Analyse de l’action Ageas

Les secteurs de la banque et de l’assurance sont sans doute ceux que préfèrent les investisseurs en Bourse à cause de leur forte liquidité et volatilité. C’est la raison pour laquelle nous allons nous intéresser aujourd’hui de plus près au cours de l’action européenne Ageas. Vous découvrirez plus bas quelques informations à propos de cette société et une analyse historique du cours de ce titre sur le marché.

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Nos conseils pour trader l'action Ageas

Conseil N°1

Ageas bénéficie d’une longue expérience dans son domaine d’activité. Il devrait donc être en mesure de répéter ses activités passées et de remettre en place une rationalisation objective de ses activités.

Conseil N°2

On sait également que le groupe se développe fortement sur les marchés émergents d’Asie comme la Chine et l’Inde. Si Ageas continue sur cette lancée, il y a fort à parier que ses revenus augmenteront rapidement à moyen terme.

Conseil N°3

Enfin, Ageas propose parmi ses différents produits, des contrats de placement boursier. Or, l’amélioration récente des performances des différents marchés boursiers pourrait s’annoncer comme une véritable opportunité pour le groupe.

Conseil N°4

La capacité du groupe Ageas à se développer ailleurs qu’en Europe sera un point capital pour son avenir. En effet, l’entreprise conserve encore la majorité de ses revenus dans cette zone, ce qui présente un risque majeur d’exposition à un éventuel retour de la crise économique de ces dernières années.

Conseil N°5

Enfin, le secteur de l’assurance pourrait connaitre beaucoup de changements en Europe durant les prochaines années, d’une part à cause des nouvelles règles imposées par les accords de Bâle II sur la solvabilité, mais également à cause d’une concurrence de plus en plus importante.

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Introduction et cotation de l'action Ageas

Le cours de l’action Ageas est actuellement coté sur le compartiment A du marché Euronext Bruxelles et intègre le calcul de l’indice boursier Euronext 100.

L’observation des graphiques boursiers montrent un effondrement des cours de fin 2008 à juillet 2012. Depuis lors, cette action semble suivre un canal haussier encore d’actualité.

 

  • Données boursières

Nous avons consacré cet article à l’action Ageas afin d’aider les investisseurs novices ou à la recherche d’aide à la trader en ligne avec les CFD. En utilisant à la fois les données issues de l’analyse technique historique de son cours et les informations concernant les activités et le secteur de cette entreprise, vous serez désormais en mesure de mettre en place une stratégie précise et fiable. Mais avant de vous lancer dans la spéculation sur le cours de ce titre, nous vous proposons également de prendre connaissance d’autres données plus généralistes mais importantes concernant à la fois le positionnement de cette entreprise sur le marché et la cotation de son titre.

Voici, pour terminer cet article, quelques données générales mais indispensables à connaitre à propos de l’action Ageas :

  • En 2017, la société Ageas atteint une capitalisation boursière totale de l’ordre de 7 545.73 MEUR.
  • Le nombre de titres émis par la société Ageas pour la même période et actuellement en circulation sur le marché est de 209 399 949.
  • Le cours de l’action Ageas est actuellement coté sur le Compartiment A du marché Euronext Bruxelles en Belgique.
  • La société Ageas fait également partie de la composition de l’indice boursier national de la Belgique, le BEL 20 et compte donc parmi les 20 sociétés du pays à présenter la plus forte capitalisation boursière.
  • L’actionnariat de la société Ageas est composé à 5.17% des parts détenues par la compagnie financière Ping An Life Insurance Company, à 4.98% des parts détenues par la société d’investissement Schroders et à 4.98% des parts détenues par le fond d’investissement américain BlackRock. Le reste de ses actions est détenu par des investisseurs actionnaires individuels et institutionnels et échangé sur le marché.

Présentation de l'action Ageas

Le groupe Ageas est un groupe belge bien connu dans le domaine de l’assurance mondiale. Faisant partie des 20 plus grands assureurs européens, il réalise la plus grande partie de son chiffre d’affaire en Europe et en Asie.

Pour développer son activité, le groupe a développé des partenariats en Belgique, au Royaume Uni, au Luxembourg, en Italie, au Portugal, en Turquie, en Chine, en Malaisie, en Inde et en Thaïlande. On le connait davantage sous l’appellation « AG Insurance ».

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Concurrents

Le groupe Ageas exerce des activités d’assureur au niveau européen et dans le monde. Il est donc confronté à une forte concurrence et peine à se faire une place sur le marché face à des grandes entreprises spécialisées et détenant de réels atouts. Pour investir de manière judicieuse sur le cours de cette action en Bourse, il est donc impératif de connaitre le positionnement de ses principaux concurrents et d’intégrer leurs résultats et actualités à vos analyses.

China Life

Il est suivi par le chinois China Life Insurance en 4ème position.

Autres concurrents

On retrouve ensuite les compagnies American International Group, Nippon Life Insurance Company au Japon, Prudential au Royaume-Uni, Zurich Financial Services en Suisse, CNP Assurances en France et Aviva au Royaume-Uni.


Partenaires

Ageas a également su mettre en place certains partenariats bien pensés afin de développer sa présence sur le marché. En voici quelques exemples.

BGL BNP Paribas

En 2011, le groupe Ageas et BGL BNP Paribas qui étaient tous deux actionnaires à parts égales de Fortis Luxembourg ont mis en place un partenariat avec BNP Paribas Cardif un contrat permettant à cette nouvelle société de vendre des produits d’assurance vie et de prévoyance sur le marché du Luxembourg.

Avenir France

En 2013, le groupe Ageas France et le groupe Avenir France ont signé un partenariat de capitaux et commercial. Ainsi, Avenir Finance Gestion Privée a intégré les activités du réseau Ageas France en échange de 35% de son capital. Ageas a, par la suite, exercé son option d’achat et a augmenté sa participation dans Sicavonline de 35 à 49%. Cette part sera ensuite passée à 65%.

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Avantages

Tout d’abord, on peut citer parmi les plus grands points forts du groupe Ageas sa longue expérience dans le domaine des assurances. Le groupe Ageas bénéficie en effet de plus de 180 années d’activités dans ce secteur, ce qui en fait l’une des plus anciennes du marché mais aussi l’une des plus solides. Bien entendu et avec le temps, Ageas a développé ses activités dans le monde entier et a donc une dimension internationale aujourd’hui.

On peut aussi apprécier la stratégie de l’entreprise en ce qui concerne la diversification de ses activités. En effet, au lieu de se contenter d’une seule et même activité d’assurance, Ageas couvre tous les canaux de distribution de ce secteur. Ainsi, ses activités concernent toute la chaine d’assurance et de prévoyance, de la bancassurance aux canaux de vente directe. Cette forte diversification est un réel avantage pour l’entreprise qui limite ainsi son risque d’exposition à un seul et même canal.

Les actionnaires, investisseurs et analystes soulignent également la situation financière de l’entreprise Ageas qui est également un gage de solidité.

Du point de vue de l’image de marque d’Ageas, on peut également apprécier la forte popularité de cette marque qui séduit le grand public, notamment grâce à l’accent mis sur la responsabilité des entreprises en termes de travail de charité et d’utilisation efficace des ressources environnementales. En ces temps de focalisation sur l’écologie, ce point est bien entendu un atout indéniable.

Enfin, le groupe Ageas est également un réseau d’agences international qui compte pas moins de 11 000 salariés dans différents pays. Cette force de travail est également une force pour cette entreprise du point de vue de ses capacités de croissance.

Comme vous pouvez le constater, Ageas bénéficie donc de nombreux atouts pour affronter sereinement l’avenir et tirer son épingle du jeu face à la concurrence.

Inconvénients

Tout d’abord, il faut savoir que le groupe Ageas a hérité de certains problèmes de par ses prédécesseurs. Ces problèmes peuvent en effet présenter certains risques en ce qui concerne le compte général du groupe. Il est donc probable que l’entreprise soit directement impactée par ce problème financièrement.

Si nous avons pu souligner le développement intéressant de l’entreprise Ageas à l’international parmi les atouts du groupe, il est également important de savoir que les activités du groupe restent majoritaires en Europe. La plus grande part des revenus d’Ageas est en effet générée dans cette zone géographique, ce qui augmente bien entendu le risque d’exposition notamment en période de crise économique ou de baisse du pouvoir d’achat.

Enfin et toujours en ce qui concerne les inconvénients de ce groupe, on peut parler des charges d’exploitation de l’entreprise Ageas. Depuis quelques années maintenant, ces charges ont en effet augmenté, ce qui a entrainé une détérioration des marges du groupe. Il va de soi que cela pèse sur les capacités de croissance de la société sur le long terme.

Ainsi et comme nous venons de le voir, l’avenir de la société Ageas est loin d’être garanti et, lors de vos analyses fondamentales, vous devez tenir compte à la fois des atouts mais aussi des défauts de ce groupe et modérer votre jugement quant à la capacité de croissance du groupe et donc à l’évolution du cours de son action en Bourse.

Comment investir et trader des actions ?

Il est possible de spéculer sur le cours d'actions, à la baisse comme à la hausse, grâce l’utilisation des CFD. Ces outils vous permettent en effet de trader des actions en Bourse directement en ligne

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Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide de fonds en raison de leur effet de levier. 75% des comptes de traders particuliers perdent des fonds lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez bien comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent.

Le contenu en question est fourni uniquement à titre informatif et ne doit pas être considéré comme des conseils de placement. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. L'historique de trading remonte à moins de 5 ans et risque de ne pas être suffisant pour servir de base à une décision d'investissement.

Les crypto-actifs sont des instruments volatils qui peuvent fluctuer considérablement dans un laps de temps très court et ne conviennent donc pas à tous les investisseurs. Autre que par l'intermédiaire de CFD, le trading de crypto-actifs n'est pas réglementé par aucun cadre réglementaire de l'UE et n'est donc supervisé.

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