Wie bei allen französischen und europäischen Banken werden bestimmte Indikatoren überwacht, wie die Fähigkeit der Société Générale, den Solvabilitätskoeffizienten nach Basel 3 zu erfüllen, der 9% des Eigenkapitals entspricht, sowie ihre Kontrolle über ihre Verpflichtungen im Investmentbanking, bei der Zentralisierung von Derivateclearing, die Risikokosten und die Eigenkapitalrendite oder ROE.
Natürlich wirkt sich das wirtschaftliche Umfeld, in dem die Bankengruppe tätig ist, auf ihre Rentabilität aus, und so werden alle in dieser Hinsicht interessanten Wirtschaftsdaten überwacht.
Darüber hinaus werden wichtige Entscheidungen und Mitteilungen der Europäischen Zentralbank oder EZB mit größter Aufmerksamkeit beobachtet, die natürlich einen direkten Einfluss auf den Kurs dieses Wertpapiers sowie auf den anderer europäischer Banken haben werden.
Die Entwicklung der Online-Bank Boursorama Banque, die von der Société Générale gegründet wurde und ihr gehört, wird ebenfalls ein Element sein, das mit größtem Interesse verfolgt werden muss. Wir empfehlen Ihnen daher, sich näher damit zu beschäftigen.
Schließlich wird man natürlich auch die verschiedenen Hauptkonkurrenten dieses Bankunternehmens im Auge behalten.
Die Société Générale-Gruppe ist nichts anderes als einer der Marktführer im Bankensektor in Frankreich. Ihre Einnahmen verteilen sich auf verschiedene Geschäftsbereiche, darunter vor allem das Privatkundengeschäft in Frankreich und das Online-Banking mit ihrer Tochtergesellschaft Boursorama, aber auch das Finanzierungs- und Investmentbanking, das internationale Privatkundengeschäft, Versicherungsdienstleistungen und die Vermögensverwaltung.
Die Société Générale-Gruppe beschäftigt derzeit 148.300 Mitarbeiter in 76 Ländern. Die Aktivitäten dieser Universalbank sind in drei Hauptbereiche unterteilt: das Privatkundengeschäft in Frankreich mit Société Générale, Crédit du Nord und Boursorama, das internationale Privatkundengeschäft mit IBSF (International Banking Financial Services) und die Finanzierungs- und Investitionsbank (SG CIB), die Fixed Income, strukturierte Finanzierungen, Schulden, Forex, Equity und Beratungstätigkeiten verwaltet.
Die beiden anderen von der Gruppe ausgeübten Geschäftsbereiche sind spezialisierte Finanzdienstleistungen und Versicherungen sowie Privatbankwesen, Vermögensverwaltung und Dienstleistungen für Investoren.
Wir bieten Ihnen nun einen gemeinsamen Überblick über das Umfeld, in dem die Société Générale-Gruppe tätig ist, und vor allem über ihre Hauptkonkurrenten auf dem Markt mit einer Liste der wichtigsten Bankakteure in Frankreich :
Zunächst einmal ist die Bankengruppe BNP Paribas eine französische Bank und in Bezug auf ihre Rentabilität die größte des Landes. Auch international steht sie an zehnter Stelle und ist in 71 Ländern tätig. Sie ist an der Euronext notiert und gehört zur Zusammensetzung des französischen Referenz-Aktienindex CAC 40. Der Konzern entstand im Jahr 2000 durch die Fusion der Banque Nationale de Paris und der Paribas.
Die Gruppe Crédit Agricole, früher auch Grüne Bank genannt, ist derzeit das weltweit größte Netzwerk von Genossenschafts- und Gegenseitigkeitsbanken. In Frankreich besteht der Crédit Agricole aus 39 Regionalkassen des Crédit Agricole. Seit 1990 ist sie auch eine internationale Universalbankgruppe, die an der Euronext notiert ist und in den Börsenindex CAC 40 aufgenommen wurde.
Diese Gruppe ist das gemeinsame Organ der Banque Populaire und der Caisse d'Epargne in Frankreich. Sie entstand 2009 durch die Fusion der Caisse Nationale des Caisses d'Epargne und der Banque Fédérale des Banques Populaires. Die BPCE-Gruppe ist derzeit nach dem Crédit Agricole das zweitgrößte genossenschaftliche Bankinstitut der Welt und umfasst alle Unternehmen, aus denen diese beiden Bankengruppen bestanden.
Der Crédit Mutuel ist eine französische Unternehmensgruppe, die in den Bereichen Bankwesen, Versicherungen, elektronische Geldüberweisung, Telefonie, Fernüberwachung und Medien tätig ist. Es handelt sich um ein Unternehmen auf Gegenseitigkeit, das aus 2 100 genossenschaftlichen und auf Gegenseitigkeit beruhenden lokalen Kassen besteht, die in 18 Regionalverbänden zusammengefasst sind, die ihrerseits in einer nationalen Konföderation zusammengeschlossen sind. Die Gruppe beschäftigt 83.000 Mitarbeiter und besitzt 5.535 Verkaufsstellen.
Diese öffentliche französische Bank wurde im Januar 2006 gegründet und ist eine Tochtergesellschaft der Gruppe La Poste. Ihr Vertriebsnetz besteht aus den Postämtern in ganz Frankreich. Sie ist auch der umgewandelte Nachfolger der ehemaligen CCPs, die 1918 gegründet worden waren. In den letzten Jahren hat die Banque Postale immer mehr Anteile am französischen Markt gewonnen und kann daher eine Bedrohung für die Société Générale darstellen.
Die Bankengruppe HSBC Continental schließlich ist der letzte ernsthafte Konkurrent der Société Générale in Frankreich. Es handelt sich um eine französische Tochtergesellschaft der HSBC-Bankengruppe, die ein internationales Netzwerk und einen banknahen Service darstellt, der alle Banken der ehemaligen CCF-Gruppe mit UBP, Banque Hervet, Banque Brière, Banque de Baecque Beau u. a. vereint. Während sich der Hauptsitz von HSBC Continental früher auf den Champs Elysées befand, befindet er sich seit Ende 2020 in der Rue Kleber in Paris.
Natürlich muss die Société Générale-Gruppe nicht nur die Konkurrenz fürchten, sondern kann sich auch auf ihre Partner verlassen. Die Bankgruppe geht regelmäßig strategische Allianzen mit anderen Unternehmen ein, um rentabler oder innovativer zu werden, und wir schlagen Ihnen vor, zwei genaue Beispiele für diese Art von Partnerschaft zu entdecken:
Zunächst einmal und im Jahr 2021 hat die Gruppe eine strategische Partnerschaft mit Proparco, einer Tochtergesellschaft der AFD-Gruppe, unterzeichnet, mit dem Ziel, den Bedürfnissen der von der Krise betroffenen Kleinstunternehmen und KMU auf dem afrikanischen Kontinent gerecht zu werden. Proparco hat in der Tat eine außergewöhnliche Garantie für die Finanzierungen, die gewährt werden können, eingerichtet. Als langjähriger Partner der AFD und als einer der Hauptakteure bei der Finanzierung des Privatsektors in Afrika ist die Société Générale das erste Finanzinstitut, das als Partner der Proparco dieses Instrument einsetzt. Die Garantie, die durch die Unterstützung der französischen Regierung ermöglicht wird, erlaubt es den Tochtergesellschaften der Société Générale auf dem afrikanischen Kontinent, ihre Unterstützung für Unternehmer auszubauen. Kamerun, Côte d'Ivoire, Madagaskar und Senegal werden die ersten Länder sein, die von diesem Kreditangebot profitieren, das zu 80% von der AFD-Gruppe garantiert wird.
Früher als 2020 unterzeichnete die Société Générale auch eine neue Partnerschaftsvereinbarung über fünf Jahre mit Amundi, um ihre Beziehungen im Vertrieb von Anlagelösungen und im Bereich der Wertpapierdienstleistungen weiter auszubauen. Die Vereinbarung trat im November 2020 in Kraft. Amundi bleibt damit der wichtigste Partner der Gruppe bei der Bereitstellung von Spar- und Anlagelösungen für ihre Retailbanking- und Versicherungsnetze im Rahmen eines Systems, dessen Architektur für andere Verwaltungsgesellschaften offen sein wird, und die Société Générale bleibt einer der wichtigsten Lieferanten von Amundi für Wertpapierdienstleistungen.
Die Fähigkeit eines Unternehmens, die Zukunft zu meistern und sich den möglichen Bedrohungen und Chancen, die sich ihm bieten, zu stellen, ist zweifellos eine wesentliche Voraussetzung für die Untersuchung des Aktienkurses an der Börse. Wir möchten Ihnen hier die Stärken und Schwächen der Société Générale Gruppe näher bringen, d.h. die Vor- und Nachteile ihres Aktienkurses.
Beginnen wir diese vergleichende Analyse, indem wir uns näher mit den wichtigsten Stärken der Société Générale-Gruppe befassen, die allesamt Elemente sind, die diese Aktion in den kommenden Jahren unterstützen können.
Nachdem wir die wichtigsten Vorteile der Société Générale Gruppe und damit ihre Stärken für Wachstum und zukünftige Entwicklung beleuchtet haben, wollen wir nun herausfinden, was ihre größten Schwächen und damit die Nachteile ihres Börsenwerts sind :
Die Analyse dieser aktuellen Stärken und Schwächen der Société Générale muss jedes Mal neu überprüft werden, wenn Sie sie benötigen, da sich diese Elemente im Laufe der Zeit ändern können. Anschließend können Sie diese Elemente mit den Bedrohungen und Chancen vergleichen, die sich für diesen Konzern in den kommenden Jahren ergeben werden und die die Entwicklung des Aktienkurses mehr oder weniger stark beeinflussen können.
Die Société Générale ist zwar Teil der Zusammensetzung des Aktienindex CAC 40, aber sie wird auch in andere Referenz-Aktienindizes aufgenommen. So geht ihre Kapitalisierung auch in die Berechnung der Indizes CAC All Shares, CAC All-Tradable, CAC Large 60, Euro Stoxx 50, Euronext 100, Euronext CDP Environnement France EW, Euronext CDP Environnement France Ex Oil, PEA und Stoxx France 50 ein. Der Kurs dieser Aktie ist natürlich im Compartment A der Börse Euronext Paris notiert.
Die Société Générale hat kürzlich ihre Finanzergebnisse für das Geschäftsjahr 2019 veröffentlicht. So war zu sehen, dass das Konzernergebnis in diesem Zeitraum 3,946 Mrd. € betrug, mit einem KGV von 3,40 € und einer Dividende von 2,20 €, deren Auszahlung für 2020 jedoch aufgrund der Marktstörung durch die Covid-19-Pandemie gestrichen wurde. Die Rendite pro Aktie für das Jahr 2019 betrug 4,10 €.
Derzeit oder im Jahr 2020 und auf der Grundlage der am Jahresende 2019 veröffentlichten Zahlen verwaltet die Bankengruppe Société Générale einen Einlagenbestand von fast 418,6 Milliarden Euro und einen Kreditbestand von 450,2 Milliarden Euro. Diese Daten sind natürlich wichtig für Ihre Fundamentalanalyse dieses Wertpapiers, da sie Hinweise auf das von dieser Bank eingegangene Risiko geben.
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