A propos du groupe ING :
Le groupe ING est actuellement le leader des sociétés de services financiers du Benelux. On peut néanmoins répartir son activité en trois pôles principaux avec principalement une activité de banque de détail, mais aussi une activité de banque privée et une activité de banque de financement et d’investissement.
Ce groupe réalise la grande majorité de ses bénéfices aux Pays-Bas et en Belgique mais aussi en Europe.
Les principaux concurrents d’ING :
Le groupe ING est une entreprise de Bancassurance qui compte parmi les plus importante d’Europe mais qui est aussi en plein développement à l’international. Il est donc important de bien connaitre la concurrence de ce secteur avant de commencer à mettre en place une stratégie d’investissement sur le cours de cette action. C’est la raison pour laquelle nous allons vous dévoiler ici quelles sont les grandes entreprises de ce secteur.
Aux Pays-Bas, ING est le leader du secteur bancaire devant Rabobank, ABN AMRO, Bank Nederlandse Gemeenten ou encore Nederlandse Waterschapsbank.
ING se classe huitième du classement mondial des banques systémiques derrière l’Agricultural Bank of China, la Bank f China, la Bank of New York Mellon, la BPCE, China Construction Bank et le Crédit Agricole mais devant Santander, la Société Générale ou Unicredit.
Enfin, ING est 12ème du classement des assureurs composite derrière Aegon, Ageas, Allianz, Aviva ou encore AXA ou Generali.
Grâce à ces indications, vous allez être en mesure de réaliser une analyse fondamentale plus complète et sûre de l’action ING et ainsi mettre en place une stratégie objective qui tiendra compte de la situation de ce marché de la bancassurance et de la concurrence qui y règne.
Les principaux partenaires d’ING :
Récemment, ma banque ING Direct n’a pas réellement mis en place de partenariat fort et reste indépendant dans sa manière de gérer sa notoriété et son développement. Il n’est cependant pas impossible que nous assistions prochainement à de nouveaux rapprochements avec d’autres entités de même domaine ou de domaine différent.
En 2013, la BNP Paribas a signé un accord avec ING afin de racheter les 50% de parts dans la coentreprise d’assurance vie que le groupe détenait et avait mis en place avec la Bank Of Beijing et ce, afin de développer ses activités en Chine.
Analyse du cours de l’action ING :
Le cours de l’action ING est actuellement coté sur le compartiment A du marché Euronext Amsterdam aux Pays-Bas. Il intègre également le calcul de l’indice boursier AEX.
Le cours de cette action a connu une forte chute de 2006 à 2009, mais semble depuis suivre une tendance haussière progressive ponctuée de micromouvements haussiers et baissiers, ce qui en fait un actif idéal à court comme à long terme.
Les avantages et points forts de l’action ING en tant qu’actif de Bourse :
L’action du groupe bancaire ING fait partie des titres que les investisseurs apprécient de trader en ligne avec les CFD sur le moyen ou sur le long terme. Mais une telle stratégie demande bien entendu d’être capable de s’assurer des capacités du groupe ING à aborder les mois et années à venir sereinement. Aussi et pour anticiper efficacement les futures variations de ce titre en Bourse, l’idéal est de réaliser un comparatif de ses points forts et de ses points faibles, autrement dit, des forces et des faiblesses de cette entreprise. Nous allons ici vous aider dans cette tâche en vous délivrant quelques informations à ce propos. Voici dans un premier temps la liste des principaux atouts dont dispose aujourd’hui ce groupe bancaire.
Tout d’abord, le groupe ING présente un avantage solide en ce qui concerne son nom de marque qui bénéficie d’une forte popularité auprès du grand public. Il suffit de consulter les différents comparateurs d’offres bancaires pour s’apercevoir que cette banque est souvent classée parmi les meilleures, ce qui l’aide bien entendu à conquérir de nouveaux clients.
Les investisseurs en Bourse apprécient également la situation financière saine de ce groupe. Dans le secteur bancaire, rares sont en effet les entreprises qui parviennent à afficher des résultats stables et rassurants et ING en fait partie. Là encore, cela peut entrainer un intérêt plus prononcé des actionnaires pour ce titre que pour les titres de groupes bancaires concurrents.
Si ING est une banque avant tout connue sur le marché français, cette entreprise est également une entreprise internationale. En effet, depuis de nombreuses années, ING a mis en place une réelle stratégie d’expansion dans le reste du monde et a notamment créé des co-entreprises dans certains pays étrangers. Cela lui donne bien entendu une longueur d’avance sur certains de ses concurrents, notamment en Europe et lui permet de se protéger davantage contre les risques liés à la seule économie française.
Un autre atout indéniable de la banque ING concerne son positionnement avantageux sur certains segments spécifiques. C’est notamment le cas en ce qui concerne les services de gestion d’actifs pour lesquelles cette banque se classe parmi les leaders du secteur. Cela contribue en effet à renforcer son image auprès des investisseurs et à rendre son titre plus attractif.
Parmi les différents atouts dont dispose le groupe ING, on peut bien entendu également citer sa force de travail très conséquente. En effet, au travers de ses différentes agences réparties un peu partout à travers le monde, le groupe ING emploie plus de 100 000 personnes. Ces salariés lui permettent de proposer ses produits et services bancaires de manière efficace avec une qualité de relation client souvent saluée par la critique.
Enfin, il est également important de citer parmi les avantages de ce groupe et de son action en Bourse le fait que le groupe ING compte déjà une clientèle très forte à l’heure actuelle avec une hausse du nombre de clients enregistrée chaque année. Ainsi, ING propose aujourd’hui ses services à plus de 85 millions de clients répartis dans plus d’une quarantaine de pays du monde. Cette très large base de clients est de plus facilement fidélisée et lui permet de gagner encore plus de clients supplémentaires grâce, entre autres, à des stratégies basées sur des offres de parrainage.
Les inconvénients et points faibles de l’action ING en tant qu’actif de Bourse :
Comme vous avez pu le constater à la lecture du paragraphe qui précède, le groupe ING compte de nombreux atouts qui pourraient lui permettre d’accroitre son développement et sa croissance dans le futur proche. Bien entendu, une hausse de la croissance et de a rentabilité de ce groupe aura aussi des effets directs sur l’intérêt que le marché portera à son action en Bourse et cela pourrait donc provoquer une tendance de fond haussière de ce titre. Mais avant toute stratégie à l’achat sur cette valeur, vous devez également savoir que le groupe ING a aussi ses faiblesses. Si celle-ci sont certes moins nombreuses que ses avantages, leur poids dans la décision des investisseurs peut être suffisant pour freiner une tendance haussière ou provoquer une tendance baissière. C’est pourquoi nous vous proposons à présent de découvrir ces quelques points faibles plus en détails.
Premièrement et si vous vous intéressez au secteur bancaire en général, vous n’êtes sans doute pas sans savoir que ce milieu est extrêmement concurrencé. En effet, en plus des grands acteurs historiques français et européens de ce milieu qui possèdent de nombreuses parts de marché, ING se confronte de plus en plus à certaines banques de nouvelle génération et 100% en ligne. Le groupe ING a d’ailleurs mis en place sa propre offre de banque en ligne afin de contrer ces pure players. La concurrence est notamment très forte en ce qui concerne le marché de l’assurance sur lequel ING a du mal à se positionner malgré de nombreux efforts en ce sens depuis plusieurs années. La menace provient donc de différents segments et pas uniquement des segments bancaires.
Un autre point faible du groupe ING susceptible d’avoir des conséquences négatives sur son cours de Bourse concerne les profits réalisés par cette banque et qui montrent peu de régularité. En effet, si la situation financière globale de cette entreprise est bonne comme nous l’avons mentionné plus haut parmi les atouts de ce groupe, les profits sont quant à eux très fluctuants d’une année à l’autre.
Enfin, un autre inconvénient pour l’action en Bourse d’ING concerne la controverse sur les fonds gelés qui l’a touchée ainsi que d’autres banques européennes et qui pèse encore actuellement sur la confiance globale des investisseurs.
Vous devez ainsi comparer les avantages et les inconvénients de cette banque avant de vous lancer dans une prise de position sur le long terme sur ce titre ING et vous assurer d’anticiper au mieux la manière dont cette action sera perçue par les marchés à long terme.
Comment réaliser une bonne analyse fondamentale du cours de l’action ING :
Terminons cet article dédié à l’action ING en tentant de comprendre comment réaliser une analyse fondamentale cohérente de ce titre. En effet, ce type d’analyse indispensable à toute bonne stratégie demande de repérer les éléments de l’actualité qui auront le plus d’influence sur la santé économique et financière de ce groupe et donc sur le cours de son action en Bourse. Si vous pensez ne pas être en mesure de cerner les véritables enjeux et les publications et évènements qui s’y rapportent, voici quelques éléments que vous devez suivre en priorité pour prendre des positions judicieuses sur le cours de l’action ING.
- Premièrement, on suivra bien entendu toutes les opérations du groupe ING dans le cadre de sa stratégie d’expansion à l’international. Cela passe le plus souvent par la création de joint-venture avec des entreprises locales mais peut aussi donner lieu à des rachats de banques étrangères. Ces opérations sont en effet cruciales pour le développement de la rentabilité de cette banque. On sait notamment que des opportunités importantes se présentent actuellement en Amérique et que le groupe ING cible tout particulièrement ce marché qui peut s’avérer très porteur pour son avenir.
- En dehors de cette seule stratégie d’expansion, toutes les opérations de fusion et acquisition réalisées par ING direct peuvent être des points d’entrée très intéressants sur le marché et permettre à cette action de prendre rapidement des points avec des tendances volatiles.
- On suivra également de près la diversification du portefeuille de produits et services bancaires que propose ce groupe. En effet, en ajoutant de nouveaux services aux services existants, ING pourrait conquérir de nouvelles tranches de la population et ainsi gagner de nouveaux clients également sur les autres segments plus généraux.
- Bien entendu et comme pour toutes les entreprises du secteur bancaire, il est important de suivre ici tout changement dans les réglementations gouvernementales ou de la part de la BCE qui auront un impact direct sur les activités d’ING.
- La situation économique en Europe, qui reste le marché principal d’ING est également un élément à surveiller étant donné qu’elle influence directement les besoins des consommateurs en produits bancaires (crédits et épargne principalement).
- Enfin, il est important de savoir que le secteur des assurances que tente de développer le groupe ING Direct subit les mêmes aléas que les autres entreprises de ce secteur. Aussi, les catastrophes naturelles peuvent être la source de pertes importantes pour ce groupe et, selon leur ampleur et la zone touchée, impacter suffisamment la rentabilité du groupe pour influencer son action en Bourse à la baisse.
Votre analyse fondamentale sera complète si vous tenez compte de tous ces éléments ainsi que d’éventuelles actualités importantes concernant cette entreprise. Mais bien entendu, les signaux obtenus par le biais de cette analyse ne valent rien seuls et doivent être utilisés conjointement aux signaux obtenus par le biais de l’analyse technique. Pour cette seconde analyse, vous pouvez compter sur les graphiques personnalisables de votre broker.