Trading algorítmico: Definición y funcionamiento
El trading algorítmico también se conoce como trading de alta frecuencia o, en la jerga financiera, algotrading. Se trata de una estrategia de inversión basada en modelos económicos y programas informáticos capaces de posicionarse en un mercado. Con la desmaterialización de las órdenes comerciales y el aumento de la potencia informática de las computadoras, este tipo de trading está experimentando un verdadero auge. Le explicaremos con la mayor precisión posible el funcionamiento y el principio del comercio algorítmico.
¿En qué consiste el trading algorítmico?
El trading algorítmico es un modo de inversión basado en un modelo matemático que ofrece decisiones comerciales en lugar del operador habitual. Este método se empezó a desarrollar en la década de los 80 gracias a la desmaterialización de las órdenes bursátiles. Recordemos que hoy en día se necesitan apenas 13 milisegundos para hacer un viaje de ida y vuelta por cable entre la bolsa de valores NASDAQ y la de Chicago y que más del 70% de las transacciones bursátiles estadounidenses utilizan este tipo de trading.
Los programas de trading algorítmico más recientes también ofrecen estrategias de decisión, ya que la informática puede reaccionar instantáneamente al más mínimo cambio de precio y, por lo tanto, es más rápido que un inversor humano.
Una de las prerrogativas de utilizar este tipo de trading es utilizarlo en un mercado con alta liquidez y sobre productos clásicos como acciones, divisas o productos de renta fija.
Funcionamiento detallado del trading algorítmico:
Existen dos tipos de actividad en el trading algorítmico: las operaciones bursátiles asistidas y el trading automatizado.
Las primeras son, en cierto modo, la versión básica de este método, ya que los modelos matemáticos utilizados simplemente brindan sugerencias comerciales que los inversores pueden usar o no libremente al realizar sus pedidos.
El trading automatizado es más excepcional y complejo, ya que realiza transacciones directamente las 24 horas del día y según las estrategias establecidas. Operan según el principio de truncar los pedidos grandes en una serie de lotes asimilables por el mercado a fin de reducir las tarifas de corretaje al realizar pedidos directamente a través de una máquina.
Por supuesto, este tipo de negociación está regulado ya que el MiFID 2 ha publicado varias reglas y definiciones que le son aplicables. Así, y desde 2016, las empresas que transmiten al menos dos órdenes por segundo en un instrumento y varias plataformas o 4 mensajes en varios instrumentos y una plataforma se consideran operadores comerciales de alta frecuencia.
¿Para quién es el trading algorítmico y para qué necesita utilizarlo?
No hace falta decir que el comercio algorítmico no está destinado a principiantes. De hecho, los programadores pueden acceder a los algoritmos de negociación que definen sus instrucciones de trabajo para seguir una estrategia de inversión precisa y reflexiva. Sin embargo, están diseñados para ejecutarse en diferentes sistemas operativos.
Por supuesto, las transacciones realizadas por estos instrumentos están encriptadas. De esta forma, las máquinas lanzan cálculos a una potencia muy alta porque permiten contrastar diferentes fuentes simultáneamente, teniendo en cuenta el historial del mercado, la volatilidad y otros elementos de este tipo.
Controversia y control del trading algorítmico:
Regularmente, se acusa al trading algorítmico de manipular los precios. La manipulación de los precios es posible gracias a la altísima velocidad de cálculo de estas máquinas y mediante técnicas como el spoofing, que consiste en inundar el mercado de pedidos y luego cancelarlos para fingir una alta demanda. Esto hace posible, por ejemplo, vender valores que usted mismo cotiza.
Así y con el fin de reducir estos riesgos de manipulación, las autoridades europeas han pedido a los inversores de alta frecuencia que mantengan sus algoritmos durante 5 años y que ofrezcan información detallada con 34 criterios sobre sus transacciones.
En conclusión, el trading algorítmico no es para todos y menos para los inversores minoristas que realizan operaciones ocasionales en los mercados.
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