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Analisi prima di comprare o vendere azioni UBS

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Grafico fornito da TradingView

Inserire nel proprio portafogli borsistico i titoli di grandi società finanziarie è la scelta più oculata per l'investimento in Borsa. Alcuni gruppi che gestiscono ingenti capitali, infatti, presentano dei reali vantaggi per gli investitori alla ricerca di affidabilità per i propri investimenti. É in particolare il caso del gruppo UBS che presentiamo qui in dettaglio per aiutare a comprenderne l'attività ed a realizzare una buona analisi del corso delle sue azioni.

Elementi da considerare prima di vendere o comprare azioni UBS

Analisi n.1

In primo luogo, bisogna ovviamente seguire molto da vicino l'evoluzione e la crescita del mercato dei cambi o Forex.

Analisi n.2

I mercati azionari emergenti sono anch’essi molto importanti e possono avere una forte influenza sulle attività di UBS e sulla sua crescita.

Analisi n.3

Le attività di retail bank nelle economie emergenti rappresentano, con la loro forte crescita, delle grandi opportunità di rialzo per le azioni UBS.

Analisi n.4

Ovviamente, le attività di UBS dipendono anche da altri fattori tra cui le severe politiche economiche in tutto il mondo che possono rivelarsi degli ostacoli alla sua crescita.

Analisi n.5

Va da sé che il gruppo UBS opera in un ambiente altamente competitivo e bisogna quindi seguire da vicino i principali avversari di questa azienda monitorando l’evoluzione delle quote di mercato di ciascuno degli attori del settore.

Analisi n.6

Infine, le attività del gruppo vengono anche influenzate dalle politiche dei governi e dalle crisi finanziarie mondiali.

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Presentazione della società UBS

Cominciamo l’analisi delle azioni UBS con una presentazione un po’ più dettagliata del gruppo svizzero e con delle spiegazioni sulle sue attività perché comprendendo quali siano le fonti di introito dell'impresa diventa più facile prevedere le variazioni future del suo titolo in Borsa.

Il gruppo UBS è una società svizzera e, per la precisione, si tratta di una holding. È organizzata nei quattro poli di attività elencati a seguire in ordine di quota di fatturato generata:

  • La maggior parte degli introiti del gruppo UBS proviene dalle attività di gestione del patrimonio che rappresentano il 54,4% delle entrate operative.
  • Le attività di banca di investimento rappresentano da parte loro il 26,1% del volume d’affari del gruppo UBS.
  • Seguono le attività di retail bank e di banca d’affari che generano il 13,5% del fatturato della holding.
  • Infine, la gestione di attivi è il polo di attività più piccolo con il 6% del fatturato globale.

Attualmente il gruppo UBS gestisce 419,8 miliardi di franchi svizzeri di depositi e 320,4 miliardi di franchi svizzeri di prestiti.

È inoltre interessante conoscere la ripartizione geografica delle attività del gruppo per fatturato. Il gruppo UBS genera in Svizzera il 23,2% del suo fatturato, in Europa, Medio Oriente e Africa il 20,1%, nelle Americhe il 40,8% e, infine, in Asia Pacifica il 15,9%.

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Concorrenza

Pur essendo attualmente uno dei leader nel suo settore di attività, UBS deve comunque affrontare una concorrenza seria da parte di diversi operatori, motivo per cui elenchiamo i principali concorrenti che potrebbero sottrargli quote di mercato:

Crédit Suisse

Credit Suisse Group è un gruppo bancario con sede a Zurigo che serve privati, piccole e medie imprese ed enti pubblici. Le sue azioni vengono quotate sia sul mercato svizzero che su quello di New York e il gruppo conta attualmente 47.000 dipendenti in tutto il mondo. È inoltre una delle banche d'investimento più redditizie e importanti del sistema finanziario globale.

Citigroup

Questa società statunitense, nota anche come Citi, è un’azienda con sede a New York risultante dalla fusione di Citicorp e Travelers Group avvenuta nel 1998. È inoltre la dodicesima azienda più grande del mondo, con asset per un valore superiore a 1.795,1 miliardi di dollari statunitensi. Il gruppo impiega più di 219.000 persone in tutto il mondo e conta oltre 200 milioni di clienti in più di 100 paesi. Da notare che la società è quotata sul mercato azionario di New York e fa parte dell'indice borsistico di riferimento DJIA o Dow Jones Industrial Average.

BNP Paribas

Questa banca francese, presente in 71 paesi, è la prima nel suo paese in termini di redditività ma anche la decima più importante al mondo. Il suo titolo viene quotato sul mercato Euronext Paris ed è anche parte dell'indice azionario CAC 40. La banca conta più di 200.000 dipendenti e oltre 30 milioni di clienti con attività di retail banking nei mercati nazionali di Francia, Belgio, Lussemburgo e Italia.

Deutsche Bank

È la più grande banca della Germania ed ha sede a Francoforte sul Meno. È inoltre l'ottava banca europea in termini di capitalizzazione. Opera in più di 75 paesi e ha sedi, in particolare, a Londra, New York e Singapore.

BPCE

Infine, BPCE è l’organo congiunto della Banque Populaire e della Caisse d’Epargne in Francia ed è stato creato nel 2009 dalla fusione della Caisse Nationale des Caisses d’Èpargne e della Banque fédérale des banques populaires. Attualmente è il secondo istituto bancario cooperativo al mondo dopo Crédit Agricole e integra tutte le società che compongono i due gruppi bancari d’origine e le loro filiali.


Alleanze strategiche

È importante avere una buona conoscenza degli avversari di UBS ma è altrettanto importante conoscere gli alleati dell’impresa perché quando UBS si associa ad altre imprese, tendenzialmente ciò rafforza il suo titolo in Borsa. Ecco alcuni esempi recenti di partnership strette da UBS:

Banco do Brasil

 Nel 2019 UBS ha sottoscritto un accordo di partnership con il gruppo brasiliano Banco do Brasil. Si tratta di un accordo piuttosto vincolante messo in atto nel settore della banca d’affari che darà vita ad una joint venture. La società che verrà costituita dalle due imprese avrà la finalità di fornire dei servizi di banca d’affari in Brasile e in alcuni mercati latino-americani. UBS e Banco do Brasil hanno così concretizzato l’intenzione di collaborare nel settore della banca d’affari. Le due entità hanno sottoscritto l’accordo e atteso le approvazioni necessarie prima di lanciare questa impresa comune.

BlackRock

 Nel 2020 UBS si è associata al fondo di investimento BlackRock. Il gestore di attivi statunitense e il gigante svizzero della gestione di patrimoni si sono infatti alleati per lanciare un nuovo fondo ETF, che investe in una MDS, banca multilaterale di sviluppo, che verrà in seguito proposto come un’alternativa agli investimenti a rendimento fisso tradizionali di alta qualità quali le obbligazioni statali.

Sumimoto

 Nel 2019 il gruppo UBS ha anche messo in opera una nuova associazione e creato una nuova joint venture con il gestore di patrimoni giapponese Sumimoto Mitsui, una partnership precedentemente annunciata che è stata quindi confermata con una sottoscrizione avvenuta a Zurigo, come annunciato da UBS stessa con un comunicato. L’accordo è stato sottoscritto a Zurigo e UBS detiene il 51% della joint venture. L’obiettivo di questa partnership è la gestione di patrimoni sotto forma di impresa comune detenuta in maggioranza da UBS.

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fattori positivi per le azioni UBS
Gli elementi a favore di un rialzo della quotazione delle azioni

Per trattare correttamente le azioni UBS a lungo termine è ovviamente necessario essere in grado di comprendere in che modo questo titolo possa attirare l’attenzione degli investitori e dimostrare di essere stabile nel tempo. Per farlo, l’ideale è effettuare un confronto tra i vantaggi di cui dispone questa azienda con i suoi principali punti deboli ed è proprio quello che vi proponiamo di fare adesso attraverso alcune spiegazioni relative ai punti di forza del gruppo. Ci interesseremo poi ai suoi punti deboli.

Prima di tutto, il gruppo UBS è un gruppo la cui strategia di sviluppo è molto interessante visto che si basa in particolare sul un modello di franchising. Questo modello ha infatti già dimostrato la sua efficacia in passato e continua a mostrarsi solido ancora oggi.

Un altro punto di forza del gruppo UBS è il suo portafoglio di investimenti. Il gruppo realizza infatti molti investimenti un po’ in tutto il mondo e in maniera molto regolare, cosa che gli permette di incrementare le sue attività in maniera semplice e di aumentare il volume d’affari.

Ovviamente, UBS trae profitto anche dal suo molto vantaggioso posizionamento sul mercato e nel suo settore di attività. Questo gruppo viene infatti oggi considerato come il secondo più grande gestore di attivi al mondo per quanto riguarda i patrimoni privati. Tale posizionamento tra i grandi leader del settore è ovviamente un elemento rassicurante per gli investitori e per gli azionisti del gruppo.

Altro elemento particolarmente rassicurante per quanto riguarda gli investimenti sul titolo del gruppo UBS è la grande forza lavoro di questa impresa. Ad oggi, il gruppo impiega infatti circa 80.000 persone e questa è una garanzia della sua serietà e della sua solidità.

È inoltre apprezzabile il fatto che il gruppo UBS sia particolarmente ben installato a livello internazionale. Infatti, grazie ad una strategia di espansione ben condotta, UBS propone ad oggi i propri servizi in oltre 50 paesi.

Infine, l’ultimo vantaggio di UBS consiste nella varietà dei servizi e dei prodotti che propone e che gli permettono di raggiungere un gran numero di consumatori. Propone in particolare dei servizi bancari di investimento e di gestione degli investimenti ma anche altri servizi come la gestione del patrimonio, servizi di banca privata, servizi bancari per le aziende, servizi bancari per i privati, prestiti ipotecari e carte di credito. Questa grande varietà di offerta permette a UBS di rispondere all’insieme delle esigenze dei suoi clienti.

fattori negativi per le azioni UBS
Gli argomenti a favore di un ribasso della quotazione delle azioni

Come abbiamo appena visto, UBS dispone di molti punti di forza e vantaggi che dovrebbero consentirgli di registrare una crescita nei mesi e negli anni a venire ma questi elementi devono tuttavia essere relativizzati in considerazione di alcune debolezze di questo gruppo e, quindi, delle sue azioni in Borsa. Ecco quindi gli elementi negativi che dovete prendere in considerazione analizzando questo valore.

Per prima cosa, va ricordato che l’immagine di marca del gruppo UBS è stata fortemente indebolita alcuni anni fa in seguito a delle controversie relative a delle truffe. È quindi diventato oggi più difficile rassicurare e fidelizzare la clientela esistente e conquistarne di nuova.

Il gruppo UBS è stato inoltre oggetto di altri tipi di controversie che hanno segnato la sua storia recente e macchiato la sua reputazione. Ciò riguarda in particolare delle cause per evasione fiscale negli Stati Uniti che, largamente mediatizzate, hanno danneggiato la sua immagine di marca in tutto il mondo.

Infine, l’ultimo punto debole del gruppo riguarda il suo sviluppo internazionale. Sebbene abbiamo citato tra i suoi vantaggi il fatto che sia presente in una cinquantina di paesi in tutto il mondo, UBS non riesce ancora a competere con le altre grandi banche in termini di diversificazione e di ripartizione delle sue attività da un punto di vista geografico.

Le informazioni fornite in questa pagina sono solo indicative e non devono essere utilizzate senza effettuare un’analisi fondamentale più completa di questo titolo, tenendo conto, in particolare, dei dati esterni, delle pubblicazioni future e di qualsiasi notizia di natura fondamentale che potrebbe far evolvere questi punti di forza e di debolezza o renderli più o meno gravosi. Queste informazioni non costituiscono in alcun modo dei consigli per la realizzazione di transazioni né un incentivo ad comprare o vendere un attivo.

Domande frequenti

Quali sono le differenti divisioni del gruppo UBS?

Il gruppo UBS è attualmente organizzato in 5 grandi divisioni principali: Global Wealth Management, Retail & Corporate, Asset Management, Investment Bank e Corporate Center. Ognuna di queste divisioni gestisce delle attività differenti e specifiche ed è quindi necessario conoscerle per fare del buon trading sul titolo del gruppo e realizzare delle buone analisi della sua quotazione.

Chi sono i principali azionisti del gruppo UBS?

Ad oggi, i principali azionisti del gruppo UBS sono GIC Private Limited, BlackRock e Norges Bank. GIC Private Limited detiene il 7,07% del capitale del gruppo UBS, BlackRock ne detiene il 4,89% e Norges Bank il 3,30%. Ovviamente, l’azionariato della società si modifica nel tempo ed è quindi necessario verificare sistematicamente queste informazioni.

UBS ha creato la sua propria moneta virtuale?

Sì! Effettivamente, il gruppo ha sviluppato una moneta virtuale che è stata creata in collaborazione con Clearmatics, una società britannica. Il progetto di moneta virtuale messo in atto dal gruppo UBS è stato denominato Utility Settlement Coin ed utilizza, ovviamente, la tecnologia blockchain.  Grazie a questa valuta digitale il gruppo UBS ha potuto facilitare le transazioni tra istituti finanziari riducendo notevolmente il costo delle transazioni stesse.

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Nota: I CFD sono strumenti complessi che comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 79% degli investitori retail perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti valutare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di correre il rischio elevato di perdere i tuoi soldi.

Le prestazioni precedenti non offrono garanzie per risultati futuri. La cronologia di trading presentata è inferiore a cinque anni e potrebbe non essere sufficiente come base valida per decidere i propri investimenti.

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