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Analisi prima di comprare o vendere azioni Worldline

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Grafico fornito da TradingView

Tra le azioni francesi che potete negoziare online attraverso la vostra banca o le piattaforme di trading, c'è quella di Worldline. In questo articolo analizzeremo più da vicino questo titolo studiando tutte le informazioni su questa società, come le sue attività in dettaglio, i suoi principali concorrenti, le sue recenti partnership e alleanze strategiche, i suoi punti di forza e di debolezza, per aiutarvi a impostare la vostra analisi fondamentale.

Elementi da considerare prima di vendere o comprare azioni Worldline

Analisi n.1

In particolare, terremo d'occhio il rapporto tra Worldline e la sua società madre Atos.

Analisi n.2

Anche la strategia del gruppo per quanto riguarda la crescita delle vendite, il miglioramento del margine operativo o il free cash flow è un elemento da tenere in considerazione.

Analisi n.3

Naturalmente, come già detto, la creazione di varie alleanze strategiche e partnership con altre aziende o grandi gruppi deve essere oggetto di grande attenzione.

Analisi n.4

Saranno seguite con grande interesse anche le prossime importanti acquisizioni che il gruppo probabilmente effettuerà nell'Europa settentrionale e centrale, così come le voci di fusioni con altre aziende e le ricadute delle alleanze passate.

Analisi n.5

Le innovazioni tecnologiche sviluppate da Worldline sono ovviamente fondamentali da seguire, così come gli investimenti dell'azienda in ricerca e sviluppo.

Analisi n.6

Infine, terremo conto anche della fortissima concorrenza in questo settore di attività, seguendo da vicino le varie notizie delle aziende sopra citate e l'evoluzione delle quote di mercato di ciascuno di questi attori sul mercato europeo.

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Presentazione della società Worldline

Prima di tutto, e prima di dare un'occhiata più da vicino all'ambiente di Worldline, ci prendiamo qualche momento per ricordare le attività di questa azienda e il settore in cui opera. Questo vi permetterà di comprendere meglio le sfide e le opportunità di sviluppo per gli anni a venire.

Il Gruppo Worldline è un'azienda francese specializzata in pagamenti elettronici e servizi transazionali. In particolare, è una delle aziende leader del settore in Europa. Per comprendere meglio le attività di questo gruppo, è possibile suddividerle in diverse categorie in base alla quota di fatturato che generano e in questo modo:

Innanzitutto, le attività svolte con banche e istituzioni finanziarie sono le più importanti di questa azienda e rappresentano il 45,2% del fatturato totale. Ciò include l'emissione e la gestione di carte di credito e di debito, l'acquisizione e l'elaborazione di transazioni di pagamento elettronico, la fornitura di servizi bancari online, lo sviluppo di una soluzione di borsellino elettronico e la vendita di software di pagamento.

Le attività rivolte a commercianti e distributori rappresentano quasi il 36,3% dei ricavi del gruppo Worldline. Queste includono l'acquisizione di ordini di pagamento, l'accettazione e la gestione di pagamenti online, la vendita e il noleggio di terminali di pagamento, la vendita di moduli di sicurezza per scopi crittografici, la fornitura di carte di pagamento private, strumenti di promozione delle vendite, terminali self-service e la gestione di programmi di fidelizzazione.

Infine, il resto delle attività dell'azienda è rivolto alle imprese e agli enti pubblici e rappresenta quasi il 18,5% del fatturato. Ciò include la fornitura di servizi di biglietteria elettronica per le aziende di trasporto pubblico e ferroviario, la fornitura di soluzioni di controllo automatico del traffico e dei parcheggi alle autorità, lo sviluppo di servizi digitali per i governi e le aziende pubbliche, compresa la gestione delle riscossioni fiscali online, i servizi di archiviazione crittografica, la raccolta e l'archiviazione dei dati biometrici delle impronte digitali, la fornitura di servizi digitali di informazione medica condivisa e altre attività simili.

È interessante anche conoscere la distribuzione delle attività di questo gruppo nel mondo. In effetti, Worldline genera solo il 23,1% dei suoi ricavi in Francia, il 20,7% in Belgio, l'11,3% nei Paesi Bassi, il 24,3% nel Regno Unito, in Germania e nell'Europa centrale e orientale e il 10,9% nel resto d'Europa. Il 9,7% del fatturato è generato a livello internazionale ed extraeuropeo.

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Concorrenza

Per andare oltre ed essere in grado di individuare gli elementi esterni che potrebbero influenzare il prezzo delle azioni Worldline, è necessario conoscere la concorrenza dell'azienda nel mercato dei sistemi di pagamento elettronico. Ecco i principali avversari da studiare nel contesto di questa analisi.

Paypal 

Il gruppo Paypal è ovviamente uno dei principali concorrenti di Worldline. Questa filiale del gruppo americano Ebay è infatti il leader internazionale in questo settore di attività, con oltre 120 milioni di utenti e il secondo metodo di pagamento online più utilizzato in Francia. Il sistema Paypal consente agli utenti di creare un conto in cui registrare le proprie coordinate bancarie. I clienti possono quindi pagare gli acquisti online senza dover inserire nuovamente questi dati, semplicemente accedendo al proprio account. Naturalmente, l'azienda ha continuato a sviluppare le sue soluzioni di pagamento per fidelizzare i clienti e mantenere la sua posizione di leader.

Paybox

il prossimo è il concorrente Paybox, che è il numero tre del settore in Francia con oltre 40.000 clienti esercenti e 120 milioni di transazioni all'anno. Il sistema Paybox è compatibile con tutte le banche francesi e anche con 39 altri paesi europei. La sua soluzione consente ai siti di e-commerce, ad esempio, di offrire agli acquirenti online una dozzina di carte bancarie diverse per pagare i loro acquisti.

Ogone

il gruppo Ogone, che è anche uno dei principali operatori di pagamento online in Europa, è incluso in questa categoria. Questo gruppo opera in ben 35 paesi diversi e con 9.500 clienti francesi. L'azienda opera in Francia dal 2004 e da diversi anni registra un netto aumento del numero di clienti commercianti ogni anno.

Monext

Infine, terremo d'occhio anche il concorrente Monext, che dal 2010 è una filiale del Crédit Mutuel Arkéa. Questo gruppo offre una piattaforma chiamata Payline che riguarda più di 6.000 esercenti clienti, tra cui grandi gruppi come Pixmania, FDJ e Yves Rocher. Come il gruppo Ogone, anche il gruppo Monext ha aumentato notevolmente il numero dei suoi clienti negli ultimi anni, con un aumento anche del numero di transazioni. Oggi questo gruppo elabora più di due miliardi di transazioni in Francia e in Europa.


Alleanze strategiche

Ora che conoscete i principali concorrenti del gruppo Worldline, vi suggeriamo di dare un'occhiata ai principali partner e alle recenti alleanze di questa azienda. Le alleanze strategiche che questo gruppo probabilmente metterà in atto possono avere una forte influenza sul prezzo delle azioni.

Visa 

nel 2017, il Gruppo Worldline è stato una delle prime aziende al mondo a partecipare al nuovo programma Visa Ready for Transit del Gruppo Visa. Questa alleanza strategica promuoverà la crescita della bigliettazione digitale attraverso l'applicazione della tecnologia di pagamento aperta al mercato dei trasporti. Infatti, grazie alla sua lunga esperienza nel campo dei pagamenti, Worldline ha creato una piattaforma di biglietteria digitale di nuova generazione che permette agli utenti di viaggiare senza dover acquistare il biglietto. Questa soluzione, chiamata Worldline WL Tap 2 Use, consente di utilizzare carte contactless, dispositivi mobili e tecnologie portatili per entrare e uscire dai sistemi di trasporto pubblico forniti dagli operatori o dalle autorità di trasporto passeggeri.

Commerzbank 

nel corso del 2018, la filiale di Worldline equensWorldline ha unito le forze con un altro grande nome del settore bancario europeo, il Gruppo Commerzbank, una società tedesca di servizi bancari e finanziari. Nell'ambito di questa partnership, la filiale ha ottenuto la possibilità di elaborare tutti i pagamenti SEPA, istantanei, multivaluta e nazionali per Commerzbank per un periodo di 10 anni. Questa partnership può essere siglata in due fasi e attraverso una transizione semplice e veloce. In una prima fase, equensWorldline e Atos hanno assunto la gestione delle applicazioni di pagamento esistenti. Grazie alla competenza e all'esperienza combinata di Atos ed equensWorldline, Commerzbank sarà in grado di passare alla seconda fase di questo processo, durante la quale la maggior parte delle applicazioni sarà sostituita dalle più recenti tecnologie della piattaforma equensWorldline, che sono standardizzate, sostenibili e condivise. Tra le nuove funzionalità offerte da questa soluzione ci sono i pagamenti istantanei. Come risultato di questa migrazione, circa 4 miliardi di transazioni di pagamento di Commerzbank saranno elaborate ogni anno da equensWorldline.

Atos

Infine, ancora più recentemente nel 2019, il gruppo Worldline, in qualità di leader europeo nel settore dei pagamenti e dei servizi transazionali, ha presentato, in collaborazione con la sua società madre, Atos, le sue ultime innovazioni e soluzioni durante il MWC19, l'incontro annuale dei player mondiali della telefonia mobile che si è svolto a Barcellona dal 25 al 28 febbraio 2019. Queste soluzioni innovative comprendono la mobilità, l'e-identità, la nuova esperienza di pagamento o il mobile banking e le soluzioni sviluppate con la blockchain con l'obiettivo comune di rendere il viaggio del cliente più semplice ed efficiente e di proteggere le transazioni. Il MWC19 di Barcellona è una vera e propria opportunità per Worldline di presentare il nuovo terminale multifunzionale di fascia alta per ambienti retail, lo YUMI. Lo YUMI è dotato del sistema operativo Android, che consente lo sviluppo di applicazioni per migliorare l'esperienza dell'utente. È inoltre dotato di un grande schermo completamente sensibile al tocco e offre ai clienti un nuovo modo di interagire con un'ampia gamma di applicazioni che vanno ben oltre il semplice pagamento.

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