Comment faire une analyse financière

Avec l’analyse technique, l’analyse financière d’une entreprise cotée en Bourse peut vous permettre de mieux anticiper le mouvement futur de ses titres et donc d’effectuer des opérations plus rentables et moins risquées.  Grâce à l’analyse financière, il est possible d’obtenir une bonne visibilité sur la situation réelle d’une entreprise et ce, à partir de divers éléments. Dans cet article, nous allons vous expliquer les méthodes d’analyse financière les plus populaires.  

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Qu’est-ce que l’analyse financière ?

L’analyse financière est différente des autres types d’analyse sur bien des aspects. Elle est basée avant tout sur la comptabilité de l’entreprise en la comparant à l’environnement économique, et ce, dans le but de mieux comprendre quels sont les atouts et les faiblesses de l’entreprise étudiée. 

L’objectif de l’analyse financière est donc de tester la solidité d’une entreprise  à partir de ses résultats financiers afin de déterminer avec le plus de précision possible ses possibilités d’évolution, ce qui permet d’en évaluer la solvabilité et de déterminer sa valeur réelle dans le but d’investir sur ses titres.

Bien entendu, l’analyse financière seule ne vous permet pas de définir une stratégie optimale et il est nécessaire d’utiliser en parallèle d’autres types d’analyse comme l’analyse technique, l’analyse comportementale et l’analyse quantitative. Il est en effet nécessaire de tenir compte également du comportement des investisseurs et du marché concernant cette entreprise.

 

 Les différentes méthodes d’analyse financière :

Pour réaliser une analyse financière complète et efficace, il faut tenir compte à la fois des données financières pures, mais aussi des autres données qui peuvent influencer le comportement des titres comme le secteur d’activité et les perspectives en fonction de l’environnement économique. Voici les différentes méthodes à utiliser.

 

L’analyse comptable

Elle consiste à étudier les comptes de l’entreprise c’est-à-dire son bilan, ses comptes de résultat, ses flux de trésorerie, dans le but de déterminer quels sont les points forts et les points faibles de celle-ci. Il est intéressant d’étudier également l’analyse de l’EBE (Excédent Brut d’Exploitation) qui nous permet e connaître le montant maximal d’échéance de crédit auquel l’entreprise peut faire face. Cet EBE permet également de connaître le cash flow qui correspond à l’excédent de trésorerie de l’entreprise et donc à l’EBE auquel on soustrait la variation du besoin en fonds de roulement d’exploitation.

 

L’analyse comparative

L’analyse comparative tend à déterminer les ratios entre les divers postes comptables et de les comparer à ceux d’entreprises concurrentes ou dans le temps. Ce type d’analyse permet notamment de comprendre les phénomènes de décote de holding subis par certains groupes.

 

L’analyse économique

Egalement appelée analyse extra comptable, a pour but de déterminer avec précision quelles sont les perspectives d’évolution d’une entreprise et leurs conséquences sur les comptes prévisionnels dans le but de connaître au mieux les opportunités de placement par le biais de titres de celle-ci comme la rentabilité attendue ou l’évolution prévisionnelle du bénéfice par action. Cette analyse permet donc d’évaluer le risque de crédit de l’entreprise, mais également, et c’est ce qui nous intéresse ici, de connaître la valorisation de cette entreprise par le biais du cours de bourse potentiel, de la valeur d’achat en cas de reprise ou d’autres éléments similaires.  Pour y parvenir, il faut bien entendu connaître au maximum l’environnement économique général du secteur d’activité concerné et du positionnement de l’entreprise par rapport à ce secteur.

Il est important de comprendre ici que l’analyse financière, contrairement à ce que son nom indique, ne consiste pas en une simple analyse des comptes et résultats de l’entreprise mais qu’elle tient compte de tous les aspects économiques et environnementaux impliqués dans son évolution passée, actuelle et future. Elle reste néanmoins une méthode incontournable pour tout bon trader.

Où trouver des analyses financières fiables en ligne ?

La plupart des brokers de CFD en ligne proposent à leurs utilisateurs des analyses financières complètes des marchés et le plus souvent réalisées par des professionnels de l’investissement en Bourse. Ainsi, vous obtenez des indicateurs sans avoir à réaliser vous-même vos analyses financières et analyses techniques.

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