L'effet de levier : De quoi parle-t-on pour bien le comprendre ?
L'effet de levier est un instrument mis à disposition des traders du forex ou du marché des devises. Il répond au problème de manque de fonds. Les traders pourront négocier des fonds plus importants qu'ils ne peuvent réaliser normalement avec leurs capacités d'investissement. Prenons un exemple : si le courtier accorde un effet de levier de 100, cela signifie que vous pouvez acheter un lot de 100 000 euros en ne misant que 1 000 euros, les 99 000 euros restants étant apportés par le courtier. Supposons que vous avez pris une position short (vendeur) et que la valeur de l'actif a augmenté de 12 %. Résultat : vous perdez 12 000 euros alors que vous n'avez misé que 1 000 euros. Si la valeur de l'actif a dégringolé du même pourcentage, vous raflerez 12 000 euros. C'est le risque encouru en abusant de l'effet de levier. Pour information, le niveau de levier s'obtient par le rapport entre la taille de votre position et le fonds disponible. Exemple :
- Fonds : 2 500 euros
- Position : 5 lots de 10 000 euros = 50 000 euros
- Niveau de levier : 50 000/2 500 = 20
Une arnaque ou un instrument légal ?
Depuis 2010, la perte due à l'effet de levier serait estimée à plus de 4,5 milliards d'euros pour les traders français. Des sites de courtage sans scrupule font miroiter des promesses de gains alléchantes avec cet outil, qu'ils présentent comme une recette miracle. Les traders débutants se laissent berner et plumer ! L'effet de levier n'est pas condamnable aux yeux de la loi, mais la méfiance est de mise lorsque le site va jusqu'à 1:500 ou plus. C’est l’une des raisons pour lesquelles il est capital de choisir un courtier sérieux, régulé et fiable. A ce sujet, vous pouvez autant vous renseigner sur des brokers réputés comme Etoro ou XTB ou alors vous tourner vers une banque en ligne proposant une offre boursière. Vous pouvez ainsi lire les notes sur Fortuneo ou encore sur BforBank pour vous faire une idée des avis utilisateurs à leur sujet.
Les techniques pour trader avec l'effet de levier
Il est conseillé d'éviter l’effet de levier lorsqu'on ne connaît pas encore les subtilités du marché boursier. Les actions et les obligations sont moins volatiles, alors que les CFD sont sujets à de grosses fluctuations. Si vous débutez dans le monde de la bourse, n'investissez qu'une portion raisonnable de votre capital à chaque position avec un taux de levier modéré. Il est important de tester votre stratégie de trading forex ou Bourse sur un compte de démonstration avant d'ouvrir un compte avec de l'argent réel. Ensuite, vous pouvez accroître progressivement les mises lorsque vous avez acquis de l'expérience. Le choix du ratio de levier est essentiel pour investir avec succès dans le Forex. Interrogez-vous sur votre principal style de trading : Êtes-vous un swing trader qui laisse une position ouverte entre trois jours et plusieurs semaines ? Un levier peu élevé, variant entre 1:5 et 1:20, convient parfaitement. Êtes-vous un day trader ou un scalper, qui pratique le trading à l'état pur en ouvrant plusieurs dizaines de positions par jour histoire de saisir quelques opportunités ? Il convient d'adopter un ratio de levier important. Pour maîtriser les risques associés à l'effet de levier, le money management est de rigueur. Il faut impérativement poser un stop loss (limite de perte qui ferme automatiquement une position perdante) mais également un take profit (seuil de profit qui ferme automatiquement une position gagnante).
Conclusion : quels sont les avantages et les inconvénients de l’effet de levier ?
L'effet de levier est un outil couramment utilisé dans le trading pour amplifier les variations. Cependant, il comporte à la fois des avantages et des inconvénients. Voici quelques-uns d'entre eux :
Avantages de l'effet de levier dans le trading :
- Potentiel de variation : L'effet de levier permet aux traders de réaliser des variation plus importante en investissant seulement une petite fraction du capital total nécessaire.
- Accès aux marchés financiers : L'effet de levier permet aux traders avec des capitaux limités d'accéder à des marchés financiers qui seraient autrement inaccessibles. Cela offre des opportunités d'investissement supplémentaires et une plus grande diversification.
- Flexibilité : L'effet de levier permet aux traders de prendre des positions plus importantes que ce qu'ils pourraient se permettre avec leurs seuls fonds propres. Cela leur donne une plus grande flexibilité pour saisir des opportunités de trading à court terme et réagir rapidement aux fluctuations du marché.
Inconvénients et risque de l'effet de levier dans le trading :
- Risque accru : L'effet de levier amplifie non seulement les gains potentiels, mais aussi les pertes. Les traders utilisant l'effet de levier sont exposés à un risque plus élevé, car même de petites variations défavorables du marché peuvent entraîner des pertes importantes. Il est essentiel de gérer soigneusement le risque lors de l'utilisation de l'effet de levier.
- Appel de marge : Lorsque les positions subissent des pertes, les courtiers peuvent exiger un appel de marge, c'est-à-dire demander au trader de déposer des fonds supplémentaires pour maintenir la position ouverte. Si le trader ne peut pas répondre à l'appel de marge, la position peut être liquidée, entraînant ainsi des pertes potentielles importantes.
- Complexité accrue : L'effet de levier introduit une complexité supplémentaire dans le trading. Il est essentiel de comprendre comment fonctionne l'effet de levier, les différentes marges requises et les risques associés. Les traders doivent être prudents et avoir une connaissance approfondie du fonctionnement de l'effet de levier avant de l'utiliser.
En résumé, l'effet de levier dans le trading offre des avantages potentiels tels qu'un rendement élevé, un accès aux marchés et une flexibilité accrue. Cependant, il comporte également des risques élevés, notamment la possibilité de pertes importantes et la complexité associée à son utilisation. Il est donc important de peser attentivement les avantages et les inconvénients avant de décider d'utiliser l'effet de levier dans ses opérations de trading.
