INTESA SANPAOLO

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Graphique et cours fournis par TradingView

Lorsque vous envisagez d'acheter ou de vendre des actions d'une entreprise, une analyse approfondie est essentielle pour prendre des décisions éclairées. La page "Analyse avant de vendre ou d'acheter l'action Intesa Sanpaolo" vous offre une perspective détaillée sur cette entreprise financière renommée. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, comprendre les facteurs clés qui influent sur le cours de l'action Intesa Sanpaolo est crucial. Nous explorerons les fondamentaux de l'entreprise, ses performances passées, sa position sur le marché financier, ainsi que les tendances économiques et sectorielles.

Acheter une action Intesa Sanpaolo permet-il d’obtenir des dividendes ?

Oui

Est-il possible d’acheter des actions Intesa Sanpaolo via un PEA ?

Oui

Informations sur l'action Intesa Sanpaolo

Code ISIN : IT0000072618

Ticker : BIT: ISP

Indice ou marché : FTSE MIB

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Elements à prendre en compte avant de vendre ou acheter l'action Intesa Sanpaolo

Analyse N°1

Les éléments qui concernent l’expansion internationale de ce groupe bancaire dont les activités restent pour le moment trop ciblées sur l’Italie. On sait notamment que ce groupe mise beaucoup sur son entrée sur le marché bancaire d’Abou Dhabi. Il va de soi que si cette opération d’implantation réussit, Intesa Sanpaolo bénéficiera d’une porte d’entrée intéressante sur le marché du Moyen-Orient et pourra ainsi étendre son positionnement progressivement vers d’autres pays de ce secteur géographique. De la même manière, Intesa Sanpaolo pourrait avoir certaines occasions de développer ses activités dans certains pays européens spécifiques. C’est le cas pour la Turquie qui fait partie du plan stratégique de ce groupe.

Analyse N°2

Toujours en ce qui concerne les opportunités d’avenir et de développement de l’entreprise Intesa Sanpaolo, on peut noter le fait que l’industrie de la gestion d’actifs en Europe connait actuellement des perspectives positives. Cela pourrait donc bien entendu permettre à Intesa Sanpaolo de se positionner sur ce secteur qui est l’un de ses secteurs privilégiés.

Analyse N°3

Le marché bancaire italien est actuellement menacé par une contraction de l’économie du pays. Il va de soi que si la situation perdure, l’une des premières victimes sera bien entendu le groupe Intesa Sanpaolo qui est particulièrement exposé à la conjoncture économique nationale.

Analyse N°4

Toujours d’un point de vue économique, le secteur bancaire subit encore actuellement les retombée de la crise de la dette qui a frappé l’Europe de plein fouet il y a quelques années. En effet, cette crise a provoqué la nécessité de certaines mesures dont des changements importants dans la réglementation des établissements financiers qui a un impact important sur les activités d’Intesa Sanpaolo.

Analyse N°5

Une autre menace à laquelle s’expose le groupe Intesa Sanpaolo pour les années à venir concerne cette fois la concurrence toujours plus forte de la part des autres grandes banques européennes qui prennent de plus en plus de parts de marché et qui pourraient ainsi rendre de plus en plus complexe l’expansion du groupe italien dans d’autres pays.

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Que savoir avant de vendre ou d'acheter l'action Intesa Sanpaolo ?

Intesa Sanpaolo n’est autre que le leader des groupes bancaires en Italie. Comme la plupart de ses concurrents européens, son activité se répartit en plusieurs domaines dont principalement la banque de détail, mais aussi la banque d’investissement, de financement et de marché, ainsi que d’autres services d’assurance, de gestion de fonds mutuels ou de banque privée.

Actuellement, Intesa Sanpaolo gère pas moins de 340 millards d’euros d’encours de crédits et 370 milliards d’euros d’encours de dépôts. Ses agences sont principalement implantées en Italie.

Concurrents

Partons à présent à la découverte de l’environnement économique de la société Intesa Sanpaolo avec une présentation rapide de ses principaux concurrents sur le marché et leurs activités principales.

Unicredit Group

Tout d’abord, le groupe bancaire italien Unicredit Group est l’un des leaders du marché bancaire en Italie mais est aussi l’une des trois plus importantes capitalisations boursières de la zone euro du secteur depuis 2005. Le groupe détient et exploite plus de 8 954 agences et emploie plus de 148 000 personnes en Italie.

Banca Monte dei Paschi di Siena

Cette autre entreprise cotée sur la Bolsa Italiana est une banque italienne mais aussi la banque la plus ancienne encore en activité dans le monde. Elle date en effet de 1472 et a son siège en Toscane à Sienne.

UBI Banca

Cette banque italienne existe depuis 2007 et est également connue sous le nom d’Unione Banche Italiane. Elle est issue de la fusion de la Banche Popolari Unite et de la Banca Lombarda e Piemontese. Son siège se trouve aujourd’hui en Lombardie.

Banco BPM

Un autre concurrent sérieux d’Intesa Sanpaolo est le groupe Banco BPM qui est un groupe bancaire italien d’origine coopérative et né de la fusion en janvier 2017 de Banco Popolare et de Banca Popolare di Milano. Son siège est basé à Milan mais aussi à Vérone.

Mediobanca

Enfin, on suivra aussi de près le groupe bancaire Mediobanca qui est une banque d’affaires italienne spécialisée dans le conseil financier et dans la gestion d’actifs. Ce groupe est coté à la Bourse de Milan et est également présent à Paris, à Londres et à New-York.

Partenaires

Intéressons-nous maintenant aux alliés stratégiques du groupe Intesa Sanpaolo avec quelques exemples de partenariats que le groupe bancaire a pu mettre en place par le passé.

Reyl

Le premier partenariat dont nous allons vous parler est celui mis en place avec Reyl en 2020. En effet et selon ce projet, Intesa Sanpaolo a pris le contrôle de la banque genévoise. La majorité des parts du groupe Reyl comptant alors 239 employés est passé entre les mains de la banque italienne. Les associés de cet établissement qui a été créé en 1973 sont restés en place et ont conservé une minorité du capital soit 30%. Reyl aide ainsi Intesa Sanpaolo à se développer dans la gestion privée et profite du réseau de cette banque de détail italienne pour s’agrandir.

Western Union

En 2011, c’est avec le spécialiste du transfert d’argent Western Union qu’Intesa Sanpaolo a signé un accord afin de rendre les services de paiement de cette entreprise disponibles sur son réseau. Dès 2011, les clients de cette banque ont ainsi pu transférer de l’argent à l’étranger depuis les distributeurs automatiques et leur téléphone mobile.

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Votre capital est à risque. Les performances ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps.

Les éléments en faveur d’une hausse du cours de l'action Intesa Sanpaolo :

Si vous envisagez de commencer à acheter des actions du groupe Intesa Sanpaolo ou de trader sur le cours de ce titre à la hausse, nous vous recommandons bien entendu de vous assurer des capacités de cette banque à aborder son avenir et à maintenir sa rentabilité. C’est en effet en comparant les forces et les faiblesses de ce groupe que vous pourrez anticiper au mieux l’intérêt des traders pour cette action et donc les futures tendances de son cours. Commençons ici par un récapitulatif des forces de cette entreprise avec les arguments qui penchent pour une évolution haussière de cette action.

Tout d’abord, on peut bien entendu noter comme un point fort indéniable la forte présence de ce groupe bancaire en Italie. Intesa Sanpaolo exploite en effet plus de 5 600 agences dans tout le pays, ce qui la positionne en tant que leader en termes de nombre de succursales. Ceci est un réel atout pour se groupe bancaire qui bénéficie ainsi d’une forte visibilité aux yeux du grand public.
Toujours en ce qui concerne les points forts du groupe bancaire Intesa Sanpaolo, on peut également souligner la qualité et la variété de son offre. Cette banque propose en effet de nombreux produits bancaires et services financiers à l’attention des particuliers comme des entreprises sous une seule et même enseigne. Cela lui permet bien entendu de conserver sa clientèle en répondant à l’ensemble de leurs besoins.
Si la banque Intesa Sanpaolo est très présente en Italie, elle l’est également ailleurs. En effet, ce groupe bancaire a su développer son offre un peu partout en Europe et également dans le reste du monde et notamment en Europe orientale et en Afrique du Nord ce qui réduit considérablement son exposition au risque national de crise économique. Au total, le groupe bancaire Intesa Sanpaolo est à la tête de plus de 1 700 agences dans le monde entier et emploie pas moins de 100 000 salariés dans l’ensemble des pays dans lesquels il est implanté.
Un autre point fort du groupe Intesa Sanpaolo concerne cette fois le secteur du crédit en Italie. Cette banque est en effet actuellement le leader dans cette catégorie de services financiers puisqu’elle ne détient pas moins de 15.3% des parts de marché nationales.
Enfin, les actionnaires et investisseurs en Bourse sont également attirés par les titres de cette banque à cause du fait qu’elle a été créée suite à la fusion de deux grands groupes bancaires italiens à savoir la banque Banca Intesa et la banuqe Sanpaolo IMI. Cela lui confère bien entendu une certaine force et davantage d’expérience que certaines de ses concurrentes directes.

Les arguments en faveur d’une baisse du cours de l'action Intesa Sanpaolo :

Après avoir pris connaissance des divers atouts du groupe Intesa Sanpaolo que nous venons de citer, vous avez sans doute envie de prendre dès maintenant une position à l’achat sur cette action. Mais avant d’entamer une telle stratégie, nous vous proposons de prendre également connaissance des éventuelles faiblesses de ce groupe bancaire. En effet, les quelques points faibles que nous allons maintenant vous dévoiler sont susceptibles d’influencer de manière négative l’évolution de son cours en Bourse et doivent donc faire l’objet de toute votre attention.

Tout d’abord et parmi les plus grands défauts de ce groupe bancaire italien, on peut noter que si Intesa Sanpaolo est présent en Europe, elle reste une banque mineure sur ce marché. En effet, malgré de nombreux efforts pour se faire un nom dans les principaux pays européens, sa présence sur ce marché reste relativement faible comparativement aux grandes banques européennes et notamment aux banques françaises et allemandes qui occupent toujours le devant de la scène et détiennent la plupart des parts de marché de ce secteur. Il en va d’ailleurs de même en ce qui concerne la présence de ce groupe dans le reste du monde.
Enfin, la seconde principale faiblesse du groupe bancaire Intesa Sanpaolo concerne cette fois la répartition de ses revenus. En effet, si, comme nous l’avons vu plus haut parmi les avantages de cette banque, elle propose à ses clients de nombreux services financiers très variés, on remarque également en observant ses résultats annuels que la plus grande part de son chiffre d’affaires provient encore des activités de banque de détail et d’une cible de particuliers. De plus, le plus gros de ce chiffre d’affaires est également réalisé en Italie seulement. Il va donc de soi qu’en cas de dépression économique touchant les ménages italiens, Intesa Sanpaolo verrait ses revenus baisser drastiquement ce qui nuirait bien entendu directement à son action en Bourse.

Comme nous venons de le voir, Intesa Sanpaolo ne montre donc que deux principales faiblesses alors que ses qualités semblent plus nombreuses. Toutefois, vous devez en tenir compte dans vos analyses et avant toute mise en place de stratégie car ces quelques inconvénients peuvent peser pour beaucoup dans la manière dont ce titre est perçu par les investisseurs et avoir ainsi une influence importante sur son cours de Bourse sur le long terme.

Les informations fournies ici ne le sont qu’à titre indicatif et ne doivent pas être utilisées sans réaliser une analyse fondamentale plus complète de ce titre en tenant compte, notamment, des données extérieures, des publications à venir et de toute actualité fondamentale qui pourrait faire évoluer ces atouts et faiblesses ou les rendre plus ou moins pesants. Ces informations ne constituent en aucune façon des recommandations en vue de la réalisation de transactions ni une incitation quelconque à acheter ou vendre un actif.

Questions fréquemment posées

Quelles sont les filiales qui appartiennent au groupe Intesa Sanpaolo ?

Le groupe bancaire Intesa Sanpaolo détient et exploite plusieurs filiales qui lui permettent de répondre à la demande du marché et de se positionner sur différents segments de produits et services. Parmi ces filiales, on trouve notamment la société Banca IMI, Banca Apulia, Cassa di Risparmio, Carisap, Banca Nuova, Cassa du Risparmio del Veneto ou encore Banca Fideuram. Le groupe procède également souvent à des acquisitions de nouvelles filiales.

Que connaitre du rachat d’UBI Banca par Intesa Sanpaolo ?

C’est au mois de février 2020 que le groupe Intesa Sanpaolo a annoncé le rachat prochain d’une banque concurrente. Il s’agit en effet de la banque UBI Banca également active en Italie. Le montant de cette transaction devrait ainsi atteindre 4.9 milliards d’euros. L’accord passé entre les deux banques prévoit ainsi également la vente de 400 à 500 agences du groupe UBI Banca à BPER Banca dans le but de répondre aux exigences de la législation sur la concurrence.

Quelle politique Intesa Sanpaolo applique sur son dividende en 2020 ?

En mars 2020, Intesa Sanpaolo a décidé de suspendre la distribution de 3.4 milliards d’euros à ses actionnaires soit un dividende de 19.2 centimes par action et a adopté une résolution pour proposer l’allocation aux réserves du résultat net de l’exercice 2019 conformément aux recommandations de la BCE sur la politique de versement de dividende postérieure à l’épidémie de Covid-19.

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