Palmarès des entreprises au plus fort dividende

Rappel à propos du dividende et de son intérêt :

Tout d’abord, nous vous proposons un petit rappel concernant le dividende et son intérêt pour les investisseurs.

Un dividende est en réalité la quote-part des bénéfices d’une entreprise qui est reversée aux actionnaires. Ce dividende est décidé par l’Assemblée générale des actionnaires qui se tient une fois par an, généralement peu après la publication du bilan annuel de la société.

Le montant du dividende, comparé au cours de l’action en bourse concernée donne un pourcentage qui rend compte du rendement de cette même action.

Cette notion est importante car c’est avant tout le rendement d’une action qui rend le titre plus ou moins intéressant à l’achat. Or, ce rendement évolue avec le temps puisque le dividende, qui est fixe, est relatif au cours de bourse qui lui, fluctue.

Les dix entreprises que nous allons vous présenter ici sont celles dont le rendement, c’est-à-dire le dividende moyen sur le cours moyen de l’action sur les cinq dernières années, hors dividende exceptionnel, a été le plus élevé.

Les dix entreprises au plus fort dividende sur les cinq dernières années :

Voici un classement réalisé en 2024, des actions en fonction de leur rendement moyen sur 5 ans, de leur dividende et du nombre d'années consécutives de hausse 

Pourquoi acheter des actions à fort dividende ?

Avantages :

• Revenu régulier : Les actions à fort dividende versent des dividendes réguliers aux actionnaires, ce qui peut constituer une source de revenus stable.
• Protection contre l'inflation : Les dividendes peuvent augmenter au fil du temps, ce qui peut aider à protéger votre portefeuille contre l'inflation, mais peuvent également baisser.
• Stabilité du portefeuille : Les actions à fort dividende peuvent contribuer à stabiliser votre portefeuille en période de volatilité du marché.

Inconvénients :

• Croissance potentielle plus faible : Les sociétés à fort dividende ont tendance à avoir une croissance plus faible que les sociétés à croissance élevée.
• Risque de baisse du dividende : Si la société rencontre des difficultés financières, elle peut réduire ou supprimer son dividende.
• Rendement non garanti : Le rendement d'une action à dividende n'est pas garanti et peut fluctuer en fonction du cours de l'action.
• Fiscalité : Les dividendes sont généralement imposés comme des revenus, ce qui peut avoir un impact sur votre situation fiscale.

Conclusion :

Les actions à fort dividende peuvent être un bon choix pour les investisseurs qui recherchent un revenu régulier et une protection contre l'inflation. Cependant, il est important de comprendre les risques et les inconvénients avant d'investir dans ce type d'actions.

Comment choisir une action à dividende élevé avant de l'acheter ?

Choisir une action à dividende élevé nécessite une analyse approfondie pour s'assurer que l'investissement est solide et adapté à vos objectifs financiers. Voici quelques étapes à suivre pour sélectionner une telle action :

• Recherche des actions avec un historique de dividendes solides : Identifiez les entreprises qui ont un historique de versement de dividendes réguliers et fiables. Recherchez celles qui ont augmenté leurs dividendes au fil du temps, ce qui peut indiquer une santé financière et une croissance durable.
• Analyse des fondamentaux de l'entreprise : Étudiez les états financiers de l'entreprise, y compris ses bénéfices, son flux de trésorerie et son endettement. Assurez-vous que l'entreprise a les moyens financiers de maintenir son dividende à long terme.
• Évaluation de la stabilité du secteur : Considérez la solidité et la stabilité du secteur dans lequel l'entreprise opère. Les secteurs traditionnellement stables, tels que les services publics et les biens de consommation de base, ont tendance à offrir des dividendes plus fiables.
• Examen du ratio de distribution des dividendes : Le ratio de distribution des dividendes (dividend payout ratio) compare le montant des dividendes versés par une entreprise à son bénéfice net. Un ratio élevé peut indiquer que l'entreprise verse une grande partie de ses bénéfices sous forme de dividendes, ce qui pourrait être risqué si elle rencontre des difficultés financières.
• Analyse du rendement du dividende : Comparez le rendement du dividende de l'action avec d'autres investissements à revenu fixe ou des actions du même secteur. Assurez-vous que le rendement du dividende est compétitif et justifié par la performance de l'entreprise.
• Évaluation de la croissance future : Envisagez la croissance potentielle de l'entreprise et son potentiel d'augmentation des dividendes à l'avenir. Les entreprises en expansion peuvent être en mesure d'augmenter leurs dividendes plus rapidement que les entreprises matures.
• Diversification de votre portefeuille : Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Diversifiez votre portefeuille en investissant dans différentes entreprises et secteurs pour réduire le risque.

Imposition des dividendes en France : qu'est-ce que la flat tax ?

La flat tax, ou prélèvement forfaitaire unique (PFU), est un régime d'imposition des revenus du capital et de l'épargne en France.

Mise en place en 2018, elle s'applique aux dividendes versés aux actionnaires et aux associés de sociétés.

Le taux de la flat tax est de 30% :

• 12,8% au titre de l'impôt sur le revenu
• 17,2% au titre des prélèvements sociaux

Ce taux est unique et s'applique quel que soit le montant des dividendes perçus.

Avant la flat tax, les dividendes étaient soumis au barème progressif de l'impôt sur le revenu, ce qui pouvait entraîner une imposition plus élevée.

La flat tax a pour objectif de simplifier la fiscalité du capital et de l'épargne et d'encourager l'investissement.

Questions fréquemment posées