Les sociétés financières cotées en Bourse sur le marché européen représentent de belles opportunités d’investissement pour les particuliers qui souhaitent faire des bénéfices sur le marché des actions. Parmi les titres les plus intéressants, l’action du groupe ING est un choix judicieux. Nous allons donc vous présenter ici en détails l’activité de ce groupe, ainsi qu’une analyse historique du cours de son action pour vous aider à trader efficacement.
Premièrement, on suivra bien entendu toutes les opérations du groupe ING dans le cadre de sa stratégie d’expansion à l’international. Cela passe le plus souvent par la création de joint-venture avec des entreprises locales mais peut aussi donner lieu à des rachats de banques étrangères.
En dehors de cette seule stratégie d’expansion, toutes les opérations de fusion et acquisition réalisées par ING direct peuvent être des points d’entrée très intéressants sur le marché
On suivra également de près la diversification du portefeuille de produits et services bancaires que propose ce groupe. En effet, en ajoutant de nouveaux services aux services existants, ING pourrait conquérir de nouvelles tranches de la population et ainsi gagner de nouveaux clients.
Bien entendu et comme pour toutes les entreprises du secteur bancaire, il est important de suivre ici tout changement dans les réglementations gouvernementales ou de la part de la BCE qui auront un impact direct sur les activités d’ING.
La situation économique en Europe, qui reste le marché principal d’ING est également un élément à surveiller étant donné qu’elle influence directement les besoins des consommateurs en produits bancaires (crédits et épargne principalement).
Enfin, il est important de savoir que le secteur des assurances que tente de développer le groupe ING Direct subit les mêmes aléas que les autres entreprises de ce secteur. Aussi, les catastrophes naturelles peuvent être la source de pertes importantes pour ce groupe et, selon leur ampleur et la zone touchée, impacter suffisamment la rentabilité du groupe pour influencer son action en Bourse à la baisse.
Le cours de l’action ING est actuellement coté sur le compartiment A du marché Euronext Amsterdam aux Pays-Bas. Il intègre également le calcul de l’indice boursier AEX.
Le cours de cette action a connu une forte chute de 2006 à 2009, mais semble depuis suivre une tendance haussière progressive ponctuée de micromouvements haussiers et baissiers, ce qui en fait un actif idéal à court comme à long terme.
Terminons cet article dédié à l’action ING en tentant de comprendre comment réaliser une analyse fondamentale cohérente de ce titre. En effet, ce type d’analyse indispensable à toute bonne stratégie demande de repérer les éléments de l’actualité qui auront le plus d’influence sur la santé économique et financière de ce groupe et donc sur le cours de son action en Bourse.
Votre analyse fondamentale sera complète si vous tenez compte de tous ces éléments cité plus haut ainsi que d’éventuelles actualités importantes concernant cette entreprise. Mais bien entendu, les signaux obtenus par le biais de cette analyse ne valent rien seuls et doivent être utilisés conjointement aux signaux obtenus par le biais de l’analyse technique. Pour cette seconde analyse, vous pouvez compter sur les graphiques personnalisables de votre broker.
Le groupe ING est actuellement le leader des sociétés de services financiers du Benelux. On peut néanmoins répartir son activité en trois pôles principaux avec principalement une activité de banque de détail, mais aussi une activité de banque privée et une activité de banque de financement et d’investissement.
Ce groupe réalise la grande majorité de ses bénéfices aux Pays-Bas et en Belgique mais aussi en Europe.
Le groupe ING est une entreprise de Bancassurance qui compte parmi les plus importante d’Europe mais qui est aussi en plein développement à l’international. Il est donc important de bien connaitre la concurrence de ce secteur avant de commencer à mettre en place une stratégie d’investissement sur le cours de cette action. C’est la raison pour laquelle nous allons vous dévoiler ici quelles sont les grandes entreprises de ce secteur.
Aux Pays-Bas, ING est le leader du secteur bancaire devant Rabobank, ABN AMRO, Bank Nederlandse Gemeenten ou encore Nederlandse Waterschapsbank.
ING se classe huitième du classement mondial des banques systémiques derrière l’Agricultural Bank of China, la Bank f China, la Bank of New York Mellon, la BPCE, China Construction Bank et le Crédit Agricole mais devant Santander, la Société Générale ou Unicredit.
Enfin, ING est 12ème du classement des assureurs composite derrière Aegon, Ageas, Allianz, Aviva ou encore AXA ou Generali.
Grâce à ces indications, vous allez être en mesure de réaliser une analyse fondamentale plus complète et sûre de l’action ING et ainsi mettre en place une stratégie objective qui tiendra compte de la situation de ce marché de la bancassurance et de la concurrence qui y règne.
En 2018, ING et AXA ont annoncé la conclusion d’un partenariat exclusif de bancassurance à long terme et pour plusieurs pays qui a pour objectif de fournir des produits d’assurance et des services associés grâce à une plateforme d’assurance numérique centralisée. ING va ici apporter son expertise dans le domaine des services bancaires en ligne et AXA la sienne en ce qui concerne les services et produits d’assurance modulaires et innovants. AXA va ainsi proposer des produits d’assurance dommages, santé et de prévoyance aux clients d’ING dans plus de 6 pays différents dont la France, l’Allemagne, l’Italie, la République Tchèque, l’Autriche ou l’Australie.
Cette entreprise qui développe des systèmes de réservation en ligne pour hébergements et restaurants et qui est l’un des principaux acteurs du marché des logiciels cloud a mis en place également un partenariat stratégique avec le groupe ING. Il s’agit ici de renforcer les positions à l’international de cette entreprise grâce à une participation financière d’ING Belgique dans cette entreprise. Grâce à ce financement, Stardekk va pouvoir étendre son réseau international, élargir et approfondir sa gamme de produits et donner un véritable coup de pouce à son organisation.
Tout d’abord, le groupe ING présente un avantage solide en ce qui concerne son nom de marque qui bénéficie d’une forte popularité auprès du grand public. Il suffit de consulter les différents comparateurs d’offres bancaires pour s’apercevoir que cette banque est souvent classée parmi les meilleures, ce qui l’aide bien entendu à conquérir de nouveaux clients.
Les investisseurs en Bourse apprécient également la situation financière saine de ce groupe. Dans le secteur bancaire, rares sont en effet les entreprises qui parviennent à afficher des résultats stables et rassurants et ING en fait partie. Là encore, cela peut entrainer un intérêt plus prononcé des actionnaires pour ce titre que pour les titres de groupes bancaires concurrents.
Si ING est une banque avant tout connue sur le marché français, cette entreprise est également une entreprise internationale. En effet, depuis de nombreuses années, ING a mis en place une réelle stratégie d’expansion dans le reste du monde et a notamment créé des co-entreprises dans certains pays étrangers. Cela lui donne bien entendu une longueur d’avance sur certains de ses concurrents, notamment en Europe et lui permet de se protéger davantage contre les risques liés à la seule économie française.
Un autre atout indéniable de la banque ING concerne son positionnement avantageux sur certains segments spécifiques. C’est notamment le cas en ce qui concerne les services de gestion d’actifs pour lesquelles cette banque se classe parmi les leaders du secteur. Cela contribue en effet à renforcer son image auprès des investisseurs et à rendre son titre plus attractif.
Parmi les différents atouts dont dispose le groupe ING, on peut bien entendu également citer sa force de travail très conséquente. En effet, au travers de ses différentes agences réparties un peu partout à travers le monde, le groupe ING emploie plus de 100 000 personnes. Ces salariés lui permettent de proposer ses produits et services bancaires de manière efficace avec une qualité de relation client souvent saluée par la critique.
Enfin, il est également important de citer parmi les avantages de ce groupe et de son action en Bourse le fait que le groupe ING compte déjà une clientèle très forte à l’heure actuelle avec une hausse du nombre de clients enregistrée chaque année. Ainsi, ING propose aujourd’hui ses services à plus de 85 millions de clients répartis dans plus d’une quarantaine de pays du monde. Cette très large base de clients est de plus facilement fidélisée et lui permet de gagner encore plus de clients supplémentaires grâce, entre autres, à des stratégies basées sur des offres de parrainage.
Premièrement et si vous vous intéressez au secteur bancaire en général, vous n’êtes sans doute pas sans savoir que ce milieu est extrêmement concurrencé. En effet, en plus des grands acteurs historiques français et européens de ce milieu qui possèdent de nombreuses parts de marché, ING se confronte de plus en plus à certaines banques de nouvelle génération et 100% en ligne. Le groupe ING a d’ailleurs mis en place sa propre offre de banque en ligne afin de contrer ces pure players. La concurrence est notamment très forte en ce qui concerne le marché de l’assurance sur lequel ING a du mal à se positionner malgré de nombreux efforts en ce sens depuis plusieurs années. La menace provient donc de différents segments et pas uniquement des segments bancaires.
Un autre point faible du groupe ING susceptible d’avoir des conséquences négatives sur son cours de Bourse concerne les profits réalisés par cette banque et qui montrent peu de régularité. En effet, si la situation financière globale de cette entreprise est bonne comme nous l’avons mentionné plus haut parmi les atouts de ce groupe, les profits sont quant à eux très fluctuants d’une année à l’autre.
Enfin, un autre inconvénient pour l’action en Bourse d’ING concerne la controverse sur les fonds gelés qui l’a touchée ainsi que d’autres banques européennes et qui pèse encore actuellement sur la confiance globale des investisseurs.
Vous devez ainsi comparer les avantages et les inconvénients de cette banque avant de vous lancer dans une prise de position sur le long terme sur ce titre ING et vous assurer d’anticiper au mieux la manière dont cette action sera perçue par les marchés à long terme.
En ce qui concerne l’évolution du dividende de l’action du groupe ING, on note que ce dividende a été de 0.69€ net par action pour l’année 2019 soit un rendement de 11.88%. Pour 2020, les prévisions font état d’un dividende net par action de 0.34€ soit un rendement de 5.82% et pour l’année 2021, les prévisions indiquent pour le moment un dividende net par action de 0.45€ soit un rendement de 7.75%.
Le groupe ING communique régulièrement sur ses objectifs financiers. Il a ainsi récemment publié un objectif pour 2020 d’un chiffre d’affaires de 17 764 millions d’euros soit un EBITDA de -3%. En ce qui concerne ses prévisions à plus long terme, on note également un objectif de chiffre d’affaires de 17 970 millions d’euros pour l’année 2021 avec un EBITDA de 1% équivalent à celui réalisé en 2019.
Si vous souhaitez acheter l’action ING en ligne ou trader à la hausse sur son cours, vous devez trouver le meilleur moment pour le faire. Il est donc recommandé de suivre de près les actualités susceptibles d’influencer ce titre à la hausse comme la publication de résultats ou de prévisions optimistes ou toute autre opération d’importance en pensant à systématiquement vérifier que l’analyse technique évolue dans le même sens que ces signaux.
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