Verhandel het Commerzbank-aandeel!
COMMERZBANK

Analyse van de koers van het Commerzbank aandeel

Verhandel het Commerzbank-aandeel!
KOPEN   VERKOPEN
78% van de retailbeleggers verliest geld met CFD's - eToro.com
 
Grafiek van Tradingview

De bank- en financiële sector is, zowel in Europa als wereldwijd, een investeringssector die veel investeerders aantrekt, aangezien een aantal gerenommeerde groepen een sterke kapitalisatie bieden en een schat aan financiële en economische gegevens die nuttig zijn voor de analyse. Dit is het geval voor de Duitse groep Commerzbank, waarvan de activiteit en de wijze waarop een historische analyse van de koers van het aandeel op de beurs moet worden uitgevoerd, hier nader zal worden toegelicht.

Elementen die in overweging moeten worden genomen alvorens aandelen Commerzbank te kopen of te verkopen

Analyse nr. 1

In de eerste plaats zullen de inspanningen van de Commerzbank Groep om haar marktuitbreiding verder uit te breiden nauwlettend in het oog worden gehouden. Met name partnerschappen met andere banken zijn zeer belangrijk vanuit strategisch oogpunt en met het oog op de uitbreiding van het aanbod van de Commerzbank of het bereiken van nieuwe klanten.

Analyse nr. 2

Geografisch gezien heeft Commerzbank nog steeds een kaart te spelen als het gaat om het veroveren van de Aziatische en Amerikaanse markten. Wij zullen daarom alle nieuws in dit verband nauwlettend in de gaten houden, zoals strategische overnames van lokale banken of allianties met banken die in deze geografische gebieden goed gevestigd zijn.

Analyse nr. 3

Uiteraard moet u, zoals bij alle effecten in de banksector, de evolutie van de regelgeving van de eurozone, die nog steeds een zeer sterke invloed heeft op de beurseffecten op dit gebied, op de voet volgen.

Analyse nr. 4

Ook de economische situatie in de eurozone en de huidige daling van de groei in deze sector zullen zorgvuldig moeten worden geanalyseerd om te anticiperen op de negatieve of positieve invloed die dit zal hebben op de resultaten van de banksector en dus indirect op de koers van het aandeel Commerzbank.

Verhandel het Commerzbank-aandeel!
78% van de retailbeleggers verliest geld met CFD's. Dit is een advertentie voor de handel in CFD's op eToro

Algemene presentatie van Commerzbank

Om uw analyse van het Commerzbank aandeel uit te voeren en vooraleer een koop of verkoop positie in te nemen, moet u natuurlijk een perfecte kennis hebben van deze onderneming alsook van haar voornaamste activiteiten en bronnen van inkomsten. Daarom bieden wij u hier een volledige en gedetailleerde presentatie van deze bank aan:

Commerzbank AG is een Duitse onderneming in de banksector. Meer bepaald is de bank thans een van de grootste bankgroepen in Duitsland.

Om een beter inzicht te krijgen in de activiteiten van de Commerzbank Groep en de factoren die daarop van invloed kunnen zijn, kunnen deze in verschillende divisies worden onderverdeeld naar gelang van het aandeel in de netto-inkomsten uit het bankbedrijf dat zij genereren en op die manier:

  • Market and investment banking, dat 36,5% van de NBI genereert met de verkoop van traditionele en gespecialiseerde bankproducten en -diensten, zoals consumentenkrediet, leasing en andere, private banking.
  • Markt- en investeringsbankieren, dat 36,5% van de NBI genereert met financial engineering, adviesdiensten bij fusies en overnames, aandelentransacties, kapitaalmarktinterventies en andere producten en diensten.
  • Andere producten en diensten die 10,1% van de NBI genereren met openbare projectfinanciering, gespecialiseerde en gestructureerde financiering, hypotheken en andere.

Momenteel beheert de Commerzbank-groep meer dan 315,9 miljard EUR aan deposito's en 393,6 miljard EUR aan leningen.

Het is ook interessant de geografische spreiding van de inkomsten van de Commerzbank-groep te kennen. Slechts 72,4% van haar netto bankinkomsten wordt in Duitsland gegenereerd. De rest van de nettobankinkomsten is afkomstig van de Europese markt met 23,2% van de nettobankinkomsten, de Aziatische markt met 2,7% van de nettobankinkomsten en tenslotte de Amerikaanse markt met 1,7% van de nettobankinkomsten.

Analyse van de koers van het Commerzbank aandeel
Verhandel het Commerzbank-aandeel!
78% van de retailbeleggers verliest geld met CFD's. Dit is een advertentie voor de handel in CFD's op eToro

Concurrentie

Een goede analyse van het Commerzbank-aandeel vereist ook een goede kennis van de belangrijkste rivalen van de onderneming en hun belangrijkste publicaties. Hier volgt een presentatie van de verschillende concurrenten van deze bankgroep in Duitsland:

Deutsche Bank 

De Deutsche Bank-groep is momenteel de grootste bank in Duitsland. Het werd opgericht in 1870 en is thans gevestigd in Frankfurt. Het is ook een van de grootste Europese banken in termen van marktkapitalisatie. Deze universele bank heeft verschillende dochterondernemingen en is aanwezig in meer dan 72 landen over de hele wereld, met de belangrijkste centra in Londen, New York en Singapore. Deutsche Bank is een particuliere bank en is niet de Duitse Federale Bank.

DZ Bank

Deze andere Duitse bank heeft haar hoofdkantoor in Frankfurt en omvat in feite meer dan 1200 van de 1400 onderlinge banken van Duitsland.

Kreditanstalt für Wiederaufbau

Deze bank, waarvan de naam "Kreditinstitut für Wiederaufbau" betekent, is een instelling naar Duits publiek recht en behoort tot de top 15 van banken in Duitsland. De bank werd opgericht op basis van de KfW Gesetz. Het federale ministerie van Financiën heeft een recht van toezicht.

UniCredit Bank AG

Deze andere bank, ook bekend onder de merknaam HypoVereinsbank of HBV, is een Duitse particuliere bank. Het is sinds 2005 ook een dochteronderneming van de Unicredit-groep. Toen het overdrachtsbesluit in 2008 in het handelsregister werd ingeschreven, werden de aandelen van de minderheidsaandeelhouders bij een uitkoopbod overgedragen aan de hoofdaandeelhouder Unicredit SpA. HVB werd aldus een volle dochteronderneming en is sindsdien niet meer aan de beurs genoteerd geweest.

BayernLB

Deze bank wordt ook Bayerische Landesbank of Beierse staatsbank genoemd. Het is een Duitse bank met zetel in München en is een van de Landesbanken. Het is voorts voor 94% eigendom van de deelstaat Beieren via BayernLB Holding AG, terwijl de overige 6% in handen is van Sparkassenverband Bayern. BayernLB heeft momenteel ongeveer 19.200 mensen in dienst en is het op zeven na grootste financiële concern in Duitsland.

Norddeutsche Landesbank

Tenslotte is deze Duitse bank eveneens een Landesbank en is zij eigenaar van de dochteronderneming DnB Nord A/S, op gelijke voet met de Noorse bank DnB NOR. Het hoofdkantoor is thans gevestigd in Hannover.


Strategische allianties

De Commerzbank Groep heeft vaak samenwerkingsverbanden opgezet om haar aanwezigheid op de markt te versterken en nieuwe klanten te winnen. Dit zijn de belangrijkste samenwerkingsverbanden van dit bedrijf.

BNP Paribas

Sinds 2010 is hij partner van BNP Paribas op het gebied van persoonlijke leningen in Duitsland. Dit partnerschap werd in 2016 vernieuwd om het consumentenkrediet in het land te ontwikkelen.

Santander & Société Générale

In 2014 zijn twee Europese bankgroepen, Santander en Société Générale, geïnteresseerd in een partnerschap met Commerzbank door de aankoop van een 17%-belang dat nog steeds in handen is van de Federale Republiek.

Verhandel het Commerzbank-aandeel!
78% van de retailbeleggers verliest geld met CFD's. Dit is een advertentie voor de handel in CFD's op eToro
Positieve factoren voor het Commerzbank aandeel
De voordelen en de sterke punten van het aandeel Commerzbank als beursactivum

Ten eerste is een van de sterkste punten van de Commerzbank Groep vandaag de dag ongetwijfeld de sterke positionering in het thuisland. De Commerzbank is nu inderdaad de op één na grootste bank van Duitsland, wat haar tot een van de meest aantrekkelijke en best bewaakte Duitse bankaandelen van dit moment maakt. Deze positionering is met name mogelijk gemaakt door de oprichting van een zeer groot netwerk van filialen en dochterondernemingen in het hele land door de bankgroep.

De bankgroep Commerzbank geniet ook een zeer sterke reputatie onder de bedrijven van het land. De bank werd door het Duitse MKB verkozen tot beste bank, wat het gemakkelijker maakt om nieuwe klanten te winnen dankzij het uitstekende merkimago.

De Commerzbank en haar aandelen zijn uiteraard aantrekkelijk voor aandeelhouders en investeerders dankzij het zeer grote klantenbestand van deze bankgroep. Tot op heden heeft de Commerzbank meer dan 15 miljoen particuliere klanten en meer dan een miljoen zakelijke klanten wereldwijd, niet alleen in Duitsland.

Een ander sterk punt van de Commerzbank Groep is haar strategische positionering in de markt voor nieuwe technologieën. De Commerzbank is momenteel de grootste onlinebank van Duitsland, wat betekent dat zij nog meer marktaandeel en klanten kan winnen.

Negatieve factoren voor het Commerzbank aandeel
Nadelen en zwakke punten van het Commerzbank-aandeel als beursactivum

De grootste tekortkoming van de Commerzbank volgens de grote economische analisten in deze sector betreft in de eerste plaats de spreiding van de activiteiten van de bankgroep. Vandaag de dag is het overgrote deel van de inkomsten van de groep immers afkomstig van retailbankactiviteiten, terwijl de activiteiten op het gebied van investeringsbankieren nog steeds in de minderheid zijn. Dit betekent dat er een aanzienlijk risico op verliezen bestaat in het geval dat de sector van het retailbankbedrijf met een bepaalde recessie te kampen heeft. Bovendien zijn er aanwijzingen dat investeringsbankactiviteiten vaak winstgevender en dus op de lange termijn aantrekkelijker zijn.

De tweede en laatste grote tekortkoming van de Commerzbankgroep betreft ditmaal ten slotte haar moeilijkheden om zich op andere markten dan de Duitse markt te positioneren. De Commerzbank is inderdaad nauwelijks in staat om in sommige Europese landen actief te zijn, maar heeft moeite om elders in de wereld marktaandeel te winnen. Wij betreuren met name het gebrek aan aanwezigheid in de Aziatische landen, die erkend worden als zeer dynamische opkomende markten, evenals in de meeste Amerikaanse markten. Door deze slechte geografische spreiding van haar activiteiten blijft de Commerzbank nauw verbonden met de Duitse markt, waarvan zij sterk afhankelijk is, en is zij derhalve blootgesteld aan een zeer groot geo-economisch risico.

De informatie die hier wordt verstrekt, is slechts indicatief en mag niet worden gebruikt zonder een meer volledige fundamentele analyse van dit bestand uit te voeren, waarbij in het bijzonder rekening wordt gehouden met externe gegevens, toekomstige publicaties en al het fundamentele nieuws dat deze sterke en zwakke punten zou kunnen doen evolueren of ze min of meer belastend. Deze informatie is niet bedoeld als een aanbeveling om transacties aan te gaan of als een verzoek om enig actief te kopen of te verkopen.

Een aantal veelgestelde vragen

Hoe is het aandeelhouderschap van Commerzbank momenteel verdeeld?

Momenteel is het aandeelhouderschap van de Commerzbank als volgt verdeeld: 54% van de aandelen is in handen van institutionele beleggers, 20% van particuliere beleggers. De Bondsrepubliek Duitsland heeft nog 15% van de aandelen van de bank in handen en de grootste institutionele aandeelhouders zijn Cerberus met 5% van de aandelen, BlackRock met 3% van de aandelen en Norges Bank met 3% van de aandelen. Het deel van het kapitaal dat vrij op de markt wordt verhandeld, is de free float.

Hoe kan ik de toekomstige tendensen van het Commerzbank-aandeel te weten komen?

Als u doeltreffend wilt anticiperen op de toekomstige tendensen van het Commerzbank-aandeel alvorens te kopen of te verkopen, moet u verschillende soorten analyses uitvoeren. De eerste is een technische analyse, die historische en actuele koersbewegingen bestudeert met behulp van grafische indicatoren. De tweede is de fundamentele analyse, die gebaseerd is op de bestudering van gebeurtenissen en publicaties die het meest waarschijnlijk de koers van het aandeel zullen beïnvloeden.

Betaalt Commerzbank dividend uit aan haar aandeelhouders?

De Commerzbank heeft de afgelopen twee jaar geen dividend uitgekeerd aan haar aandeelhouders. Voordien en gedurende verschillende jaren bedroeg het dividend voor dit aandeel 0,20 euro per aandeel. Deze opschorting van de dividenduitkering wordt verklaard door de aanzienlijke verliezen die deze bank tijdens de Covid-19-pandemie heeft geleden. Het is dus niet onmogelijk dat de bank haar aandeelhouders in de komende jaren weer zal gaan betalen.

Verhandel het Commerzbank-aandeel!

eToro is een platform voor verschillende activa, waarop u in zowel in aandelen als cryptovaluta's kunt beleggen. Ook kunt u CFD's op basis van activa verhandelen.

CFD's zijn complexe instrumenten en brengen, vanwege het gebruik van hefbomen, een hoog risico op het verlies van uw geld met zich mee. 78% van de particuliere beleggers verliest geld bij het beleggen in CFD's bij deze aanbieder.Ga na of u begrijpt hoe CFD's werken en overweeg of u zich het hoge risico op verlies van uw geld kunt veroorloven.",

In het verleden behaalde rendementen bieden geen garantie voor de toekomst. De aangegeven handelshistorie beslaat een periode van minder dan 5 jaar, hetgeen niet voldoende hoeft te zijn om als basis voor een beleggingsbeslissing te dienen.

Copy trading is een dienst voor portefeuillebeheer, aangeboden door eToro (Europe) Ltd., geautoriseerd en gereguleerd door de Cyprus Securities and Exchange Commission.

Beleggen in cryptoassets is niet gereguleerd in sommige EU-landen en het VK. Geen consumentenbescherming. Uw kapitaal loopt risico

eToro USA LLC does not offer CFDs and makes no representation and assumes no liability as to the accuracy or completeness of the content of this publication, which has been prepared by our partner utilizing publicly available non-entity specific information about eToro.