soient prochainement mis en lumière et viennent entacher de nouveau la réputation du groupe.
  • Enfin, le groupe HSBC pourrait subir de nouvelles règlementations dans certains pays qui menaceraient sa rentabilité.

Où et comment trader sur le cours de l’action HSBC ?

L’action HSBC est actuellement accessible pour tous les traders qui le souhaitent sur les plateformes de trading Forex les plus performantes du marché. Nous vous proposons de rejoindre l’une d’entre elles maintenant.

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