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MASTERCARD

Analyse vor dem Kaufen oder Verkaufen der Mastercard-Aktie

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Grafik bereitgestellt von Tradingview

Um die Mastercard-Aktie zu verstehen und was ihre Entwicklung an der Börse beeinflusst, schlagen wir Ihnen vor, auf dieser Seite alle nützlichen Informationen für Ihre Analyse dieses Wertes zu finden. Wir werden Ihnen die Aktivitäten dieses Unternehmens und seine Gewinnquellen im Detail vorstellen. Anschließend werden wir das direkte Umfeld der wichtigsten Konkurrenten auf dem Markt sowie die jüngsten Partnerschaften dieser Gruppe untersuchen. Schließlich wird erläutert, wie man eine qualitativ hochwertige Fundamentalanalyse dieses Unternehmens durchführt, um die wichtigsten Veröffentlichungen zu ermitteln.

Faktoren, die vor dem Kauf oder Verkauf von Mastercard-Aktien zu beachten sind

Analyse Nummer 1

Der Schwerpunkt wird auf der Entwicklung der Zahlungsmethoden im Allgemeinen und weltweit liegen, da die bargeldlose Wirtschaft zunimmt und die Zahl der Online-Zahlungen steigt.

Analyse Nummer 2

Die Wirtschaftspolitik, die weltweit umgesetzt wird, kann das Wachstum von Mastercard bremsen oder im Gegenteil den Absatz ankurbeln.

Analyse Nummer 3

Natürlich wird auch der Wettbewerb in diesem Sektor mit wichtigen Veröffentlichungen der wenigen großen Akteure, die direkte Gegner von Mastercard sind, beobachtet.

Analyse Nummer 4

Schließlich werden wir natürlich die Veröffentlichungen der Unternehmensergebnisse sowie die Prognosen der Analysten und die internen Zielvorgaben aufmerksam verfolgen, die wir mit den Bilanzen der Gruppe vergleichen können, um die wahrscheinlichsten künftigen Entwicklungen zu ermitteln.

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Allgemeine Informationen über das Unternehmen Mastercard

Eine gute Kenntnis des Unternehmens Mastercard und die Kenntnis seiner detaillierten Aktivitäten und Einnahmequellen ist ein Muss, wenn Sie eine qualitativ hochwertige Handelsstrategie für diese Aktie umsetzen wollen. Hier finden Sie eine Einführung in das Unternehmen.

Die Gruppe Mastercard Incorporated ist ein amerikanisches Unternehmen, das im Bereich der Finanzdienstleistungen tätig ist. Im Einzelnen ist das Unternehmen auf die Ausgabe und Vermarktung von Zahlungskarten spezialisiert.

Um die Aktivitäten dieser Gruppe besser zu verstehen, kann man sie in zwei große Kategorien unterteilen:

  • Zunächst einmal macht der Verkauf von Zahlungsmitteln den größten Teil der Einnahmen der Gruppe aus. Mastercard vertreibt Kreditkarten, Reiseschecks, Online-Zahlungskarten und andere derartige Zahlungsinstrumente. Die Marken, die der Gruppe gehören und von ihr betrieben werden, sind Mastercard, Maestro und Cirrus.
  • Der zweite Tätigkeitsbereich der Gruppe sind Dienstleistungen, darunter Beratung, Unterstützung, Informationsdienste und die Verwaltung von Partnernetzen.

Obwohl Mastercard seinen Sitz in den Vereinigten Staaten hat, erwirtschaftet der Konzern derzeit mehr als 64,4 % seines Umsatzes im Ausland.

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Konkurrenten

Neben einer guten Kenntnis der Mastercard-Gruppe und ihrer Aktivitäten ist es wichtig, das wirtschaftliche Umfeld zu kennen, in dem dieses Unternehmen tätig ist. Deshalb wollen wir nun herausfinden, wer die wichtigsten Konkurrenten dieses Unternehmens auf dem Markt sind.

Visa

Die Visa-Gruppe ist natürlich der Hauptkonkurrent von Mastercard. Dieses Unternehmen ist auch auf die Ausgabe und Vermarktung von Zahlungskarten mit dem Verkauf von Zahlungsmitteln wie Kreditkarten, Debitkarten, Online-Zahlungskarten, Prepaid-Karten und anderen dieser Art spezialisiert. Darüber hinaus bietet es Dienstleistungen wie Beratung, Support, Informationsdienste und die Verwaltung von Partnernetzen an. Darüber hinaus erzielt Visa 55,3 % seines Umsatzes im Ausland.

American Express Company

Der zweite große Konkurrent von Mastercard ist die American Express Company Group, die sich auf die Ausgabe und den Verkauf von Zahlungskarten für Reisezwecke wie Hotelzimmer, Tickets, Restaurants und andere spezialisiert hat. Der Großteil der Einnahmen der Gruppe stammt aus dem Verkauf von Zahlungsinstrumenten an Privatpersonen, aber sie bietet auch Zahlungsinstrumente für kleine und große Unternehmen sowie Dienstleistungen für die Verwaltung von Partnernetzen an.


Strategische Allianzen

Die Mastercard-Gruppe hat nicht nur Feinde, sondern auch Verbündete, da sie regelmäßig strategische Partnerschaften mit anderen Unternehmen eingeht. Wir laden Sie ein, die jüngsten Partnerschaften zu entdecken:

Bunq

2019 kündigten Mastercard und Bunq eine Verstärkung ihrer Partnerschaft an, um über das Mastercard-Netzwerk die Bunq Green Card zu verbreiten, eine umweltfreundliche Karte, bei der für jede ausgegebene 100 € ein Baum gepflanzt wird. Dieses Angebot ist auf 30 europäische Länder ausgedehnt worden.

Treezor

Eine weitere erwähnenswerte Partnerschaft ist die zwischen Treezor und Mastercard. Treezor ist ein Fintech der Société Générale und ist die führende Bank-as-a-Service-Plattform. Treezor hat dank der digitalen Plattform MDES von Mastercard auf dem französischen Markt den Status des Marktführers für mobile Zahlungen erreicht. Die jüngste Stärkung dieser Partnerschaft wird es Fintechs ermöglichen, bei ihrer Expansion in Europa an Zuverlässigkeit, Geschwindigkeit und Innovation zu gewinnen.

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Positive Faktoren für die Mastercard-aktie
Vorteile und Stärken der Mastercard-Aktie als börsengehandelter Vermögenswert

Um optimale Chancen zu haben, die zukünftige Kursentwicklung der Mastercard-Aktie zu antizipieren, ist es wesentlich, die Stärken und Schwächen des Unternehmens und damit seines Wertpapiers zu kennen. Mehr darüber erfahren Sie in den folgenden Ausführungen.

Wir beginnen diese Stärken-Schwächen-Analyse mit einem Abriss über die aktuell wichtigsten Stärken von Mastercard.

  • Zunächst sei daran erinnert, dass Mastercard derzeit neben Visa einer der beiden weltweiten Marktführer im Bereich Kartenzahlungen ist. Das Unternehmen wickelt pro Jahr mehr als 23 Milliarden Transaktionen ab.
  • Mastercard zeichnet sich durch die Qualität seiner Marketingstrategie und seiner Kommunikationsmaßnahmen aus. Der Konzern investiert hohe Beträge in Werbung, um sein Unternehmensimage in den Augen Konsumenten zu verbessern.
  • Das Unternehmen hat eine starke Präsenz auf internationaler Ebene und kann daher sein Produkt- und Dienstleistungsspektrum auf der ganzen Welt anbieten. Mastercard ist in rund 100 Ländern der Erde vertreten und beschäftigt mehr als 5600 Mitarbeiter.
  • Dabei profitiert Mastercard von der Diversifizierung der Umsatzquellen, denn das Unternehmen betreibt heute mehrere Plattformen.
  • Um die Beliebtheit in den Augen der Öffentlichkeit zu steigern, engagiert sich Mastercard als Sponsor diverser Sportereignisse (z. B. die Fußballweltmeisterschaft) sowie anderer Ereignisse von internationaler Bedeutung.
  • Die Tatsache, dass der allgemeine Trend in allen Wirtschaftsmächten der Erde nach und nach hin zum bargeldlosen Bezahlen geht, ist ein weiterer sehr positiver Punkt für Mastercard, der dazu beitragen kann, dass die Umsatz- und Ertragskurve des Unternehmens weiterhin ansteigt.
  • Der Trend zur Nutzung von Kreditkarten und digitalen Währungen geht seit Jahren nach oben, nicht zuletzt, weil die damit verbundene Technik ebenfalls immer größere Fortschritte macht.
Negative Faktoren für die Mastercard-aktie
Nachteile und Schwächen der Mastercard-Aktie als börsengehandelter Vermögenswert

Sie wissen nun, dass Mastercard derzeit über zahlreiche positive Seiten verfügt. Allerdings gibt es auch die Kehrseite der Medaille, nämlich negative Seiten, über die Sie in den folgenden Ausführungen mehr erfahren.

  • Mastercard ist in einem äußerst sensiblen Bereich des Bankensektors tätig und daher einem sehr hohen Betrugsrisiko ausgesetzt, was im schlimmsten Fall Unternehmensimage und Wachstumspotenzial beeinträchtigen kann.
  • Das mit den meisten vom Konzern ausgegebenen Karten verbundene Kreditsystem beinhaltet naturgemäß ebenfalls hohe Risiken.
  • Eine weitere Gefahr für Mastercard geht von der Europäischen Union aus, da diese mehr und mehr über die dominante Marktposition des Unternehmens auf weltweiter Ebene beunruhigt ist und Konkurrenzangebote für den Zahlungsverkehr einführen möchte.
  • Die Tatsache, dass es der Konzern auf der ganzen Welt mit immer strengeren wirtschaftlichen Regelungen zu tun hat, könnte sich als ernst zu nehmender Hemmschuh für Umsatz und Ertrag erweisen und stellt eine weitere Schwäche dar.
  • Probleme könnten zudem die Wettbewerber von Mastercard bereiten. Das wirtschaftliche Umfeld, in dem der Konzern tätig ist, ist äußerst hart umkämpft, obwohl die Eintrittsbarrieren relativ hoch sind.
  • Die derzeitige Wirtschaftskrise, die durch die Coronaviruspandemie ausgelöst wurde, ist mit einer sinkenden Kaufkraft verbunden, die im weiteren Verlauf zu einem Rückgang der Kartenzahlungen führen kann.
  • Eine ganz neue Konkurrenz geht inzwischen von Kryptowährungen aus, die immer beliebter werden.
Die hier bereitgestellten Informationen bieten lediglich Anhaltspunkte und dürfen nicht ohne eine umfassende Fundamentalanalyse des Wertpapiers genutzt werden. In diese Fundamentalanalyse müssen externe Daten, aktuelle und anstehende Publikationen sowie alle fundamentalen Ereignisse einfließen, die die Stärken und Schwächen beziehungsweise deren Relevanz verändern können. Diese Informationen stellen auf keinen Fall Empfehlungen für bestimmte Transaktionen dar, noch sollen sie dazu auffordern, einen Vermögenswert zu kaufen oder zu verkaufen.

Häufig gestellte Fragen

Wer sind die Hauptaktionäre der Mastercard Group?

Die Beteiligung von Mastercard setzt sich zusammen aus 11,20% von The Mastercard Foundation, 7,02% von The Vanguard Group, 4,83% von Hotchkis & Wileu Capital Management, 4,02% von Fidelity Management & Research, 3.96% von SSgA Funds Management, 3,02% von T Rowe Price Associates IM, 2,31% von BlackRock Fund Advisors, 2,13% von Capital Research & Management XI, 1,78% von Capital Research Management GI und 1,50% von Third Point.

In welchem Aktienindex ist Mastercard gelistet?

Mastercard ist eine der am höchsten kapitalisierten US-Aktien. Die Aktie ist derzeit am amerikanischen Markt der NYSE oder New York Stock Exchange, am Main Market, notiert. Das Unternehmen ist aber auch im amerikanischen Aktienindex S&P100 enthalten, der die Kurse der 100 am höchsten kapitalisierten amerikanischen Unternehmen enthält.

Wie kann man mit Mastercard-Aktien handeln?

Sie können über Handelsplattformen direkt online auf den Kurs der Mastercard-Aktie spekulieren und dann eine Position auf den Anstieg oder Fall des Kurses eingehen. Um Mastercard-Aktien zu kaufen, können Sie auch ein herkömmliches Börsenanlageprodukt über Ihre Bank zeichnen.

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