Un buen money management es una gestión del riesgo que podría permitir limitar las pérdidas de capital y le ayuda a mejorar las ganancias y la rentabilidad global de una cartera. Si las ganancias superan las pérdidas, podemos decir que el money management es eficaz. No es el caso si las pérdidas son superiores a los beneficios y, por lo tanto, si el capital está en peligro.
Las herramientas indispensables para un money management eficaz
Para tener éxito en el mundo del trading es necesario disponer de unos conocimientos de los mercados adecuados, además de poder analizarlos correctamente. Sin embargo, también tiene que ser riguroso y organizado, sobre todo en lo que respecta a la gestión del riesgo, para proteger su capital al máximo contra las pérdidas. Este método se llama money management y existen diferentes herramientas adaptadas específicamente a esta gestión del riesgo, las cuales le presentaremos aquí con detalles.
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Recordatorio sobre el money management
Primero dedicaremos unas líneas a recordar qué es el money management y en qué consiste. Money management significa «gestión del dinero» en español y es un término específico del mundo de las finanzas y, más concretamente, del mundo del trading en línea. En realidad, corresponde a la gestión de los riesgos relacionados con las inversiones hechas. De este modo, un buen money management le permitirá gestionar sus ganancias y sus inversiones de forma eficaz para evitar tomar riesgos que se salgan de su estrategia de trading.
Así pues, el money management es indispensable para cualquier actividad de trading, y hay muchos inversores que pierden su capital porque no han prestado la atención suficiente a este aspecto de la actividad y no tienen una estrategia de money management. Por el contrario, si pone en marcha inmediatamente un trading que incluya el money management, tendrá que seguir al pie de la letra su estrategia y reducir su exposición y los riesgos de pérdida de capital.
Por eso, en este artículo detallado vamos a explicarle cómo funciona el money management y de qué forma se puede poner en marcha gracias a diferentes herramientas puestas a su disposición. Si asocia una estrategia de inversión estable con un money management estricto y realista, tendrá todas las posibilidades de poner en marcha una estrategia sensata y evitará ver cómo su capital desaparece demasiado rápido y la aventura del trading en línea llega a su fin.
La cuenta de demostración: una herramienta de money management poco conocida
Si quiere operar un valor o un tipo de valor por primera vez en una plataforma de trading en línea, la cuenta de demostración puede ser una herramienta que puede utilizar para formarse en el money management. Después de haber adquirido todos los conocimientos indispensables sobre el activo escogido, podrá utilizar este tipo de cuenta para probar esta práctica sin arriesgar su dinero y desarrollar sus estrategias de inversión sin estrés. Esto también se aplica al money management porque la cuenta de demostración le ayudará a comprender si su estrategia es eficaz o no para este activo.
Programas de money management aplicados al trading
También existen herramientas concebidas específicamente para acompañarle en el money management y que las plataformas de trading en línea ponen a disposición de los traders. Estas herramientas o programas de money management permiten gestionar mejor el riesgo y la exposición en el mercado.
Algunos de los programas de money management más conocidos son los de la plataforma Metatrader Edition Suprême, como los Experts Advisors con el Mini Terminal y el Trade Terminal. Estas herramientas le permiten colocar órdenes de espera, disponer de órdenes OCO y OCA, registrar modelos de órdenes, cerrar órdenes de trading instantáneamente, crear alertas de trading, hacer listas de órdenes en bolsa, hacer cierres parciales de las posiciones en función de un objetivo de ganancia y de money management predefinido, o cerrar automáticamente las órdenes.
La calculadora de riesgo: una herramienta de money management cada vez más popular
Una herramienta muy eficaz para proteger el capital es la calculadora de riesgo. Esta herramienta permite saber cuánto se arriesga para cada una de las posiciones y, por lo tanto, se puede calcular la pérdida máxima de la posición. Así, se sabe inmediatamente si merece la pena correr el riesgo máximo para las posibilidades de éxito y e puede decidir si se sigue o no con esa posición.
La calculadora de trading permite saber con antelación cuánto se puede ganar y cuánto se puede perder con una posición. Además, esta herramienta proporciona otros datos útiles como el tamaño de la posición, el lote, el spread, el swap y otros parámetros. También permite determinar el margen necesario para mantener una posición.
Crear una herramienta de money management en Excel
Como acabamos de ver, existen herramientas concebidas específicamente para acompañar al money management, pero también puede crear usted mismo una herramienta de este tipo con un simple archivo Excel.
El programa hará el mismo trabajo que una calculadora de trading una vez que haya configurado y automatizado algunos cálculos. Sin embargo, este archivo también tiene otras ventajas. En él podrá poner los resultados de sus tomas de posición y analizarlos más tarde para determinar cuáles son los errores cometidos y las estrategias más fiables.
Como un diario de trading, una hoja de cálculo debe formar parte de las herramientas indispensables para el trader y le permitirá encontrar fácilmente una antigua posición para aprender y utilizar su experiencia para mejorar el money management.
La regla de oro del money management
Cabe destacar aquí también que la regla de oro del money management es no invertir nunca en el trading un dinero que se podría necesitar y no poner nunca todo su capital en una única posición sino, al contrario, buscar la diversificación de las operaciones.
Preguntas más frecuentes
¿Se puede confiar el money management a un profesional?
Algunas plataformas de trading en línea permiten confiar el money management a una tercera persona, casi siempre un gestor de una cuenta profesional. Este utilizará su experiencia en los mercados para equilibrar la cartera y las posiciones para limitar los riesgos de pérdidas y mejorar las posibilidades de obtener beneficios. Por supuesto, a menudo este servicio es de pago y debe tenerlo en cuenta.
¿A quién está dirigido el money management?
Podríamos pensar que el money management es un método que solo concierne a los traders principiantes, pero no es el caso. La gestión del riesgo en el mundo del trading es importante para todos los inversores, independientemente del nivel de experiencia, e incluso los traders más experimentados deben aplicarlo en cada toma de posición.
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