Acheter l'action Deutsche Bank

Les titres des banques européennes comptent parmi les plus recherchées des traders qui souhaitent investir en Bourse. Mais cela est encore plus vrai pour les groupes bancaires allemands qui bénéficient d’une forte notoriété. Nous allons donc vous expliquer ici de quelle manière vous pouvez acheter et vendre des titres de la société Deutsche Bank en ligne en réalisant une analyse pertinente de son cours et en comprenant la répartition de ses activités principales.  

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Nos conseils pour trader l'action Deutsche Bank

Conseil N°1

On surveillera notamment les capacités du groupe Deutsche Bank à se développer dans le domaine du numérique. En effet, le groupe a récemment investi dans diverses solutions de plateformes informatiques et dans des stratégies innovantes d’intégration du numérique à ses activités.

Conseil N°2

La demande des clients bancaire est également en pleine évolution. C’est notamment le cas avec le développement très fort des entreprises du secteur technologique.

Conseil N°3

Si le groupe Deutsche Bank est actuellement représenté dans plus de 70 pays avec pas moins de 2 700 agences et plus de 98 000 salariés, il s’intéresse également aux pays émergents et aux économies en plein développement

Conseil N°4

Enfin et si la gamme de services et activités de Deutsche Bank est déjà très variée, la diversification actuelle vers d’autres types d’activité mise en place par le groupe devrait lui permettre d’accroître des revenus.

En ce qui concerne les menaces auxquelles le groupe Deutsche Bank devra faire face, on suivra de près les éléments suivants :

Conseil N°5

L’émergence des entreprises dans le domaine technologique représente une réelle menace pour la Deutsche Bank en ce sens qu’elles jouent désormais un rôle prépondérant dans la mise en place de l’économie.

Conseil N°6

Les banques en ligne et leur fort développement depuis maintenant quelques années sont également une menace pour les parts de marché de Deutsche Bank. Ces banques nouvelles génération affichent en  effet des tarifs très attractifs et une grande simplicité d’utilisation avec un fonctionnement uniquement sur internet.

Conseil N°7

On tiendra compte également des éventuelles réformes réglementaires qui peuvent concerner le secteur d’activité financier dans les années à venir.

Conseil N°8

Enfin, on gardera un œil sur les taux d’intérêt qui peuvent exercer une pression sur les marges des groupes bancaires ou obliger les acteurs de ce marché à ajuster leur mode de tarification.

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A propos du groupe Deutsche Bank :

Le groupe Deutsche Bank est l’un des leaders de la banque en Allemagne. Son activité est répartie en plusieurs domaines dont principalement la banque de détail, banque privée et gestion d’actifs, mais aussi la banque d’investissement, de financement et de marché et d’autres services minimes dans le chiffre d’affaire global.

Deutsche Bank gère à ce jour pas moins de 500 milliards d’euros d’encours de dépôt et 370 milliards d’euros d’encours de crédits. Il compte 2 907 agences à travers le monde dont la plupart en Allemagne, mais aussi au Moyen-Orient, en Afrique, en Amérique et en Asie Pacifique.

 

Les principaux concurrents de Deutsche Bank :

Le groupe bancaire Deutsche Bank est l’un des leaders de ce secteur en Allemagne mais tente également de se positionner en Europe et dans le monde. A ce titre, il est important de tenir compte à la fois de la concurrence nationale et internationale à laquelle il doit faire face, et ce, dans le but de réaliser une analyse fondamentale complète et probante de son titre boursier. Avant de commencer à trader cette action Deutsche Bank, nous vous proposons donc de découvrir ici la liste des principaux concurrents nationaux et internationaux de cette banque.

En Allemagne, Deutsche Bank est actuellement la plus grande banque du pays et se positionne juste avant son concurrent direct, Commerzbank. Viennent ensuite les banques Dresdner et DZ Bank.

Au niveau international, les principaux concurrents étrangers de Deutsche Bank sont :

  • BNP Paribas
  • Citigroup
  • China Construction Bank Corporation
  • Bank of America
  • HSBC
  • National Australia Bank
  • Standard Chartered Bank
  • Royal Bank of Scotland

 

Les principaux partenaires de Deutsche Bank :

En Juin 2001, BNP Paribas s'associait à cinq des plus grands établissements financiers du monde pour créer la première alliance mondiale dans le domaine des distributeurs automatiques de billets (DAB), baptisée "Global Alliance" dont la Deutsche Bank.

En 2014, les groupes Attijariwafa bank et Deutsche Bank ont procédé à la signature d'un important mémorandum d'entente. Celui-ci visait à construire et à développer, une solution globale co-brandée de banque transactionnelle, s'appuyant sur les expertises respectives et complémentaires des deux groupes dans leurs marchés respectifs.

MasterCard et Ogone, un fournisseur de paiements en ligne de premier plan sur la scène internationale, ont annoncé en 2013 leur partenariat autour de l’intégration et du déploiement de MasterPass, l’avenir des transactions numériques avec plusieurs grandes banques européennes dont Deutsche Bank.

 

Analyse du cours de l’action Deutsche Bank :

L’action de Deutsche Bank est cotée sur le marché Deutsche Boerse AG en Allemagne et intègre l’indice Eurostoxx 50.

Grâce à ses résultats en hausse depuis quelques années, l’action Deutsche Bank permet à ceux qui la possèdent dans un portefeuille boursier comme aux traders qui utilisent les CFD pour spéculer en direct.

 

Données boursières importantes à propos de l’action Deutsche Bank :

Pour aller plus loin et mieux comprendre la place de l’action Deutsche Bank sur le marché boursier, voici quelques informations supplémentaires plus générales mais qui ont leur importance dans la compréhension globale de son analyse.

  • En 2017, la capitalisation boursière totale du groupe Deutsche Bank est de l’ordre de 35 186.81 MEUR.
  • Le cours de l’action Deutsche Bank est actuellement coté sur le marché Prime Standard de la Deutsche Boerse AG.
  • Deutsche Bank fait également partie de la composition de l’indice bousier national allemand DAX 30.
  • L’actionnariat de Deutsche Bank est composé à 5.9% des parts de BlackRock.

 

Historique économique et financier de Deutsche Bank :

Voici quelques dates historiques récentes concernant des évènements financiers et économiques qui ont touché la banque allemande Deutsche Bank et qui ont influé sur le cours de son action en Bourse.

  • En 2014, Deutsche Bank annonce une augmentation de capital de 8 milliards d’euros.
  • En 2015, le groupe plaide coupable dans le cadre de l’affaire de la manipulation du Libor et paye une amende de 2.2 milliards de dollars. La même année, Deutsche Bank annonce son intention d’abandonner ses activités en Russie puis annonce une perte de 6.2 milliards de dollars au troisième trimestre et la suppression de 9 000 postes par le biais d’un plan de restructuration. Le groupe vend ensuite sa part de 20% de l’entreprise Hua Xia Bank pour 4 milliards de dollars.
  • En 2016, le titre s’effondre suite à l’annonce des autorités américaines de son souhait d’infliger une amende de 14 milliards de dollars pour son rôle dans la crise des subprime. La même année, le groupe annonce la vente de ses activités d’assurance au Royaume-Uni. Le bonus d’un quart des employés est réduit de 80%.

 

Les avantages et points forts de l’action Deutsche Bank en tant qu’actif de Bourse :

Pour prendre une position longue à l’achat sur l’action Deutsche Bank, il est important d’obtenir un maximum d’informations susceptibles de vous indiquer une hausse future des cours de ce titre. Pour cela, le comparatif entre les forces et les faiblesses de ce groupe bancaire est une technique qui a fait ses preuves. Pour vous aider dans ce sens, nous vous proposons maintenant de découvrir les principaux atouts de cette entreprise.

Bien entendu, le positionnement de ce groupe bancaire sur le marché bancaire européen est le premier atout de cette société. En effet, la Deutsche Bank est actuellement la première banque européenne notamment grâce à sa solide expérience en Allemagne qui est la plus grande puissance économique d’Europe. L’offre de Deutsche Bank cible en effet tous types de clients particuliers ou institutionnels avec des contrats de gestion d’actifs, des services de banque transactionnelle, de finance d’entreprise sur les marchés de capitaux, de gestion de patrimoine et bien entendu de banque de détail.

On peut aussi apprécier comme une force de cette entreprise sa capacité à consolider ses affaires. En effet, dans le but de renforcer ses activités, le groupe a misé sur l’optimisation de ses ressources et du coût de son capital. Il a également procédé récemment à une réorganisation totale de ses divisions commerciales en trois pôles distincts, dans le but de renforcer chaque filiale et ainsi d’optimiser la couverture et d’accroître ses parts de marché.

En Allemagne plus spécifiquement, le groupe Deutsche Bank a réussi à se développer dans le secteur du commerce de détail. Cela a été rendu possible notamment par l’intégration de l’entreprise Postbank et des activités de PCB sur le marché allemand. Deutsche Bank est ainsi de venu un leader dans ce domaine avec une efficacité globale basée à la fois sur les bénéfices plus importants réalisés et la stabilité financière globale du groupe.

Le groupe a également largement renforcé ses activités dans la banque d’investissement. Deutsche Bank a en effet augmenté ses activités auprès des multinationales à l’échelle mondiale grâce à la création d’une banque d’affaires et d’investissement unique en son genre qui s’appuie sur la longue expertise et expérience de cette banque historique.

Enfin, on peut également citer comme un avantage indéniable du groupe Deutsche Bank son image de marque très forte. En effet, dans un classement des 2 000 marques mondiales du magazine Forbes en 2017, Deutsche Bank se positionne en 441ème place.  La même année, la marque a été évaluée à plus de 34 milliards de dollars avec des revenus de l’ordre de 44.28 milliards de dollars.

 

Les inconvénients et points faibles de l’action Deutsche Bank en tant qu’actif de Bourse :

Comme vous vous en doutez certainement, les points forts de la Deutsche Bank ne sont pas les seuls éléments à prendre en considération avant de mettre en place votre stratégie d’investissement sur ce titre et vous devez également connaitre les points faibles de cette valeur. Reprenons donc ici ensemble la liste détaillée des faiblesses de ce groupe bancaire qui pourraient peser sur l’évolution de son titre boursier.

Le premier point faible de la société Deutsche Bank et sans doute le plus important concerne bien entendu les changements ayant eu lieu récemment en ce qui concerne la réglementation en vigueur sur certains secteurs d’activité privilégiés par le groupe. Ces changements entrainent en effet une décroissance importante des activités de Deutsche Bank ainsi que de la consolidation de ses activités historiques.

On notera enfin une portée limitée pour ce groupe à vocation internationale. En effet, si Deutsche Bank bénéficie d’une forte présence sur le marché européen, son développement en dehors de cette zone reste encore trop limité. Du fait de cette limite, le groupe ne dispose pas des mêmes atouts que certains de ses concurrents pour se développer dans les marchés émergents qui sont pourtant une cible de choix pour l’avenir des banques du monde entier.

Comme vous pouvez le constater, les faiblesses du groupe Deutsche Bank restent peu nombreuses face aux nombreux atouts dont elle dispose. Cependant, ces freins sont des freins qui peuvent peser lourd dans les capacités de cette entreprise à évoluer positivement dans l’avenir et peuvent donc avoir une influence importante sur les futures tendances de cette action. Il convient donc de les prendre en compte de manière intelligente.

Spéculer sur l’action Deutsche Bank en ligne :

Plus besoin de posséder un portefeuille boursier pour profiter des mouvements du cours de l’action Deutsche Bank. Pour cela, trader avec les CFD en rejoignant une plateforme de trading.

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