Acheter l'action Allianz

Le groupe Allianz était encore peu connu en France il y a de cela quelques années, mais grâce à un succès international et à une série de rachat, cette société est désormais célèbre et cotée sur le marché boursier d’Euronext.  Aujourd’hui, les banques en ligne française comme les courtiers en ligne et plateformes de trading, permettent aux particuliers d’investir sur les titres de cette société qui compte parmi les plus performantes du secteur des assurances. Alors si vous souhaitez vous-aussi investir sur cette valeur ou simplement spéculer sur ses futures évolutions, vous devrez connaître quelques-unes des informations essentielles que nous allons vous livrez ci-dessous. Voici donc les caractéristiques principales de l’action Allianz, son historique général de cotation et quelques conseils pour en tirer profit.  

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Présentation générale de la société Allianz :

La société Allianz était à l’origine une entreprise allemande du secteur des assurances. Elle est d’ailleurs aujourd’hui encore l’un des grands noms de ce secteur d’activité, notamment à l’échelle européenne.

Le groupe Allianz est actuellement l’un des leaders du secteur de l’assurance sur le plan mondial. Mais il propose aussi des activités bancaires traditionnelles. En détail, les activités d’assurance vie et santé représentent plus de 54% du chiffre d’affaire total de cette entreprise. Viennent ensuite les activités d’assurance non vie pour 39% et la gestion d’actifs qui représente environ 5.2% du CA. Le reste correspond à des activités de banque et de gestion pour compte propre.

Actuellement, le groupe Allianz emploie plus de 147 425 salariés à travers le monde.

C’est en 1889 que la société Allianz a été créée par un banquier de Munich. Puis, avec le temps, cette entreprise a pris de l’ampleur et a diversifié son offre pour proposer des produits très recherchés à l’heure actuelle tels que les assurances-vie ou assurances-dommages. Elle s’est peu à peu développée et a étendu son activité au reste de l’Europe avec des filiales en France ou encore en Italie. Aujourd’hui, le groupe Allianz est aussi connu pour ses services et produits bancaires.

L’une des actualités historiques à retenir concernant Allianz est sans doute le rachat de la société AGF en 2007 de laquelle elle est désormais propriétaire de l’intégralité des parts.

 

Les principaux concurrents d’Allianz :

Avec près de 150 000 personnes employées à travers le monde, le groupe Allianz est en train de se créer une place de choix dans le secteur des assurances au niveau international. Il jouit notamment d’une expansion importante qui ne cesse d’étendre son marché au fil des ans. Mais ce groupe doit bien entendu faire face à une concurrence de plus en plus féroce et présente dans ce secteur. C’est la raison pour laquelle nous vous proposons de découvrir ici en détail les principaux concurrents d’Allianz. Vous devrez surveiller ces entreprises afin de réaliser des analyses pertinentes du cours de l’action Allianz. Ainsi, les principaux concurrents d’Allianz sont les suivant :

  • AIG
  • AON
  • Allstate
  • AXA Group
  • Delphi Financial Group
  • MetLife
  • New York Life Insurance

Selon leur implantation, ces concurrents peuvent faire plus ou moins de tort à Allianz.

 

Les principaux partenaires d’Allianz :

Le groupe Allianz a également basé une partie de sa stratégie de conquête de marché sur des partenariats bien pensés et bien négociés. C’est le cas par exemple d’un partenariat signé avec le constructeur automobile Ford en 2014 et sur une durée de 5 ans pour la distribution spécifique d’assurances auto.

Sur le même principe, Allianz est partenaire depuis quelques années du groupe français SNCF et propose ainsi des assurances voyage aux usagers de ce groupe.

Plus récemment, Allianz a également signé un partenariat avec la société de VTC Uber et est ainsi devenu fournisseur officiel des assurances des conducteurs du réseau, augmentant dans le même temps ses parts de marché.

En dehors de ces partenariats avec des grandes sociétés internationales, Allianz est très souvent partenaires de grands évènements sportifs, ce qui lui permet de bénéficier d’une image de marque intéressante et d’une publicité importante dans le monde.

 

Introduction et cotation de l’action Allianz :

C’est durant l’année 2004 que les titres boursiers de la société Allianz ont été mises en vente sur le marché Européen d’Euronext. Il est également à noter que cette société fait partie de la composition de l’indice allemand DAX 30 depuis plusieurs années.

Lors de sa première introduction en bourse, le prix des titres d’Allianz ont atteint un niveau proche des 100 Euros.  Ils ont ensuite continué leur appréciation avec l’essor du secteur bancaire et des assurances jusqu’en 2007 avec un prix atteignant presque les 180€ par titre. S’ensuivra une baisse des cours de cet actif avec l’arrivée de la crise économique qui touche de plein fouet le secteur bancaire européen et le prix de l’action chutera alors vers les 50€ en 2008.

Heureusement, la société Allianz a réussi à donner une second souffle à son activité en diversifiant ses produits et services et ses actions ont peu à peu repris les points perdus jusqu’à atteindre aujourd’hui un niveau proche des 70€.

 

Quelques données boursières importantes au sujet de l’action Allianz :

En plus des quelques informations que nous venons de vous transmettre à propos des activités du groupe Allianz et sur l’évolution historique de sa cotation, il est important de connaitre ces quelques données boursières supplémentaires :

  • Le cours de l’action Allianz est coté sur le marché Prime Standard de la Deutsche Boerse AG en Allemagne.
  • Le groupe Allianz fait également partie de l’indice boursier national allemand DAX 30.
  • La capitalisation boursière de la société Allianz est de l’ordre de 78 466.90 MEUR.
  • Les investisseurs institutionnels représentent 84.50% alors que les investisseurs privés ne représentent que 15.50%.

 

Historique économique et financière de la société Allianz :

Pour comprendre les mécanismes qui font évoluer le cours de l’action Allianz à la hausse comme à la baisse, il faut s’intéresser à l’histoire économique de cette entreprise. Voici donc quelques dates clés à retenir :

  • Entre 1990 et 2000, la société Allianz se développe fortement à l’international avec une expansion vers l’Europe de l’EST et l’acquisition en 1990 de la société Fireman's Fund Insurance Company aux Etats-Unis pour 3.3 milliards de dollars et d’AGF en 1998, faisant d’Allianz le leader de ce secteur d’activité en Europe. Parallèlement, en 2000, Allianz développera des alliances stratégiques en Asie et plus particulièrement en Chine avec des investissements ciblés qui développeront son activité sur ce continent.
  • En 2000, l’action Allianz est introduite sur le NYSE américain. Elle en sortira en 2008.
  • En 2001, Allianz rachète Dresdner Bank qu’elle revendra ensuite à Commerzbank avec une prise de participation et malgré une moins-value importante.
  • En 2005, Allianz inaugure l’Allianz Arena, un stade de football de Munich devenu célèbre depuis lors.
  • En 2006, le groupe Allianz devient la toute première entreprise à adopter le statut très particulier de Societas Europaea.
  • En 2014, Allianz enregistre une légère baisse de son bénéfice net au cours du premier semestre mais reste leader face à son concurrent principal Axa. Le groupe adoptera alors une nouvelle stratégie commerciale visant à réadapter les assurances, en créer d’autres et en proposant de nouvelles options pour les contrats retraite. Cela dans l’objectif de rattraper cette baisse de bénéfice de près de 3%. Pari réussi puisque les résultats suivants ont été bien supérieurs aux attentes.
  • En 2016, les activités d’Allianz en Corée du Sud sont rachetées par Anbang.

 

Quelques conseils pour trader l’action Allianz :

Pour tirer profit des actions de la société Allianz, vous pouvez bien entendu vous porter acquéreur de ses titres par le biais d’un produit d’investissement boursier bancaire proposé par les banques en ligne. Pour cela, vous devez envisager une hausse des cours de cette action à long terme et miser donc sur les dividendes ou la revente de vos titres avec une plus-value.

Mais vous pouvez également choisir de spéculer sur les mouvements de cette action en utilisant les CFD ou un autre outil de trading mis à disposition en ligne par les courtiers. Pour ce faire, vous devrez être en mesure de réaliser une analyse complète du marché des assurances en Europe et de surveiller bien entendu toute l’actualité du groupe en tenant particulièrement compte des fusions-acquisitions et des résultats économiques et financiers de ce secteur. 

L’avantage est ici que vous pourrez tirer profit des hausses comme des baisses des cours de cet actif à court et moyen terme.

 

Quels sont les avantages et les points forts de l’action Allianz en tant qu’actif de Bourse ?

Si vous faites partie des investisseurs qui s’intéressent aux meilleures actions allemandes et que vous souhaitez investir une partie de vos fonds sur le cours de l’action Allianz, votre horizon d’investissement dépendra en grande partie des forces et des faiblesses de cette entreprise. Pour vous aider à y voir plus clair, voici dans un premier temps un résumé des principaux points forts de cette valeur.

L’un des grands atouts de l’action Allianz concerne bien entendu l’image de marque très forte de cette entreprise qui est connue du grand public à travers toute l’Europe et pas uniquement en Allemagne. Cette notoriété est bien entendu due à une communication marketing forte et bien pensée, mais aussi à la récente diversification de l’offre de services du groupe.

Le groupe Allianz est surtout connu pour ses activités d’assurance vie et de crédit. Il s’agit là d’un autre de ses atouts puisque l’entreprise est actuellement le leader incontesté de ce marché en Europe et met chaque année un peu plus de distance entre elle et ses concurrents principaux.

Allianz bénéficie également d’un positionnement géographique stratégique extrêmement judicieux puisqu’il propose ses produits et services dans de nombreux pays et se positionne particulièrement bien dans chacun d’eux. Au travers de ses différentes agences, le groupe emploie actuellement plus de 150 000 personnes à travers le monde et compte sur une stratégie d’expansion à l’international qui devrait lui permettre de poursuivre sa croissance.

La santé financière de l’entreprise est également un point fort pour la bonne tenue de ce titre boursier avec un taux d’endettement faible comparativement aux autres entreprises de ce secteur.

En définitive, l’action de l’entreprise Allianz fait actuellement partie des titres les plus attractifs du marché boursier. Les investisseurs sont en effet nombreux à s’intéresser à cette valeur qui montre une valorisation intéressante. A la base de cet intérêt, on retrouve aussi bien entendu des résultats plus que satisfaisants et plutôt stables d’une année à l’autre.

L’action Allianz séduit avant tout les investisseurs particuliers qui sont à la recherche d’une valeur à fort rendement. A titre d’exemple, le rendement qui était de 3.97% en 2017 est passé à 4.28% en 2018, ce qui présente un réel attrait pour les nouveaux acheteurs.

L’action Allianz est enfin un excellent actif à trader sur le court terme avec une volatilité intéressante même en intraday, idéale pour les traders qui utilisent les CFD. Comme nous le verrons plus bas, il est cependant déconseillé de mettre en place des stratégies à plus long terme sur ce titre.

 

Quels sont les défauts et les points faibles de l’action Allianz en tant qu’actif de Bourse ?

Bien entendu et comme vous pouvez vous en douter, le titre d’Allianz ne propose pas que des avantages en ce qui concerne l’investissement boursier. Aussi et avant de vous lancer dans la spéculation de cette action en ligne, vous devez connaitre les points faibles de cette entreprise et être capable de les utiliser à votre avantage avec une stratégie adaptée. Nous vous proposons donc de découvrir ici les quelques défauts de cette valeur et les freins que peut rencontrer l’entreprise allemande Allianz dans les années à venir.

Premièrement, il est important de rappeler que la grande majorité des activités d’assurance et de financement proposées par le groupe concerne l’automobile, que ce soit à destination des particuliers ou des professionnels. Aussi, l’entreprise est fortement exposée à la santé économique de ce marché mais aussi à la concurrence très forte de ce secteur.

L’entreprise Allianz, bien que possédant aujourd’hui une image de marque plutôt positive souffre encore de certaines controverses au sujet du rôle qu’elle a joué pendant la seconde guerre mondiale, ce qui a tendance à ralentir sa croissance dans certains pays qui ont été marqués par cette période et dont les consommateurs les plus avertis se montrent méfiants quant à cette entité.

Bien qu’Allianz soit actuellement leader de plusieurs segments du domaine de l’assurance en Allemagne mais aussi en Europe, il ne faut pas pour autant oublier que la concurrence dans ce secteur d’activité est très forte et que d’autres grands groupes européens tentent chaque jour de lui prendre des parts de marché. Il est donc indispensable pour l’entreprise de montrer une forte compétitivité.

Enfin, on notera également comme un point faible le ralentissement de la croissance du groupe au cours des dernières années. Si les résultats font preuve d’une certaine stabilité, le mouvement de croissance observé depuis 2011 a tendance à s’essouffler, ce qui fait craindre un  retour à la baisse de cette valeur. Les investisseurs préfèrent en effet se tourner vers des actifs qui bénéficient d’un potentiel de progression de chiffre d’affaires plus élevé que celui d’Allianz. Rappelons en effet que l’entreprise a historiquement souvent publié des résultats en-dessous des attentes du consensus, ce qui a déçu les marchés et entrainé une plus grande méfiance de ces derniers.

C’est pour cette raison et à cause de ces différents points faibles qu’il est déconseillé aux investisseurs de prendre des positions longues sur ce titre pour les années à venir. Il est plutôt recommandé de se concentrer sur des stratégies à plus court terme en utilisant des outils de trading boursier adaptés comme les CFD.

 

Comment réaliser une bonne analyse fondamentale de l’action Allianz :

Pour terminer cet article, nous allons nous intéresser à la manière d’analyser le cours de l’action Allianz par le biais des actualités et des enjeux du groupe. En effet, si l’analyse technique et l’interprétation graphique doivent bien entendu être à la base de vos stratégies d’investissement, vous ne devez pas pour autant négliger l’analyse fondamentale de ce titre. Pour cela, voici quelques-uns des éléments dont vous devez impérativement tenir compte.

Premièrement, il est judicieux de porter votre regard vers les opportunités futures que le groupe Allianz est susceptible de saisir. Cela concerne notamment la stratégie d’expansion géographique de l’entreprise qui tente, depuis plusieurs années déjà de se positionner en dehors du simple marché européen, notamment dans les pays émergents qui sont très convoités. L’Europe étant un marché de plus en plus concurrencé, cette stratégie pourrait permettre à Allianz de reprendre le chemin de la croissance.

Il en va de même en ce qui concerne la diversification des produits du groupe.  Bien que l’offre proposée par Allianz soit déjà très fournie, il serait avantageux pour l’entreprise de s’intéresser à de nouveaux segments dans lesquels elle est encore peu présente.

Comme toutes les grandes compagnies d’assurance, le groupe Allianz et ses bénéfices sont bien entendu très exposés à certains facteurs extérieurs qu’il ne peut pas maîtriser. Cela concerne notamment les catastrophes naturelles qui entrainent un coût élevé des indemnisations et peuvent avoir des conséquences importantes sur le cours de cette action.

Allianz est aussi confrontée depuis quelques années à une hausse sensible du nombre de fraudes qui entrainent de nombreuses pertes pour le groupe. Il est donc intéressant de surveiller les actions mises en place par cette entreprise pour lutter efficacement contre ce phénomène. Allianz communique facilement sur ce type de problème et vous trouverez aisément les informations dont vous avez besoin.

Enfin, il va de soi que la santé économique et financière de l’Europe et des pays dans lesquels Allianz propose ses produits a un impact direct sur la croissance de l’entreprise. Toutes les données générales concernant le pouvoir d’achat et donc la capacité des consommateurs à souscrire de nouveaux produits et services sont de réels indicateurs des possibilités pour Allianz de gagner davantage d’argent.

En conclusion, vous avez maintenant en main toutes les données nécessaires à la mise en place d’une stratégie de trading efficace du cours de l’action Allianz. Grâce à la combinaison des données issues de l’analyse technique et de l’analyse fondamentale, vous serez en mesure d’obtenir des signaux de trading fiables.

 

Nos prévisions d’évolution de la cotation de l’action Allianz en Bourse :

Selon les données issues de l’analyse technique, il semblerait que le consensus pour les années à venir soit plutôt optimiste en ce qui concerne l’action Allianz. En effet, la tendance haussière actuelle, en raison de sa forte volatilité et de la forte liquidité des titres, a toutes les chances de se poursuivre à moyen terme. Si on attend une correction baissière à plus long terme, celle-ci devrait être suivie d’une nouvelle hausse et de l’atteinte d’un nouveau plus haut historique.

Sur le plan fondamental, rien ne vient contredire cette prévision haussière.

Comment trader sur le cours de l’action Allianz ?

Il est possible de trader sur le cours de l’action Allianz, en prenant position sur celle-ci à partir d’une plateforme de trading en ligne. Vous pourrez alors prendre position avec le montant de votre choix et spéculer à la hausse comme à la baisse.

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