Notre avis sur Kraken pour acheter et vendre des bitcoins

Si vous vous intéressez de près ou de loin au monde des crypto-monnaies en termes d’investissement, vous avez peut-être entendu parler de plateformes d’achat de bitcoins et autres actifs de ce genre comme Kraken dont nous allons vous parler maintenant. Nous allons en effet vous présenter en détail cette plateforme au travers de cet article complet qui va vous dévoiler ses principales caractéristiques, ses tarifs ou encore ses avantages et inconvénients. Nous vous présenterons également à la fin de cet article une alternative intéressante pour trader les bitcoins et crypto-monnaies, cette fois par le biais des CFD.  

66% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

 

Présentation de la plateforme Kraken :

Pour commencer cet article, nous vous proposons dans un premier temps de découvrir un peu plus en détails qui est la société Kraken et quels sont les services qu’elle propose. Beaucoup de personnes qui s’intéressent aux bitcoins et aux crypto-monnaies se posent en effet des questions à la fois sur la sécurité de ce type de transaction et leur fonctionnement.

L’entreprise Kraken est spécialisée dans le marché des Bitcoins et est d’ailleurs aujourd’hui devenu le plus grand marché de bitcoins au monde en termes de volume d’échange et en termes de liquidités. Cette entreprise a été créée en 2011 aux Etats-Unis et son siège est basé à San Francisco. Ses activités touchent ainsi le marché de l’Amérique du Nord mais également le marché européen ou encore celui du Japon.

La plateforme développée et exploitée par Kraken permet ainsi à quiconque le souhaite d’acheter des bitcoins en ligne, mais met également à disposition de ses utilisateurs des outils pratiques comme des graphiques personnalisables ou encore des statistiques. Cette plateforme connait un grand succès aujourd’hui et est même devenue la deuxième plus importante du monde en termes de volumes échangés.

Pour atteindre ce niveau et cette réussite, Kraken a bien entendu faire appel à des investisseurs. Il a ainsi réalisé trois levées de fonds de manière à obtenir un capital de plus de 6.5 millions de dollars, récoltés auprès de treize investisseurs différents dont Money Partners Group, Blockchain Capital ou encore Digital Currency Group. Bien entendu, cette entreprise a également réalisé divers investissements dans le but de développer ses activités. Il a ainsi racheté une plateforme de visualisation du marché crypto appelée Cryptowatch ainsi que le marché virtuel Bitcoin Coinsetter et le marché Clevercoin en Hollande.

 

Quels sont les services et les actifs proposés par Kraken ?

Comme vous l’avez compris, la plateforme en ligne de Kraken a été mise en place afin de permettre aux personnes qui le souhaitent d’acheter des bitcoins et d’autres types de crypto-monnaies. Il est bien entendu également possible d’y vendre ces actifs et de faire des opérations sur marge grâce à l’évolution des prix. En effet, Kraken ne propose pas qu’un type de cryptomonnaie mais une quinzaine au total dont le Bitcoin, l’Ethereum, Monero, le Dash, le Litecoin, le Ripple, le Stellar Lumens, l’Ethereum Classic, l’Augur tokens, l’Iconomi, le Melon, le Zcash, le Dogecoin, le Tether, le Gnosis et l’EOS.

Kraken propose également des monnaies fiat qui comprennent notamment les euros, les yens japonais, les dollars américains, les dollars canadiens et les livres britanniques. Les dépôts et retraits de monnaies fiat peuvent être faits par virement SEPA, virements bancaires classiques ou Swift. Il est simplement à noter qu’en dehors des utilisateurs habitant aux Etats-Unis, les transferts bancaires sont ici facturés 10€. Cependant, les transferts SEPA sont gratuits pour les utilisateurs qui habitent en Zone Economique Européenne.

En plus de ses services en ligne dont nous venons de vous parler, Kraken propose également une application mobile qui est disponible uniquement sur iPhone. Toutefois, cette application semble décevoir beaucoup les investisseurs à cause de différents problèmes et nous vous déconseillons donc de l’utiliser pour vos transactions. Vous devez donc de préférence utiliser le site de cette plateforme qui reste cependant réservé aux utilisateurs aguerris car il peut sembler un peu complexe.

 

Quels sont les frais et commissions de Kraken ?

Bien entendu et comme toute plateforme d’échange et de transactions financières en ligne, les services proposés par Kraken ne sont pas gratuits. Cependant, les commissions prélevées par ce courtier ne sont pas parmi les plus élevées du marché et sont même très compétitives.

On remarque en effet que les frais appliqués par Kraken sont parmi les plus bas du marché, notamment lors des retraites en euros par transfert SEPA étant donné que la plupart des établissements bancaires facturent près de 10€ pour une telle opération et que Kraken ne facture ici que 0.09€. Cela concerne également le niveau des commissions mêmes si celles-ci dépendent en grande partie du type de compte que vous aurez choisi d’ouvrir (Nous vous détaillerons plus bas les différents types de comptes proposés). Les commissions sur les transactions effectuées sur la plateforme de Kraken sont calculées sous la forme de pourcentages du volume et varient de 0% à 0.26%. Ces frais sont à payer par le vendeur mais aussi par l’acheteur même si généralement, c’est l’acheteur qui paiera le plus de frais sur chaque transaction.

Bien entendu, les commissions varient également selon le type d’actif et de monnaie échangé. Ainsi, une paire de cryptomonnaies présentera souvent des frais moins élevés qu’un échange avec une monnaie fiat.

Enfin, les derniers frais dont vous devez tenir compte en ce qui concerne Kraken concernent les frais pour les copies papier des communications. Ces derniers s’élèvent à 60$ par page.

 

Quels sont les différents types de compte proposés par Kraken ?

La plateforme d’échange de cryptomonnaies Kraken dispose de plusieurs niveaux de compte. Lorsque vous ouvrez un compte auprès de cette plateforme, vous obtenez un compte de niveau 0. La différence entre les différents niveaux de compte réside dans les limites journalières et mensuelles des dépôts et retraits de crypto-monnaies et de fiat. Bien entendu, le niveau des frais facturés varie également en fonction du niveau des comptes. Ainsi, les comptes avec les niveaux les plus hauts présentent les frais les moins élevés. Voici ainsi les différents niveaux de compte proposés et leurs spécificités :

  • Les comptes de niveau 0 : Il s’agit d’un compte qui n’accepte pas de dépôt et de retraits de fonds crypto ou fiat. Ce compte permet donc uniquement d’accéder aux statistiques de prix et aux graphiques. Vous devez donc impérativement parvenir au compte de niveau 1 afin de commencer à profiter des services de transaction de cette plateforme.
  • Le compte de niveau 1 : Une fois que vous serez arrivé au compte de niveau 1, vous aurez la possibilité de déposer et de retirer des cryptomonnaies. Ce compte ne présente aucune limite de dépôt par jour ou par mois mais des limites en ce qui concerne les retraits qui sont plafonnés à 2 500$ par jour et 20 000$ par mois.  Par ailleurs, si ce compte permet d’éviter les transactions entre les différentes cryptomonnaies entre elles, il ne permet pas d’échanger des cryptos contre des devises fiat.  Mais comment faire pour atteindre ce niveau de compte ? En réalité, il vous suffit de mettre votre profil à jour en y indiquant votre nom et prénom entiers, votre date de naissance ainsi que votre pays de résidence et votre numéro de téléphone. Il faudra ensuite patienter quelques jours afin que ces informations soient vérifiées et validées et que votre compte passe au niveau 1.
  • Le compte de niveau 2 : Le compte de niveau 2 vous permet de déposer des monnaies fiat avec toutefois un plafond à 2 000$ par jour et 10 000$ par mois. Il est également possible de retirer 2 000 $ de fiat au maximum par jour et 10 000 $ par mois. Pour les crypto-monnaies, les plafonds sont légèrement différents. En effet, il est ici possible de retirer 5 000$ de cryptomonnaies chaque jour et jusqu’à 20 000 à 50 000$ par mois selon les monnaies. L’accès au compte de niveau 2 se fait en indiquant votre adresse postale sur votre compte en ligne. Là encore, il vous faudra souvent attendre quelques jours avant que cette information soit validée et que votre compte soit réévalué au niveau 2.
  • Le compte de niveau 3 : Il s’agit bien entendu d’un niveau offrant une fois encore des limites plus élevées. Ainsi, la limite en ce qui concerne les dépôts de monnaies fiat est ici passée à 25 000$ par jour et 200 000$ par mois. En ce qui concerne les crypto-monnaies, la limite est ici de 50 000$ par jour et également de 200 000$ par mois. Ce compte conviendra donc aux traders les plus importants. Bien entendu, le niveau des vérifications nécessaires à l’atteinte du niveau 3 est également plus fort et vous devrez notamment fournir à la plateforme une pièce d’identité valide ainsi qu’un justificatif de domicile datant de moins de 3 mois. En plus de ces deux justificatifs, il vous sera également demandé de charger une photo d’identité ou un scan de votre photo dans le but de valider la conformité avec la pièce d’identité fournie. Sur cette photo, il est nécessaire que vous apparaissiez en train de tenir la pièce d’identité que vous avez fournie précédemment et vous devez également tenir une note manuscrite mentionnant la phrase « Uniquement pour échanger des monnaies digitales sur Kraken ».
  • Le compte de niveau 4 : Enfin, le compte de niveau 4 est le dernier niveau de compte auquel vous pouvez accéder avec Kraken. Il est cependant uniquement réservé aux traders effectuant des transactions avec des volumes importants ou les entreprises et professionnels de la finance. Il faut dire que les limites fixées par ce niveau de compte sont impressionnantes avec plus de 100 000$ de dépôt fiat par jour et jusqu’à 500 000$ de dépôt fiat par mois.  En ce qui concerne les crypto-monnaies, la limite est ici fixée à 100 000$ par jour et 500 000 $ par mois. Pour atteindre ce compte de niveau 4, vous devrez cependant contacter le service client de Kraken.

Comme vous avez pu le constater, le choix du type de compte dont vous allez bénéficier sur la plateforme de Kraken n’est pas vraiment de votre ressort. En effet, c’est en augmentant progressivement les informations de vérification que vous donnez à la plateforme que vous obtiendrez un niveau supérieur et donc des avantages plus importants que cela concerne les limites ou les frais imputés à vos transactions.

 

Quelles sont les étapes à suivre pour ouvrir un compte sur la plateforme Kraken ?

Si vous souhaitez commencer à acheter des bitcoins ou d’autres crypto-monnaies en utilisant la plateforme de Kraken, vous pouvez ouvrir un compte auprès de ce service de la même manière que sur n’importe quelle plateforme de trading en ligne. Cependant, vous aurez également accès à certains éléments de vérification et de sécurité supplémentaires dans le but de protéger ses utilisateurs. Nous allons maintenant vous expliquer quelles sont les différentes étapes à suivre pour y parvenir.

Tout d’abord, rendez-vous sur le site de Kraken et accédez au formulaire d’ouverture de compte. Vous devrez dans un premier temps y indiquer votre adresse email et choisir un mot de passe d’un minimum de 8 caractères incluant des lettres, des chiffres et des symboles spéciaux. Il est également possible à cette étape d’ajouter une clé publique PGP pour Pretty Good Privacy qui sera exclusivement utilisée par la plateforme dans le but de sécuriser l’envoi d’emails.  Toujours dans le but d’améliorer au maximum la sécurité de votre compte, vous devrez ajouter une clé principale qui concerne la protection de connexion par le biais d’une identification à double facteur ou 2FA. Ce type de sécurité s’avère particulièrement intéressante lorsque vous souhaitez changer votre mot de passe, changer d’appareil de connexion ou changer d’adresse IP. La clé principale que vous choisirez peut être de différents types comme un mot de passe, un mot de passe Yubikey ou encore une paire de clés publiques/Privées voire une authentification par le biais de l’appli Google. Il est ici nécessaire de stocker votre clé principale ailleurs que là où vous stockez vos autres identifiants et mots de passe.

Une fois cette première étape terminée, vous accèderez à la deuxième étape de création de votre compte qui est l’étape d’activation. Dans le cadre de cette étape, vous allez recevoir un email avec une clé d’activation qu’il vous suffira de copier et de coller dans le formulaire suivant qui s’affichera à l’écran. Une fois cette vérification effectuée, vous aurez accès à votre compte.

Comme vous le constaterez par vous-même, cette procédure de création et de vérification de compte sur la plateforme de Kraken est extrêmement simple et rapide puisque ces deux étapes ne vous prendront que quelques minutes à peine.

Nous attirons ici votre attention sur le fait que si le niveau de sécurité de Kraken compte parmi les plus importants de ce secteur, il reste largement conseillé d’utiliser le système d’identification à deux facteurs car en 2016, certains utilisateurs ont rapporté des incidents avec notamment des comptes hackés et le vol de fonds à cause de la non mise en place de cette sécurité. Vous noterez également que Kraken octroi des adresses publiques aux utilisateurs de sa plateforme dans le but de leur permettre de déposer des crypto-monnaies sur les comptes. Cependant, les clés privées permettant d’accéder à ces adresses ne sont en aucun cas publiques et restent strictement personnelles et confidentielles.

 

Quels sont les avantages et les inconvénients de la plateforme Kraken ?

Pour aller plus loin, nous vous proposons à présent de découvrir plus en détails quels sont les différents avantages et inconvénients de cette plateforme d’achat de bitcoins.

En ce qui concerne les principaux atouts de Kraken face à la concurrence, on peut notamment citer le fait que sa plateforme compte parmi les plus populaires du marché auprès des traders de crypto monnaies les plus expérimentés ainsi qu’auprès des utilisateurs occasionnels. Kraken compte notamment beaucoup d’utilisateurs en France puisque les traders français représentent actuellement près de 8% des activités réalisées sur cette plateforme ce qui est un autre avantage indéniable.

Toujours en ce qui concerne les avantages de Kraken, on note que cette plateforme a été classé à la cinquième place des meilleurs marchés de crypto-monnaies dans le monde et sa qualité est donc reconnue par les spécialistes de ce marché. En plus de proposer de l’achat de bitcoins, Kraken propose également à ses utilisateurs un portefeuille plus étendu et varié de crypto-monnaies qu’il a su développer avec le temps ainsi que des monnaies fiat. Parmi les crypto-monnaies les plus populaires, vous y trouverez notamment le Bitcoin Cash qui est désormais accessible aux échanges sur cette plateforme.

Le niveau particulièrement bas des frais pratiqués par Kraken est un autre des atouts de cette plateforme qui affiche des tarifs généralement plus attractifs que ceux de ses concurrents, notamment pour les traders à faible volume ou débutants. De plus, l’ensemble des dépôts réalisés sur la plateforme de Kraken en euros mais aussi dans d’autres devises comme le dollar canadien ou le yen japonais sont entièrement gratuits. Les retraits bénéficient quant à eux d’une rapidité de traitement aussi très intéressante et bien plus rapide que celle proposée par les autres plateformes de ce type. Comptez à peine quelques jours en moyenne pour les retraits SEPA. D’une manière générale, on notera que les échanges et les retraits de crypto-monnaies et de monnaies fiat sur cette plateforme sont généralement moins chers que ceux des autres marchés.

De nombreux investisseurs particuliers sont également rassurés par la très grande transparence affichée par Kraken qui n’a pas hésité à mettre en place des audits de ses activités et de sa situation financière afin de prouver qu’il dispose des réserves nécessaires. Toujours dans le but de rassurer ses futurs utilisateurs, Kraken a aussi beaucoup investi dans la sécurité de sa plateforme notamment grâce à l’authentification à deux facteurs mise en place par le biais de l’appli 2FA de Google.

Enfin, le dernier avantage de Kraken concerne la possibilité de réaliser des opérations sur marge dans le cas où les utilisateurs souhaitent réaliser des opérations aux profits plus importants sans investir plus de capital initial.

Bien entendu et si les avantages de Kraken semblent nombreux, cette plateforme a également ses limites et présentent de nombreux inconvénients. Tout d’abord, les traders de crypto-monnaies qui débutent dans cette activité seront sans doute déstabilisés par l’ergonomie et l’utilisation de la plateforme qui reste avant tout faite pour des investisseurs expérimentés. Il est d’ailleurs préférable de maîtriser l’anglais pour acheter des crypto-monnaies via cette plateforme qui ne dispose pas encore de version en français.

De la même manière, l’ouverture d’un compte auprès de Kraken ne vous donnera droit à aucun bonus ou avantage alors que certaines des plateformes concurrentes attirent les investisseurs en leur offrant notamment des bitcoins. Vous devrez également patienter quelques temps afin que votre création de compte soit vérifiée et avant de pouvoir commencer vos investissements.

On regrette également le montant de certains frais relativement élevés comme les retenues sur les dépôts ou retraits de fiat par le biais de SWIFT pour les banques internationales et qui peuvent atteindre 15$ par opération.

Bien que la sécurité de cette plateforme soit bien entendu un point fort de Kraken, certains utilisateurs ont subi des fermetures de compte arbitraire sur simple suspicion de fraude ce qui peut bien entendu poser problème.

On peut également noter dans les critiques les plus fréquentes de la solution proposée par Kraken le fait que les transactions montrent généralement un temps d’exécution plutôt lent et qui peut atteindre 30 secondes. Or, ce délai est souvent trop long et peut entrainer des pertes plus ou moins importantes selon la volatilité du marché.

Enfin, le dernier défaut de Kraken concerne la réactivité de son service client qui met un temps très long à répondre aux questions de ses utilisateurs, notamment à cause de la popularité croissante de cette pratique et de l’afflux de plus en plus fort de nouveaux utilisateurs à travers le monde.

 

Une alternative à Kraken pour trader les crypto-monnaies avec eToro :

Nous venons de vous faire prendre connaissance des différentes caractéristiques du fonctionnement et des avantages et inconvénients de Kraken en tant que plateforme d’échange de crypto-monnaies. Mais comme vous avez pu le constater, cette solution reste réservée à un certain public d’investisseurs et présente quelques défauts majeurs. Heureusement, il existe également d’autres alternatives plus accessibles pour profiter de l’engouement des marchés pour le bitcoin et les crypto-monnaies en général comme la plateforme de trading en ligne de CFD proposée par le broker eToro.

Rappelons tout d’abord qu’eToro est actuellement le numéro un mondial en ce qui concerne le trading des CFD et l’un des pionniers en ce qui concerne le trading en ligne en général. Le succès de ce courtier tient principalement au fait qu’il propose une plateforme très simple à prendre en main, à la fois agréable et conviviale. Mieux encore, eToro est aussi une plateforme de trading social qui met les investisseurs en réseau afin de favoriser l’entraide entre les investisseurs les plus aguerris et les investisseurs n’ayant que peu d’expérience.

Les CFD présentent en effet un fonctionnement intéressant en ce qui concerne le trading de différents actifs dont les crypto-monnaies. Ces contrats sur la différence permettent en effet de spéculer sur le cours des crypto-monnaies en direct et dans les deux sens. Vous avez donc la possibilité de prendre position à la fois à l’achat et à la vente sur ces actifs. Ici, les gains ou les pertes sont calculés en fonction de la différence de prix entre le moment de votre prise de position et le moment de la clôture de celle-ci. Le courtier qui met à disposition des traders ces contrats est quant à lui en charge d’assurer la liquidité de vos actifs durant la période d’ouverture de vos positions.

Le module de trading social proposé par eToro est également ici un avantage indéniable puisque le service de crypto copyfund vous permet de copier en un clic les positions d’un trader aguerri que vous aurez choisi parmi une liste des investisseurs les plus performants.

En définitive, eToro semble être une alternative aux nombreux avantages pour tous les traders qui souhaitent investir sur les crypto-monnaies, sans compter que cela vous permettra également d’investir sur d’autres types d’actifs. Cette solution se veut en effet à la fois plus sécurisée et plus simple à mettre en œuvre qu’une plateforme d’échange comme Kraken. Notons également qu’eToro bénéficie également d’une réglementation et d’agréments lui garantissant un très haut niveau de sécurité. Les moyens de dépôts et de retraits sont également ici plus nombreux et gratuits pour la plupart et le niveau des commissions, sous la forme de spreads, est également très bas et donc attractif pour les investisseurs.

Si notre avis sur Kraken reste largement positif, nous vous conseillons de privilégier un broker comme eToro si vous souhaitez commencer à spéculer sur le cours du bitcoin.

 

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