UBS

Analyse van de koers van het UBS aandeel

Verhandel het UBS-aandeel!

77% van de retailbeleggers verliest geld met CFD's - Plus500.com

Grafiek van Tradingview

Om online te kunnen beleggen in de koers van het UBS-aandeel, moet u een uitstekende kennis van dit bedrijf hebben. Dat is wat wij hier willen doen door, in dit artikel gewijd aan dit aandeel, de informatie te ontdekken die elke goede trader nodig heeft voor zijn analyse van de koers van dit aandeel. Wij bieden u een volledige presentatie van deze onderneming en haar activiteiten, een presentatie van haar voornaamste concurrenten in eigen land en internationaal, haar recente partnerschappen en meer algemene beursgegevens. Wij zullen u ook begeleiden bij de uitvoering van uw fundamentele analyse van dit aandeel met de elementen die u moet volgen in het nieuws.

Elementen die de prijs van dit actief kunnen beïnvloeden:

Analyse nr. 1

In de eerste plaats zullen de valutamarkt en zijn schommelingen, die sommige activiteiten van de UBS-Groep kunnen beïnvloeden, van nabij worden gevolgd.

Analyse nr. 2

Wij zullen ook de inspanningen van UBS in het oog houden om zich te positioneren op de opkomende aandelenmarkten, met inbegrip van de Aziatische markten, die een belangrijke bron van inkomsten vormen.

Analyse nr. 3

Evenzo zal de ontwikkeling van UBS' retail banking-activiteiten in opkomende economieën nauwlettend worden gevolgd.

Analyse nr. 4

Het economisch beleid en de verschillende financiële regelgevingen van de landen waarin UBS actief is, kunnen eveneens een beperking vormen voor de Groep. Het is daarom belangrijk dit in het oog te houden.

Analyse nr. 5

Ook zal aandacht worden besteed aan de zeer sterke concurrentie in deze sector en de verklaringen van de voornaamste tegenstanders van UBS.

Analyse nr. 6

Tenslotte zijn de financiële crisissen inderdaad, en logischerwijze, gebeurtenissen die de activiteiten van de UBS-Groep zullen beïnvloeden.

Verhandel het UBS-aandeel!

77% van de retailbeleggers verliest geld met CFD's. Dit is een advertentie voor de handel in CFD's op Plus500

Algemene presentatie van UBS

Laten we onze analyse van het UBS-aandeel beginnen met een meer gedetailleerde voorstelling van de Zwitserse groep en een uiteenzetting van haar activiteiten. Door de inkomstenbronnen van deze onderneming te begrijpen, zal het voor u gemakkelijker zijn om te anticiperen op de toekomstige bewegingen van dit aandeel.

De UBS Groep is een Zwitserse vennootschap, meer bepaald een houdstermaatschappij. Het is georganiseerd rond 4 bedrijfssectoren die wij u nu voorstellen volgens het aandeel in de omzet dat deze activiteiten genereren:

Ten eerste is het grootste deel van de inkomsten van de UBS-groep afkomstig van de vermogensbeheeractiviteiten. Deze activiteit is goed voor meer dan 54,4% van de bedrijfsopbrengsten.
De investeringsbankactiviteiten zijn goed voor 26,1% van de inkomsten van de UBS-groep.
Daarna komen de retail- en investment banking-activiteiten. Deze laatste zijn goed voor 13,5% van de omzet van de holding.
Het vermogensbeheer ten slotte is de kleinste activiteit van de groep en vertegenwoordigt 6% van de totale omzet.

Momenteel beheert de UBS-groep meer dan 419,8 miljard CHF en 320,4 miljard CHF aan uitstaande leningen.

Het is ook interessant om de geografische spreiding van de activiteiten van deze groep naar omzetaandeel te kennen. In Zwitserland genereert de UBS-groep 23,2% van haar omzet. Europa en het Midden-Oosten-Afrika zijn goed voor 20,1% van de omzet van de onderneming. Noord- en Zuid-Amerika zijn goed voor 40,8% van de omzet van de groep en Azië-Pacific ten slotte genereert 15,9% van de omzet.

Analyse van de koers van het UBS aandeel

Verhandel het UBS-aandeel!

77% van de retailbeleggers verliest geld met CFD's. Dit is een advertentie voor de handel in CFD's op Plus500

Concurrentie

Die UBS-Gruppe ist zwar derzeit einer der Marktführer in ihrer Branche, doch sie sieht sich einer ernsthaften Konkurrenz durch verschiedene Akteure gegenüber. Im Folgenden stellen wir Ihnen die wichtigsten aktuellen Konkurrenten vor, die der UBS Marktanteile abnehmen könnten:

Credit Suisse

Die Credit Suisse Group ist eine in Zürich ansässige Bankengruppe, die Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Regierungsbehörden bedient. Ihre Aktien sind sowohl auf dem Schweizer Markt als auch auf dem New Yorker Markt notiert und die Gruppe beschäftigt derzeit weltweit 47.000 Mitarbeiter. Außerdem gehört sie zu den profitabelsten und wichtigsten Investmentbanken im globalen Finanzsystem.

Citigroup

Dieses US-amerikanische Unternehmen, auch bekannt als Citi, ist ein in New York ansässiges Unternehmen, das 1998 aus der Fusion von Citicorp und Travelers Group hervorgegangen ist. Es ist außerdem das zwölftgrößte Unternehmen der Welt mit einem Vermögen von über 1.795,1 Milliarden US-Dollar. Der Konzern beschäftigt weltweit über 219.000 Mitarbeiter und hat über 200 Millionen Kunden in rund 100 Ländern. Anzumerken ist, dass dieses an der New Yorker Börse notierte Unternehmen auch im Referenz-Aktienindex DJIA oder Dow Jones Industrial Average in den USA vertreten ist.

BNP Paribas

Diese französische Bank ist nicht nur die profitabelste Bank ihres Landes, sondern auch die zehntgrößte der Welt und ist in 71 Ländern vertreten. Sie ist an der Euronext Paris notiert und gehört auch zum Börsenindex CAC 40. Die Bank hat über 200.000 Mitarbeiter und mehr als 30 Millionen Kunden mit dem Privatkundengeschäft auf den Heimatmärkten Frankreich, Belgien, Luxemburg und Italien.

Deutsche Bank

Diese Bank ist die größte in Deutschland und hat ihren Sitz in Frankfurt am Main. Gemessen an der Marktkapitalisierung ist sie die achtgrößte Bank Europas. Sie ist in über 75 Ländern tätig und hat u. a. Zentren in London, New York und Singapur.

BPCE

Die BPCE schließlich ist das gemeinsame Organ der Banque Populaire und der Caisse d'Epargne in Frankreich und entstand 2009 durch die Fusion der Caisse Nationale des Caisses d'Epargne und der Banque Fédérale des Banques Populaires (Bundesbank der Volksbanken). Sie ist derzeit nach dem Crédit Agricole das zweitgrößte genossenschaftliche Bankinstitut der Welt und integriert alle Unternehmen, aus denen die beiden Bankengruppen bestehen, sowie deren Tochtergesellschaften.

Strategische allianties

Hoewel het belangrijk is te weten wie de vijanden van UBS zijn, is het ook belangrijk te weten wie haar bondgenoten zijn. Wanneer UBS partnerschappen aangaat met andere bedrijven, zal dit de aandelenkoers inderdaad opdrijven. Hieronder volgen enkele recente voorbeelden van dergelijke partnerschappen die door UBS zijn opgezet:

Banco do Brasil

In 2019 heeft UBS een samenwerkingsovereenkomst getekend met de Braziliaanse groep Banco di Brasil. Deze tamelijk bindende overeenkomst is opgezet op het gebied van investeringsbankieren en zal resulteren in een joint venture. De onderneming die door de twee ondernemingen zal worden opgericht, zal tot doel hebben investeringsbankdiensten aan te bieden in Brazilië en op sommige Latijns-Amerikaanse markten. UBS en Banco do Brasil hebben aldus een voornemen geconcretiseerd om samen te werken op het gebied van investment banking. De twee entiteiten hebben deze overeenkomst ondertekend en wachten nu op de goedkeuring van de regelgevende instanties alvorens de joint venture ten uitvoer wordt gelegd.

BlackRock

In 2020 is UBS een partnerschap aangegaan met het beleggingsfonds BlackRock. De Amerikaanse vermogensbeheerder en de Zwitserse vermogensbeheersgigant hebben hun krachten gebundeld om een nieuw ETF-fonds te lanceren. Deze ETF belegt in een multilaterale ontwikkelingsbank of MDB. Het zal dan worden aangeboden als een alternatief voor traditionele vastrentende beleggingen van hoge kwaliteit, zoals staatsobligaties.

Sumimoto

Tot slot, en in 2019, heeft UBS Group ook een nieuw partnerschap en joint venture opgezet met de Japanse vermogensbeheerder Sumimoto Mitsui. Dit partnerschap, waarover al eerder was gesproken, is nu bevestigd. Het zal dan op dezelfde dag in Zürich worden ondertekend. UBS zelf kondigde dit aan in een persbericht. UBS bezit 51% van deze joint venture. Het doel van het partnerschap is het beheren van activa in de vorm van een joint venture waarin UBS een meerderheidsbelang heeft.

Verhandel het UBS-aandeel!

77% van de retailbeleggers verliest geld met CFD's. Dit is een advertentie voor de handel in CFD's op Plus500

Een aantal veelgestelde vragen

Wat zijn de verschillende divisies van de UBS Groep?

De UBS Groep is thans georganiseerd in vijf grote divisies. Er is de divisie Global Wealth Management, de divisie Retail & Corporate, de divisie Asset Management, de divisie Investment Bank en de divisie Corporate Center. Elk van deze divisies beheert verschillende en specifieke activiteiten en u moet ze dus kennen om dit aandeel te kunnen verhandelen en goede analyses van de koers ervan te kunnen maken.

Wie zijn de grootste aandeelhouders van de UBS Groep?

Tot op heden zijn de grootste aandeelhouders van de UBS-groep GIC Private Limited, BlackRock en Norges Bank. GIC Private Limited bezit 7,07% van het kapitaal van de UBS Groep. BlackRock bezit 4,89% van het kapitaal van deze onderneming. Tenslotte bezit Norges Bank 3,30% van het kapitaal van deze groep. Uiteraard zal het aandeelhouderschap van deze onderneming in de loop van de tijd waarschijnlijk veranderen en u dient deze informatie systematisch te controleren.

Heeft UBS zijn eigen virtuele valuta gecreëerd?

Ja, het is waar dat de UBS Groep een virtuele munt heeft ontwikkeld. Dit is gemaakt in samenwerking met Clearmatics, een Brits bedrijf. Het door de UBS-groep ontwikkelde project voor virtuele valuta heet Utility Settlement Coin. Dit project maakt natuurlijk gebruik van blockchain-technologie. Met deze digitale munt vergemakkelijkt de UBS-groep uiteraard de transacties tussen financiële instellingen, terwijl zij tegelijkertijd de kosten van deze transacties aanzienlijk verlaagt.

Verhandel het UBS-aandeel!

77% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in CFD's met deze aanbieder. Het is belangrijk dat u nagaat of u zich het hoge risico op verlies kunt permitteren. Dit is een advertentie voor de handel in CFD's op Plus500