Jeśli chcesz inwestować w JP Morgan akcji online lub kupić akcje tej firmy, musisz przede wszystkim upewnić się, że masz odpowiednie informacje w celu przeprowadzenia analizy ceny tego akcji. To właśnie jest celem tego artykułu, w którym wyjaśnimy, jak przeprowadzać takie analizy przy użyciu odpowiednich i dokładnych danych. W szczególności przedstawimy tę spółkę i jej działalność w szczegółach, a także jej głównych konkurentów, jej strategicznych partnerów i sojuszników, a także elementy, które należy analizować w ramach analizy fundamentalnej tej akcji.
Dynamika i rozwój rynku zarządzania aktywami w ogóle będą ściśle monitorowane.
Rynek bankowości i kart kredytowych, szczególnie w USA, będzie miał znaczący wpływ na działalność JP Morgan.
Oczywiście, uwaga zostanie również zwrócona na regulacje bankowe i finansowe, które mogą być mniej lub bardziej silnym ograniczeniem dla działalności tej grupy.
Wzrost gospodarczy w USA i na świecie będzie również czynnikiem wpływającym na wyniki spółki.
Składki ubezpieczeniowe FDIC będą również ściśle monitorowane, a ich zmiany mogą zwiększyć lub zmniejszyć marże JP Morgan.
Przyjrzyjmy się firmie i jej działalności, aby dowiedzieć się więcej o głównych źródłach przychodów i zysków.
JP Morgan Chase & Company to amerykańska firma specjalizująca się w finansach, a dokładniej jedna z głównych grup bankowych w Stanach Zjednoczonych. Aby lepiej zrozumieć jej działalność, można ją podzielić na kilka kategorii według udziału w obrotach, które generują:
Salda depozytowe Grupy wynoszą obecnie 1,470.70 mld USD w depozytach i 984 mld USD w kredytach pozostających do spłaty.
Pod względem geograficznym grupa JP Morgan Chase generuje obecnie 76,4% swoich przychodów w Stanach Zjednoczonych, 14,8% w Afryce, 6,5% w regionie Azji i Pacyfiku oraz 2,3% w Ameryce Łacińskiej i na Karaibach.
Oprócz dobrej znajomości firmy JP Morgan, powinieneś oczywiście znać jej głównych konkurentów na rynku i w jej sektorze działalności. Oto firmy, które powinieneś wziąć pod uwagę w tej analizie:
Jest to jeden z największych banków amerykańskich pod względem depozytów i kapitalizacji rynkowej. Spółka jest notowana na NYSE i od 2008 roku należy do indeksu Dow Jones. Jest to również jedna z 10 największych firm na świecie.
Znana również jako Citi, ta firma finansowa również ma siedzibę w USA i jest wynikiem połączenia Citicorp i Travelers Group w 1998 roku.
jest największym bankiem w Niemczech i ósmym co do wielkości w Europie pod względem kapitalizacji rynkowej. Oddziały Deutsche Bank są obecne w ponad 75 krajach na całym świecie, a jeden z głównych oddziałów znajduje się w Stanach Zjednoczonych.
Ta brytyjska firma oferująca usługi międzybankowe działa w ponad 84 krajach na całym świecie i ma ponad 60 milionów klientów.
Jest to amerykański bank inwestycyjny założony w 1869 roku, który posiada biura w najważniejszych centrach finansowych na świecie, w tym w Nowym Jorku, Londynie, Tokio i Paryżu.
Ten amerykański bank również ma siedzibę w Nowym Jorku. Działa w ponad 42 krajach, posiada sieć 1 300 biur i zatrudnia ponad 60 000 pracowników.
Przejdźmy teraz do analizy strategicznych sojuszników JP Morgan. Bank regularnie nawiązuje współpracę z innymi firmami w ramach realizacji strategii rozwoju i wzrostu. Oto kilka niedawnych i konkretnych przykładów:
Banque de France nawiązał współpracę z JP Morgan, aby rozwinąć swoją ofertę usług w zakresie transakcji na złocie dla klientów banku centralnego. Partnerstwo to umożliwia Banque de France oferowanie usług swapowych, pożyczek i oprocentowanych depozytów złota. JP Morgan jest obecnie jednym z najważniejszych banków dla transakcji złotem. Jest również częścią grupy zarządzającej transakcjami złotem w Londynie.
Kolejnym strategicznym partnerem, z którym nawiązał współpracę JP Morgan jest AirPlus International, wiodący dostawca rozwiązań w zakresie zarządzania kosztami podróży. Obie firmy nawiązały strategiczne partnerstwo, aby pomóc międzynarodowym organizacjom w optymalizacji procesów i zwiększeniu kontroli nad kartami korporacyjnymi oraz programami zarządzania kosztami podróży.
Obecnie najmocniejszą stroną JP Morgan są franczyzy, które są skuteczne we wszystkich pionach biznesowych. W ciągu ostatnich kilku lat nastąpiła również poprawa płynności i pozycji kapitałowej, co również sprzyja temu działaniu. Wreszcie, strumienie przychodów grupy są wystarczająco zdywersyfikowane, co zapewnia przedsiębiorstwu lepszą ochronę przed ryzykiem.
Główne słabe strony działań JP Morgan to niedawny wzrost wydatków, który wpływa na ogólny przepływ środków pieniężnych, a tym samym na rentowność. Wreszcie druga słaba strona grupy bankowej dotyczy jej silnego uzależnienia od rynku północnoamerykańskiego, co sprawia, że jest ona podatna na cykle gospodarcze tego rynku.
JP Morgan i jego spółka zależna Washington Mutual odegrały istotną rolę w udzielaniu kredytów hipotecznych typu subprime, a tym samym w kryzysie subprime w 2008 r. W rezultacie w 2013 roku grupa zawarła ugodę z amerykańskim Departamentem Sprawiedliwości i musiała zapłacić 13 miliardów dolarów, z czego 2 miliardy dolarów stanowiły grzywny, a 4 miliardy dolarów przeznaczono na odszkodowania dla osób fizycznych.
eToro to oferująca szeroką paletę aktywów platforma, która umożliwia inwestowanie w akcje i kryptowaluty, a także w kontrakty CFD.
Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 79% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumie się, jak działają kontrakty CFD, i zastanowić się, czy można sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Wyniki historyczne nie są gwarancją wyników przyszłych. Przedstawiona historia inwestowania jest krótsza niż 5 lat i może okazać się niewystarczająca jako podstawa do podejmowania decyzji iwnestycyjnych.
Kopiowanie transakcji to usługa zarządzania portfelem świadczona przez eToro (Europe) Ltd., która jest autoryzowana i regulowana przez Cyprus Securities and Exchange Commission.
Inwestowanie w kryptoaktywa jest nieuregulowane w niektórych krajach UE i Wielkiej Brytanii. Brak ochrony konsumenta. Twój kapitał jest narażony na ryzyko
eToro USA LLC does not offer CFDs and makes no representation and assumes no liability as to the accuracy or completeness of the content of this publication, which has been prepared by our partner utilizing publicly available non-entity specific information about eToro.
