
Dlaczego inwestorzy są gorąco zainteresowani kupnem złota?
Jeśli jesteś inwestorem interesującym się rynkiem surowcowym, w szczególności metalami szlachetnymi, złoto może być ciekawym aktywem i to z wielu powodów. Po pierwsze, zaletą handlu złotem jest to, że złoto wykazuje bardzo dużą zmienność w porównaniu do innych aktywów giełdowych. Oznacza to, że wahania cen złota są bardzo często duże i w związku z tym umożliwiają realizowanie strategii krótkoterminowych. Wiążą się one jednak z dużo większym ryzykiem.
Chociaż złoto nie jest już tak naprawdę uważane za bezpieczną przystań, pozostaje jednak główną inwestycją dla instytucji takich jak banki, zwłaszcza w okresach wysokiej inflacji, ponieważ złoto nie jest na ten czynnik wrażliwe i utrzymuje stały poziom, podczas gdy waluty tracą na wartości.
Na koniec należy zauważyć, że złoto jest aktywem silnie reagującym na zjawisko podaży i popytu. Można więc handlować tym aktywem w perspektywie długoterminowej, ponieważ produkcja osiąga obecnie swoje granice, podczas gdy popyt może jeszcze wzrosnąć ze względu na jego wykorzystanie w przemyśle, w szczególności w szybko rozwijającym się przemyśle chińskim.
Jak zapewne już wiesz, złoto długo było uznawane w świecie inwestycji za bezpieczną przystań. Wynika to z faktu, że ma ono tendencję do utrzymywania stabilnej ceny lub nawet do zwiększania wartości, podczas gdy sytuacja na innych rynkach finansowych jest trudna. Było tak w szczególności na początku kryzysu gospodarczego w 2008 r., kiedy nastąpił prawdziwy skok cen uncji złota, a także ostatnio w czasie kryzysu Covid-19.
Złotem można handlować stosując zarówno długoterminowe, jak i krótkoterminowe strategie inwestycyjne. Lepiej jednak kupić złoto w odpowiednim czasie, jeśli Twój horyzont inwestycyjny jest dłuższy niż kilka lat, tzn. kupić je, gdy jego cena jest stosunkowo niska, a więc jest najbardziej prawdopodobne, że zdobędzie kolejne punkty.
Handlując złotem w perspektywie długoterminowej często kupuje się fizyczne złoto przez Internet, w banku lub u pośrednika, jednak należy oczywiście uwzględnić koszty przechowywania i konserwacji posiadanego złota. Możliwe jest również zajęcie pozycji długiej na rynku złota poprzez CFD, ale w tym przypadku lepiej nie korzystać z dźwigni.
Handel złotem na giełdzie – jak to działa?
Istnieje kilka sposobów inwestowania w złoto na giełdzie. Banki oferują na przykład konta w złocie, które umożliwiają posiadanie pewnej ilości złota w celu jego późniejszej odsprzedaży. Możesz również kupować złoto i przechowywać je fizyczne w tym samym celu. Oba rozwiązania mają jednak wadę w postaci wysokich kosztów i niskiej rentowności.
O wiele bardziej interesujący jest handel złotem poprzez kontrakty CFD. Metoda ta, oferowana przez brokerów internetowych, umożliwia spekulowanie na wzroście lub spadku ceny złota przy użyciu tzw. kontraktów na różnice kursowe, bez konieczności fizycznego kupowania złota.
Można zauważyć, że coraz więcej internetowych platform transakcyjnych, znanych również jako „brokerzy” lub „internetowe domy maklerskie”, włącza złoto do oferowanych aktywów. Celem tych platform jest właśnie umożliwienie każdemu, zarówno osobom indywidualnym, jak i zawodowym traderom, spekulowania na różnych instrumentach finansowych, takich jak waluty, aktywa giełdowe, a nawet surowce, które są szczególnie cenionymi aktywami.
Rejestrując się na jednej z tych platform, będziesz mógł zdeponować pieniądze i wykorzystać ten kapitał do handlu w górę, a nawet w dół cenami złota zgodnie z ustalonymi przez Ciebie strategiami i analizami. Jednak platformy te nie są oczywiście odpowiednie dla początkujących inwestorów, ponieważ wymagają pewnej wiedzy o rynku.
Po dokonaniu wstępnego depozytu będziesz mógł handlować bezpośrednio na rynku poprzez tak zwane CFD lub kontrakty na różnicę. Kiedy uważasz, że cena złota wzrośnie, po prostu handlujesz kwotą, którą chcesz kupić na aktywa i sprzedajesz swoją pozycję, kiedy cena wzrośnie wystarczająco.
I odwrotnie, jeśli myślisz, że cena złota spadnie, zajmij pozycję krótką i sprzedaj kontrakty, gdy cena wystarczająco spadnie.
Jak wykonać analizę fundamentalną złota?
Analiza fundamentalna jest, jak pokrótce wspomnieliśmy powyżej, jednym z niezbędnych rodzajów analizy w handlu złotem umożliwiającym, w połączniu z analizą techniczną, zrozumienie jego obecnych i przyszłych trendów.
Analiza ta opiera się w szczególności na badaniu różnych czynników zewnętrznych lub czynników związanych z rynkiem złota, o których wiadomo, że mają wpływ na cenę tego surowca. Przedstawiamy przykładowe informacji, które należy zawrzeć w analizie fundamentalnej przed kupnem złota na giełdzie.
- Wartość dolara, która jest odwrotnie skorelowana z wartością złota. Oznacza to, że gdy kurs dolara rośnie, cena złota ma tendencję do spadku, ponieważ staje się droższe dla inwestorów posiadających inne waluty. I odwrotnie, gdy kurs dolara spada, cena złota ma tendencję do wzrostu. Jednak wskaźnik ten, podobnie jak inne wskaźniki, sam w sobie nie jest rozstrzygający.
- Należy również uważnie śledzić wiadomości gospodarcze, ponieważ jakiś czas temu zauważono, że skutki kryzysu europejskiego mają negatywny wpływ na ceny złota. I odwrotnie, gdy na rynek europejski trafiają dobre wieści, inwestorzy wracają do kupowania złota.
- Ponadto globalny wzrost gospodarczy ma również pozytywny wpływ na ceny złota, ponieważ im lepiej funkcjonuje przemysł, tym więcej wykorzystuje zasobów, takich jak metale szlachetne. Skupimy się w szczególności na krajach wschodzących, takich jak kraje azjatyckie, a przede wszystkim Chiny, które są największym konsumentem złota.
Oczywiście powyższa lista nie jest jedyną, którą należy uwzględnić w analizach przeprowadzanych przed zakupem złota na giełdzie. W zależności od okresów i konkretnego globalnego kontekstu gospodarczego do analizy mogą przydać się inne wskaźniki fundamentalne. Ogólnie rzecz biorąc należy uważnie śledzić wszystkie wiadomości na tym rynku i spróbować odnaleźć wydarzenia lub publikacje, które miały w przeszłości realny wpływ na cenę uncji złota.
Trzeba jednak również pamiętać, że analiza fundamentalna nie jest jedyną niezbędną analizą przydatną do przewidywania przyszłych cen złota. Konieczne jest systematyczne równoległe przeprowadzanie analizy technicznej, która, jak się przekonamy, opiera się z kolei na badaniu ruchów na wykresach tego aktywa.
Jak wykonać analizę techniczną ceny złota?
Jak pokrótce wyjaśniliśmy powyżej, złoto jest aktywem charakteryzującym się dużą zmiennością ceny na giełdzie. Oznacza to, że ruchy na wykresach cen złota mogą być szybkie i duże. Dlatego przed zajęciem pozycji na złocie lub jego fizycznym zakupem niezbędne jest przeprowadzenie analizy technicznej. Analiza ta umożliwia zinterpretowanie historycznych wykresów giełdowych cen złota w celu zidentyfikowania sygnałów wzrostu lub spadku cen, ale również wychwycenia trendu, jego prawdopodobnej kontynuacji lub odwrócenia, a nawet określenie zmienności rynku w danym okresie czasu lub w konkretnym momencie.
Wykresy giełdowe oferowane przez brokerów online są zwykle konfigurowalne i umożliwiają przeprowadzenie pełnej analizy technicznej. Można wyświetlić kilka wskaźników technicznych bez konieczności wcześniejszego ich obliczania, co daje swobodę ich interpretacji na podstawie posiadanej wiedzy.
Najczęściej używanymi przez inwestorów w złoto wskaźnikami technicznymi są MACD, średnie kroczące, wstęgi Bollingera, punkty zwrotne oraz poziomy wsparcia technicznego i oporu.
Jak wybrać pośrednika do zakupu złota online?
Wiesz już, jak handlować złotem online za pośrednictwem internetowego brokera lub domu maklerskiego, musisz więc teraz wybrać, z jakiej platformy będziesz korzystać. Nad wyborem platformy trzeba się dobrze zastanowić. Idealnie byłoby porównać różne cechy, takie jak:
- Czy pośrednik jest licencjonowanym pośrednikiem
- Dostępne narzędzia (analizy, przepływ informacji, itp.)
- Warunki depozytów i wypłat
- Jakość platformy i jej prostota
Handlując surowcami takimi jak uncja złota za pośrednictwem internetowej platformy transakcyjnej płacisz prowizję ustaloną przez brokera i stosowaną w postaci spreadu. Czym dokładnie jest spread i jak się go stosuje do transakcji CFD? Oto kilka odpowiedzi, które pomogą Ci zobrazować i zrozumieć, ile naprawdę kosztuje zawieranie transakcji.
Niezależnie od tego, czy handlujesz się surowcami takimi jak złoto za pomocą kontraktów CFD czy parami walutowymi Forex, definicja i funkcja spreadu są takie same. Spreadem nazywamy różnicę pomiędzy ceną kupna złota w danym momencie a ceną sprzedaży w tym samym czasie. Z punktu widzenia tradera jest to zatem opłata pobierana bezpośrednio przez brokera od każdej zawartej transakcji.
Aby lepiej ją zrozumieć, spójrzmy na konkretny przykład:
Na platformie transakcyjnej online wyświetlają się dwie wartości związane z CFD na złoto:
Złoto: Kupno 1800,50 Sprzedaż 1800
Spread jest zatem różnicą między ceną zakupu a ceną sprzedaży, co daje koszt jednostkowy 50 pipsów. Oznacza to, że jeśli kupimy uncję złota i jednocześnie ją sprzedamy, stracimy na takiej transakcji 50 pipsów. Przeprowadzając transakcje trzeba zatem brać pod uwagę spready.
Można więc powiedzieć, że spread od CFD jest całkowitym kosztem związanym z handlem złotem online.
Należy zauważyć, że opłaty pobierane przez inne rodzaje platform, które umożliwiają na przykład zakup fizycznego złota, są inne i mogą być wyrażone w innej formie. Dlatego też należy zawsze porównywać różne dostępne rozwiązania, aby wybrać rozwiązanie, które najlepiej spełni oczekiwania inwestora.
Do kogo skierowany jest handel złotem przez Internet?
Przedstawimy teraz kilka szczegółów na temat typów inwestorów, którzy mogą być zainteresowani internetową giełdą złota. Warto mieć świadomość, że handel złotem za pomocą kontraktów CFD lub innych instrumentów transakcyjnych nie jest odpowiedni dla początkujących. Ten rodzaj inwestowania wymaga dobrej wiedzy i dobrego ogólnego zrozumienia rynku złota.
Podobnie jak w przypadku innych transakcji finansowych, spekulowanie na złocie niesie ze sobą ryzyko i nie zdając sobie z niego sprawy lub nie wdrażając realnej i przemyślanej strategii tradingowej, często popełnia się błędy, które mogą doprowadzić do utraty części lub całości zainwestowanego kapitału.
Jednym z elementów, które mogą stanowić znaczące ryzyko, jest dźwignia finansowa proponowana przez brokerów oferujących kontrakty CFD na złoto. Dźwignia ta umożliwia zwiększenie zainwestowanej kwoty, a tym samym potencjalnie osiągniętych zysków, jednak proporcjonalnie zwiększa również ryzyko.
Jaki jest najlepszy moment na kupno złota?
Gdy chcesz zająć pozycję na rynku złota, najtrudniejsze pytanie, które szybko się pojawia to: jaki jest najlepszy moment na kupno złota?
W tym celu należy szczególnie uważnie przyglądać się miesięcznym wykresom cen złota. Niektórzy traderzy używają na przykład najniższej średniej i czekają, aż cena złota zbliży się do niej ponownie, mając nadzieję, że będzie to zapowiedź trendu wzrostowego. Na podstawie wykresów można ustalić dwie różne strategie zakupu złota. Można poczekać, aż cena złota będzie najniższa, aby kupić złoto po najlepszej cenie, lub poczekać, aż trend wzrostowy rozpocznie się na dobre i potwierdzi. Wybór ten będzie w dużej mierze zależał od Twojego horyzontu inwestycyjnego.
Jak wspomniano powyżej, ogólny klimat gospodarczy ma ogromny wpływ na ceny złota. Przyglądając się danym historycznym notowań złota widzimy bowiem, że cena żółtego metalu rośnie, gdy pogarsza się światowa sytuacja gospodarcza a inne wskaźniki również o tym świadczą.
Zjawisko to wynika z faktu, że inwestorzy prywatni i instytucjonalni chcą zabezpieczyć swoje lokaty i udziały na wypadek załamania się innych rynków. W tym kontekście inne informacje, np. psychologiczne, mogą wskazać przyszły wzrost cen złota.
Zatem aby dowiedzieć się, jaki może być trend złota w przyszłości, trzeba przede wszystkim śledzić wiadomości gospodarcze i finansowe. Im bardziej negatywne wiadomości są podawane do wiadomości publicznej, tym więcej inwestorów będzie się bać i mieć tendencję do wycofywania z rynków. Z tego powodu inwestorzy będą czasem inwestować swoje pieniądze w bezpieczniejsze aktywo, jakim jest złoto.
Jest jeszcze jeden zewnętrzny wskaźnik, jaki należy uwzględnić przy kupowaniu złota. Jest nim oczywiście dolar amerykański. Ponieważ złoto jest wyceniane, a więc kupowane w dolarach, poczekaj aż kurs wymiany EUR/USD będzie wysoki, aby kupić złoto po najlepszym kursie wymiany. Ponadto, ogólny spadek wartości dolara w stosunku do konkurencyjnych walut często sprzyja masowym inwestycjom prowadzącym do aprecjacji złota.