¿Cómo comprar monedas o lingotes de oro online?

Cada vez más personas que buscan una inversión financiera recurren a la compra de oro físico. Pero, ¿cómo comprar oro físico online y de qué forma es mejor comprarlo? Esto es lo que le proponemos descubrir aquí con todas nuestras explicaciones sobre la compra de lingotes y monedas de oro en línea, los diferentes métodos disponibles para usted y sus ventajas y limitaciones, así como información más general sobre la fiscalidad de esta inversión.  

¿Cómo comprar monedas o lingotes de oro online?

¿Por qué comprar oro físico?

Veamos primero por qué cada vez más inversores se decantan por el oro físico como activo de inversión.

En primer lugar, hay que señalar que, aunque el entorno económico general ha cambiado significativamente en los últimos años, algunos elementos siguen siendo los mismos y siguen siendo favorables a la inversión en oro. A primera vista, las subidas de los tipos de interés en Estados Unidos y el endurecimiento de la política monetaria en esta zona económica debido a una mejor coyuntura podrían efectivamente empujar a los inversores a abandonar el oro por otro tipo de valores. Pero antes de tomar una decisión de este tipo, es esencial, por supuesto, tener en cuenta también la inflación. De hecho, los índices de precios tienden actualmente al alza tanto en Estados Unidos como en Europa, lo que es un signo de un aumento significativo y duradero de la inflación en estas dos grandes zonas económicas. Además, debido a esta inflación, los tipos de interés se ajustan para obtener tipos reales. Sin embargo, estos tipos reales siguen siendo relativamente bajos, lo que podría beneficiar al oro.

De hecho, aunque los lingotes de oro a veces no ofrecen casi ninguna rentabilidad, siguen siendo al menos tan interesantes como otros tipos de inversión cuyas tasas de rendimiento son especialmente bajas en estos momentos.

Para saber si merece la pena comprar oro físico online e invertir en el preciado metal amarillo, basta con seguir los comentarios de los analistas especializados en este sector. Estos analistas dan una opinión bastante positiva sobre el futuro del precio del oro a medio y largo plazo, aunque estas recomendaciones no deben tomarse al pie de la letra. Para justificar su teoría, estos analistas se basan en la evolución de los tipos de interés reales, por supuesto, pero también en otros factores importantes como ciertas preocupaciones e incertidumbres en los mercados en el contexto de, por ejemplo, la presidencia de Donald Trump en Estados Unidos, otras elecciones importantes o incluso el Brexit. Los analistas también temen una fuerte depreciación del euro como moneda en el mercado de divisas. Sin embargo, todos estos factores podrían resultar beneficiosos para el oro. Conviene recordar que el oro siempre ha desempeñado un papel de moneda primaria mundial y de refugio seguro, ya que no está expuesto al riesgo de contrapartida, razón por la que los mercados lo aprecian tanto.

Por supuesto, no sólo hay que tener en cuenta los factores puramente especulativos del precio del oro en este análisis del precio más probable para los próximos años. También hay una mayor demanda de oro en todo el mundo y en los mercados. En efecto, debido a las diversas tensiones económicas y políticas que vivimos desde hace tiempo, los ahorradores o los ETF tienden a aumentar el tamaño de sus posiciones en el preciado metal amarillo, lo que, por supuesto, tendrá como efecto impulsar de nuevo los precios. También se está acelerando la demanda de algunos países bien conocidos por los comerciantes de oro. Esto es especialmente cierto en el caso de la India, donde se espera una fuerte demanda de joyas en un contexto de fuerte crecimiento económico. Hay que tener en cuenta que India es actualmente el segundo importador mundial de oro, después de China. Este aumento de la demanda india será también el resultado de varios factores de impacto, como el fin de la crisis provocada por la retirada de la circulación de los billetes de 500 y 1.000 rupias en 2016, que hizo que las compras de oro cayeran más de un 20%, o las cosechas especialmente buenas de este país en los últimos años, con una mayor rentabilidad de las empresas, un aumento de los salarios, sobre todo de los empleados públicos, y, por tanto, un aumento general del poder adquisitivo. Pero, de nuevo, estos datos cambian con el tiempo y ciertos factores pueden invertir rápidamente la tendencia.

En conclusión, aunque algunos sigan creyendo que el mejor momento para invertir en oro ha pasado, otros siguen creyendo en él y comprando monedas y lingotes de oro online. Como hemos visto, el oro está experimentando actualmente un interés creciente por parte de los inversores particulares. Sin embargo, un aumento de los tipos de interés reales supondría para estos países una pérdida equivalente de PIB para pagar los intereses de la deuda contraída. Además, en la actual coyuntura económica, ese reembolso parece difícil de soportar, sobre todo por el débil crecimiento.

Por supuesto, estamos hablando aquí de una tendencia a largo plazo en el precio del oro, ya que a más corto plazo todavía podría experimentar tendencias más volátiles al alza o a la baja tras las decisiones de la Fed de subir o bajar los tipos. Por lo tanto, es preferible concentrarse en un análisis de calidad y, en particular, en un estudio minucioso de los gráficos.

 

¿Cuáles son las opciones actuales para comprar oro físico?

Si desea invertir en oro comprando físicamente monedas o lingotes, existen diferentes soluciones que le proponemos descubrir aquí en detalle. De hecho, con el creciente interés de los ahorradores particulares por el preciado metal amarillo, los bancos ya no son los únicos que le dan la oportunidad de comprar oro y ahora tiene otras posibilidades para hacerlo.

En primer lugar, puede utilizar la colocación de órdenes para invertir en oro. Por supuesto, este tipo de inversión debe realizarse a través de un banco y su red que ofrezca la compra y venta de oro. Sin embargo, este tipo de operación requiere un cierto conocimiento de los pedidos de oro, ya que pocos asesores podrán guiarle en esta inversión. Las órdenes bancarias de compra de oro son muy raras y los profesionales de la banca no son necesariamente los más experimentados en este tipo de ejercicios. Por lo tanto, debe ponerse en contacto con su asesor sabiendo con la mayor precisión posible lo que busca y los productos en los que desea invertir. Por supuesto, no todos los bancos son iguales a la hora de invertir en oro y algunos son más adecuados que otros porque ponen a disposición de sus clientes inversores herramientas que les permiten hacer pedidos directamente en línea o estar informados de la disponibilidad de los productos y sus precios. Este método de inversión en oro también tiene otras deficiencias, como la imposibilidad de procesar las órdenes en vivo y en directo. En el mejor de los casos, el pedido se realiza durante el día y, en la mayoría de los casos, al día siguiente.

Por lo tanto, esta diferencia de tiempo puede influir negativamente en la rentabilidad de la inversión. Además, las comisiones que se cobran por cada transacción pueden ser relativamente altas y, por tanto, representan un coste adicional para el inversor. Sin embargo, debe saber que los bancos también le permiten tener oro físico. Para ello, debe solicitar la entrega en una sucursal, que puede tardar varios días según su región, y guardar su oro físico en una caja de seguridad alquilada en el banco o incluso directamente en su casa. Pero ten cuidado. Guardar el oro en casa no está exento de riesgos y algunas compañías de seguros pueden exigirle que tenga una caja fuerte segura y un sistema de alarma. Todo esto es un coste adicional a tener en cuenta.

 

Soluciones para comprar oro desmaterializado :

Por supuesto, además de la solución bancaria para comprar oro físico, existen otros métodos que le permiten invertir en el precio del oro sin tener que poseerlo físicamente. De hecho, si no quiere conservar lingotes o monedas de oro, existen soluciones que le permiten exponer su cartera a las variaciones del precio del oro con productos que ofrecen mayor liquidez. Este es el caso de los ETFs, que responden perfectamente a esta necesidad. Se trata de fondos que están respaldados por el precio del oro físico y que han tenido un gran éxito en los últimos años. Estos ETF han experimentado un fuerte aumento de la demanda desde 2009, lo que ha compensado el descenso de la demanda en otras áreas como la joyería, los bancos centrales y la tecnología.

Otra forma de invertir en oro sin tener que poseerlo físicamente es utilizar certificados de oro. Para ello, debe tener, por supuesto, una cuenta comercial a través de su banco. Estos certificados funcionan simplemente replicando el rendimiento de una onza de oro, tanto al alza como a la baja, y pueden utilizarse con una cobertura contra el tipo de cambio EUR/USD sin estar respaldados por oro físico.

Por último, también puede encontrar soluciones en línea que le permitan especular con el precio del oro sin comprarlo realmente, como los CFD o los Turbos sin fecha de vencimiento. Pero ten cuidado. Estos productos permiten el uso del apalancamiento y, por tanto, son más arriesgados que las otras soluciones que acabamos de mencionar. Por lo tanto, este tipo de inversión está reservado a los inversores más experimentados y debe utilizarse con la máxima precaución, preferiblemente con una estrategia a muy corto plazo.

En general, si está pensando en invertir en oro a través de estas soluciones desmaterializadas, se recomienda encarecidamente que coloque las órdenes preferentemente con un precio límite y que cierre sus posiciones tan pronto como alcance el objetivo que se haya fijado. También puede utilizar órdenes de stop loss que le permiten evitar seguir el mercado directamente, pero cortarán sus pérdidas cuando el escenario sea desfavorable para usted y al nivel de precios que haya determinado de antemano. Por tanto, estos productos requieren una verdadera gestión por parte del inversor y una gran cantidad de tiempo y conocimientos previos. Por lo tanto, no son en absoluto adecuados para los principiantes. En efecto, dada la gran volatilidad de la cotización del oro en la bolsa, las variaciones multiplicadas por un efecto de palanca, tanto al alza como a la baja, pueden conducir a una pérdida total de su capital, que no está en absoluto protegido. Como habrá comprendido, si busca sobre todo la seguridad que proporciona la compra de lingotes o monedas de oro físico, hay que evitar estas soluciones.

 

Una solución en línea para comprar oro físico con o sin almacenamiento personal:

A la vista de las diferentes soluciones que acabamos de mencionar, puede parecer complicado para el ahorrador tomar una decisión concreta sobre la mejor manera de beneficiarse de las variaciones de la cotización del oro. Las soluciones de inversión bancaria son poco rentables, caras y poco atractivas, y las soluciones de trading desmaterializada son más arriesgadas para su capital. Afortunadamente, con el paso del tiempo, han surgido otras soluciones que permiten comprar oro físico para aprovechar estas variaciones sin ni siquiera tener que salir de casa y directamente online. Se trata de corredores de oro en línea cuyo objetivo es simplificar la compra de monedas y lingotes de oro para los particulares e incluir una solución para mantener y almacenar el oro a su nombre.

Con estas soluciones, usted compra su oro físico directamente en línea y ya no tiene que preocuparse por los riesgos de contrapartida, el riesgo de quiebras bancarias temporales o permanentes o la confiscación del oro por parte del gobierno. El comprador en línea está protegido y sigue siendo el único propietario de las monedas y lingotes que ha comprado.

Por supuesto, debe elegir cuidadosamente el corredor a través del cual realizará sus compras de oro físico.

Otra ventaja de utilizar un sitio de compra y venta de oro en línea es, por supuesto, la atención y el asesoramiento que puede obtener en el contexto de estas inversiones. En efecto, los expertos en inversiones en metales preciosos están a su disposición para guiarle a lo largo del procedimiento de compra y para responder a todas las preguntas que pueda tener al respecto.

 

  

¿Por qué debería preferir el oro a otros activos bursátiles?

Como hemos visto anteriormente, la compra de oro es una forma popular de invertir para los ahorradores e inversores. Pero, ¿cuáles son las verdaderas ventajas de poseer oro frente a otros activos bursátiles? En realidad, no hay ningún activo que sea más seguro que otro, pero el oro suele considerarse un poco más seguro que algunas de las acciones más volátiles.

En primer lugar, en comparación con los productos de ahorro tradicionales, el oro puede ofrecer una rentabilidad interesante en caso de tendencia alcista. Las libretas de ahorro que ofrecen los bancos tienen unos tipos de interés especialmente bajos, por lo que no son muy atractivas para los particulares. Esto también se aplica a los importes máximos que limitan este tipo de inversión. La inversión en oro, en cambio, puede ser mucho más rentable teniendo en cuenta la volatilidad de estos precios.

Los productos de inversión bancarios pueden parecer a veces más atractivos, pero no son inmunes a un colapso del sistema, como hemos visto recientemente en algunos países, y por tanto a la quiebra de los bancos afectados. Por lo tanto, comprar oro sin pasar por un banco le garantiza que no perderá sus lingotes y monedas de oro.

En comparación con otros activos bursátiles, el oro también tiene la ventaja de estar más o menos protegido contra los riesgos de una fuerte caída que puede observarse en determinadas situaciones. De hecho, el oro no sufre los mismos efectos negativos que estos activos bursátiles en tiempos de crisis económica y, por el contrario, puede resultar una alternativa como inversión de refugio o cobertura para los inversores que deseen protegerse del colapso de los mercados.

También se puede apreciar la variedad de soluciones que están a disposición de los inversores en oro y que acabamos de presentarles más arriba. Gracias a estos diferentes métodos, cada inversor puede encontrar la solución que mejor se adapte a sus necesidades según su nivel de conocimientos y experiencia, el importe de su capital y su horizonte personal de inversión, controlando al mismo tiempo el nivel de riesgo que está dispuesto a asumir.

Por último, también es posible analizar el precio del oro en función de diversos factores, como los tipos de interés fijados por los principales bancos centrales, incluida la Fed, el nivel de crecimiento de la economía mundial y la evolución de la demanda de los países que importan el metal precioso. El análisis de los mejores puntos de entrada y salida en el mercado y, por tanto, de los mejores momentos para comprar y vender su oro es así posible y permite la aplicación de estrategias más precisas.