Acheter l'action Natixis

La fusion des activités de groupes bancaires est souvent une bonne opportunité pour les investisseurs qui cherchent des actions en bourse sur lesquelles investir car les sociétés ainsi créées génèrent le plus souvent un fort chiffre d’affaire et offrent donc une rentabilité très appréciée à court comme à long terme. C’est le cas de la société Natixis dont nous vous proposons de découvrir ici en détails les activités ainsi que quelques conseils pour réaliser une analyse probante de son cours.

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Dernières actualités

Natixis vend 29,9 % du capital de Coface à Arch Capital

Le 26/02/2020 à 08h18

Natixis a mis en vente mardi 29,5% du capital de l'assureur-crédit Coface au groupe américain Arch Capital. Une vente qui s'élève à près de 500 millions d'euros.

Nos conseils pour trader l'action Natixis

Conseil N°1

Parmi les indicateurs à surveiller avec le plus d’attention en ce qui concerne l’action du groupe Natixis et son évolution, on se concentrera notamment sur le développement de nouvelles agences que ce soit en Europe ou dans le monde qui permettra au groupe de booster ses activités.

Conseil N°2

Il faudra également suivre de près les opérations mises en œuvre par le groupe dans le but de développer son expertise dans divers domaines financiers en dehors des simples services bancaires traditionnels ce qui lui permettrait d’élargir sa cible clientèle.

Conseil N°3

La santé financière et économique de la zone euro aura bien entendu des répercussions directes sur les activités de Natixis et influenceront également le cours de son action en Bourse.

Conseil N°4

La concurrence exercée par d’autres groupes bancaires et financiers européens peut être une menace importante que vous devez donc considérer avec attention en suivant les actualités et les publications majeures de ces entreprises.

Conseil N°5

Il faudra également suivre avec attention les diverses communications et publications officielles de la part de la BCE qui impactent toutes les banques européennes.

Conseil N°6

Enfin, on surveillera les éventuelles alliances de Natixis avec d’autres entreprises, susceptibles de lui apporter un plus face à la concurrence ou sur le marché.

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Introduction et cotation de l'action Natixis

L’action du groupe Natixis est une action en Bourse française qui est intégrée au calcul de l’indice CAC 40.

Après une légère baisse en 2010, le chiffre d’affaire de ce groupe n’a cessé d’augmenter chaque année. 

Ainsi et en 2015, le cours de ce titre atteindra un sommet historique à proximité du seuil des 8€ avant de redescendre progressivement  vers le niveau des 3.20€ en juillet 2016. On assiste alors à une nouvelle tendance haussière, cette fois en direction des 7.30€ en janvier 2018. Une nouvelle correction à la baisse ramènera cette valeur à proximoité des 4€ eb janvier 2019 avant une nouvelle tendance à l'achat.

Mais différents types d’évènements peuvent avoir une influence sur le cours de l’action Natixis. Nous vous conseillons donc de suivre de près l’actualité future de ce groupe bancaire afin d’y détecter les prochains évènements qui auront un impact direct sur la volatilité et la tendance de cette action.

 

  • Données boursières
  • Historique
  • Activités
  • Affaires

S’il est primordial de s’intéresser à l’histoire de l’entreprise Natixis et aux évènements qui ont marqué son évolution en Bourse par le biais de l’étude de son développement financier, de ses activités et par l’analyse technique historique de son cours, il est également important de connaitre les données plus générales concernant sa cotation et sa place sur le marché. Voici ces données :

  • En 2019, la capitalisation boursière totale du groupe Natixis s’élève à 12 820.42 MEUR .
  • Le nombre de titres émis par l’entreprise Natixis et actuellement en circulation sur le marché est de 3 153 078 482 .
  • Le cours de l’action Natixis est actuellement coté sur le compartiment A du marché Euronext Paris en France.
  • Le groupe Natixis est également inclus dans la composition de l’indice boursier national français CAC 40.
  • L’actionnariat de l’entreprise Natixis est composé de 70.7% des parts détenues par la BPCE, de 26.67% de parts d’actifs flottants, de 2.51% de parts des salariés et de 0.12% de parts en autodétention.

Pour mieux comprendre ce qui a pu influencer le cours de l’action Natixis au cours des dernières années, il est intéressant de coupler les informations issues de l’analyse technique à celles issues de l’analyse fondamentale et plus particulièrement à l’historique économique et financier de l’entreprise. Voici donc un rappel des faits les plus récents et notamment les évènements de la crise économique qui a frappé de plein fouet Natixis.

  • En 2006, Natexis est regroupée avec Ixis et devient Natixis. L’entreprise est mise sur le marché en octobre de cette année avec une introduction à 19.55€. Natixis appartient alors à 35% du capital à la Caisse Nationale des Caisses d’Epargne et la Banque Fédérale des Banques Populaires. Le reste du capital est sur le marché boursier.
  • En 2008, une augmentation du capital de 3.7 milliards de d’euros est réalisée grâce à la mise sur le marché de 1.7 milliards de titres.  Toutefois, à cause de mauvais choix de gestion à cause de la crise des Subprimes, l’action Natixis perdra 95% de sa valeur en moins de 2 ans avec une cotation à moins d’un euro en 2009 qui se stabilisera ensuite vers 3.50€ en 2010. En effet, en février 2009, la banque enregistre une perte de 2 622 M€ et les comptes de la banque sont alors amputés de 3.452 milliards d’euros par des dépréciations de son portefeuille d’actifs devenus illiquides. Ces actifs seront céfés après avoir été cantonnés dans une structure interne. Au premier trimestre 2009, Natixis enregistre une nouvelle perte de 1.839 milliards d’euros. L’action chute alors sous les 1€. En mai de la même année, Natixis annonce une perte de 1.9 milliards d’euros alors que d’autres banques annoncent des bénéfices. Une perquisition est alors ordonnée au siège suite à des plaintes de la part des actionnaires. La banque annonce quelques mois plus tard la création d’une garantie de sa maison mère BPCE suite au rapprochement de la Banque Populaire et de la Caisse d’Epargne sur 35 millions d’euros d’actifs. Le titre gagne alors 33.26% et atteint les 3.07€.
  • En 2010, Natixis entre dans la composition de l’indice français CAC 40 et le cours de son action atteint alors les 5€ en octobre.
  • En 2013, Natixis annonce la suppression de 700 postes au sein du Cash management.
  • En 2014, c’est 136 postes supplémentaires qui sont finalement supprimés.
  • En 2016, 14 salariés du groupe ont perçu une rémunation de plus d'un million d'euros.
  • En 2017, le groupe Natixis rachère les participations de 25% et 15% de la Macif et de la Maif dans BPCE assurances pour un montant de 272 millions d'euros.
  • Ebn 2018, le groupe lance un projet de cession et d'acquisition par BPCE SA des métiers Affacturage, Cautions et Garanties, Crédit-bail, Crédit à la consommation et Titres pour un montant de 2.7 milliards d'euros.
  • En 2019, Natixis rachère également une participation de 11% dans Fiera Capital, une entreprise de gestion de placements canadienne.

Grâce à ces informations, il devient possible de comprendre la réaction des marchés aux différentes annonces économiques et de mettre en place des stratégies basées sur l’anticipation des futurs mouvements grâce à l’analyse fondamentale.

Les activités de la banque Natixis sont présentes un peu partout dans le monde. Parmi les zones géographiques concernées, on trouve bien sûr les Amériques, l’Asie-Pacifique, l’Europe, le Moyen-Orient et l’Afrique.

Ses activités peuvent également être divisées en plusieurs pôles différents que voici en détails :

  • La banque de financement et d’investissement avec le financement de projets en Europe, les financements immobiliers en France, la Primaire Obligatoire Corporate en France, l’émission de CDO en Europe, le Marché de l’Euro en primaire obligataire, le Trade Finance en Afrique et au Moyen-Orient et le financement aéronautique.
  • La gestion d’actifs avec notamment la gestion d’actifs à l’international.
  • Le Capital investissement et la gestion privée  avec le Capital Investissement dédié aux PME.
  • Les services avec la gestion d’épargne salariale en France, l’assurance cautions en France, la conservation institutionnelle, la conservation de détail en France, l’Opérateur Monétique en France par le biais de sa filiale Natixis Paiements et la Bancassurance IARD en France.
  • Les postes clients avec la poste client en France, l’affacturage à l’international, l’assurance-crédit, la gestion de créances et l’information d’entreprise.

Plusieurs types de conflits ont marqué l’histoire du groupe Natixis et voici les principaux :

  • En 2006, Natixis et Ixis, toutes deux filiales des Banques Populaires et des Caisses d’épargne annoncent une fusion conseillée par François Pérol, travaillant pour la banque d’investissement Rothschild. Mais les syndicats portent plainte après la nomination de celui-ci pour prise illégale d’intérêt. Ainsi, en 2010, une information judiciaire est ouverte à la demande de l’ADAM, dans le but d’éclaircir les déclarations et les comptes de la banque auprès des actionnaires ainsi que les conditions de vente par des conseillers clientèles qui incitent à la clôture de livrets A au profit de la spéculation boursière. Il s’agit, selon l’ADAM, d’un sinistre financier parmi les plus importants qu’elle ait eu à traiter depuis ses débuts.
  • En 2010, c’est le cabinet Deminor qui porte plainte en représentation de 730 actionnaires pour diffusion de fausses informations mensongères ou trompeuses.
  • Par la suite, en 2014 un ancien conseiller du premier ministre est nommé à la tête du groupe Natixis. La même année, le Parquet demande au juge d’instruction de renvoyer François Pérol devant le tribunal correctionnel pour prise illégale d’intérêts. Cette réquisition sera suivie le 3 février 2015 avec des audiences publiques qui se tiendront du 22 juin au 2 juillet de cette même année. Au cours de ces audiences, on décrit un système poreux entre sphère privée et sphère publique et on dénonce la proximité entre les grands corps de l’Etat et les banques. Finalement, François Pérol sera relaxé par la justice et le Parquet interjettera en appel en septembre 2015.
  • Enfin, en 2016, un ancien collaborateur de l’Elysée, conseiller à la présidence de la République au moment de la création de Natixis devient directeur du groupe suite à un parcours interne.
  • Natixis a également été au cœur d’attaques concernant sa spéculation sur les matières premières. Ainsi, un rapport intitulé « Ces banques françaises qui spéculent sur la faim » est émis en 2013 par l’ONG Oxfam France et accuse quatre grandes banques françaises dont la BNP Paribas, la Société Générale, le Crédit Agricole et Natixis de gérer, pour le compte de leurs clients, au moins 18 fonds spéculatifs sur les matières premières. Or, la majorité de ces fonds ont été créés suite au début de la crise alimentaire en 2008, dans le but principal de faire des profits en spéculant sur les aliments et autres commodités.
  • Natixis a également été condamné en 2012 pour discrimination raciale.
  • En 2016, la Cour d’Appel de Paris condamne Natixis à réintégrer un lanceur d’alerte dans un arrêt du 10 décembre.
  • Suite à la crise financière de 2008, Natixis a également été mis en examen en 2017 pour deux communiqués émis lors du deuxième semestre 2007. Le groupe est en effet soupçonné de ne pas avoir informé de manière claire ses actionnaires qu’ils détenaient un titre avec un fort potentiel baissier. Cette mise en examen fait suite à une plainte déposée par l’Association de Défense des Actionnaires Minoritaires.

Présentation de l'action Natixis

Pour être en mesure d’analyser correctement le cours de l’action Natixis, il vous faut bien entendu avoir une bonne connaissance de cette entreprise et du secteur dans lequel elle exerce. Aussi, nous vous proposons ici une présentation complète de ce groupe et de ses activités principales.

Le groupe Natixis est une entreprise issue du rapprochement des activités de banque de financement, de banque d’investissement et de services des groupes Banque Populaire et Caisse d’Epargne.

Pour mieux comprendre les activités de ce groupe, il est possible de les répartir en différents pôles selon la part de chiffre d’affaires qu’elles génèrent et de cette manière :

  • La banque de détail représente la majeure partie des activités du groupe avec les activités exercées par le biais des CCI des Banques Populaires et des Caisses d’Epargne.
  • Vient ensuite en deuxième position les activités de banque d’investissement et de banque de financement.
  • Le troisième pôle d’activité du groupe concerne les activités de gestion d’actifs.
  • En quatrième position, on retrouve le capital investissement et les activités de banque privée.
  • Natixis possède également un pôle spécialisé dans les services.
  • Enfin, la dernière activité du groupe est celle de la poste clients.

Natixis emploie actuellement 21 652 personnes.

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Concurrents

Le groupe Natixis, né de la fusion entre plusieurs banques, est actuellement l’un des grands noms du secteur de la banque d’investissement en Europe. Mais ce groupe bancaire doit bien entendu faire face à d’autres entreprises qui lui livrent une concurrence féroce. Pour tout investisseur souhaitant spéculer sur le cours de l’action Natixis, il est donc indispensable de connaitre ces entreprises afin de suivre leurs actualités et de les comparer à Natixis. Vous devrez donc inclure à votre analyse fondamentale les éventuels évènements susceptibles d’influer sur le cours de l’action Natixis ainsi que les résultats de chacune de ces entreprises en comparaison à ceux de Natixis. Pour vous aider, voici les principaux concurrents de Natixis que vous devez surveiller :

BNP Paribas

ABN Amro

Citigroup

SG-CIB.


Partenaires

Le groupe Natixis a également, par le passé et encore aujourd’hui, signé des partenariats stratégiques avec divers acteurs de la finance et même avec certains de ses concurrents.

BNP Paribas

C’est notamment le cas avec le groupe BNP Paribas puisqu’un partenariat a été signé entre les deux entreprises en 2005, puis renouvelé en 2015. Il vise à avoir une plateforme informatique commune pour la gestion des transactions monétiques.

Plastic Omnium

Natixis est également partenaire d’Orange avec Plastic Omnium dans l’aide sociale et le traitement des déchets depuis 2010.

Covéa

En 2019, Natixis a annoncé le renouvellement de son partenariat initial avec Covéa à partir du 1er janvier 2020. Ce nouveau partenariat concernera ainsi les produits d'assurance des risques professionnels des clients des Caisses d'Epargne et des Banques Populaores et Natixis reprendra ainsi les activités nouvelles d'assueance non vie des clients particuliers des réseaux Banques Populaires en complément des clients des Caisses d'Epargne.

Climate Bonds Initiative

Toujours en 2019, Natixis a également rejoint le Programme de partenariat de l'organisation Climate Bonds Initiative ou CBI qui est un réseau international d'acteurs financiers ayant pour but de mobiliser les marchés obligataires mondiaux dans le bur de réussir à mettre en place des solutions concrères contre le réchauffement climatique. Il rassemble notamment des investisseurs, des banques, des émetteurs, des prestataires de services, des gouvernements et des institutions publiques.

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Avantages

Avant de commencer à prendre vos premières positions sur le cours de l’action Natixis, nous vous proposons un rappel des avantages de cette valeur avec les principaux points forts de cette entreprise dans le cadre de vos stratégies à l’achat.

Premièrement, l’organisation spécifique du groupe Banques Populaires Caisses d’Epargne dont fait partie Natixis en 3 grands pôles principaux est un réel atout pour l’entreprise. En effet, la stratégie de ce groupe tourne autour de trois métiers principaux qui sont la banque de grande clientèle, l’épargne et l’assurance et les services financiers spécialisés. Chaque segment est ainsi protégé des autres.

L’action Natixis attire aussi beaucoup les investisseurs grâce à son faible niveau de risque. Rappelons en effet que le profil de risque de cette valeur est l’un des plus faibles du secteur bancaire puisque cette banque est peu exposée aux risques souverains et ne présente qu’une très faible implantation dans les pays en dehors de la zone euro. L’action Natixis est ainsi l’une des valeurs bancaires les plus attractives du moment pour les investisseurs européens.

Un autre avantage présenté par l’action Natixis concerne la forte visibilité qu’offre cette entreprise, notamment grâce à la mise en place d’un nouveau partenariat de distribution des produits de la filiale CNP Assurances. L’entreprise offre également une sécurité financière élevée depuis l’introduction en Bourse de sa filiale Coface.

Le groupe Natixis a également mis en place une stratégie nommée « OTD » pour Originate to Distribute et qui concerne sa gestion d’actifs, qui a rapidement montré un taux de réussite important, ce qui rassure également fortement le marché quant aux capacités de cette banque à prendre des décisions judicieuses.

Enfin, l’action Natixis offre à ses actionnaires un rendement très élevé avec une garantie sur un taux de redistribution de l’ordre de 50% des bénéfices et un dividende qui a atteint des records en 2015.

Comme vous pouvez le constater, les éléments en faveur de l’achat de l’action Natixis sont nombreux.

Inconvénients

Il va de soi que l’action Natixis ne propose pas que des avantages aux investisseurs et qu’il faut donc connaitre également ses éventuels défauts. Pour vous y aider, voici un résumé des différents points faibles de cette entreprise qui pourraient peser sur son action en Bourse à moyen ou long terme.

En premier lieu et bien que l’action Natixis soit l’une des valeurs bancaires les plus suivies en Europe, celle-ci souffre d’un moindre intérêt des investisseurs pour le secteur bancaire européen en général, notamment depuis 2016 avec une baisse constante des investissements dans ce domaine.

Natixis souffre également de sa capacité modérée à mettre en conformité ses capitaux propres prudentiels avec la règle des accords de Bâle 3. Son ration de Common Equity Tier One est en effet actuellement de 11% ce qui représente un risque majeur aux yeux des investisseurs.

Un autre risque important auquel Natixis doit faire face concerne le taux de change entre l’euro et le dollar américain auquel elle est fortement exposée dans le cadre de sa gestion d’actifs. En effet, on remarque que plus de 40% du résultat avant provisions de ces activités est actuellement libellé en dollars américains.

Cette banque de financement, de la même manière que ses principales concurrentes est aussi fortement exposée aux aléas du marché du pétrole et du gaz naturel. Elle doit également faire face à une pression de plus en plus forte sur les commissions de performance.

Toujours à l’instar de nombre de ses concurrents, le groupe Natixis est aussi exposé à un risque d’action collective en ce qui concerne d’éventuels frais de gestion cachés sur ses produits d’épargne courants.

Enfin, on note un léger recul des investisseurs après la publication de résultats et surtout de bénéfices en fort recul en 2016 qui freine fortement les achats stratégiques.

Cependant, les atouts de cette entreprise restent majoritaires et devraient suffire à pousser les investisseurs à prendre position sur cette valeur rassurante.

FAQ sur l'action Natixis

Qui est l’actionnaire majoritaire de Natixis ?

L’actionnaire majoritaire du groupe Natixis avec plus de 70.6% des parts du capital est la PBCE qui est l’organe commun entre la Banque Populaire et la Caisse d’Epargne française. Il est né de la fusion en 2009 de la Causse nationale des caisses d’épargne et de la Banque fédérale des banques populaires. Il s’agit de la seconde institution bancaire coopérative mondiale après le Crédit Agricole et elle comprend les entreprises qui composaient les deux groupes bancaires et leurs filiales propres et communes.

Où les données financières du groupe Natixis sont-elles publiées ?

Chaque trimestre et chaque année, le groupe Natixis, comme tous les autres groupes et sociétés cotés en Bourse, a pour obligation de publier son bilan et se résultats intermédiaires. Vous pouvez donc retrouver le détail de ces résultats financiers depuis le site officiel de cette entreprise avec les chiffres de chaque segment et résultats globaux ainsi que des prévisions quant au chiffre d’affaires et résultats à venir.

Faut-il acheter ou vendre l’action Natixis ?

Si vous vous demandez s’il est préférable d’acheter l’action Natixis ou de la vendre actuellement, la réponse dépend essentiellement de votre stratégie et de votre horizon de trading. Ainsi, vous pouvez idéalement utiliser les CFD qui vous permettent de prendre position à la fois à l’achat et à la vente sans posséder réellement cette action et profiter de tous les mouvements de cette valeur qui offre parfois une volatilité intéressante.

Où et comment trader l'action Natixis en ligne ?

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Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide de fonds en raison de leur effet de levier. 62% des comptes de traders particuliers perdent des fonds lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez bien comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent.

Le contenu en question est fourni uniquement à titre informatif et ne doit pas être considéré comme des conseils de placement. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. L'historique de trading remonte à moins de 5 ans et risque de ne pas être suffisant pour servir de base à une décision d'investissement.

Les crypto-actifs sont des instruments volatils qui peuvent fluctuer considérablement dans un laps de temps très court et ne conviennent donc pas à tous les investisseurs. Autre que par l'intermédiaire de CFD, le trading de crypto-actifs n'est pas réglementé par aucun cadre réglementaire de l'UE et n'est donc supervisé.