Handluj akcjami Visa!
VISA

Kurs akcji Visa - analiza ceny na giełdzie

Handluj akcjami Visa!
KUP   SPRZEDAJ
78% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty - eToro.com
 
Wykres dostarczony przez TradingView

Jak zapewne zauważyłeś, na rynku bankowym jest tylko kilka dużych firm, które zajmują się instrumentami płatniczymi takimi jak karty bankowe. Jedną z takich dużych firm, która oczywiście generuje bardzo wysokie obroty, jest Visa, której akcje są notowane na giełdzie. Oto kilka informacji na temat działalności spółki, a także porady, jak przeprowadzić obiektywną i konkretną analizę kursu jej akcji w kontekście strategii inwestycyjnych.

Elementy, które mogą mieć wpływ na kurs tego aktywa:

Analiza nr 1

Zdolność grupy do zajęcia pozycji na rynkach wschodzących jest zatem ważną kwestią na nadchodzące lata. Dlatego należy śledzić wszelkie umowy i wiadomości dotyczące tych wschodzących krajów.

Analiza nr 2

Gwałtowny wzrost wykorzystania kart bankowych kosztem innych metod płatności, takich jak czeki i gotówka, jest również obiecującym zjawiskiem dla organizacji Visa, która musi wykorzystać tę okazję do dalszego rozwoju swojej bazy klientów.

Analiza nr 3

Do korzystania z kart bankowych przyczynił się również silny rozwój zakupów online i Internetu w ogóle. Dzięki wysokiemu poziomowi bezpieczeństwa Visa jest szczególnie dobrze przygotowana do realizacji tego celu, umożliwiając bezpieczne transakcje internetowe przy użyciu swoich kart bankowych. Visa płynie również na fali nowej metody płatności w modzie i technologii: płatności mobilnych.

Analiza nr 4

Wreszcie, od czasu wprowadzenia regulacji Bazylea 3, Visa jest uważana za podmiot bankowy, ale nie podlega wpływom działań regulacyjnych prowadzonych w tym sektorze, co chroni ją przed określonymi rodzajami ryzyka.

Analiza nr 5

W ostatnich latach produktom i usługom Visa zagroziła również nowa forma konkurencji. Chodzi tu oczywiście o elektroniczne metody płatności, które przeżywają obecnie swój rozkwit. Należą do nich oczywiście portfele elektroniczne, takie jak Paypal, który jest również jednym z klientów grupy Visa, ale także nowicjusze, tacy jak Bitcoin i inne waluty elektroniczne, które obecnie rozwijają się na rynku internetowym.

Handluj akcjami Visa!
78% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty To jest reklama dotycząca inwestowania w CFD na platformie eToro

Ogólna prezentacja spółki Visa

Dobre zrozumienie grupy Visa i, co ważniejsze, jej działalności jest oczywiście niezbędne, aby móc przewidzieć przyszłe zmiany jej wartości. Pomoże to Państwu zrozumieć wyzwania i możliwości, które mogą pojawić się w nadchodzących latach.

The Visa Group jest amerykańską firmą specjalizującą się w sektorze rozwiązań płatniczych. Visa zajmuje się w szczególności wydawaniem i sprzedażą kart płatniczych.

Aby lepiej zrozumieć działania grupy, można je podzielić na dwa główne obszary aktywności:

  • Głównym przedmiotem działalności Visa jest sprzedaż instrumentów płatniczych. Grupa oferuje karty kredytowe, karty debetowe, karty do płatności internetowych, karty przedpłacone i inne rodzaje kart pod markami Visa, Visa Electron, PLUS, Interlink i V Pay.
  • Pozostała część obrotów grupy pochodzi z usług. Visa oferuje swoim klientom doradztwo, wsparcie, usługi informacyjne, zarządzanie siecią partnerską i inne usługi.

Chociaż Visa ma siedzibę w Stanach Zjednoczonych, większość swoich dochodów, tj. 53,7% obrotów, generuje obecnie na rynkach międzynarodowych.

Zgodnie z rocznym sprawozdaniem finansowym grupy, złożonym w SEC w Waszyngtonie, grupa posiada obecnie w obiegu ponad 3,4 miliarda kart płatniczych, które są akceptowane przez ponad 61 milionów sprzedawców na całym świecie.

Karty wprowadzane na rynek przez Visa różnią się od kart konkurencji tym, że wszystkie zaczynają się od cyfry 4. Numer na tych kartach składa się z 16 cyfr.

Kurs akcji Visa - analiza ceny na giełdzie
Handluj akcjami Visa!
78% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty To jest reklama dotycząca inwestowania w CFD na platformie eToro

Konkurencję

Przyjrzyjmy się teraz bliżej bezpośredniej konkurencji Visy, dokonując krótkiego, ale wyczerpującego przeglądu jej głównych rywali w branży kart płatniczych.

Mastercard Incorporated 

Głównym konkurentem Visy jest oczywiście notowana na NYSE Grupa Mastercard. Jest to amerykańska firma zajmująca się systemami płatności i wypłat, która do 2006 roku była spółdzielnią należącą do ponad 25 000 instytucji finansowych. Obecnie jest to spółka notowana na giełdzie. Grupa oferuje karty kredytowe i debetowe pod markami Mastercard, Maestro i Cirrus. Są one akceptowane w ponad 33 milionach sklepów na całym świecie, a grupa jest jednym z liderów w tym sektorze.

American Express

Kolejnym poważnym konkurentem Visy jest Grupa American Express, która jest amerykańską firmą płatniczą znaną z kart płatniczych i czeków podróżnych. Jest piątą co do wielkości siecią na świecie pod względem liczby posiadaczy kart i akceptantów akceptujących jej karty. W momencie powstania w 1841 roku grupa była firmą typu cash-in-transit, która dziewięć lat później przyjęła swoją obecną nazwę American Express.

Diners Club International

Ta inna firma, która została założona jako Diners Club, jest firmą zajmującą się kartami kredytowymi, założoną w 1950 roku. Była to pierwsza niezależna firma wydająca karty kredytowe na świecie, która stworzyła koncepcję samodzielnej firmy produkującej karty kredytowe dla handlu oraz płatności za podróże i wypoczynek. Diners Club International i jego franczyzobiorcy obsługują obecnie nie mniej niż 60 krajów na całym świecie.


Sojusze strategiczne

Przyjrzyjmy się kilku przykładom ostatnich partnerstw Visy z innymi firmami.

Accor

W 2020 r. grupa podpisała strategiczne porozumienie z grupą Accor, aby otworzyć nowe możliwości płatności dla członków programu lojalnościowego ALL-Accor Live Limitless. Partnerstwo to połączy program lojalnościowy Accor z udogodnieniami płatniczymi Visa, tworząc nową kartę ALL Visa. Członkowie, którzy złożą wniosek, będą mogli używać jej do dokonywania codziennych zakupów w każdym miejscu, w którym karta jest akceptowana. Accor współpracował również z partnerami finansowymi i bankowymi Visa na kluczowych rynkach Europy, Ameryki Północnej i Południowej, Bliskiego Wschodu oraz Azji i Pacyfiku w celu wydania karty.

Crypto.com

W 2021 r. nawiązano również współpracę z Crypto.com, platformą kryptowalutową z Hongkongu, której celem jest wprowadzenie karty Crypto.com na rynek międzynarodowy. Karta ta pozwoli na kredyty powiernicze w bitcoinie i innych kryptowalutach, 8% cash back na zakupy, zniżkę na Spotify, Netflix czy Amazon i brak opłat.

Handluj akcjami Visa!
78% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty To jest reklama dotycząca inwestowania w CFD na platformie eToro
Pozytywne czynniki wpływające na akcje Visa
Korzyści i mocne strony akcji Visa jako instrumentu giełdowego

Jednym z największych atutów grupy Visa jest oczywiście silna tożsamość marki na całym świecie. Rzeczywiście, kiedy myślimy o karcie bankowej, trzy wielkie nazwy, które automatycznie przychodzą nam na myśl to Visa, Mastercard i American Express, a nie nazwa banku, który wydał kartę bankową. Reputacja ta jest rzeczywiście gwarancją zaufania ze strony klientów i potencjalnych użytkowników.

Grupa Visa ma również interesującą pozycję na rynku kart bankowych, gdzie konkurencja jest wyjątkowo słaba. W rzeczywistości obecna sytuacja to duopol, a dwoma głównymi graczami na tym rynku pozostają Visa i Mastercard, które są obecnie jedynymi podmiotami ukierunkowanymi na rynek masowy. Sposób działania kart sprawia, że są one szczególnie atrakcyjne dla klientów dokonujących małych, powtarzających się transakcji. Można by pomyśleć, że grupa American Express jest również bezpośrednim konkurentem Visy, ale w rzeczywistości jej pozycjonowanie jest znacznie bardziej selektywne i skoncentrowane niż w przypadku dwóch pozostałych grup. Visa jest skierowana na rynek masowy, na którym w każdej sekundzie przeprowadza się bardzo dużą liczbę transakcji, co daje potencjał powtarzalnej i powtarzalnej sprzedaży, która jest jej mocną stroną. Korzystanie z karty kredytowej na co dzień stało się dla konsumentów odruchem.

Z drugiej strony Visa koncentruje swoją działalność bardziej na kartach debetowych niż na kartach kredytowych. W ten sposób Grupa jest w stanie znacznie ograniczyć swoje ryzyko kredytowe.

Należy również docenić jakość i ukierunkowanie przejęć dokonywanych przez Grupę Visa, które są doskonale dopasowane do jej podstawowej działalności. Pozwala to na uniknięcie pewnego rozproszenia, które mogłoby być postrzegane jako niebezpieczne lub ryzykowne.

Wreszcie, jedna z głównych cech grupy Visa dotyczy jakości jej relacji marketingowych i komunikacji z ogółem społeczeństwa. Należą do nich wysiłki włożone w sponsorowanie dużych wydarzeń sportowych, takich jak Igrzyska Olimpijskie, które umożliwiają firmie dotarcie do bardzo dużej liczby odbiorców pomimo znacznych inwestycji. W ten sposób Visa jest w stanie zwiększyć siłę i świadomość swojej marki i może spokojniej stawiać czoła konkurencji.

Negatywne czynniki wpływające na akcje Visa
Wady i słabe strony akcji Visa jako instrumentu giełdowego

Jednym z największych negatywnych punktów spółki Visa jest opcja stworzona przez Visa Europe, aby poprosić Visa Inc o odkupienie swoich akcji. Taki wniosek miałby oczywiście bardzo poważne konsekwencje dla finansów grupy, powodując bardzo duży i szybki odpływ środków pieniężnych.

Należy również zauważyć, że chociaż grupa kieruje swoją ofertę do popularnej klienteli na rynku masowym, szkoda, że na rynku nie ma zbyt dużego wyboru kart z wyższej półki, gdzie jej konkurent American Express ma szczególnie dobrą pozycję. Ta specyfika może zatem zaważyć na wynikach grupy w perspektywie długoterminowej i spowolnić jej rozwój w niektórych segmentach społeczeństwa.

Wreszcie, jak wszystkie inne akcje w tym sektorze, Visa jest silnie narażona na świat finansów i kaprysy sektora bankowego, który w ostatnich latach nie był zbyt stabilny.

Podane tu informacje mają jedynie charakter orientacyjny i nie mogą być wykorzystywane bez przeprowadzenia dokładnej analizy fundamentalnej tego papieru wartościowego, uwzględniającej w szczególności dane zewnętrzne, przyszłe publikacje i wszelkie aktualności fundamentalne, które mogą zmienić te mocne i słabe strony lub uczynić je bardziej lub mniej uciążliwymi. Przedmiotowe informacje nie stanowią w żadnym wypadku rekomendacji do celów przeprowadzania transakcji.

Najczęściej zadawane pytania

Jaki był ostatni roczny przegląd Visy?

Jeśli chcą Państwo zapoznać się z najnowszymi publikacjami finansowymi Grupy Visa, mogą Państwo swobodnie i bezpłatnie przeglądać je na stronie internetowej spółki, w sekcji przeznaczonej dla inwestorów. W roku finansowym 2019 obroty firmy wyniosły 22 977 mln USD, a zysk netto 12 080 mln USD. Obecna kapitalizacja rynkowa grupy wynosi 404 885 mln USD.

Kim są najwięksi akcjonariusze grupy Visa?

Interesujące jest to, w jaki sposób kapitał Visy jest dzielony pomiędzy różnych prywatnych udziałowców. Grupa Vanguard ma 8,49%, Fidelity Management & Research ma 5,07%, T Rowe Price Associates IM ma 4,67%, SSgA Funds Management ma 4,52%, BlackRock Fund Advisors ma 2,57%, Massachusetts Financial Services ma 1,57%, Capital Research & Management WI ma 1,56%, Geode Capital Management ma 1,55%, Capital Research & Management ma 1,24%, a Northern Trust Investments IM ma 1,21%.

Czy analiza fundamentalna akcji Visa powinna być preferowana?

Aby handlować akcjami Visa tak skutecznie, jak to możliwe, należy przeprowadzić dobrą analizę fundamentalną akcji, ale także analizę techniczną, która pomoże Ci potwierdzić lub unieważnić uzyskane sygnały i wiedzieć, czy rynek już przewidział skutki wiadomości, czy nie.

Handluj akcjami Visa!

eToro to oferująca szeroką paletę aktywów platforma, która umożliwia inwestowanie w akcje i kryptowaluty, a także w kontrakty CFD.

Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 78% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumie się, jak działają kontrakty CFD, i zastanowić się, czy można sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Wyniki historyczne nie są gwarancją wyników przyszłych. Przedstawiona historia inwestowania jest krótsza niż 5 lat i może okazać się niewystarczająca jako podstawa do podejmowania decyzji iwnestycyjnych.

Kopiowanie transakcji to usługa zarządzania portfelem świadczona przez eToro (Europe) Ltd., która jest autoryzowana i regulowana przez Cyprus Securities and Exchange Commission.

Inwestowanie w kryptoaktywa jest nieuregulowane w niektórych krajach UE i Wielkiej Brytanii. Brak ochrony konsumenta. Twój kapitał jest narażony na ryzyko

eToro USA LLC does not offer CFDs and makes no representation and assumes no liability as to the accuracy or completeness of the content of this publication, which has been prepared by our partner utilizing publicly available non-entity specific information about eToro.