Koersen en analyse van bankaandelen

Bankaandelen zijn sterk vertegenwoordigd op de beurs en zijn bijzonder populair. Maar alvorens in deze activiteitensector te investeren en aandelen in grote Europese banken te kopen of te verkopen, is het van belang de specifieke kenmerken van deze sector en de factoren die daarop van invloed zijn te kennen. Dit is wat wij u voorstellen om hier te ontdekken met enige uitleg.  

Bankaandelen verhandelen!
78% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in CFD's met deze aanbieder. Het is belangrijk dat u nagaat of u zich het hoge risico op verlies kunt permitteren. Dit is een advertentie voor de handel in CFD's op eToro
Koersen en analyse van bankaandelen

Wat zijn de specifieke kenmerken van de banksector op de beurs?

Allereerst is het van essentieel belang te begrijpen dat banken niet zijn zoals andere bedrijven. Aangezien zij verschillende bronnen van inkomsten hebben, is het belangrijk te begrijpen wat hun bijzonderheden zijn.

  • Ten eerste zijn banken vaak in staat aanzienlijke inkomsten te genereren en de meeste bankorganisaties keren hun aandeelhouders dan ook dividend uit. Deze aandelen moeten dus worden geanalyseerd als rendementsaandelen en niet als groeiaandelen.
  • Banken zijn ook zogeheten volwassen bedrijven, wat betekent dat de volatiliteit van hun aandelen vaak lager is dan voor nieuwere sectoren zoals de technologiesector. Zij genieten daarom vaak de voorkeur van beleggers die niet uit zijn op grote winsten.
  • Tenslotte vertonen de winst- en verliesrekeningen van de banken over het algemeen weinig variatie van jaar tot jaar, met een min of meer regelmatige nettowinst.
  • De aantrekkelijkheid van bankaandelen voor beleggers kan echter worden beïnvloed door meer globale gegevens zoals monetair beleid en economische groei.

De banksector kan ingewikkeld lijken voor niet-financiële beleggers, maar in werkelijkheid heeft hij een vrij gemakkelijk te begrijpen bedrijfsmodel.

Er zij aan herinnerd dat banken hun geld verdienen door rente te heffen op leningen of vergoedingen voor hun financiële diensten. Door bepaalde ratio's te bestuderen die u op alle beurssites over deze beursgenoteerde bedrijven zult vinden, zult u een eerste fundamentele analyse van deze effecten kunnen uitvoeren.

 

De belangrijkste Europese bankaandelen :

De Europese aandelenmarkt telt verschillende aandelen van grote bankgroepen die u kunt kopen en aan uw aandelenportefeuille kunt toevoegen of online met derivaten kunt verhandelen.

  • HSBC-aandeel : Deze Britse bank, aanwezig in meer dan 84 landen, heeft een kapitalisatie van meer dan 148 miljard euro.
  • Santander aandeel  : Met een kapitalisatie van 88,22 miljard euro is deze Spaanse bank ook een van de grootste Europese banken.
  • Allianz-aandeel : De Duitse financiële instelling Allianz heeft een marktkapitalisatie van 77,11 miljard euro en is in de eerste plaats een verzekeringsgroep.
  • Aandeel BNP Paribas : De kapitalisatie van deze Franse bank bedraagt momenteel 72,80 miljard euro. Het is de grootste Europese bank in termen van winstgevendheid.
  • UBS-aandeel : Met een marktkapitalisatie van 55,44 miljard EUR is UBS een Zwitserse bank en 's werelds grootste vermogensbeheerder.
  • Aandeel ING : ING Bank heeft een marktkapitalisatie van 55,03 miljard euro. Het is een bankverzekeringsgroep van Nederlandse oorsprong.
  • BBVA-aandeel : Deze Spaanse bankgroep heeft een kapitalisatie van meer dan 45,56 miljard euro. Het is momenteel een van de grootste financiële instellingen ter wereld.
  • Aandeel van de Société Générale : De Franse bank heeft een kapitalisatie van 35,75 miljard euro. Het is een van de oudste Franse banken, opgericht in 1868.
  • Aandeel van Crédit Agricole : De beurskapitalisatie van deze Franse bankgroep bedraagt 34,14 miljard euro. Crédit Agricole is thans het grootste netwerk van coöperatieve en onderlinge banken ter wereld.
  • Deutsche Bank-aandeel : Deze Duitse bank is ook een van de grootste in Europa met een marktkapitalisatie van meer dan 30,95 miljard euro. Zij is de grootste bank van Duitsland en de op zeven na grootste bank ter wereld in termen van marktkapitalisatie.
  • Credit Suisse aandeel : De Zwitserse bank heeft een marktkapitalisatie van 28,04 miljard EUR. Credit Suisse-aandelen zijn genoteerd aan zowel de Zwitserse als de New Yorkse beurs.
  • Aandeel Natixis : Tot slot heeft de Franse bank Natixis een kapitalisatie van 17,37 miljard euro. Deze bankgroep is in feite een dochteronderneming van BPCE.

Meer informatie over deze bankaandelen vindt u op onze speciale pagina's.

 

Hoe maak je een fundamentele analyse van bankaandelen?

Laten we nu iets meer in detail nagaan hoe een fundamentele analyse kan worden uitgevoerd voor een aandeel in de banksector. Daartoe zullen wij met name de volgende indicatoren volgen:

  • De koers/winstverhouding wordt vaak door analisten gebruikt om te zien hoe de koers van een aandeel staat ten opzichte van de winst per aandeel. Hier zullen wij deze ratio vergelijken met die van andere beursgenoteerde bankondernemingen.
  • Ook de rentabiliteit van elke bank zal nauwkeurig moeten worden bestudeerd om te zien hoe haar aandeel zich kan ontwikkelen. Aangezien de meeste banken op de markt dezelfde producten en diensten aanbieden, is het de moeite waard de rentabiliteit van elke bank te bekijken om de meest interessante te vinden. Hier zal het rendement op eigen vermogen als prioriteit worden gehanteerd. De nettorentemarge, d.w.z. het verschil tussen de gemiddelde rente die banken betalen als vergoeding voor de deposito's van hun cliënten en de rente die zij toepassen op leningen, geeft een goede indicatie van de rentabiliteit van een bank.
  • De belangrijkste rentetarieven in de eurozone, die door de ECB of andere geografische gebieden worden uitgevaardigd, zullen ook een directe invloed hebben op de activiteiten van de banken. Hoge rentevoeten zullen de vraag naar krediet immers doen afnemen, maar het spaargeld kunnen doen toenemen. De ontwikkeling van deze tarieven zal derhalve bepaalde segmenten bevoordelen en andere benadelen.
  • De sterkte van de bank en haar balans zijn hier ook belangrijke overwegingen. Sinds de laatste financiële crisis moet elke belegger zich ervan vergewissen dat de bank waarin hij belegt in staat is het hoofd te bieden aan de wereldwijde economische neergang. Banken moeten nu meer middelen accumuleren en worden regelmatig door centrale banken gecontroleerd. Daartoe wordt de kapitaaltoereikendheidsratio van elke bank onderzocht.
  • Het uitgekeerde dividend is ook een indicator om te volgen, want hoe hoger en regelmatiger het dividend, hoe groter de kans dat het aandeel zal worden gekocht door beleggers met een langetermijnstrategie. Programma's voor de terugkoop van aandelen kunnen ook van belang zijn voor beleggers omdat zij de balans helpen versterken. Maar de nadruk ligt hier op het rendement van elk dividend, niet op het bedrag alleen.
  • Tenslotte zal ook rekening moeten worden gehouden met gebeurtenissen die van invloed kunnen zijn op elke afzonderlijke bank, zoals partnerschappen, bedrijfsovernames en ander invloedrijk nieuws.

Natuurlijk is deze fundamentele analyse niet de enige analyse die u moet uitvoeren om deze bankaandelen te bestuderen. U moet ook uw aandacht richten op een relevante technische analyse met behulp van de belangrijkste grafiekindicatoren.

Een aantal veelgestelde vragen

Hoe bankaandelen te kopen?

Om aandelen in de banksector te kopen, moet u eerst een beursrekening hebben, zoals een PEA of een effectenrekening. U kunt deze aandelen dan in contanten kopen via een online makelaar en een kooporder plaatsen voor het gewenste aantal aandelen. Het is ook mogelijk om te beleggen in een fonds zoals een ETF dat gespecialiseerd is in de banksector of in een derivatenproduct zoals een CFD.

Welke technische indicatoren moeten worden gebruikt voor bankaandelen?

De technische indicatoren die bij de technische analyse van bankaandelen moeten worden gebruikt, zijn dezelfde als die welke voor andere aandelen op de beurs moeten worden gebruikt. De nadruk ligt op trend- of volatiliteitsindicatoren zoals voortschrijdende gemiddelden, draaipunten, steun- en weerstandsniveaus, MACD, RSI of stochastische indicatoren.

Zijn bankaandelen rendements- of groeiaandelen?

De overgrote meerderheid van de bankaandelen behoort tot de rendementsaandelen op de aandelenmarkt omdat het om reeds lang bestaande bedrijven gaat die niet meer echt groeien. Deze bedrijven keren echter dividend uit aan hun aandeelhouders, zodat het rendementsaandelen zijn, die eerder in trek zijn bij beleggers die een regelmatig inkomen willen genereren, dan bij beleggers die streven naar vermogenswinst.

Bankaandelen verhandelen!

eToro is een platform voor verschillende activa, waarop u in zowel in aandelen als cryptovaluta's kunt beleggen. Ook kunt u CFD's op basis van activa verhandelen.

CFD's zijn complexe instrumenten en brengen, vanwege het gebruik van hefbomen, een hoog risico op het verlies van uw geld met zich mee. 78% van de particuliere beleggers verliest geld bij het beleggen in CFD's bij deze aanbieder.Ga na of u begrijpt hoe CFD's werken en overweeg of u zich het hoge risico op verlies van uw geld kunt veroorloven.",

In het verleden behaalde rendementen bieden geen garantie voor de toekomst. De aangegeven handelshistorie beslaat een periode van minder dan 5 jaar, hetgeen niet voldoende hoeft te zijn om als basis voor een beleggingsbeslissing te dienen.

Copy trading is een dienst voor portefeuillebeheer, aangeboden door eToro (Europe) Ltd., geautoriseerd en gereguleerd door de Cyprus Securities and Exchange Commission.

Beleggen in cryptoassets is niet gereguleerd in sommige EU-landen en het VK. Geen consumentenbescherming. Uw kapitaal loopt risico

eToro USA LLC does not offer CFDs and makes no representation and assumes no liability as to the accuracy or completeness of the content of this publication, which has been prepared by our partner utilizing publicly available non-entity specific information about eToro.