Vous envisagez d’acheter l’action Caixabank ou de trader sur son cours à l’aide de produits dérivés comme les CFD ? Dans ce cas, cet article que nous avons consacré à cette valeur va vous aider à réaliser de bonnes analyses de ce titre dans le cadre de vos stratégies. Nous allons en effet vous apporter des informations et données essentielles et utiles pour comprendre les possibilités de croissance de cette entreprise avec le détail de ses activités et sources de revenu, ses principaux concurrents et partenaires sur le marché, ses forces et faiblesses ainsi que les données à prendre en compte dans le cadre de son analyse fondamentale.
Premièrement, il faut garder un œil sur le marché bancaire en général et plus spécifiquement sur le marché bancaire en Espagne. C’est en effet dans ce pays que le groupe Caixabank réalise la majeure partie de ses revenus actuellement.
Certains indicateurs économiques peuvent également vous indiquer quelle va être la tendance de la demande sur ce secteur d’activité. On retiendra notamment ici le niveau du PIB espagnol mais aussi la confiance des ménages et les indicateurs de pouvoir d’achat.
La réglementation européenne en matière de produits et services financiers mais également en ce qui concerne les actifs a aussi une forte influence sur la santé des banques en général et donc sur les contraintes auxquelles Caixabank devra faire face. Il conviendra, de la même manière, de garder un œil sur les communications de la BCE et sur les décisions prises par cet organisme.
Il faut aussi s’intéresser à la concurrence de ce secteur d’activité en veillant à prendre connaissance des évènements marquants pour les adversaires de Caixabank sur le marché et qui peuvent avoir une incidence sur la répartition des parts de marché entre les différents acteurs.
Toutes les opérations stratégiques mises en place par le groupe Caixabank sont aussi des éléments qui peuvent soutenir mais aussi parfois affaiblir sa croissance et sa rentabilité et il faudra donc également les suivre avec le plus grand intérêt.
Enfin, Il faudra garder une certaine attention sur les résultats financiers annuels et trimestriels de ce groupe qui donneront des indications quant à sa capacité à se développer ou aux difficultés qu’elle rencontre.
Nous vous proposons bien entendu et dans un premier temps de découvrir quelques informations au sujet de CaixaBank dans le but de vous aider à mieux connaitre cette société, ses activités et la répartition de ses sources de revenu. Cela vous aidera à avoir une meilleure compréhension de ses enjeux et de ses possibilités de développement.
Le groupe CaixaBank SA est une société espagnole qui exerce dans le secteur bancaire et financier. Plus précisément, il s’agit d’un groupe de services financiers.
Les activités de CaixaBank sont organisées en deux pôles différents dont voici le détail :
Actuellement, le groupe CaixaBank gère près de 221.1 milliards d’euros d’encours de dépôts et 222.2 milliards d’euros d’encours de crédit. Il commercialise ses produits et ses services par le biais d’un réseau composé de 4 602 agences qui sont implantées pour la plupart en Espagne avec 4 118 agences. Le groupe exploite aussi 18 bureaux de représentation dans le monde.
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En plus d’avoir une bonne connaissance de la société CaixaBank, il est également essentiel de bien connaitre ses principaux concurrents sur le marché. Ainsi, nous vous proposons maintenant de découvrir qui sont les adversaires les plus importants de ce groupe financier en Espagne :
Tout d’abord, le groupe Santander est la première banque espagnole mais aussi l’une des plus importantes en Europe. Le groupe est basé dans la ville de Santander qui lui a donné son nom, en Cantabrie et son siège opérationnel se trouve dans la communauté de Madrid. Santander est bien entendu coté sur la bourse de Madrid mais aussi à Londres, à Milan et à New-York et emploie 182 958 personnes. Elle compte plus de 90 millions de clients et exploite 13 390 agences à travers le monde. Cette banque exerce sur de nombreux marchés dont l’Espagne mais aussi le Portugal, l’Allemagne, le Royaume-Uni, le Brésil, le Mexique, le Chili, l’Argentine et les Etats-Unis.
Cette entreprise également connue sous le nom de BBVA est un groupe bancaire multinational espagnol dont le siège se trouve à Madrid et à Bilbao. Il s’agit aussi d’une des plus grands groupes financiers au monde et il exerce ses activités en Espagne, au Mexique, en Amérique du Sud, aux Etats-Unis et en Turquie. Le groupe compte à ce jour plus de 35 millions de clients ainsi qu’un million d’actionnaires et exploite un réseau de 7 410 agences avec 95 000 salariés. Coté sur l’indice boursier IBEX 35, le groupe est également le premier acteur bancaire du Mexique avec sa filiale BBVA Mexico.
Un autre concurrent sérieux de DaixaBank est le groupe Banco Sabadell qui est le cinquième groupe bancaire à capital privé en Espagne. Ce groupe est ainsi composé de différentes banques, marques et sociétés filiales et détient également des participations dans plusieurs sociétés et ce, dans tous les domaines du secteur de la finance. Ce groupe se consacre principalement à des activités de banque commerciale et notamment au marché des entreprises et des particuliers aux revenus moyens à élevés. Il exploite un réseau de plus de 1 387 agences et emploie près de 10 699 salariés. Banco Sabadell est également coté sut la Bourse de Madrid et fait partie de la composition de l’indice boursier IBEX 35.
Le groupe Bankinter est une entreprise du secteur bancaire espagnol également cotée sur le marché boursier et faisant partie de l’IBEX 35. Cette banque est actuellement le 6ème réseau de ce secteur dans le pays. Elle a été créée sous la forme d’une co-entreprise par Bank of America et Grupo Santager en 1965 et a été introduite sur le marché boursier en 1972 en devenant alors indépendante de ces deux groupes. Le Crédit Agricole est l’un de ses plus importants actionnaires avec plus de 20% du capital.
Enfin, il faudra compter sur la concurrence du Monte de Piedad y caja de Ahorros de Ronda, Cadiz, Ameria, Malaga y Antequera, plus connu sous le nom d’Unicaja. Il s’agit en effet d’une banque, d’une caisse d’épargne et d’une compagnie d’assurance espagnole qui représente également la première entité financière d’Andalousie.
Bien qu’ayant de nombreux adversaires sur son marché en Espagne, le groupe CaixaBank peut également compter sur certains alliés de taille. En effet, la société met régulièrement en place des partenariats stratégiques avec d’autres entreprises dans le but d’améliorer sa rentabilité ou d’étendre sa gamme de services. Nous vous proposons de découvrir ici deux exemples concrets d’alliance stratégique de ce groupe.
Tout d’abord et en 2020, le groupe CaixaBank a signé un renouvellement de son partenariat avec le groupe Arval qui avait été initié en 2010 avec la filiale française de LLD et de mobilité Arval. Il s’agit ici d’une offre dédiée à la promotion de la LLD auprès des particuliers et des solutions de mobilité durable avec pour ambition l’atteinte des 150 000 véhicules loués d’ici 2025. Une contribution commune au développement d’un nouvel écosystème de la mobilité avec les constructeurs, les concessionnaires et les clients finaux est également prévu dans ce contrat avec un accent mis sur la digitalisation de l’expérience client et l’élargissement de la gamme de services et de produits par des solutions de mobilité électrique partagées, connectées et autonomes. Grâce à ce nouveau partenariat qui court jusqu’en 2025, le groupe Arval, qui est l’actuel leader de la location de véhicules et des nouvelles solutions de mobilité et la banque espagnole via sa filiale CaixaBank Payment & Consumer, spécialisée dans le financement et les méthodes de paiement à la consommation, vont continuer de collaborer ensemble sur l’innovation en matière de mobilité et le développement de nouveaux produits et services à destination des clients.
Précédemment soit en 2015, c’est un autre partenariat qui a été mis en place par CaixaBank, cette fois avec Global Payments Inc qui est une entreprise et prestataire mondial de premier plan dans le domaine de la technologie du paiement. Ce partenariat inclus également un autre allié stratégique avec Erste Group Bank AG qui est un prestataire leader des services financiers en Europe centrale et orientale, également connu sous le nom d’ECO. Les trois entités ont ainsi décidé de signer un accord ans le but de créer une co-entreprise avec pour objectif de fournir des services d’affiliation de commerçants et de paiement dans trois régions spécifiques de l’Europe Centrale et orientale soit la République Tchèque, la Slovaquie et la Roumanie.
Pour aller plus loin et dans le but de mieux connaitre les capacités de croissance du groupe CaixaBank dans les années à venir, nous vous proposons maintenant de faire le tour de ses principales forces et faiblesses.
Commençons par un récapitulatif des points forts dont dispose ce groupe face à la concurrence et qui peuvent ainsi soutenir son développement dans les années à venir :
Comme vous pouvez l’imaginer, le groupe Caixabank n’a pas que des qualités mais doit également faire avec ses défauts et inconvénients. Découvrons donc ses points faibles plus en détails ici :
N’oubliez pas de tenir compte de ces forces et faiblesses lorsque vous réaliserez l’analyse fondamentale de l’action CaixaBank.
Le groupe Caixabank n’est bien entendu pas le seul groupe bancaire à exercer en Espagne et doit ainsi faire face à la concurrence de certains grands acteurs de ce secteur. Dans le classement par actifs de ces banques, le leader du pays est actuellement le groupe Santander et le deuxième du classement est BBVA. Caixabank se positionne à la troisième place de ce classement, devant Banco Sabadell, Banco Popular, Bankinter, Unicaja, Ibercaja ou encore Ktxabank. Ce classement peut bien entendu évoluer avec le temps.
Si vous souhaitez réaliser des analyses du cours de l’action Caixabank et notamment des analyses techniques, vous devez bien entendu avoir accès à la cotation en direct et en temps réel de cette valeur. Pour cela, vous devez utiliser un graphique boursier de qualité comme ceux que vous pourrez trouver sur les plateformes de trading en ligne du marché ou sur certains sites spécialisés dans le domaine de la bourse.
Pour trader l’action Caixabank, il n’est pas obligatoire de spéculer uniquement à la hausse. Vous pouvez en effet choisir d’investir sur la baisse du cours de cette valeur sans avoir à acheter ce titre et le revendre ensuite, en pratiquant ce que l’on appelle une vente à découvert. Cela est notamment possible en utilisant certains types de contrats spécifiques comme les contrats sur la différence ou CFD.
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