¡Opere las acciones de JP Morgan!
JP MORGAN

Análisis antes de comprar o vender acciones de JP Morgan

¡Opere las acciones de JP Morgan!
78% de las cuentas de CFD minoristas pierden dinero - eToro.com
 
Gráfico proporcionado por Tradingview

Si quiere invertir en las acciones de JP Morgan en línea o comprar los títulos de esta empresa, antes que nada debe asegurarse de que dispone de la información adecuada para que sus análisis de la cotización de estos valores salgan bien. Este es precisamente el objetivo de este artículo, en el que vamos a explicarle cómo hacer estos análisis utilizando datos relevantes y precisos. Más concretamente, le presentaremos a esta empresa y sus actividades detalladas, así como sus principales competidores, socios y aliados estratégicos, y los elementos que debe analizar en el marco de un análisis fundamental de estos títulos.

Elementos a tener en cuenta antes de vender o comprar acciones de JP Morgan

Análisis # 1

Seguiremos de cerca el dinamismo y la evolución del mercado de la gestión de activos en general.

Análisis # 2

El mercado de los servicios bancarios y de las tarjetas de crédito, sobre todo en Estados Unidos, tendrá una influencia indiscutible en las actividades de JP Morgan.

Análisis # 3

Por supuesto, también prestaremos atención a las reglamentaciones bancarias y financieras, que pueden suponer problemas más o menos importantes para las actividades de este grupo.

Análisis # 4

El crecimiento económico estadounidense, pero también el internacional, será un factor impactante en los resultados de esta empresa.

Análisis # 5

También seguiremos con atención las primas de seguros de la FDIC y su evolución, que podría aumentar o reducir los márgenes de JP Morgan.

Análisis # 6

Además de hacer este análisis fundamental de la cotización de las acciones de JP Morgan, le aconsejamos hacer, en paralelo, un análisis técnico de estos valores para comparar las señales provenientes de estos dos métodos.

78% de las cuentas de CFD minoristas pierden dinero. Publicidad para operar con los CFD en eToro

Presentación de la empresa JP Morgan

Ahora descubriremos a esta empresa y sus actividades para ampliar sus conocimientos en lo que respecta a las principales fuentes de ingresos y beneficios.

El grupo JP Morgan Chase & Company es una empresa estadounidense especializada en las finanzas y, más concretamente, es uno de los principales grupos bancarios de Estados Unidos. Para comprender mejor sus actividades, podemos repartirlas en varias categorías en función de la proporción de la facturación que generan, de la siguiente manera:

  • Las actividades de banca al detalle representan la mayor parte de los ingresos del grupo, con un 46,6% de la facturación. Estas actividades son la venta de servicios financieros clásicos y especializados, con créditos inmobiliarios, créditos de automóviles o seguros, que se comercializan mediante una red de 5 036 agencias bancarias. El grupo también propone tarjetas de crédito.
  • Las actividades bancarias de inversión y de mercado representan aquí un 32,6% de la facturación de la empresa, con prestaciones de asesoría para fusiones y adquisiciones, restructuración, aumento del capital, capital de inversión, intervenciones en los mercados de acciones, obligaciones y productos derivados de la intermediación bursátil.
  • A continuación, encontramos las actividades de gestión de activos, con un 12,7% de la facturación y 1987 mil millones de dólares en activos bajo gestión a finales de 2018.
  • Por último, las actividades de banca comercial generan un 8,1% de la facturación del grupo.

Los saldos de depósito del grupo alcanzan ahora mismo los 1 470,70 mil millones de dólares, mientras que los saldos de crédito son de 984 mil millones de dólares.

En el aspecto geográfico, el grupo JP Morgan Chase obtiene hoy en día un 76,4% de su facturación en Estados Unidos, un 14,8% en África, un 6,5% en Asia-Pacífico y un 2,3% en América Latina y las islas del Caribe.

Análisis antes de comprar o vender acciones de JP Morgan
78% de las cuentas de CFD minoristas pierden dinero. Publicidad para operar con los CFD en eToro

Competencia

Además de conocer adecuadamente a la empresa JP Morgan, es evidente que también tiene que conocer a sus principales competidores en el mercado y en su sector de actividad. Así pues, estas son las empresas que debe tener en cuenta en este análisis:

Citygroup Inc

también conocida con el nombre de Citi, esta empresa financiera también tiene su sede en Estados Unidos y es el resultado de la fusión entre Citicorp y Travelers Group en 1998.

Deutsche Bank 

se trata del banco más grande de Alemania y el octavo más grande de Europa en cuando a capitalización bursátil. Las filiales del Deutsche Bank están presentes en más de 75 países del mundo, con una filial importante en Estados Unidos.

HSBC 

esta empresa interbancaria británica ejerce en más de 84 países del mundo y cuenta con más de 60 millones de clientes.

Goldman Sachs 

se trata de un banco de inversión estadounidense creado en 1869 y el cual dispone de oficinas en las plazas financieras más importantes del mundo, como Nueva York, Londres, Tokio o París.

Morgan Stanley

este banco estadounidense también tiene su sede en Nueva York. Opera en más de 42 países diferentes, con una red de 1 300 oficinas y emplea a más de 60 000 personas.


Alianzas estratégicas

Ahora pasaremos al análisis de los aliados estratégicos de JP Morgan. Este banco pone en marcha asociaciones con otras empresas en el marco de su estrategia de desarrollo y de crecimiento. Algunos ejemplos concretos son los siguientes.

BDF

el Banco de Francia se asoció a JP Morgan con el objetivo de desarrollar su gama de servicios de transacciones de oro para los bancos centrales que son sus clientes. Esta asociación permitió al Banco de Francia ofrecer servicios de swap, préstamos y depósitos de oro remunerados. Hoy en día, JP Morgan es uno de los bancos más importantes en lo que respecta a las transacciones del oro. Este banco también forma parte de un grupo que gestiona las transacciones del oro en Londres.

Airplus International

por último, JP Morgan puso en marcha otra asociación estratégica con AirPlus International, que es un importante proveedor de soluciones de gestión de gastos relacionados con los desplazamientos profesionales. Las dos empresas crearon así una asociación estratégica para ayudar a las organizaciones multinacionales a optimizar sus procesos y reforzar el control de su tarjeta Business y de sus programas de gestión de gastos de viaje.

78% de las cuentas de CFD minoristas pierden dinero. Publicidad para operar con los CFD en eToro

Preguntas más frecuentes

¿Cuáles son los principales puntos fuertes de JP Morgan?

Actualmente, los mayores puntos fuertes de JP Morgan son sus franquicias, que son eficaces entre las divisiones de negocios. También observamos una mejora de las posiciones de liquidez y de capital durante los últimos años, lo que también beneficia a estas acciones. Por último, las fuentes de ingresos del grupo están lo suficientemente diversificadas, lo que aporta a la empresa una mejor protección contra el riesgo.

¿Cuáles son los puntos débiles de las acciones de JP Morgan?

En lo que respecta a los puntos débiles de las acciones de JP Morgan, señalaremos, especialmente, un reciente aumento de los gastos de esta empresa, algo que influye en la tesorería general y, en consecuencia, en la rentabilidad. Para terminar, el segundo punto débil del grupo bancario es su importante dependencia del mercado de América del Norte, que hace que sea vulnerable frente a los ciclos económicos del mismo.

¿Cuál fue la implicación de JP Morgan en la crisis de las subprimes?

JP Morgan y su filial Washington Mutual tuvieron un papel importante en los préstamos hipotecarios de riesgo y, por lo tanto, en la crisis de las subprimes de 2008. Tras esto, en el 2013 el grupo concluyó un acuerdo amistoso con el departamento de justicia estadounidense y tuvo que pagar 13 mil millones de dólares, de los cuales dos mil millones eran de multa y 4 mil millones sirvieron para indemnizar a los particulares.

eToro es una plataforma con múltiples activos que permite invertir en acciones y criptomonedas, así como a hacer trading en activos a través de CFD.

Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y van acompañados de un riesgo alto de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 78% de las cuentas de inversores minoristas pierde dinero al invertir a través de CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

El desempeño pasado no es un indicador de los resultados futuros. El historial de inversión presentado tiene menos de 5 años y podría no ser suficiente para tomarlo como base en una decisión de inversión.

El comercio de copias es un servicio de gestión de carteras, proporcionado por eToro (Europa) Ltd., que está autorizado y regulado por la Cyprus Securities and Exchange Commission.

La inversión en criptoactivos no está regulada en algunos países de la UE y el Reino Unido. Sin protección al consumidor. Su capital está en riesgo.

eToro USA LLC does not offer CFDs and makes no representation and assumes no liability as to the accuracy or completeness of the content of this publication, which has been prepared by our partner utilizing publicly available non-entity specific information about eToro.

eToro.com