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Analyse du cours de l'action Natixis

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Graphique fourni par TradingView

Nous vous proposons de découvrir ici en détails les activités de la société Natixis ainsi que quelques données pour réaliser une analyse probante de son cours.

Dernières actualités

Natixis : Suspension pour 4 semaines de 8 fonds de H2O

Le 30/08/2020 à 21h07

Ce vendredi marque la fin d’une semaine inoubliable en Amérique comme en Europe. En ce même jour, la banque Natixis affichait son soutien à une décision de sa filiale H2O.

Elements qui peuvent influencer le cours de cet actif

Analyse N°1

Parmi les indicateurs à surveiller avec le plus d’attention en ce qui concerne l’action du groupe Natixis et son évolution, on se concentrera notamment sur le développement de nouvelles agences que ce soit en Europe ou dans le monde qui permettra au groupe de booster ses activités.

Analyse N°2

Il faudra également suivre de près les opérations mises en œuvre par le groupe dans le but de développer son expertise dans divers domaines financiers en dehors des simples services bancaires traditionnels ce qui lui permettrait d’élargir sa cible clientèle.

Analyse N°3

La santé financière et économique de la zone euro aura bien entendu des répercussions directes sur les activités de Natixis et influenceront également le cours de son action en Bourse.

Analyse N°4

La concurrence exercée par d’autres groupes bancaires et financiers européens peut être une menace importante que vous devez donc considérer avec attention en suivant les actualités et les publications majeures de ces entreprises.

Analyse N°5

Il faudra également suivre avec attention les diverses communications et publications officielles de la part de la BCE qui impactent toutes les banques européennes.

Analyse N°6

Enfin, on surveillera les éventuelles alliances de Natixis avec d’autres entreprises, susceptibles de lui apporter un plus face à la concurrence ou sur le marché.

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Introduction et cotation de l'action Natixis

L’action du groupe Natixis est une action en Bourse française qui est intégrée au calcul de l’indice CAC 40.

 

  • Données boursières
  • Historique
  • Activités

S’il est primordial de s’intéresser à l’histoire de l’entreprise Natixis et aux évènements qui ont marqué son évolution en Bourse par le biais de l’étude de son développement financier, de ses activités et par l’analyse technique historique de son cours, il est également important de connaitre les données plus générales concernant sa cotation et sa place sur le marché. Voici ces données :

  • En 2019, la capitalisation boursière totale du groupe Natixis s’élève à 12 820.42 MEUR .
  • Le nombre de titres émis par l’entreprise Natixis et actuellement en circulation sur le marché est de 3 153 078 482 .
  • Le cours de l’action Natixis est actuellement coté sur le compartiment A du marché Euronext Paris en France.
  • Le groupe Natixis est également inclus dans la composition de l’indice boursier national français CAC 40.
  • L’actionnariat de l’entreprise Natixis est composé de 70.7% des parts détenues par la BPCE, de 26.67% de parts d’actifs flottants, de 2.51% de parts des salariés et de 0.12% de parts en autodétention.

Pour mieux comprendre ce qui a pu influencer le cours de l’action Natixis au cours des dernières années, il est intéressant de coupler les informations issues de l’analyse technique à celles issues de l’analyse fondamentale et plus particulièrement à l’historique économique et financier de l’entreprise. Voici donc un rappel des faits les plus récents et notamment les évènements de la crise économique qui a frappé de plein fouet Natixis.

  • En 2006, Natexis est regroupée avec Ixis et devient Natixis. L’entreprise est mise sur le marché en octobre de cette année avec une introduction à 19.55€. Natixis appartient alors à 35% du capital à la Caisse Nationale des Caisses d’Epargne et la Banque Fédérale des Banques Populaires. Le reste du capital est sur le marché boursier.
  • En 2008, une augmentation du capital de 3.7 milliards de d’euros est réalisée grâce à la mise sur le marché de 1.7 milliards de titres.  Toutefois, à cause de mauvais choix de gestion à cause de la crise des Subprimes, l’action Natixis perdra 95% de sa valeur en moins de 2 ans avec une cotation à moins d’un euro en 2009 qui se stabilisera ensuite vers 3.50€ en 2010. En effet, en février 2009, la banque enregistre une perte de 2 622 M€ et les comptes de la banque sont alors amputés de 3.452 milliards d’euros par des dépréciations de son portefeuille d’actifs devenus illiquides. Ces actifs seront céfés après avoir été cantonnés dans une structure interne. Au premier trimestre 2009, Natixis enregistre une nouvelle perte de 1.839 milliards d’euros. L’action chute alors sous les 1€. En mai de la même année, Natixis annonce une perte de 1.9 milliards d’euros alors que d’autres banques annoncent des bénéfices. Une perquisition est alors ordonnée au siège suite à des plaintes de la part des actionnaires. La banque annonce quelques mois plus tard la création d’une garantie de sa maison mère BPCE suite au rapprochement de la Banque Populaire et de la Caisse d’Epargne sur 35 millions d’euros d’actifs. Le titre gagne alors 33.26% et atteint les 3.07€.
  • En 2010, Natixis entre dans la composition de l’indice français CAC 40 et le cours de son action atteint alors les 5€ en octobre.
  • En 2013, Natixis annonce la suppression de 700 postes au sein du Cash management.
  • En 2014, c’est 136 postes supplémentaires qui sont finalement supprimés.
  • En 2016, 14 salariés du groupe ont perçu une rémunation de plus d'un million d'euros.
  • En 2017, le groupe Natixis rachère les participations de 25% et 15% de la Macif et de la Maif dans BPCE assurances pour un montant de 272 millions d'euros.
  • Ebn 2018, le groupe lance un projet de cession et d'acquisition par BPCE SA des métiers Affacturage, Cautions et Garanties, Crédit-bail, Crédit à la consommation et Titres pour un montant de 2.7 milliards d'euros.
  • En 2019, Natixis rachère également une participation de 11% dans Fiera Capital, une entreprise de gestion de placements canadienne.

Les activités de la banque Natixis sont présentes un peu partout dans le monde. Parmi les zones géographiques concernées, on trouve bien sûr les Amériques, l’Asie-Pacifique, l’Europe, le Moyen-Orient et l’Afrique.

Ses activités peuvent également être divisées en plusieurs pôles différents que voici en détails :

  • La banque de financement et d’investissement avec le financement de projets en Europe, les financements immobiliers en France, la Primaire Obligatoire Corporate en France, l’émission de CDO en Europe, le Marché de l’Euro en primaire obligataire, le Trade Finance en Afrique et au Moyen-Orient et le financement aéronautique.
  • La gestion d’actifs avec notamment la gestion d’actifs à l’international.
  • Le Capital investissement et la gestion privée  avec le Capital Investissement dédié aux PME.
  • Les services avec la gestion d’épargne salariale en France, l’assurance cautions en France, la conservation institutionnelle, la conservation de détail en France, l’Opérateur Monétique en France par le biais de sa filiale Natixis Paiements et la Bancassurance IARD en France.
  • Les postes clients avec la poste client en France, l’affacturage à l’international, l’assurance-crédit, la gestion de créances et l’information d’entreprise.

Présentation de l'action Natixis

Pour être en mesure d’analyser correctement le cours de l’action Natixis, il vous faut bien entendu avoir une bonne connaissance de cette entreprise et du secteur dans lequel elle exerce. Aussi, nous vous proposons ici une présentation complète de ce groupe et de ses activités principales.

Le groupe Natixis est une entreprise issue du rapprochement des activités de banque de financement, de banque d’investissement et de services des groupes Banque Populaire et Caisse d’Epargne.

Pour mieux comprendre les activités de ce groupe, il est possible de les répartir en différents pôles selon la part de chiffre d’affaires qu’elles génèrent et de cette manière :

  • La banque de détail représente la majeure partie des activités du groupe avec les activités exercées par le biais des CCI des Banques Populaires et des Caisses d’Epargne.
  • Vient ensuite en deuxième position les activités de banque d’investissement et de banque de financement.
  • Le troisième pôle d’activité du groupe concerne les activités de gestion d’actifs.
  • En quatrième position, on retrouve le capital investissement et les activités de banque privée.
  • Natixis possède également un pôle spécialisé dans les services.
  • Enfin, la dernière activité du groupe est celle de la poste clients.

Natixis emploie actuellement 21 652 personnes.

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Concurrents

Bien connaitre le groupe Natixis demande aussi une bonne connaissance de ses principaux concurrents sur le marché et dans son secteur d’activité. C’est pour cette raison que nous vous proposons aujourd’hui de découvrir plus en détails les principaux adversaires de ce groupe sur le marché :

BNP Paribas 

Cette banque française est leader dans son pays en termes de rentabilité et se classe dans le top 10 des banques internationales. Elle exerce ses activités dans 71 pays différents et est l’un des piliers de l’industrie bancaire en France. Bien entendu, ce groupe est également coté en Bourse sur le marché Euronext et fait partie de l’indice boursier français de référence CAC 40.

ABN AMRO 

Cette autre banque, néerlandaise cette fois, fait partie de l’indice boursier AEX et a été rachetée en 2007 par un consortium composé de plusieurs banques dont Fortis, RBS et Santander pour un montant de plus de 70 milliards d’euros.

Barclays 

Il faudra également tenir compte de la concurrence exercée par le groupe Barclays qui est une banque britannique dont le siège est à Londres et qui a été créée en 1896. Cette banque est également cotée en Bourse sur le marché de Londres et fait partie de la composition de l’indice boursier FTSE 100. La présence de Barclays s’étend à une soixantaine de pays dont principalement en Europe mais aussi en Asie, en Amérique et en Afrique. Le groupe compte actuellement plus de 111 000 salariés dans le monde dont la plupart en Afrique du Sud.

Citigroup Inc 

Le groupe Citigroup qui opère sous le nom de Citi est une entreprise financière de grande importance qui est née de la fusion des entreprises Citicorp et Travelers en 1998. Elle est basée à New York et est l’une des plus importantes entreprises au monde avec des actifs très importants et pas moins de 219 000 salariés dans le monde entier. Citigroup exerce par ailleurs ses activités dans plus de 100 pays et fait partie de l’indice boursier américain DJIA depuis 1997.

Ainsi et dans le cadre de vos analyses fondamentales de l’action Natixis, il vous faudra prendre connaissance de tous les éléments intéressants au sujet de ces entreprises qui lui livrent une concurrence directe dont l’évolution de leur part de marché, leurs résultats ou encore leurs évènements et publications majeures susceptibles d’avoir une influence sur le secteur.


Partenaires

Le groupe Natixis a également, par le passé et encore aujourd’hui, signé des partenariats stratégiques avec divers acteurs de la finance et même avec certains de ses concurrents.

BNP Paribas

C’est notamment le cas avec le groupe BNP Paribas puisqu’un partenariat a été signé entre les deux entreprises en 2005, puis renouvelé en 2015. Il vise à avoir une plateforme informatique commune pour la gestion des transactions monétiques.

Plastic Omnium

Natixis est également partenaire d’Orange avec Plastic Omnium dans l’aide sociale et le traitement des déchets depuis 2010.

Covéa

En 2019, Natixis a annoncé le renouvellement de son partenariat initial avec Covéa à partir du 1er janvier 2020. Ce nouveau partenariat concernera ainsi les produits d'assurance des risques professionnels des clients des Caisses d'Epargne et des Banques Populaores et Natixis reprendra ainsi les activités nouvelles d'assueance non vie des clients particuliers des réseaux Banques Populaires en complément des clients des Caisses d'Epargne.

Climate Bonds Initiative

Toujours en 2019, Natixis a également rejoint le Programme de partenariat de l'organisation Climate Bonds Initiative ou CBI qui est un réseau international d'acteurs financiers ayant pour but de mobiliser les marchés obligataires mondiaux dans le bur de réussir à mettre en place des solutions concrères contre le réchauffement climatique. Il rassemble notamment des investisseurs, des banques, des émetteurs, des prestataires de services, des gouvernements et des institutions publiques.

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Les éléments en faveur d’une hausse du cours de l'action Natixis :

Avant de commencer à prendre vos premières positions sur le cours de l’action Natixis, nous vous proposons un rappel des avantages de cette valeur avec les principaux points forts de cette entreprise dans le cadre de vos stratégies à l’achat.

  • Premièrement, l’organisation spécifique du groupe Banques Populaires Caisses d’Epargne dont fait partie Natixis en 3 grands pôles principaux est un réel atout pour l’entreprise. En effet, la stratégie de ce groupe tourne autour de trois métiers principaux qui sont la banque de grande clientèle, l’épargne et l’assurance et les services financiers spécialisés. Chaque segment est ainsi protégé des autres.
  • Le groupe Natixis présente par ailleurs une faible exposition au risque économique. Rappelons en effet que le profil de risque de cette valeur est l’un des plus faibles du secteur bancaire puisque cette banque est peu exposée aux risques souverains et ne présente qu’une très faible implantation dans les pays en dehors de la zone euro. L’action Natixis est ainsi l’une des valeurs bancaires les plus appréciées du moment pour les investisseurs européens.
  • Un autre avantage présenté par l’action Natixis concerne la forte visibilité qu’offre cette entreprise, notamment grâce à la mise en place d’un nouveau partenariat de distribution des produits de la filiale CNP Assurances. L’entreprise offre également une sécurité financière élevée depuis l’introduction en Bourse de sa filiale Coface.
  • Le groupe Natixis a également mis en place une stratégie nommée « OTD » pour Originate to Distribute et qui concerne sa gestion d’actifs, qui a rapidement montré un taux de réussite important, ce qui rassure également fortement le marché quant aux capacités de cette banque à prendre des décisions judicieuses.
  • Enfin, l’action Natixis a proposé à ses actionnaires un rendement très élevé durant les dernières années avec une garantie sur un taux de redistribution de l’ordre de 50% des bénéfices et un dividende qui a atteint des records en 2015. Reste à savoir si ce taux de distribution va perdurer.
Les arguments en faveur d’une baisse du cours de l'action Natixis :

Il va de soi que l’action Natixis ne propose pas que des avantages aux investisseurs et qu’il faut donc connaitre également ses éventuels défauts. Pour vous y aider, voici un résumé des différents points faibles de cette entreprise qui pourraient peser sur son action en Bourse à moyen ou long terme.

  • En premier lieu et bien que l’action Natixis soit l’une des valeurs bancaires les plus suivies en Europe, celle-ci souffre d’un moindre intérêt des investisseurs pour le secteur bancaire européen en général, notamment depuis 2016 avec une baisse constante des investissements dans ce domaine.
  • Natixis souffre également de sa capacité modérée à mettre en conformité ses capitaux propres prudentiels avec la règle des accords de Bâle 3. Son ration de Common Equity Tier One est en effet actuellement de 11% ce qui représente un risque majeur aux yeux des investisseurs.
  • Un autre risque important auquel Natixis doit faire face concerne le taux de change entre l’euro et le dollar américain auquel elle est fortement exposée dans le cadre de sa gestion d’actifs. En effet, on remarque que plus de 40% du résultat avant provisions de ces activités est actuellement libellé en dollars américains.
  • Cette banque de financement, de la même manière que ses principales concurrentes est aussi fortement exposée aux aléas du marché du pétrole et du gaz naturel. Elle doit également faire face à une pression de plus en plus forte sur les commissions de performance.
  • Toujours à l’instar de nombre de ses concurrents, le groupe Natixis est aussi exposé à un risque d’action collective en ce qui concerne d’éventuels frais de gestion cachés sur ses produits d’épargne courants.
  • Enfin, on note un léger recul des investisseurs après la publication de résultats et surtout de bénéfices en fort recul en 2016 qui freine fortement les achats stratégiques.
Les informations fournies ici ne le sont qu’à titre indicatif et ne doivent pas être utilisées sans réaliser une analyse fondamentale plus complète de ce titre en tenant compte, notamment, des données extérieures, des publications à venir et de toute actualité fondamentale qui pourrait faire évoluer ces atouts et faiblesses ou les rendre plus ou moins pesants. Ces informations ne constituent en aucune façon des recommandations en vue de la réalisation de transactions.

Questions fréquemment posées

Qui est l’actionnaire majoritaire de Natixis ?

L’actionnaire majoritaire du groupe Natixis avec plus de 70.6% des parts du capital est la PBCE qui est l’organe commun entre la Banque Populaire et la Caisse d’Epargne française. Il est né de la fusion en 2009 de la Causse nationale des caisses d’épargne et de la Banque fédérale des banques populaires. Il s’agit de la seconde institution bancaire coopérative mondiale après le Crédit Agricole et elle comprend les entreprises qui composaient les deux groupes bancaires et leurs filiales propres et communes.

Où les données financières du groupe Natixis sont-elles publiées ?

Chaque trimestre et chaque année, le groupe Natixis, comme tous les autres groupes et sociétés cotés en Bourse, a pour obligation de publier son bilan et se résultats intermédiaires. Vous pouvez donc retrouver le détail de ces résultats financiers depuis le site officiel de cette entreprise avec les chiffres de chaque segment et résultats globaux ainsi que des prévisions quant au chiffre d’affaires et résultats à venir.

Quelle stratégie adopter sur l'action Natixis ?

La stratégie à adopter sur l'action Natixis dépend de votre profil d'investisseur et de votre horizon de trading. Dans tous les cas, vous devez baser vos stratégies sur des analyses précises en utilisant à la fois les méthodes fondamentales et techniques. Vous devez également tenir compte de votre profil d'investisseur et à la fois de votre niveau d'expérience et du temps que vous avez à consacrer à cette activité.

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