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Análisis antes de comprar o vender acciones de Intesa Sanpaolo

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Gráfico proporcionado por Tradingview

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Capitalización bursátil y resultados de Intesa Sanpaolo

15/11/2021 - 10h10

Como es habitual después de cada ejercicio, el grupo bancario Intesa SanPaolo ha hecho balance de su actividad para el año 2020. Esto tuvo lugar en un contexto difícil marcado por la pandemia de coronavirus.

Elementos a tener en cuenta antes de vender o comprar acciones de Intesa Sanpaolo

Análisis # 1

Los elementos que conciernen a la expansión internacional de este grupo bancario, cuyas actividades siguen por el momento demasiado centradas en Italia. En particular, se sabe que el grupo está apostando fuertemente por su entrada en el mercado bancario de Abu Dhabi. Ni que decir tiene que si esta operación tiene éxito, Intesa Sanpaolo se beneficiará de una interesante puerta de entrada al mercado de Oriente Medio y podrá así ampliar progresivamente su posicionamiento a otros países de esta zona geográfica. Del mismo modo, Intesa Sanpaolo puede tener algunas oportunidades para desarrollar sus actividades en determinados países europeos. Este es el caso de Turquía, que forma parte del plan estratégico del grupo.

Análisis # 2

Siguiendo con el tema de las oportunidades futuras y el desarrollo de la empresa Intesa Sanpaolo, podemos señalar el hecho de que el sector de la gestión de activos en Europa está experimentando actualmente perspectivas positivas. Esto podría permitir a Intesa Sanpaolo posicionarse en este sector, que es uno de sus sectores privilegiados.

Análisis # 3

El mercado bancario italiano está actualmente amenazado por la contracción de la economía del país. Ni que decir tiene que, si la situación persiste, una de las primeras víctimas será el Grupo Intesa Sanpaolo, especialmente expuesto a la situación económica nacional.

Análisis # 4

Todavía desde el punto de vista económico, el sector bancario sigue sufriendo las consecuencias de la crisis de la deuda que golpeó duramente a Europa hace unos años. De hecho, esta crisis ha desencadenado la necesidad de ciertas medidas, entre ellas importantes cambios en la regulación de las instituciones financieras, lo que tiene un impacto significativo en las actividades de Intesa Sanpaolo.

Análisis # 5

Otra amenaza para el grupo Intesa Sanpaolo en los próximos años es la creciente competencia de otros grandes bancos europeos, que cada vez acaparan más cuota de mercado y que podrían dificultar cada vez más la expansión del grupo italiano en otros países.

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Presentación de la empresa Intesa Sanpaolo

Intesa Sanpaolo es el primer grupo bancario de Italia. Al igual que la mayoría de sus competidores europeos, su actividad se divide en varias áreas, principalmente la banca minorista, pero también la banca de inversión, la banca de empresas y la de mercados, así como otros servicios como seguros, gestión de fondos de inversión y banca privada.

En la actualidad, Intesa Sanpaolo gestiona nada menos que 340.000 millones de euros de préstamos pendientes y 370.000 millones de euros de depósitos pendientes. Sus sucursales se encuentran principalmente en Italia.

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Competencia

Descubramos ahora el entorno económico de Intesa Sanpaolo con una rápida presentación de sus principales competidores en el mercado y sus principales actividades.

Grupo Unicredit 

En primer lugar, el grupo bancario italiano Unicredit Group es uno de los líderes del mercado bancario en Italia, pero también es una de las tres mayores capitalizaciones bursátiles de la zona euro en el sector desde 2005. El grupo posee y opera más de 8.954 sucursales y emplea a más de 148.000 personas en Italia.

Banca Monte dei Paschi di Siena

Esta otra empresa que cotiza en la Bolsa Italiana no sólo es un banco italiano, sino también el más antiguo del mundo. Data de 1472 y tiene su sede en Siena (Toscana).

UBI Banca

Este banco italiano existe desde 2007 y también es conocido como Unione Banche Italiane. Se formó mediante la fusión de Banche Popolari Unite y Banca Lombarda e Piemontese. Su sede está ahora en Lombardía.

Banco BPM

Otro serio competidor de Intesa Sanpaolo es el Grupo Banco BPM, que es un grupo bancario italiano de origen cooperativo y que nació de la fusión en enero de 2017 de Banco Popolare y Banca Popolare di Milano. Tiene su sede en Milán, pero también en Verona.

Mediobanca

Por último, el grupo bancario Mediobanca, banco de inversión italiano especializado en el asesoramiento financiero y la gestión de activos, también será seguido de cerca. Este grupo cotiza en la Bolsa de Milán y también está presente en París, Londres y Nueva York.


Alianzas estratégicas

Veamos ahora los aliados estratégicos del Grupo Intesa Sanpaolo con algunos ejemplos de asociaciones que el grupo bancario ha podido establecer en el pasado.

Reyl

La primera asociación de la que vamos a hablar es la establecida con Reyl en 2020. De hecho, según este proyecto, Intesa Sanpaolo tomó el control del banco de Ginebra. La mayoría de las acciones del grupo Reyl, que entonces contaba con 239 empleados, pasó a manos del banco italiano. Los socios de este establecimiento, creado en 1973, se mantuvieron y conservaron una participación minoritaria del 30%. Reyl ayuda así a Intesa Sanpaolo a desarrollar su negocio de banca privada y aprovecha la red del banco minorista italiano para expandirse.

Western Union

En 2011, Intesa Sanpaolo firmó un acuerdo con el especialista en transferencias de dinero Western Union para que los servicios de pago de esta empresa estuvieran disponibles en su red. Desde 2011, los clientes del banco podían transferir dinero al extranjero desde los cajeros automáticos y sus teléfonos móviles.

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Factores positivos para las acciones de Intesa Sanpaolo
Elementos a favor del alza de las acciones de Intesa Sanpaolo

Si está pensando en empezar a comprar acciones del Grupo Intesa Sanpaolo o en operar al alza, le recomendamos, por supuesto, que se asegure de que el banco es capaz de afrontar su futuro y mantener su rentabilidad. Comparando los puntos fuertes y débiles de este grupo es como mejor se puede anticipar el interés de los operadores por este valor y, por tanto, la evolución futura de los precios. Empecemos aquí con un resumen de los puntos fuertes de la empresa y los argumentos para una tendencia alcista de esta acción.

  • En primer lugar, la fuerte presencia de este grupo bancario en Italia es, por supuesto, una fortaleza innegable. Intesa Sanpaolo cuenta con más de 5.600 sucursales en todo el país, lo que la convierte en líder en número de sucursales. Se trata de una verdadera ventaja para el grupo bancario, que se beneficia así de una gran visibilidad ante el público en general.
  • Los puntos fuertes del grupo bancario Intesa Sanpaolo son también la calidad y la variedad de su oferta. El banco ofrece una amplia gama de productos bancarios y servicios financieros para particulares y empresas bajo una sola marca. Esto, por supuesto, le permite retener a sus clientes satisfaciendo todas sus necesidades.
  • Aunque Intesa Sanpaolo está muy presente en Italia, también lo está en otros lugares. En efecto, este grupo bancario ha podido desarrollar su oferta en toda Europa y también en el resto del mundo, en particular en Europa del Este y el Norte de África, lo que reduce considerablemente su exposición al riesgo nacional de crisis económica. En total, el grupo bancario Intesa Sanpaolo tiene más de 1.700 sucursales en todo el mundo y emplea a no menos de 100.000 personas en todos los países en los que opera.
  • Otro punto fuerte del grupo Intesa Sanpaolo es el sector del crédito en Italia. El banco es actualmente líder en esta categoría de servicios financieros, con una cuota de mercado nacional del 15,3%.
  • Por último, los accionistas e inversores en bolsa también se sienten atraídos por las acciones de este banco porque se creó como resultado de la fusión de dos grandes grupos bancarios italianos, a saber, Banca Intesa y Banuqe Sanpaolo IMI. Esto, por supuesto, le da cierta fuerza y más experiencia que algunos de sus competidores directos.
Factores negativos para las acciones de Intesa Sanpaolo
Elementos a favor de un descenso de las acciones de Intesa Sanpaolo

Después de haber leído sobre los diversos puntos fuertes del Grupo Intesa Sanpaolo, es posible que desee tomar una posición de compra en la acción. Pero antes de embarcarse en una estrategia de este tipo, le sugerimos que también tome nota de los posibles puntos débiles de este grupo bancario. En efecto, los pocos puntos débiles que le vamos a revelar a continuación pueden influir negativamente en la evolución de su cotización, por lo que deben ser objeto de toda su atención.

  • En primer lugar, y entre las mayores carencias de este grupo bancario italiano, cabe señalar que, aunque Intesa Sanpaolo está presente en Europa, sigue siendo un banco menor en este mercado. En efecto, a pesar de los numerosos esfuerzos realizados para darse a conocer en los principales países europeos, su presencia en este mercado sigue siendo relativamente débil en comparación con los grandes bancos europeos y, en particular, con los bancos franceses y alemanes, que siguen ocupando la primera línea y la mayor parte de la cuota de mercado en este sector. Lo mismo ocurre con la presencia del grupo en el resto del mundo.
  • Por último, la segunda debilidad principal del grupo bancario Intesa Sanpaolo se refiere a la distribución de sus ingresos. En efecto, si, como hemos visto anteriormente entre las ventajas de este banco, ofrece a sus clientes muchos y variados servicios financieros, también podemos constatar, observando sus resultados anuales, que la mayor parte de su volumen de negocio sigue procediendo de las actividades de banca minorista y de un objetivo de particulares. Además, la mayor parte de este volumen de negocio se genera también en Italia. Ni que decir tiene que, en caso de una depresión económica que afecte a los hogares italianos, los ingresos de Intesa Sanpaolo caerían drásticamente, lo que, por supuesto, tendría un impacto directo en la cotización de sus acciones.

Como acabamos de ver, Intesa Sanpaolo sólo tiene dos debilidades principales, mientras que sus cualidades parecen más numerosas. Sin embargo, debe tenerlo en cuenta en su análisis y antes de poner en práctica cualquier estrategia, ya que estos pocos inconvenientes pueden tener un gran impacto en la forma en que esta acción es percibida por los inversores y, por lo tanto, influir significativamente en su cotización a largo plazo.

Los datos que le hemos proporcionado aquí solo son informativos y no deben utilizarse sin hacer un análisis fundamental más completo de estos títulos y que tenga en cuenta, sobre todo, datos exteriores, publicaciones futuras y cualquier otra novedad fundamental que pudiera hacer que estas ventajas y desventajas evolucionaran o que pudiera afectarles en mayor o menor medida. Esta información no constituye bajo ningún concepto una recomendación para realizar transacciones ni una incitación de cualquier tipo a comprar o vender activos.

Preguntas más frecuentes

¿Qué filiales pertenecen al Grupo Intesa Sanpaolo?

El grupo bancario Intesa Sanpaolo posee y gestiona una serie de filiales que le permiten responder a la demanda del mercado y posicionarse en diferentes segmentos de productos y servicios. Estas filiales incluyen Banca IMI, Banca Apulia, Cassa di Risparmio, Carisap, Banca Nuova, Cassa del Risparmio del Veneto y Banca Fideuram. El grupo también adquiere con frecuencia nuevas filiales.

¿Qué sé sobre la adquisición de UBI Banca por parte de Intesa Sanpaolo?

En febrero de 2020, el grupo Intesa Sanpaolo anunció la próxima adquisición de un banco rival. El banco en cuestión es UBI Banca, también activo en Italia. El importe de esta transacción debería alcanzar los 4.900 millones de euros. El acuerdo entre los dos bancos también prevé la venta de entre 400 y 500 sucursales del grupo UBI Banca a BPER Banca para cumplir con las exigencias de la ley de competencia.

¿Cuál es la política de dividendos de Intesa Sanpaolo en 2020?

En marzo de 2020, Intesa Sanpaolo decidió suspender la distribución de 3.400 millones de euros a sus accionistas, es decir, un dividendo de 19,2 céntimos por acción, y adoptó la resolución de proponer la asignación a reservas del beneficio neto del ejercicio 2019 de acuerdo con las recomendaciones del BCE sobre la política de pago de dividendos posterior a Covid-19.

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