Parmi les actions bancaires, celle du groupe espagnol Santander est vivement populaires auprès des investisseurs. Mais pour trader sur cet actif, il vous sera avant tout indispensable de savoir réaliser une analyse pertinente de son cours. Voici donc quelques informations et conseils qui vous aideront dans ce sens.
On surveillera avec attention le développement des services de microfinancement. Santander tend en effet à développer ces prestations en proposant à des clients à faible revenus d’obtenir des financements adaptés.
Bien entendu, toutes les opérations de rachat ou de co-entreprises réalisées par Santander sont intéressantes à suivre. Cela concerne tout particulièrement les acquisitions d’entreprises dont le siège se situe à l’étranger et qui peuvent servir la volonté de développement géographique de cette entreprise.
Il convient de tenir compte ici aussi des menaces que peuvent représenter les politiques économiques de chacun de ces pays et qui peuvent parfois être extrêmement rigoureuses et strictes et peser sur la rentabilité réelle de ces opérations.
L’activité bancaire est également étroitement liée à la croissance économique mondiale et cela concerne tout particulièrement des banques comme Santander.
Le secteur d’activité bancaire est également l’un des plus concurrentiels. Il est donc primordial d’intégrer à vos analyse fondamentales une étude complète de cette concurrence avec les principaux adversaires que nous vous avons cités plus haut et leurs résultats ainsi que l’évolution des parts de marché de chacun.
Enfin, vous surveillerez bien entendu l’évolution des taux d’intérêt de la zone Euro qui restent l’une des principales menaces tant pour l’industrie que pour le secteur bancaire. Surveillez donc de près les annonces et publications importantes de la BCE que vous trouverez sur le calendrier économique de votre broker en ligne.
Le cours de l’action Santander est coté sur le marché NYSE Euronext d’Amsterdam et intègre le calcul de l’indice Euro Stoxx 50. Bien qu’il connaisse actuellement une légère baisse, il est intéressant de réaliser une analyse complète et cohérente de ce titre afin d'en évaluer tout le potentiel.
Afin de compléter les différentes informations que vous avez pu lire dans cette page comme l’analyse technique historique ou les activités détaillées de ce groupe bancaire espagnol, voici quelques données plus généralistes que vous devez également connaître :
Le groupe espagnol Banco Santander détient différentes filiales qu’il est important de connaître afin de bien cerner l’ensemble de ses secteurs d’activité et son étendue sur le marché boursier international.
Le groupe Banco Santander détient également des parts de l’entreprise Banci De Galicia y Buenos Aires SA en Argentine à hauteur de 7.57%, de la Commerzbank AG en Allemagne à hauteur de 4%, de la Société Générale française à hauteur de 1.5% et d’Antena 3 en Espagne à hauteur de 30.21%.
Le groupe Santander ou Banco Santander est le leader du secteur bancaire en Espagne. Son activité se répartit en trois pôles principaux avec bien entendu la banque commerciale et les activités de banque de détails et prestations de services, mais aussi la banque d’investissement, de financement ou de marché et enfin la gestion d’actifs et une activité de banque privée.
La majorité des revenus de ce groupe se fait au Royaume-Uni mais aussi en Europe continentale, en Amérique latine et aux Etats-Unis. Actuellement, il gère pas moins de 660 milliards d’euros d’encours de crédits et 600 milliards d’euros d’encours de dépôt.
Le groupe bancaire Banco Santander est actuellement l’un des leaders de la banque en Espagne. Mais il tente également de se faire une place sur le marché européen et doit, à ce titre, faire face à une concurrence rude de la part d’autres grands groupes. Nous vous proposons de découvrir ici quels sont les principaux concurrents européens de Santander grâce à un classement réalisé en 2016.
Le top 15 des plus grandes banques européennes en 2016 est composé de :
(2392,18 milliards d’euros)
(1958,55 milliards d’euros)
(1955,47 milliards d’euros)
(1803 ,30 milliards d’euros)
(1527,70 milliards d’euros)
(1428,80 milliards d’euros)
(1369,69 milliards d’euros)
(1238,57 milliards d’euros)
est donc le numéro un de ce secteur dans le pays avec 1 339.13 milliards d’euros d’actifs.
En deuxième position mais loin derrière le leader, on retrouve le groupe bancaire BBVA avec 719.19 milliards d’euros d’actifs.
La troisième place de ce classement est occupée par le groupe CaixaBank qui détient et gère près de 347.93 milliards d’euros d’actifs.
Le groupe Banco Sabadell est la quatrième plus grande banque du pays avec un total de 212.51 milliards d’euros d’actifs.
En cinquième position de ce classement national, on trouve le groupe bancaire Bankia avec un total de 183.95 milliards d’euros d’actifs.
La sixième position de ce classement est occupée par le groupe bancaire Banco Popular qui détient environ 147.93 milliards d’euros d’actifs.
La septième place correspond à celle de la banque Bankinter avec un total de 69.60 milliards d’euros d’actifs.
La huitième place revient à la banque Unicaja qui gère un total de 57.24 milliards d’euros d’actifs.
La neuvième et avant dernière place de ce classement revient au groupe bancaire IberCaja avec près de 57.18 milliards d’euros d’actifs.
La dixième et dernière place de ce classement est occupée par le groupe Kuixabank avec un total de 46.21 milliards d’euros d’actifs.
Voici enfin un résumé des principaux partenariats mis en place par le groupe Santander au cours des dernières années.
Le groupe CNP Assurances annonce en 2014 la signature d’un accord de distribution exclusif de long terme avec Santander Consumer Finance (Groupe Banco Santander) ainsi que l’acquisition de 51% de ses filiales d’assurance vie et non-vie.
Un partenariat entre Banque PSA Finance et Santander Consumer Finance a été signé en 2013 et la société commune en Pologne démarre ses activités le 3 octobre 2016. Cette société assure dorénavant le financement des concessionnaires automobiles des marques Peugeot, Citroën et DS.
La plus grande banque du Maroc, Attijariwafa, et la plus grande banque d'Espagne, Santander, viennent de signer un accord en 2016 pour faciliter les démarches de leurs clients respectifs.
Tout d’abord, le groupe bancaire Santander fait partie des principales entreprises financières du monde et montre des résultats solides d’un point de vue financier. On a en effet pu assister à une augmentation intéressante du chiffre d’affaires de cette entreprise au cours des dernières années et notamment depuis 2015. L’entreprise bénéficie également d’un positionnement intéressant sur le marché mondial puisqu’elle a été classée 23ème dans la liste des plus grandes entreprises internationales par Forbes Global 2000.
La réputation mondiale de cette organisation bancaire est un autre point fort pour Santander. Santander est en effet connu dans le monde entier et bénéficie d’une image de marque plutôt positive ce qui est assez rare pour une entreprise de ce secteur. Elle parvient ainsi à rassurer les investisseurs.
La répartition des activités du groupe d’un point de vue géographique est également un atout. En effet, le groupe bancaire Santander est particulièrement bien implanté en Europe et présent sur les marchés portugais, allemand, polonais et britannique, mais se développe aussi fortement aux Etats-Unis et au Brésil. Il s’agit par ailleurs d’un des plus grands groupes bancaires d’Amérique du Sud.
Une autre force du groupe Santander lui vient de sa capacité à s’allier avec d’autres grandes entreprises de ce secteur au niveau international. Ces associations fortes et stratégiques concernent des entreprises mondialement connues comme Abu Dhabi Commercial Bank, la banque polonaise Zachnodi WBK ou encore Hutch Essar.
Enfin, Santander dispose d’une excellente image auprès du grand public puisqu’elle propose une gamme étendue de services et de produits. En effet, grâce à cette prestation de services optimale, Santander démontre l’importance qu’il accorde à la fourniture de services de premier ordre et à une relation saine et de confiance avec ses clients. Il s’agit ici d’une des principales raisons de son succès.
Au regard de ces quelques informations, il serait facile de penser que l’action Santander devrait évoluer à la hausse dans les années à venir. Mais ce jugement doit néanmoins être modéré comme nous allons vous le démontrer ci-après.
Tout d’abord et malgré la hausse des résultats en 2015 et 2016, on note que les objectifs de 2017n’ont pas été réellement atteints et que la croissance des activités de ce groupe montre des signes de ralentissement inquiétants pour les investisseurs et actionnaires et qui pèsent actuellement sur le marché boursier.
D’autre part, le groupe Santander dépend encore beaucoup des décisions politiques prises par la zone Euro. En effet, le groupe conserve actuellement son siège en Espagne et réalise la majeure partie de ses revenus en Union Européenne. Il est donc directement impacté par les décisions prises par cette zone Euro tout comme par les décisions de la Banque Centrale Européenne.
On déplore également et malgré des efforts de développement à l’international conséquents, que le groupe Santander se positionne encore très mal sur les marchés émergents. Sa présence en Asie notamment reste très faible comparativement à celle de ses principaux concurrents qui ont fait de ce marché une véritable priorité. Les banques les mieux implantées dans ces pays à forte promesse comme l’Inde sont aujourd’hui les groupes Standard Charttered Bank, Barclays Bank et RBS.
Enfin et comme toutes les autres banques européennes, le groupe Santander subit de plein fouet les restrictions européennes et les règles en matière de gestion financière des actifs et doit donc réduire au maximum sa dette afin de rassurer ses actionnaires et les investisseurs en général.
Finalement et avant de mettre en place une stratégie sur le cours de l'action Santander, à long comme à court terme, il est préférable de comparer ces forces et faiblesses et de tenir compte des autres éléments d'analyse.
Bien entendu, le groupe Santander étant l’une des plus importantes entreprises espagnoles à l’heure actuelle, il fait partie de la composition de l’indice boursier national IBEX 35 et compte donc parmi les 35 entreprises du pays à la plus forte capitalisation. Mais il est également présent dans d’autres indices dont l’Euro Stoxx 50, le FTSE Eurotop 100, le Low Carbon 100 Europe, le PEA, le STOXX Europe 600, le Stoxx Global 200 ou encore le Stoxx Spain 20.
Bien connaitre la répartition de l’actionnariat du groupe Santander est une chose indispensable pour mettre en place vos analyse de ce titre. Actuellement, ce groupe bancaire compte parmi ses actionnaires certains grands actionnaires privés avec notamment State Street bank and Trust Company à hauteur de 13.09% du capital, Bank of New York Mellon Corporation avec 8.85% du capital, Chase Nominees Limited avec 6.69% du capital, EC Nominees Ltd avec 3.96% du capital ou encore BNP Paribas avec 3.79% du capital.
Pour investir sur le cours de l’action Santander, vous avez le choix entre acheter ce titre par le biais d’un produit d’investissement comme un PEA ou un compte-titre ou de spéculer en ligne sur sa valeur avec les CFD ou contrats sur la différence qui sont proposés par les courtiers spécialisés.
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