Kurse und Analysen von Aktien aus dem Bankensektor

Bankaktien sind an der Börse stark vertreten und besonders beliebt. Doch bevor man in diese Branche investiert und Aktien großer europäischer Banken kauft oder verkauft, sollte man wissen, was die Besonderheiten dieses Sektors sind und welche Faktoren ihn beeinflussen. Das wollen wir Ihnen hier mit einigen Erklärungen näher bringen.  

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Kurse und Analysen von Aktien aus dem Bankensektor

Was sind die Besonderheiten des Bankensektors an der Börse?

Zunächst einmal ist es wichtig zu verstehen, dass Banken keine Unternehmen wie jedes andere sind. Da sie viele verschiedene Einnahmequellen haben, ist es wichtig, ihre Besonderheiten zu verstehen, die im Folgenden erläutert werden.

  • Erstens sind Banken oft in der Lage, hohe Einnahmen zu erzielen, und die meisten Bankinstitute entlohnen ihre Aktionäre daher mit einer Dividende. Diese Aktien sollten daher als Rendite- und nicht als Wachstumswerte analysiert werden.
  • Banken sind auch sogenannte reife Unternehmen, was bedeutet, dass die Volatilität ihrer Aktien oft geringer ist als in neueren Sektoren wie der Technologie. Sie werden daher häufig von Anlegern bevorzugt, die nicht auf hohe Gewinne aus sind.
  • Schließlich weisen die Banken in ihren Gewinn- und Verlustrechnungen von einem Jahr zum anderen in der Regel nur geringe Schwankungen auf, insbesondere mit einem mehr oder weniger regelmäßigen Nettogewinn.
  • Die Attraktivität von Aktien aus dem Bankensektor für Anleger kann jedoch dennoch von globaleren Daten wie der Geldpolitik und dem Wirtschaftswachstum beeinflusst werden.

Der Bankensektor mag für Anleger, die keine Finanzprofis sind, kompliziert erscheinen, doch in Wirklichkeit hat er ein recht leicht zu durchschauendes Geschäftsmodell.

An dieser Stelle sei daran erinnert, dass sich die Banken durch die Erhebung von Zinsen für Kredite oder Gebühren für ihre Finanzdienstleistungen entlohnen. Durch die Untersuchung bestimmter Kennzahlen, die Sie auf allen Börsenseiten über diese börsennotierten Unternehmen finden, sind Sie in der Lage, eine erste Fundamentalanalyse dieser Wertpapiere durchzuführen.

 

Die wichtigsten europäischen Bankaktien :

Auf dem europäischen Aktienmarkt gibt es mehrere große Aktien von Bankkonzernen, die Sie kaufen und Ihrem Aktienportfolio hinzufügen oder online mit Derivaten handeln können.

  • HSBC-Aktie : Diese britische Bank, die in mehr als 84 Ländern vertreten ist, weist eine Kapitalisierung von mehr als 148 Milliarden Euro auf.
  • Santander Aktie  : Mit einer Kapitalisierung von 88,22 Milliarden Euro ist diese spanische Bank auch eine der größten Banken Europas.
  • Allianz-Aktie : Das deutsche Finanzinstitut Allianz zeigt eine Marktkapitalisierung von 77,11 Milliarden Euro und ist in erster Linie ein Versicherungskonzern.
  • BNP Paribas-Aktie : Die Kapitalisierung dieser französischen Bank liegt derzeit bei 72,80 Milliarden Euro. Gemessen an der Rentabilität ist sie die größte Bank Europas.
  • UBS-Aktie : Mit einer Marktkapitalisierung von 55,44 Milliarden Euro ist die UBS Bank eine Schweizer Bank, die auch weltweit führend in der Vermögensverwaltung ist.
  • ING-Aktie : Die ING-Bank weist eine Marktkapitalisierung von 55,03 Milliarden Euro auf. Es handelt sich um einen Allfinanzkonzern niederländischen Ursprungs.
  • BBVA-Aktie : Diese spanische Bankengruppe weist eine Kapitalisierung von mehr als 45,56 Milliarden Euro auf. Sie ist derzeit eines der größten Finanzinstitute der Welt.
  • Société Générale-Aktie : Die französische Bank weist eine Kapitalisierung von 35,75 Milliarden Euro auf. Es handelt sich um eine der ältesten französischen Banken, da sie 1868 gegründet wurde.
  • Crédit Agricole-Aktie : Die Börsenkapitalisierung dieser französischen Bankengruppe beträgt 34,14 Milliarden Euro. Crédit Agricole ist heute das weltweit größte Netzwerk von Genossenschafts- und Gegenseitigkeitsbanken.
  • Deutsche Bank Aktie : Diese deutsche Bank ist mit einer Marktkapitalisierung von über 30,95 Milliarden Euro auch eine der größten Banken in Europa. Sie ist die größte Bank Deutschlands und gemessen an der Marktkapitalisierung die achtgrößte Bank der Welt.
  • Credit Suisse Aktie : Die Schweizer Bank weist eine Marktkapitalisierung von 28,04 Milliarden Euro auf. Die Credit Suisse-Aktie ist sowohl an der Schweizer Börse als auch an der New Yorker Börse notiert.
  • Natixis-Aktie : Schließlich hat die in Frankreich ansässige Bank Natixis eine Kapitalisierung von 17,37 Milliarden Euro. Diese Bankengruppe ist eigentlich eine Tochtergesellschaft der BPCE.

Weitere Informationen zu diesen Aktien aus dem Bankensektor finden Sie auf unseren Seiten.

 

Wie erstellt man eine Fundamentalanalyse von Aktien des Bankensektors?

Lassen Sie uns nun etwas genauer herausfinden, wie man eine Fundamentalanalyse für eine Aktie aus dem Bankensektor durchführt. Hierzu werden insbesondere die folgenden Indikatoren verfolgt:

  • Das Kurs-Gewinn-Verhältnis wird von Analysten häufig herangezogen, um herauszufinden, wie sich der Kurs einer Aktie im Verhältnis zum Gewinn pro Aktie verhält. Hierbei wird darauf geachtet, dieses Verhältnis mit dem anderer börsennotierter Bankunternehmen zu vergleichen.
  • Die Rentabilität jeder Bank wird ebenfalls genau zu untersuchen sein, um herauszufinden, wie sich ihre Aktie entwickeln kann. Da die meisten Banken auf dem Markt die gleichen Produkte und Dienstleistungen anbieten, lohnt es sich, die Rentabilität jeder Bank zu untersuchen, um die attraktivste Bank zu finden. Hier wird vorrangig die Eigenkapitalrentabilität herangezogen. Die Nettozinsmarge, die der Differenz zwischen dem durchschnittlichen Zinssatz, den die Banken für die Verzinsung der Einlagen ihrer Kunden zahlen, und dem Zinssatz für Kredite entspricht, gibt einen guten Hinweis auf die Rentabilität einer Bank.
  • Die Leitzinsen in der Eurozone, die von der EZB oder anderen geografischen Sektoren ausgegeben werden, werden sich ebenfalls direkt auf die Aktivitäten der Banken auswirken. Denn hohe Zinssätze werden die Nachfrage nach Krediten verringern, können aber die Ersparnisse erhöhen. Die Entwicklung dieser Zinssätze wird also bestimmte Segmente begünstigen und andere benachteiligen.
  • Die Solidität der Bank und ihrer Bilanz sind hier ebenfalls zu berücksichtigen. Seit der letzten Finanzkrise muss sich nämlich jeder Anleger vergewissern, dass die Bank, in die er investiert, in der Lage ist, den weltweiten Wirtschaftsabschwung zu bewältigen. So müssen die Banken nun mehr Kapital ansammeln und werden regelmäßig von den Zentralbanken getestet. Zu diesem Zweck wird die Eigenkapitalquote jeder Bank untersucht.
  • Die gezahlte Dividende ist ebenfalls ein zu beachtender Indikator, denn je höher und regelmäßiger die Dividende ist, desto wahrscheinlicher ist es, dass die Aktie von Anlegern mit einer Long-Strategie gekauft wird. Auch Aktienrückkaufprogramme können für Anleger interessant sein, da sie zur Verbesserung der Bilanzstärke beitragen. Hier soll aber vor allem auf die Rendite der einzelnen Dividenden abgestellt werden und nicht auf die Höhe der Dividende allein.
  • Schließlich sollten auch Ereignisse berücksichtigt werden, die jede Bank individuell beeinflussen können, wie z. B. Partnerschaften oder Firmenübernahmen und andere einflussreiche Nachrichten.

Natürlich ist diese Fundamentalanalyse nicht die einzige Analyse, die Sie durchführen müssen, um diese Bankaktien zu untersuchen. Sie sollten Ihre Aufmerksamkeit auch auf eine aussagekräftige technische Analyse richten und dabei die wichtigsten Chartindikatoren zu Hilfe nehmen.

Häufig gestellte Fragen

Wie kaufe ich Aktien aus dem Bankensektor?

Um Aktien aus dem Bankensektor zu kaufen, müssen Sie zunächst über ein Börsenkonto wie ein Wertpapierkonto verfügen. Dann können Sie diese Aktien bar kaufen, indem Sie über einen Online-Broker in und einen Börsenauftrag zum Kauf der gewünschten Anzahl von Aktien erteilen. Es ist auch möglich, auf einen Fonds wie einen auf den Bankensektor spezialisierten ETF oder auf ein Derivat wie einen CFD zu setzen.

Welche technischen Indikatoren sollte man für Aktien des Bankensektors verwenden?

Die technischen Indikatoren, die bei der technischen Analyse von Bankaktien verwendet werden, sind dieselben, die auch bei anderen Aktien an der Börse verwendet werden. Man wird sich also auf Trend- oder Volatilitätsindikatoren wie gleitende Durchschnitte, Pivot-Punkte, Unterstützungs- und Widerstandsniveaus oder auch den MACD, RSI oder stochastische Indikatoren konzentrieren.

Sind Bankaktien Rendite- oder Wachstumsaktien?

Die große Mehrheit der Bankaktien gehört auf dem Aktienmarkt zu den Ertragswerten, da es sich um Unternehmen handelt, die schon lange etabliert sind und nicht mehr ganz auf dem Höhepunkt ihres Wachstums stehen. Diese Unternehmen zahlen jedoch Dividenden an ihre Aktionäre, sodass man sie als Substanzwerte bezeichnen kann, die von Anlegern bevorzugt werden, die ein regelmäßiges Einkommen erzielen möchten, und nicht von denen, die auf eine Wertsteigerung aus sind.

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