AGEAS

Analyse du cours de l'action Ageas

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Graphique fourni par TradingView

Les secteurs de la banque et de l’assurance sont sans doute ceux que préfèrent les investisseurs en Bourse à cause de leur forte liquidité et volatilité. C’est la raison pour laquelle nous allons nous intéresser aujourd’hui de plus près au cours de l’action européenne Ageas. Vous découvrirez plus bas quelques informations à propos de cette société et une analyse historique du cours de ce titre sur le marché.

Elements qui peuvent influencer le cours de cet actif

Analyse N°1

Ageas bénéficie d’une longue expérience dans son domaine d’activité. Il devrait donc être en mesure de répéter ses activités passées et de remettre en place une rationalisation objective de ses activités.

Analyse N°2

On sait également que le groupe se développe fortement sur les marchés émergents d’Asie comme la Chine et l’Inde. Si Ageas continue sur cette lancée, il y a fort à parier que ses revenus augmenteront rapidement à moyen terme.

Analyse N°3

Enfin, Ageas propose parmi ses différents produits, des contrats de placement boursier. Or, l’amélioration récente des performances des différents marchés boursiers pourrait s’annoncer comme une véritable opportunité pour le groupe.

Analyse N°4

La capacité du groupe Ageas à se développer ailleurs qu’en Europe sera un point capital pour son avenir. En effet, l’entreprise conserve encore la majorité de ses revenus dans cette zone, ce qui présente un risque majeur d’exposition à un éventuel retour de la crise économique de ces dernières années.

Analyse N°5

Enfin, le secteur de l’assurance pourrait connaitre beaucoup de changements en Europe durant les prochaines années, d’une part à cause des nouvelles règles imposées par les accords de Bâle II sur la solvabilité, mais également à cause d’une concurrence de plus en plus importante.

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Présentation de l'action Ageas

Le groupe Ageas est un groupe belge bien connu dans le domaine de l’assurance mondiale. Faisant partie des 20 plus grands assureurs européens, il réalise la plus grande partie de son chiffre d’affaire en Europe et en Asie.

Pour développer son activité, le groupe a développé des partenariats en Belgique, au Royaume Uni, au Luxembourg, en Italie, au Portugal, en Turquie, en Chine, en Malaisie, en Inde et en Thaïlande. On le connait davantage sous l’appellation « AG Insurance ».

Le cours de l’action Ageas est actuellement coté sur le compartiment A du marché Euronext Bruxelles et intègre le calcul de l’indice boursier Euronext 100.

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Concurrents

Le groupe Ageas exerce des activités d’assureur au niveau européen et dans le monde. Il est donc confronté à une forte concurrence et peine à se faire une place sur le marché face à des grandes entreprises spécialisées et détenant de réels atouts. Pour investir de manière judicieuse sur le cours de cette action en Bourse, il est donc impératif de connaitre le positionnement de ses principaux concurrents et d’intégrer leurs résultats et actualités à vos analyses.

China Life

Il est suivi par le chinois China Life Insurance en 4ème position.

Autres concurrents

On retrouve ensuite les compagnies American International Group, Nippon Life Insurance Company au Japon, Prudential au Royaume-Uni, Zurich Financial Services en Suisse, CNP Assurances en France et Aviva au Royaume-Uni.


Partenaires

Ageas a également su mettre en place certains partenariats bien pensés afin de développer sa présence sur le marché. En voici quelques exemples.

BGL BNP Paribas

En 2011, le groupe Ageas et BGL BNP Paribas qui étaient tous deux actionnaires à parts égales de Fortis Luxembourg ont mis en place un partenariat avec BNP Paribas Cardif un contrat permettant à cette nouvelle société de vendre des produits d’assurance vie et de prévoyance sur le marché du Luxembourg.

Avenir France

En 2013, le groupe Ageas France et le groupe Avenir France ont signé un partenariat de capitaux et commercial. Ainsi, Avenir Finance Gestion Privée a intégré les activités du réseau Ageas France en échange de 35% de son capital. Ageas a, par la suite, exercé son option d’achat et a augmenté sa participation dans Sicavonline de 35 à 49%. Cette part sera ensuite passée à 65%.

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Les éléments en faveur d’une hausse du cours de l'action Ageas :

Tout d’abord, on peut citer parmi les plus grands points forts du groupe Ageas sa longue expérience dans le domaine des assurances. Le groupe Ageas bénéficie en effet de plus de 180 années d’activités dans ce secteur, ce qui en fait l’une des plus anciennes du marché mais aussi l’une des plus solides. Bien entendu et avec le temps, Ageas a développé ses activités dans le monde entier et a donc une dimension internationale aujourd’hui.

On peut aussi apprécier la stratégie de l’entreprise en ce qui concerne la diversification de ses activités. En effet, au lieu de se contenter d’une seule et même activité d’assurance, Ageas couvre tous les canaux de distribution de ce secteur. Ainsi, ses activités concernent toute la chaine d’assurance et de prévoyance, de la bancassurance aux canaux de vente directe. Cette forte diversification est un réel avantage pour l’entreprise qui limite ainsi son risque d’exposition à un seul et même canal.

Les actionnaires, investisseurs et analystes soulignent également la situation financière de l’entreprise Ageas qui est également un gage de solidité.

Du point de vue de l’image de marque d’Ageas, on peut également apprécier la forte popularité de cette marque qui séduit le grand public, notamment grâce à l’accent mis sur la responsabilité des entreprises en termes de travail de charité et d’utilisation efficace des ressources environnementales. En ces temps de focalisation sur l’écologie, ce point est bien entendu un atout indéniable.

Enfin, le groupe Ageas est également un réseau d’agences international qui compte pas moins de 11 000 salariés dans différents pays. Cette force de travail est également une force pour cette entreprise du point de vue de ses capacités de croissance.

Les arguments en faveur d’une baisse du cours de l'action Ageas :

Tout d’abord, il faut savoir que le groupe Ageas a hérité de certains problèmes de par ses prédécesseurs. Ces problèmes peuvent en effet présenter certains risques en ce qui concerne le compte général du groupe. Il est donc probable que l’entreprise soit directement impactée par ce problème financièrement.

Si nous avons pu souligner le développement intéressant de l’entreprise Ageas à l’international parmi les atouts du groupe, il est également important de savoir que les activités du groupe restent majoritaires en Europe. La plus grande part des revenus d’Ageas est en effet générée dans cette zone géographique, ce qui augmente bien entendu le risque d’exposition notamment en période de crise économique ou de baisse du pouvoir d’achat.

Enfin et toujours en ce qui concerne les inconvénients de ce groupe, on peut parler des charges d’exploitation de l’entreprise Ageas. Depuis quelques années maintenant, ces charges ont en effet augmenté, ce qui a entrainé une détérioration des marges du groupe. Il va de soi que cela pèse sur les capacités de croissance de la société sur le long terme.

Ainsi et comme nous venons de le voir, l’avenir de la société Ageas est loin d’être garanti et, lors de vos analyses fondamentales, vous devez tenir compte à la fois des atouts mais aussi des défauts de ce groupe et modérer votre jugement quant à la capacité de croissance du groupe et donc à l’évolution du cours de son action en Bourse.

Les informations fournies ici ne le sont qu’à titre indicatif et ne doivent pas être utilisées sans réaliser une analyse fondamentale plus complète de ce titre en tenant compte, notamment, des données extérieures, des publications à venir et de toute actualité fondamentale qui pourrait faire évoluer ces atouts et faiblesses ou les rendre plus ou moins pesants. Ces informations ne constituent en aucune façon des recommandations en vue de la réalisation de transactions.

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