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SANTANDER

Analyse vor dem Kaufen oder Verkaufen der Santander-Aktie

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Marktkapitalisierung und Umsatz von Santander

08/11/2021 - 09h35

Der spanische Bankenriese Banco Santander hatte ein schwieriges Jahr 2020. Im gesamten Jahr verzeichnete die Bank aufgrund der Auswirkungen der Coronavirus-Pandemie hohe Verluste.

Faktoren, die vor dem Kauf oder Verkauf von Santander-Aktien zu beachten sind

Analyse Nummer 1

Die Entwicklung von Mikrofinanzierungsdienstleistungen wird aufmerksam beobachtet. Santander ist bestrebt, diese Dienstleistungen auszubauen, indem sie Kunden mit geringem Einkommen eine angemessene Finanzierung anbietet.

Analyse Nummer 2

Natürlich sind alle von Santander getätigten Übernahmen oder Joint Ventures interessant zu verfolgen. Dies gilt insbesondere für Übernahmen von Unternehmen mit Sitz im Ausland, die dem Wunsch dieses Unternehmens nach geografischer Expansion dienen können.

Analyse Nummer 3

Auch hier sind die Bedrohungen zu berücksichtigen, die von der Wirtschaftspolitik jedes dieser Länder ausgehen können. Diese kann manchmal äußerst rigoros und streng sein und die tatsächliche Rentabilität dieser Geschäfte belasten.

Analyse Nummer 4

Auch das Bankgeschäft ist eng mit dem weltweiten Wirtschaftswachstum verknüpft, und das gilt insbesondere für Banken wie Santander.

Analyse Nummer 5

Das Bankgeschäft ist auch einer der wettbewerbsintensivsten Sektoren. Daher ist es von größter Bedeutung, dass Sie in Ihre grundlegende Analyse eine umfassende Untersuchung dieses Wettbewerbs mit den wichtigsten Gegnern, die wir Ihnen oben genannt haben, und ihren Ergebnissen sowie der Entwicklung der Marktanteile jedes Einzelnen einbeziehen.

Analyse Nummer 6

Schließlich werden Sie natürlich auch die Entwicklung der Zinssätze in der Eurozone im Auge behalten, die nach wie vor eine der größten Bedrohungen sowohl für die Industrie als auch für den Bankensektor darstellen. Achten Sie daher genau auf wichtige Ankündigungen und Veröffentlichungen der EZB, die Sie im Wirtschaftskalender Ihres Online-Brokers finden.

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Allgemeine Informationen über das Unternehmen Santander

Eine gute Kenntnis des Unternehmens Santander ist natürlich unerlässlich, wenn Sie eine gute Analyse dieser Aktie an der Börse durchführen möchten, bevor Sie kaufen oder verkaufen. Wenn Sie wissen, wie diese Bankengruppe ihre Einnahmen und Gewinne erwirtschaftet und auf welchen Märkten sie tätig ist, können Sie ihre zukünftigen Reaktionen auf die Herausforderungen der Zukunft besser einschätzen. Im Folgenden werden wir Ihnen daher das Unternehmen sowie seine wichtigsten Aktivitäten und Einnahmequellen näher vorstellen.

Die Gruppe Banco Santander SA ist ein spanisches Unternehmen, das im Bankensektor tätig ist. Die Banco Santander ist die größte Bankengruppe in Spanien, sowohl in Bezug auf die Marktkapitalisierung als auch auf das verwaltete Vermögen.

Die Aktivitäten der Santander Gruppe können in drei große Hauptbereiche unterteilt werden mit :

  • Der Geschäftsbankenbereich, der das Privatkundengeschäft und die Erbringung von spezialisierten Finanzdienstleistungen wie Verbraucher- oder Hypothekenkrediten umfasst.
  • Der Bereich Investment-, Finanz- und Marktbanking umfasst die klassischen und spezialisierten Finanzierungsaktivitäten, darunter die Finanzierung von Übernahmen oder Projekten sowie das Finanz-Engineering wie die Beratung bei Fusionen und Übernahmen, Aktien- und sonstige Geschäfte, Interventionen auf dem Aktienmarkt, dem Zinsmarkt oder auch dem Devisenmarkt.
  • Der Bereich Vermögensverwaltung und Privatbankwesen. Hier entwickelt die Gruppe über ihre Tochtergesellschaften Santander Seguros und Banesto Seguros auch ein Allfinanzgeschäft.

Derzeit verwaltet die Banco Santander Gruppe über 849,3 Millionen Euro an Einlagen und 916,2 Milliarden Euro an ausstehenden Krediten.

Um ihre verschiedenen Produkte und Dienstleistungen zu vermarkten, kann die Banco Santander auf ihr Netzwerk von über 11.236 Filialen weltweit zurückgreifen.

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Konkurrenten

Natürlich hat die Bankengruppe Banco Santander mehrere große Konkurrenten auf dem Markt, und Sie sollten ihre Hauptgegner genau kennen und ihre Nachrichten verfolgen, um mögliche interessante Kursbewegungen zu erkennen. Hier sind ihre größten Konkurrenten:

BNP Paribas

Zunächst einmal ist die französische Bankengruppe BNP Paribas natürlich ein Hauptkonkurrent der Banco Santander. Es handelt sich nämlich um eine der führenden Banken in diesem Sektor in Europa und weltweit, die in über 71 Ländern tätig ist. Diese Bank ist an der Euronext Paris börsennotiert und gehört zum französischen Leitindex CAC 40. Sie ging im Jahr 2000 aus der Fusion der Banque Nationale de Paris und der Paribas hervor.

BPCE

Eine weitere Bankengruppe, die in direkter Konkurrenz zur Banco Santander steht, ist die BPCE-Gruppe. Diese ist das gemeinsame Organ der französischen Banque Populaire und der Caisse d'Epargne. Sie ist aus der Fusion der Caisse nationale des caisses d'épargne und der Banque Fédérale des banques populaires hervorgegangen. Diese Gruppe ist außerdem nach dem Crédit Agricole das zweitgrößte genossenschaftliche Bankinstitut der Welt.

Banco Bilbao Vizcaya Argentina oder BBVA 

Dieser andere Konkurrent ist eine multinationale spanische Bankengruppe mit Sitz in Madrid und Bilbao. Es handelt sich um eines der führenden Finanzinstitute weltweit. Dieses Unternehmen ist hauptsächlich in Spanien, Mexiko, Südamerika, den USA und der Türkei tätig. BBVA hat derzeit fast 35 Millionen Kunden, eine Million Aktionäre, ein Netz von 7.410 Filialen und beschäftigt mehr als 95.000 Mitarbeiter. BBVA gehört heute auch zu den 100 größten Unternehmen der Welt und ist an fast 9 Börsenplätzen notiert und Bestandteil des maßgeblichen Börsenindex Ibex 35. Außerdem ist sie in diesem Sektor in Mexiko führend.

Banco Sadabell

Dieses Unternehmen ist die fünftgrößte Bankengruppe mit privatem Kapital in Spanien. Sie besteht aus verschiedenen Banken, Marken, Tochtergesellschaften und Unternehmen, an denen sie einen Teil des Kapitals hält und die alle Bereiche des Finanzwesens berühren. Die Gruppe ist auf das Geschäftsbankgeschäft spezialisiert und hat schnell den Markt für Unternehmen und Privatpersonen mit mittleren und hohen Einkommen erschlossen. Der Konzern besitzt und betreibt ein Netz von über 1300 Filialen und beschäftigt mehr als 10.699 Mitarbeiter. Darüber hinaus ist sie an der Madrider Börse notiert und im Börsenindex Ibex 35 enthalten.

Bankia

Ein weiterer direkter Konkurrent der Banco Santander ist schließlich zweifellos die Bankia-Gruppe, ein spanisches Bankenkonglomerat, das 2010 durch die Konsolidierung der Aktivitäten von sieben regionalen Sparkassen und nach dem Ausbruch der Immobilienkrise 2008 gegründet wurde. Damals wurde der Staat mit 45% vorübergehend zum Mehrheitsaktionär. Mit einem Vermögen von 328 Milliarden Euro gehört die Bank zu den größten der Welt.


Strategische Allianzen

Hier ist schließlich eine Zusammenfassung der wichtigsten Partnerschaften, die die Santander-Gruppe in den letzten Jahren aufgebaut hat.

CNP Assurances

Die CNP Assurances Gruppe gibt 2014 die Unterzeichnung einer langfristigen exklusiven Vertriebsvereinbarung mit Santander Consumer Finance (Banco Santander Gruppe) sowie die Übernahme von 51% ihrer Lebens- und Nichtlebensversicherungs-Tochtergesellschaften bekannt.

Banque PSA

Eine Partnerschaft zwischen Banque PSA Finance und Santander Consumer Finance wurde 2013 unterzeichnet, und das Gemeinschaftsunternehmen in Polen nimmt am 3. Oktober 2016 seine Tätigkeit auf. Diese Gesellschaft stellt von nun an die Finanzierung der Autohändler der Marken Peugeot, Citroën und DS sicher.

Attijariwafa

Die größte Bank Marokkos, Attijariwafa, und die größte Bank Spaniens, Santander, haben 2016 eine Vereinbarung unterzeichnet, um ihren jeweiligen Kunden die Abwicklung zu erleichtern.

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Positive Faktoren für die Santander-aktie
Vorteile und Stärken der Santander-Aktie als börsengehandelter Vermögenswert

Zunächst einmal gehört die Santander-Bankengruppe zu den führenden Finanzunternehmen der Welt und weist aus finanzieller Sicht solide Ergebnisse auf. In den letzten Jahren und insbesondere seit 2015 hat das Unternehmen einen interessanten Umsatzanstieg verzeichnet. Das Unternehmen verfügt auch über eine interessante Position auf dem Weltmarkt, da es von Forbes Global 2000 auf Platz 23 der Liste der größten internationalen Unternehmen gesetzt wurde.

Der weltweite Ruf dieser Bankorganisation ist ein weiterer Pluspunkt für Santander. Santander ist in der Tat weltweit bekannt und hat ein recht positives Markenimage, was für ein Unternehmen in diesem Sektor eher selten ist. Auf diese Weise gelingt es dem Unternehmen, Investoren zu beruhigen.

Die geografische Verteilung der Aktivitäten der Gruppe ist ebenfalls ein Pluspunkt. Die Santander-Bankengruppe ist nämlich besonders stark in Europa verankert und auf dem portugiesischen, deutschen, polnischen und britischen Markt vertreten, wächst aber auch stark in den USA und in Brasilien. Darüber hinaus ist sie eine der größten Bankengruppen Südamerikas.

Eine weitere Stärke der Santander-Gruppe liegt in ihrer Fähigkeit, sich mit anderen großen Unternehmen dieses Sektors auf internationaler Ebene zusammenzuschließen. Diese starken und strategischen Verbindungen betreffen weltbekannte Unternehmen wie die Abu Dhabi Commercial Bank, die polnische Bank Zachnodi WBK oder Hutch Essar.

Schließlich verfügt Santander über ein hervorragendes Image in der Öffentlichkeit, da sie eine breite Palette an Dienstleistungen und Produkten anbietet. Mit dieser optimalen Leistungserbringung zeigt Santander, dass sie Wert auf erstklassige Dienstleistungen und eine gesunde, vertrauensvolle Beziehung zu ihren Kunden legt. Dies ist einer der Hauptgründe für seinen Erfolg.

Negative Faktoren für die Santander-aktie
Nachteile und Schwächen der Santander-Aktie als börsengehandelter Vermögenswert

Zunächst einmal ist festzustellen, dass trotz steigender Ergebnisse in den Jahren 2015 und 2016 die Ziele für 2017 nicht wirklich erreicht wurden und dass das Wachstum der Geschäfte dieser Gruppe Anzeichen einer Verlangsamung zeigt, die für Investoren und Aktionäre beunruhigend sind und derzeit den Aktienmarkt belasten.

Andererseits ist die Santander-Gruppe immer noch stark von den politischen Entscheidungen in der Eurozone abhängig. Die Gruppe hat ihren Hauptsitz derzeit noch in Spanien und erwirtschaftet den Großteil ihrer Einnahmen in der Europäischen Union. Sie wird daher direkt von den Entscheidungen der Eurozone und der Europäischen Zentralbank beeinflusst.

Es ist auch zu beklagen, dass die Santander-Gruppe trotz ihrer konsequenten internationalen Entwicklungsbemühungen in den Schwellenländern noch sehr schlecht positioniert ist. Insbesondere in Asien ist die Präsenz der Bank im Vergleich zu ihren Hauptkonkurrenten, die diesen Markt zu einer echten Priorität gemacht haben, noch sehr schwach. Die am besten etablierten Banken in diesen vielversprechenden Ländern wie Indien sind heute die Gruppen Standard Charttered Bank, Barclays Bank und RBS.

Schließlich und wie alle anderen europäischen Banken bekommt auch die Santander-Gruppe die europäischen Beschränkungen und Regeln für das Finanzmanagement von Vermögenswerten mit voller Wucht zu spüren und muss daher ihre Schulden so weit wie möglich abbauen, um ihre Aktionäre und die Anleger im Allgemeinen zu beruhigen.

Schließlich und bevor man eine Strategie für den Kurs der Santander-Aktie, sowohl lang- als auch kurzfristig, entwickelt, sollte man diese Stärken und Schwächen miteinander vergleichen und auch andere Analyseelemente berücksichtigen.

Die hier bereitgestellten Informationen bieten lediglich Anhaltspunkte und dürfen nicht ohne eine umfassende Fundamentalanalyse des Wertpapiers genutzt werden. In diese Fundamentalanalyse müssen externe Daten, aktuelle und anstehende Publikationen sowie alle fundamentalen Ereignisse einfließen, die die Stärken und Schwächen beziehungsweise deren Relevanz verändern können. Diese Informationen stellen auf keinen Fall Empfehlungen für bestimmte Transaktionen dar, noch sollen sie dazu auffordern, einen Vermögenswert zu kaufen oder zu verkaufen.

Häufig gestellte Fragen

Was sind der Hauptindex und die Nebenindizes der Santander-Aktie?

Da die Santander-Gruppe derzeit eines der größten spanischen Unternehmen ist, ist sie natürlich Teil der Zusammensetzung des nationalen Aktienindex IBEX 35 und gehört damit zu den 35 Unternehmen des Landes mit der höchsten Marktkapitalisierung. Aber auch in anderen Indizes wie dem Euro Stoxx 50, dem FTSE Eurotop 100, dem Low Carbon 100 Europe, dem PEA, dem STOXX Europe 600, dem Stoxx Global 200 oder dem Stoxx Spain 20 ist sie vertreten.

Wer sind die größten privaten Anteilseigner am Kapital von Santander?

Die Verteilung der Aktionäre der Santander-Gruppe zu kennen, ist für die Durchführung Ihrer Analyse dieser Aktie unerlässlich. Derzeit gehören zu den Aktionären dieser Bankengruppe einige große Privataktionäre, darunter State Street bank and Trust Company mit 13,09% des Kapitals, Bank of New York Mellon Corporation mit 8,85% des Kapitals, Chase Nominees Limited mit 6,69% des Kapitals, EC Nominees Ltd mit 3,96% des Kapitals oder BNP Paribas mit 3,79% des Kapitals.

Welche Methoden gibt es, um in den Kurs der Santander-Aktie zu investieren?

Um in den Kurs der Santander-Aktie zu investieren, haben Sie die Wahl, dieses Wertpapier über ein Anlageprodukt wie einen PEA oder ein Wertpapierkonto zu kaufen oder online mit CFDs oder Differenzkontrakten, die von spezialisierten Brokern angeboten werden, auf seinen Wert zu spekulieren.

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