¡Opere las acciones de UBS!
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Análisis de la cotización de las acciones de UBS

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Gráfico proporcionado por Tradingview

Para invertir en la cotización de las acciones de UBS online, es necesario adquirir un excelente conocimiento de esta empresa. Esto es lo que nos proponemos hacer aquí descubriendo, en este artículo dedicado a este valor, la información que todo buen trader necesita para su análisis de la cotización de este valor. Le ofrecemos una presentación completa de esta empresa y sus actividades, una presentación de sus principales competidores en su país y a nivel internacional, sus recientes asociaciones, así como datos bursátiles más generales. También le guiaremos en la realización de su análisis fundamental de este valor con los elementos que debe seguir en las noticias.

Elementos que pueden influir en la cotización de estos activos:

Análisis # 1

En primer lugar, se seguirá de cerca el mercado de divisas y sus fluctuaciones, que pueden favorecer algunas de las actividades del Grupo UBS.

Análisis # 2

También estaremos atentos a los esfuerzos de UBS por posicionarse en los mercados bursátiles emergentes, incluidos los asiáticos, que representan una importante fuente de beneficios.

Análisis # 3

Asimismo, se seguirá de cerca la evolución del negocio de banca minorista de UBS en las economías emergentes.

Análisis # 4

Las políticas económicas y las diferentes normativas financieras de los países en los que opera UBS también pueden ser una limitación para el Grupo. Por lo tanto, es importante vigilarlo.

Análisis # 5

También se prestará atención a la fortísima competencia en este sector y a las declaraciones de los principales adversarios de UBS.

Análisis # 6

Por último, las crisis financieras son efectivamente, y lógicamente, acontecimientos que afectarán a las actividades del Grupo UBS.

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Presentación de la empresa UBS

Comencemos nuestro análisis de la acción de UBS con una presentación más detallada del grupo suizo y una explicación de sus actividades. Si conoce las fuentes de ingresos de esta empresa, le resultará más fácil anticipar los movimientos futuros de esta acción.

El Grupo UBS es una empresa suiza y, más concretamente, un holding. Se organiza en torno a 4 áreas de negocio que les presentamos a continuación en función de la cuota de volumen de negocio que generan estas actividades:

  • En primer lugar, el grueso de los ingresos del Grupo UBS procede del negocio de gestión de patrimonios. Esta actividad representa más del 54,4% de los ingresos de explotación.
  • El negocio de banca de inversión representa el 26,1% de los ingresos del Grupo UBS.
  • A continuación están las actividades de banca minorista y de inversión. Estos últimos generan el 13,5% de la facturación del holding.
  • Por último, la gestión de activos es el negocio más pequeño del grupo, ya que representa el 6% de la facturación total.

Actualmente, el Grupo UBS gestiona más de 419.800 millones de CHF y 320.400 millones de CHF de préstamos pendientes.

También es interesante conocer la distribución geográfica de las actividades de este grupo por cuota de facturación. En Suiza, el Grupo UBS genera el 23,2% de su facturación. Europa y Oriente Medio-África generan el 20,1% de la facturación de la empresa. América genera el 40,8% de la facturación del grupo y, por último, Asia-Pacífico genera el 15,9% de la facturación.

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Competencia

Aunque el Grupo UBS es actualmente uno de los líderes de su sector, se enfrenta a una seria competencia de varios actores. Le presentaremos los principales adversarios actuales del mercado que pueden quitarle cuota de mercado:

Credit Suisse 

El Credit Suisse Group es un grupo bancario con sede en Zúrich que presta servicios a particulares, pequeñas y medianas empresas y organismos públicos. Sus acciones cotizan tanto en el mercado suizo como en el neoyorquino y el grupo cuenta actualmente con 47.000 empleados en todo el mundo. También es uno de los bancos de inversión más rentables y de mayor tamaño del sistema financiero mundial.

Citigroup

Esta empresa estadounidense, también conocida como Citi, es una compañía con sede en Nueva York que resultó de la fusión de Citicorp y Travelers Group en 1998. También es la duodécima mayor empresa del mundo, con unos activos de más de 1.795,1 mil millones de dólares. El grupo emplea a más de 219.000 personas en todo el mundo y tiene más de 200 millones de clientes en 100 países. La empresa cotiza en la Bolsa de Nueva York y también está incluida en el índice de referencia Dow Jones Industrial Average (DJIA) de Estados Unidos.

BNP Paribas 

Este banco francés es el más rentable de su país y el décimo del mundo y está presente en 71 países. Cotiza en el mercado Euronext de París y también forma parte del índice bursátil CAC 40. El banco tiene más de 200.000 empleados y más de 30 millones de clientes con actividades de banca minorista en los mercados nacionales de Francia, Bélgica, Luxemburgo e Italia.

Deutsche Bank 

Es el mayor banco de Alemania y tiene su sede en Fráncfort del Meno. Es el octavo banco europeo por capitalización. Opera en más de 75 países y tiene centros en Londres, Nueva York y Singapur.

BPCE

Por último, BPCE es el organismo conjunto de la Banque Populaire y la Caisse d'Epargne en Francia y fue creado por la fusión de la Caisse Nationale des Caisses d'Epargne y la Banque Fédérale des Banques Populaires en 2009. Actualmente, es la segunda institución bancaria cooperativa del mundo, después de Crédit Agricole, e incluye todas las empresas que componen los dos grupos bancarios y sus filiales.


Alianzas estratégicas

Si bien es importante saber quiénes son los enemigos de UBS, también es importante saber quiénes son sus aliados. De hecho, cuando UBS se asocia con otras empresas, tiende a aumentar el precio de sus acciones. He aquí algunos ejemplos recientes de este tipo de asociaciones creadas por UBS:

Banco do Brasil

En 2019, UBS firmó un acuerdo de colaboración con el grupo brasileño Banco di Brasil. Este acuerdo, bastante vinculante, se establece en el ámbito de la banca de inversión y dará lugar a una empresa conjunta. Así, la empresa que formarán las dos compañías tendrá como objetivo prestar servicios de banca de inversión en Brasil y algunos mercados latinoamericanos. UBS y Banco do Brasil han materializado así su intención de colaborar en el ámbito de la banca de inversión. Las dos entidades han firmado este acuerdo y están a la espera de las aprobaciones reglamentarias para que la empresa conjunta se ponga en marcha.

BlackRock

En 2020, UBS se asoció con el fondo de inversión BlackRock. La gestora de activos estadounidense y el gigante suizo de la gestión de patrimonios se han unido para lanzar un nuevo fondo ETF. Este ETF invierte en un banco multilateral de desarrollo o MDB. Se ofrecerá entonces como alternativa a las inversiones tradicionales de renta fija de alta calidad, como los bonos del Estado.

Sumimoto

Por último, y en 2019, el Grupo UBS también estableció una nueva asociación y empresa conjunta con el gestor de activos japonés Sumimoto Mitsui. Esta asociación, de la que ya se había hablado, se confirma ahora. Ese mismo día se firmará en Zúrich. La propia UBS lo anunció en un comunicado de prensa. UBS posee el 51% de esta empresa conjunta. El objetivo de la asociación es gestionar activos en forma de empresa conjunta en la que UBS tiene una participación mayoritaria.

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Preguntas más frecuentes

¿Cuáles son las diferentes divisiones del Grupo UBS?

El Grupo UBS está organizado actualmente en cinco divisiones principales. Existe la división Global Wealth Management, la división Retail & Corporate, la división Asset Management, la división Investment Bank y la división Corporate Center. Cada una de estas divisiones gestiona actividades diferentes y específicas, por lo que debe conocerlas para operar con este valor y hacer buenos análisis de su cotización.

¿Quiénes son los principales accionistas del Grupo UBS?

Hasta la fecha, los principales accionistas del Grupo UBS son GIC Private Limited, BlackRock y Norges Bank. GIC Private Limited posee el 7,07% del capital del Grupo UBS. BlackRock posee el 4,89% del capital de esta empresa. Por último, el Norges Bank posee el 3,30% del capital de este grupo. Por supuesto, es probable que el accionariado de esta empresa cambie con el tiempo, por lo que debe comprobar esta información sistemáticamente.

¿Ha creado UBS su propia moneda virtual?

Sí, es cierto que el Grupo UBS ha desarrollado una moneda virtual. Se creó en colaboración con la empresa británica Clearmatics. El proyecto de moneda virtual desarrollado por el Grupo UBS se llama Utility Settlement Coin. Este proyecto utiliza naturalmente la tecnología blockchain. Con esta moneda digital, el Grupo UBS facilita, por supuesto, las transacciones entre instituciones financieras, al tiempo que reduce considerablemente el coste de las mismas.

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