Acheter l'action UniCredit

Le secteur bancaire est l’un de ceux qui génèrent le plus de revenus à l’heure actuelle, et l’un de ses avantages concerne la cotation en Bourse des titres des sociétés bancaires les plus importantes de l’Europe et du monde. C’est notamment le cas de la société Unicredit à laquelle nous allons nous intéresser dès aujourd’hui et dont les titres sont particulièrement intéressants à trader ou à posséder dans votre portefeuille boursier. Découvrez son activité ainsi que la meilleure manière d’en analyser le cours et les prévisions techniques.  

Acheter l'action UniCredit
65% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent

Note: 4.38 8 votes

 

A propos du groupe Unicredit :

Unicredit est un groupe italien qui compte parmi les leaders du secteur bancaire européen. Son activité touche à plusieurs secteurs de la banque dont principalement la banque de détail, mais aussi la banque d’affaire, d’investissement et de financement de marché ou encore la gestion d’actifs. Une autre partie de ses revenus est générée par les activités en Pologne, en Europe Centrale et de l’Est.

Avec pas moins de 9 000 agences dans le monde, Unicredit gère plus de 400 milliards d’euros de dépôts et 500 milliards d’euros d’encours de crédits.

 

Les principaux concurrents d’Unicredit :

Unicredit est encore aujourd’hui la plus grande banque italienne et tente de se faire une place sur le marché européen. Mais elle fait également face à une concurrence très forte de la part d’autres grandes banques du pays que nous vous proposons de découvrir ici plus en détails avec la liste des principaux groupes bancaires italiens classés par ordre d’importance sur le marché.

  • La deuxième place du classement revient à Intesa Sanpaolo.
  • En troisième position on retrouve Cassa Depositi e prestiti
  • En quatrième position se trouve Monte Dei Paschi di Siena
  • La cinquième banque du classement est UBI Banca
  • Banco BPM se retrouve en 6ème place du classement italien
  • Vient ensuite la Banca Nazionale del Lavoro
  • Puis Mediobanca qui est à la huitième place, loin derrière Unicredit.

Il est fortement conseillé de vous documenter sur ces banques concurrentes avant de commencer à trader l’action Unicredit en ligne afin de mieux affiner votre analyse fondamentale du secteur bancaire italien.

 

Les principaux partenaires d’Unicredit :

Unicredit tente de se développer en Italie mais aussi à l’étranger, notamment en liant des alliances stratégiques avec différentes entreprises. Nous vous proposons donc de découvrir ici quelques-uns des partenariats les plus importants mis en place par le groupe.

Les groupes Renault et Nissan ont notamment créé une joint-venture de financement en Russie avec le groupe Unicredit en 2013.

Toujours en 2013 IBM a conclu un partenariat de 10 ans avec la société UniCredit spécialisée dans les services bancaires et financiers. IBM permettra à UniCredit de basculer son infrastructure IT dans le nuage.

UniCredit et Amundi ont enfin annoncé en 2014 la signature d’un partenariat portant sur le financement de l’économie réelle via des fonds de loans pour les PME allemandes. Cette première transaction s’élève à 25 millions d’euros.

 

Analyse du cours de l’action Unicredit :

Coté sur la Bourse italienne, le cours de l’action Unicredit fait partie du calcul de l’indice FTSE MIB. Les graphiques historiques nous montrent une légère baisse des cours de cette action durant les dernières années, mais les prévisions sont haussières jusqu’en 2015.

Il est donc intéressant de prendre position dès maintenant sur cet actif.

 

Données boursières importantes à propos de l’action Unicredit :

Pour aller plus loin et tout connaitre de l’action Unicredit afin de faciliter votre compréhension de son positionnement sur le marché boursier, nous vous proposons quelques informations supplémentaires concernant le titre de cette entreprise et que voici :

  • En 2017 la capitalisation boursière totale de l’entreprise Unicredit est de l’ordre de 34 424.68 MEUR.
  • Le nombre de titres émis par la société Unicredit et en circulation sur le marché est actuellement de 2.224.911.123.
  • Le cours de l’action Unicredit est actuellement coté sur le Mercato Tlematico Azionario de la Borsa Italiana en Italie.
  • L’entreprise Unicredit fait également partie de la composition de l’indice boursier européen FTSE Eurotop 100.
  • L’actionnariat de l’entreprise Unicredit est composé à 5.04% des parts de Aabar Luxembourg, à 4.99% des parts du fond d’investissement BlackRock, de 3.46% des parts de la Fondazione Cassa di Risparmio Verona Belluno e Ancona, à 2.92% des parts de la Central Bank of Lybia et à 2.52% des parts de la Fondazione Cassa du Risparmio di Torino.

Grâce à ces informations, vous avez toutes les cartes en main pour mettre en place une stratégie d’investissement concrète et probante sur le titre d’Unicredit.

 

Historique économique et financier de l’entreprise Unicredit :

Voici quelques dates  à connaitre si vous souhaitez analyser correctement les graphiques boursiers historiques et en tirer des conclusions pertinentes.

  • En 2000, le groupe Unicrédit rachète la plus grande banque de Croatie, Aagrebacka Banka ainsi que Demirbank en Roumanie et Zivnostenka Banka en République Tchèque. Il rachète ensuite Pioneer Global Aset Management aux Etats-Unis et devient partenaire de Koç Group en Turquie.
  • En 2005, Unicredit fusionne avec Hypi Vereinsbank, la deuxième banque allemande pour un montant de 19.2 milliards d’euros en échange d’actions et avec des minoritaires d’HBV dans Bank Austria et la polonaise BPH.
  • En 2007, le groupe rachète la quatrième banque italienne, Capitalia pour 22 milliards d’euros en actions et devient alors la deuxième capitalisation boursière de ce secteur en Europe et le leader de la zone Euro.
  • En 2008, pendant la crise des subprimes, Unicrédit, leader du secteur bancaire en Italie, doit faire appel au marché pour lever 6.3 milliards d’euros.
  • En 2012, Unicrédit lève 7.4 milliards d’euros et annonce la suppression de près de 6 150 postes.
  • En 2014, Unicredit annonce des pertes de 15 milliards d’euros pour le quatrième trimestre 2013 et une suppression de 8 500 postes sur une période de 4 ans.
  • En 2015, Unicredit réunit sa filiale de gestion d’actifs aux Etats-Unis, Unicredit’s Pioneer avec celle de Santander, Santander Asset Management après un échec  de Santander à des stress-tests. La même année, Unicredit annonce supprimer plus de 18 200 postes pour 2018 dont 6 000 à l’occasion des ventes de ses activités en Ukraine et la vente de sa co-entreprise de gestion d’actifs avec Santander. Dans le même temps, le groupe annonce la fermeture de 800 agences.
  • En 2016, Amundi annonce le rachat de Pioneer pour 3.75 milliards d’euros et Unicredit lève 13 milliards d’euros de fonds.

 

Les avantages et points forts de l’action Unicredit en tant qu’actif de Bourse :

Si vous faites partie des investisseurs qui envisagent une stratégie d’investissement à long terme sur le cours de l’action Unicredit, alors vous devez baser vos prises de positions sur les tendances de fond de ce titre. Or, le meilleur moyen de savoir comment cette action va évoluer sur le long terme est d’analyser les forces et les faiblesses de cette entreprise afin de déterminer ses possibilités de croissance. C’est ce que nous vous proposons ici en commençant par un rappel des différents points forts dont dispose ce groupe.

Tout d’abord, rappelons que le groupe Unicredit dispose d’un positionnement avantageux sur son secteur d’activité, à savoir le secteur bancaire. En effet, à ce jour, cet organisme bancaire est encore la plus grande banque d’Italie ce qui lui confère une certaine stabilité face à ses concurrents nationaux. Mais Unicredit bénéficie également d’un bon positionnement en dehors de son pays d’origine et en Europe. En effet, le groupe bancaire fait également partie des leaders de l’industrie européenne des services financiers ce qui est bien entendu un autre atout intéressant.

Unicredit peut également profiter d’un nom de marque fort et reconnaissable à la fois en Italie et en Europe. Ce nom a contribué à l’image de marque de l’entreprise qui a été renforcé avec le temps et fait actuellement office de repère chez de nombreux clients consommateurs.

Du point de vue du positionnement géographique du groupe Unicredit, soulignons également la bonne répartition de ses activités dans toute l’Europe et dans certains autres pays du monde. En effet, Unicredit emploie actuellement pas moins de 170 000 personnes dans plus de 22 pays différents.

Enfin, les investisseurs et actionnaires sur ce titre se montrent également rassurés par la situation financière particulièrement saine du groupe Unicredit alors que la plupart des banques sont la cible de critiques sur ce point et peinent à respecter les normes européennes en vigueur. On peut notamment souligner comme un véritable point fort de cette banque sa capacité à faire baisser sans cesse davantage ses dépenses d’exploitation, et ce, depuis plusieurs années.

 

Les inconvénients et points faibles de l’action Unicredit en tant qu’actif de Bourse :

Maintenant que vous connaissez les quelques points forts de l’action Unicredit et les avantages de ce groupe qui pourraient permettre à son action en Bourse d’évoluer à la hausse durant les prochaines années, il est également intéressant de connaitre les faiblesses de cette entreprise italienne. En effet, avant toute prise de position, vous devez modérer votre jugement en tenant compte également des éléments négatifs susceptibles de représenter un frein important à l’évolution des tendances boursières de cet actif ? C’est ce que nous vous proposons ici avec un résumé des inconvénients de cette valeur.

Tout d’abord et si le groupe Unicredit est connu comme étant l’un des principaux groupes financiers d’Europe, on note également que les actifs qu’il détient sont de faible qualité, ce qui pèse sur le moral des investisseurs et fait que le groupe est souvent pointé du doigt par la critique et par les analystes.

En ce qui concerne les revenus du groupe, on trouve ici un autre point faible important. En effet, les chiffres de la rémunération de ce groupe bancaire restent à ce jour insuffisant et relativement faible comparativement aux attentes des spécialistes. Le bénéfice d’exploitation de l’entreprise notamment montre des signes de faiblesses et enregistre une baisse constante depuis plusieurs années, et ce, malgré des dépenses d’exploitation particulièrement bien gérées. Il reste donc encore à Unicredit à fournir de nombreux efforts pour parvenir à un bon équilibre de rentabilité.

Malgré le récent redressement de la situation financière de l’entreprise, Unicredit souffre encore des retombées de ses mésaventures précédentes. En effet, en 2015, le groupe bancaire n’avait pas su satisfaire aux exigences de fonds propres fixés par le SREP.  Cet évènement lui avait ainsi causé beaucoup de tort et avait entrainé une baisse importante du cours de son titre sur le marché boursier. Si la situation est un peu plus optimiste aujourd’hui, de nombreux investisseurs se montrent encore méfiants face à cette banque. Cette sanction des marchés a par ailleurs été également boostée par les publications de performances de l’année 2016. En effet, au cours de cette année, le groupe avait encore montré des signes de faiblesses avec une performance globale inférieure à la moyenne dans le cadre de l’EBA. Toujours en 2016, le groupe avait en effet enregistré des dépenses non récurrentes très élevés sur son exercice financier annuel.

 

Quelques conseils pour trader au mieux l’action Unicredit :

La première chose que nous pouvons vous conseiller si vous envisagez de prendre position sur le cours de l’action Unicredit est bien entendu de bien choisir votre horizon d’investissement. En effet, le secteur bancaire est en proie à de nombreux aléas et nous vous recommandons donc de privilégier les prises de position à moyen terme en évitant les positions trop longues et trop incertaines. Vous pouvez également choisir de trader ce titre très volatile en intraday en utilisant les bons instruments comme par exemple les CFD.

Il est également important de prendre le temps d’analyser en détails les publications financières de ce groupe bancaire qui sont de la plus haute importance, mais aussi toutes les publications en provenance des autorités financières européennes comme la BCE. En cette période de faible croissance en Union Européenne, il n’est en effet pas impossible que de nouvelles mesures soient rapidement prises et touchent directement les banques.

Enfin, utilisez un maximum d’indicateurs et de signaux et n’hésitez pas non plus à faire appel aux outils d’analyse du marché de votre broker préféré. Les titres bancaires sont en effet particulièrement suivis des investisseurs et bénéficient donc de nombreuses informations et données en ligne permettant une meilleure anticipation des cours.

 

Comment réaliser une bonne analyse fondamentale du cours de l’action Unicredit :

Vous connaissez désormais les forces et les faiblesses de l’entreprise Unicredit et êtes donc davantage en mesure de savoir comment le cours de son action en Bourse est susceptible de se comporter dans les années à venir. Mais il vous faut encore affiner votre stratégie en réalisant une analyse fondamentale complète de ce titre avant toute prise de position. Pour cela, l’idéal est d’analyser les opportunités qui s’offrent au groupe pour le futur, mais aussi les menaces auxquelles il devra faire face et qui peuvent peser sur sa croissance. C’est ce que nous vous proposons ici avec quelques éléments que vous devez surveiller en priorité.

Tout d’abord et en ce qui concerne les opportunités de développement des activités d’Unicredit, on surveillera les points suivants :

Le groupe Unicredit a mis en place en 2017 un nouveau plan stratégique qu’il a appelé « Transformer 2019 ». Ce plan stratégique totalement nouveau a pour objectif principal de booster la compétitivité de l’entreprise face à la concurrence en baissant toujours davantage les coûts opérationnels et en proposant des services financier de la meilleure qualité et à des tarifs attractifs pour les particuliers comme pour les entreprises. Il va de soi que vous devrez garder un œil sur l’atteinte des objectifs fixés par ce plan car toute échec sera lourdement sanctionné sur le plan boursier et toute réussite entrainera sans doute un regain de confiance des marchés et une hausse de cette action.

Une autre opportunité dont devrait profite le groupe bancaire Unicredit concerne cette fois la hausse des dépôts de clients. On constate en effet une augmentation importante de ces dépôts actuellement en Italie et en Europe qui devrait, selon les analystes spécialistes du secteur bancaire, perdurer pendant les années à venir. Il va de soi que cela aiderait grandement Unicredit à redresser ses résultats financiers.

Enfin, on note également une forte aptitude du groupe à favoriser son expansion à l’international avec de nombreux efforts pour toucher de nouveaux marchés. Le groupe a notamment investi beaucoup afin de se positionner sur le marché de l’Europe de l’Est sur lequel il continue de gagner de nombreuses parts de marché.

Bien entendu, le groupe Unicredit devra également faire face à certaines menaces dont voici quelques exemples :

  • Premièrement, on sait que l’environnement économique actuel de l’Italie n’est pas particulièrement favorable aux services financiers avec une crise toujours bien présente et une baisse sensible de la consommation et du niveau d’emprunt des ménages. Si la situation perdure, cela devrait nuire aux résultats d’Unicredit.
  • Enfin, on sait également que l’Union Européenne se montre de plus en plus exigeante et stricte envers les organismes financiers. Aussi, Unicredit doit fournir des efforts importants afin de faire face au durcissement de la réglementation bancaire qui entraine bien entendu une hausse des coûts pour la plupart des banques européennes. D’autre part, la BCE et sa politique de taux d’intérêt extrêmement bas ne va pas non plus en faveur des organismes bancaires comme Unicredit.

En étudiant avec soin ces quelques éléments, vous aurez la possibilité de mieux anticiper les futures variations du cours de l’action Unicredit en tenant compte des évènements fondamentaux qui s’y rapportent. Mais vous devez également comparer les signaux obtenus par cette analyse fondamentale avec les signaux venant de l’analyse technique afin d’appuyer vos stratégies et de prendre les bonnes positions.

Négocier l’action Unicrédit avec un broker :

Pour négocier une action en Bourse comme celle de la société Unicrédit, il vous suffit de créer votre compte de trading en ligne et d’y déposer votre capital d’investissement.

Gagnez sur l’action Unicrédit !
65% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent