¡Opere con las acciones de Société Générale!
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE

Análisis antes de comprar o vender acciones de Société Générale

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Gráfico proporcionado por Tradingview

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Dividendos y rentabilidad de las acciones de Société Générale

20/05/2022 - 08h23

Encuentre información detallada sobre el dividendo de las acciones de Société Générale con su importe, fechas de pago y ex-dividendo, así como su rendimiento.

Elementos a tener en cuenta antes de vender o comprar acciones de Société Générale

Análisis # 1

Primero, debe vigilar de cerca la valorización de este banco en función de la posición de sus liquideces, de su capacidad para responder al ratio de Basilea 3, del control de sus compromisos como banco de inversión, de la centralización de las compensaciones de derivados, del coste del riesgo, del rendimiento de los fondos propios y de las decisiones de los grandes bancos centrales.

Análisis # 2

También habrá que vigilar la progresión de las actividades de los bancos en línea y el posicionamiento de Boursorama en este segmento, en el que hay mucha competencia.

Análisis # 3

Por último, habrá que tener en cuenta también que se alcancen o no estos objetivos fijados por la empresa, con un análisis de los resultados publicados cada año.

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Presentación de la empresa Société Générale

El grupo Société Générale es uno de los líderes del mercado bancario en Francia. Sus ingresos se reparten entre diferentes tipos de actividades, como por ejemplo la banca al detalle en Francia y la banca en línea, a través de su filial Boursorama, pero también la banca de financiación y de inversión, la banca al detalle internacional, las prestaciones de servicios de seguros o la gestión de activos.

 El grupo Société Générale emplea actualmente a 148 300 personas en 76 países. Las actividades de este banco universal se reparten en tres grandes ejes que son las redes de detalle en Francia, con Société Générale, Crédit du Nord y Boursorama, las redes de detalle internacionales, con IBSF (International Banking Financial Services) y la banca de financiación y de inversión (SG CIB), que genera los Fixed Income, la financiación estructurada, la deuda, el Forex y los equity, así como actividades de asesoría.

Los dos otros ejes en los que trabaja el grupo son los servicios financieros especializados y seguros, y la banca privada, de gestión de activos y de servicios para los inversores.

Las acciones del grupo Société Générale cotizan en el mercado del NYSE y forman parte del CAC40.

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Competencia

Le proponemos ahora que eche un vistazo al entorno en el que opera el grupo Société Générale y, sobre todo, a sus principales competidores en el mercado con la lista de los principales actores bancarios en Francia:

BNP Paribas 

En primer lugar, el grupo bancario BNP Paribas es un banco francés y el primer banco del país en términos de rentabilidad. También ocupa el décimo lugar a nivel internacional y opera en 71 países. Cotiza en el mercado Euronext y forma parte del índice bursátil francés de referencia CAC 40. El grupo fue creado por la fusión en 2000 de Banque Nationale de Paris y Paribas.

Crédit Agricole 

El grupo Crédit Agricole, antes conocido como Banco Verde, es actualmente la mayor red de bancos cooperativos y mutuales del mundo. En Francia, Crédit Agricole se compone de 39 bancos regionales. Desde 1990, es también un grupo bancario generalista internacional que cotiza en el Euronext Premier Marché y está incluido en el índice bursátil CAC 40.

BPCE

Este grupo es el organismo conjunto de la Banque Populaire y la Caisse d'Epargne en Francia. Se creó mediante la fusión en 2009 de la Caisse Nationale des Caisses d'Epargne y la Banque Fédérale des Banques Populaires. El grupo BPCE es actualmente la segunda institución bancaria cooperativa del mundo, después de Crédit Agricole, e incluye todas las empresas que formaban estos dos grupos bancarios.

Crédit Mutuel

Crédit Mutuel es un grupo francés que opera en los ámbitos de la banca, los seguros, la banca electrónica, la telefonía, la televigilancia y los medios de comunicación. Es una sociedad mutualista formada por 2.100 bancos cooperativos y mutualistas locales, agrupados en 18 federaciones regionales, que a su vez forman una confederación nacional. El grupo emplea a 83.000 personas y tiene 5.535 puntos de venta.

La Banque Postale

Este banco público francés fue creado en enero de 2006 y es una filial del grupo La Poste. Su red de distribución se compone de oficinas de correos en toda Francia. También es el sucesor transformado del antiguo PCC, creado en 1918. En la actualidad y desde hace varios años, Banque Postale gana cada vez más cuota de mercado en Francia, por lo que puede representar una amenaza para Société Générale.

HSBC Continental

Por último, el grupo bancario HSBC Continental es el último competidor serio de Société Générale en Francia. Es una filial francesa del grupo bancario HSBC que constituye una red internacional y un servicio bancario local que agrupa a todos los bancos del antiguo grupo CCF con UBP, Banque Hervet, Banque Brière, Banque de Baecque Beau entre otros. Aunque la sede de HSBC Continental solía estar situada en los Campos Elíseos, desde finales de 2020 se encuentra en la calle Kleber de París.


Alianzas estratégicas

Por supuesto, el grupo Société Générale no sólo tiene que temer a la competencia, sino que también puede contar con sus socios. En efecto, el grupo bancario establece regularmente alianzas estratégicas con otras empresas para ganar en rentabilidad o en innovación y nos proponemos descubrir dos ejemplos concretos de este tipo de asociación:

AFD

En primer lugar, y en 2021, el grupo firmó una asociación estratégica con Proparco, filial del grupo AFD, con el objetivo de responder a las necesidades de las VSE y las PYME afectadas por la crisis en el continente africano. Proparco ha establecido una garantía excepcional para la financiación que puede concederse. Como socio de la AFD desde hace mucho tiempo y actor clave en la financiación del sector privado en África, Société Générale es la primera institución financiera que despliega este mecanismo como socio de Proparco. Esta garantía, que ha sido posible gracias al apoyo del Gobierno francés, permite a las filiales de Société Générale en el continente africano aumentar su apoyo a los empresarios. Camerún, Costa de Marfil, Madagascar y Senegal serán los primeros países en beneficiarse de esta oferta de préstamo garantizado al 80% por el Grupo AFD.

Amundi

A principios de 2020, Société Générale también firmó un nuevo acuerdo de asociación de 5 años con Amundi para seguir desarrollando su relación en la distribución de soluciones de inversión y actividades de Securities Services. El acuerdo entró en vigor en noviembre de 2020. Amundi seguirá siendo el principal socio del Grupo para la provisión de soluciones de ahorro e inversión para sus redes de banca minorista y seguros, en un acuerdo cuya arquitectura estará abierta a otras empresas de gestión de activos, y Societe Generale seguirá siendo uno de los principales proveedores de servicios de valores de Amundi.

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Factores positivos para las acciones de Société Générale
Elementos a favor del alza de las acciones de Société Générale

Un buen conocimiento de la capacidad de una empresa para afrontar el futuro y hacer frente a las posibles amenazas y oportunidades que surjan es, sin duda, esencial para estudiar la cotización de sus acciones en bolsa. Por lo tanto, le proponemos que descubra aquí con más detalle los puntos fuertes y débiles del grupo Société Générale, es decir, las ventajas e inconvenientes de sus acciones en bolsa.

Comencemos este análisis comparativo examinando más de cerca los principales puntos fuertes del grupo Société Générale, que son todos los elementos que pueden apoyar esta acción en los próximos años.

  • En primer lugar, por supuesto, apreciamos el posicionamiento del grupo Société Générale en su sector de actividad. De hecho, este grupo bancario es, nada más y nada menos, que el líder del mercado de los servicios financieros a escala europea. Pero esto no es todo. De hecho, esta empresa francesa se posiciona también de forma muy positiva como gestora de activos, ya que actualmente es la cuarta en este sector, con 284 000 millones de euros gestionados. Asimismo, y por lo que respecta al segmento de la custodia de activos, Société Générale posee y opera 1 165 000 millones de euros y también ocupa el cuarto lugar.
  • Otro punto fuerte del grupo Société Générale y que respalda la evolución positiva de su acción en bolsa son los beneficios obtenidos por el grupo en los últimos años. De hecho, y si excluimos los resultados de 2019, que han penalizado notablemente al sector bancario, el grupo ha logrado un crecimiento casi constante de los beneficios durante varios años. Hay que decir que el grupo se beneficia de una estrategia de calidad en cuanto al sistema de provisiones contra los riesgos. De hecho, al haber realizado suficientes provisiones durante los años más prósperos, el grupo Société Générale ha podido protegerse contra los riesgos y, por tanto, es más resistente a las crisis que la mayoría de sus competidores.
  • De nuevo en lo que se refiere a los puntos fuertes del grupo Société Générale, cabe destacar el desarrollo de la actividad de flujos derivados de acciones de este banco y el fuerte desarrollo de sus productos estructurados y de la distribución de bonos.
  • Asimismo, el grupo está llevando a cabo una estrategia de desarrollo muy eficaz. Gracias a esta estrategia, el grupo Société Générale ha podido conquistar nuevos mercados y nuevos clientes. Esto se aplica en particular al sector bancario europeo, donde se ha desarrollado con fuerza a lo largo de los años, pero también al mercado internacional en el que el grupo sigue expandiéndose. También hay que señalar que el grupo Société Générale ha conseguido reforzar su presencia en las instituciones financieras desde hace varios años.  Siempre en relación con la estrategia de desarrollo de este grupo bancario, hay que señalar también que ha desarrollado ampliamente sus actividades de banca privada en la mayoría de los países europeos. También ha apuntado, en lo que respecta al resto del mundo, a los mercados de África y Europa.
  • El grupo bancario Société Générale también es reconocido por la calidad de sus inversiones estratégicas. En este sentido, cabe destacar sus recientes inversiones en la financiación de los recursos naturales, que han supuesto importantes ganancias y un aumento de su capacidad de crecimiento.
  • Los diferentes tipos de clientes que tiene este grupo también representan un activo para esta empresa. En particular, podemos citar aquí las actividades relacionadas con la gran clientela e inversores que Société Générale está desarrollando a escala mundial. Los valores defendidos y seguidos por la empresa desde hace mucho tiempo le han permitido fidelizar activamente a sus clientes mediante la satisfacción, la calidad del servicio, la innovación y el valor añadido. La estrategia de segmentos de clientes del grupo, que distingue entre clientes particulares y empresariales, es también parte integrante del éxito del grupo. Esto le permite ofrecer productos y servicios perfectamente adaptados a las necesidades de cada uno de estos clientes.
  • Para terminar, la última ventaja de la que goza el grupo Société Générale es, sin duda, su capacidad para llevar a cabo una eficaz estrategia multimarca que le convierte en un banco relacional multicanal a través de sus filiales, como Crédit du Nord y su banco y corredor online Boursorama.
Factores negativos para las acciones de Société Générale
Elementos a favor de un descenso de las acciones de Société Générale

Tras haber repasado las principales ventajas del grupo Société Générale y, por tanto, los elementos a favor de su crecimiento y desarrollo futuro, le proponemos descubrir ahora sus principales debilidades y, por tanto, los inconvenientes de su valor bursátil:

  • En primer lugar, observamos que la rentabilidad de esta empresa es relativamente baja en comparación con la competencia, lo que la penaliza también en términos de flujos de inversión.
  • La legislación francesa, especialmente estricta en el ámbito de las actividades bancarias, también penaliza las actividades del grupo y puede suponer un freno a su crecimiento futuro.
  • Por último, la tercera y última gran debilidad de Société Générale es, por supuesto, la fuerza y la presencia de sus principales competidores en el mercado, de gran tamaño y muy internacionalizados. Su mayor competidor actual es el grupo BNP Paribas, que opera principalmente en Francia pero también en el resto del mundo.

El análisis de estos puntos fuertes y débiles actuales del banco Société Générale debe ser revisado siempre que sea necesario, ya que estos elementos pueden cambiar con el tiempo. A continuación, podrá comparar estos elementos con las amenazas y oportunidades que se presentarán a este grupo en los próximos años y que pueden influir en mayor o menor medida en la evolución de su cotización.

Los datos que le hemos proporcionado aquí solo son informativos y no deben utilizarse sin hacer un análisis fundamental más completo de estos títulos y que tenga en cuenta, sobre todo, datos exteriores, publicaciones futuras y cualquier otra novedad fundamental que pudiera hacer que estas ventajas y desventajas evolucionaran o que pudiera afectarles en mayor o menor medida. Esta información no constituye bajo ningún concepto una recomendación para realizar transacciones ni una incitación de cualquier tipo a comprar o vender activos.

Preguntas más frecuentes

¿Cotizan las acciones de Société Générale en otros índices aparte del CAC 40?

Si bien el banco Société Générale forma parte de la composición del índice CAC 40, también integra otros índices bursátiles de referencia. Así pues, su capitalización también entra en el cálculo de los índices CAC All Shares, CAC All-Tradable, CAC Large 60, Euro Stoxx 50, Euronext 100, Euronext CDP Environnement France EW, Euronext CDP Environnement France Ex Oil, PEA y Stoxx France 50. Por supuesto, el precio de estos títulos cotiza en el compartimento A de la bolsa Euronext Paris.

¿Cuáles son los últimos resultados publicados por Société Générale?

El banco Société Générale publicó hace poco sus resultados financieros para el ejercicio de 2019. De este modo, pudimos constatar que el resultado del grupo fue de 3 946 millones de euros en este período, con un PER de 3,40 euros y un dividendo de 2,20 euros cuyo ingreso, por otro lado, ha sido anulado para el 2020 debido a las perturbaciones en el mercado causadas por la pandemia del coronavirus. El rendimiento por acción para el año 2019 fue de 4,10 euros.

¿Cuáles son los saldos de depósito y de crédito gestionados por el banco Société Générale?

Ahora mismo, en el 2020 y basándonos en las cifras publicadas a finales del 2019, el grupo bancario Société Générale gestiona 418,6 mil millones de euros de saldo de depósitos y 450,2 mil millones de euros de saldo de crédito. Obviamente, estos datos son importantes para los análisis fundamentales de estos valores, ya que dan indicaciones sobre el riesgo incurrido por este banco.

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Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y van acompañados de un riesgo alto de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierde dinero al invertir a través de CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

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