AVIVA

Analyse du cours de l'action Aviva

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Graphique fourni par TradingView

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Rachat d’une filiale polonaise d’Aviva par Allianz

Le 26/03/2021 à 12h21

Ce matin du vendredi 26 mars 2021, le groupe allemand Allianz a annoncé l’acquisition de la filiale polonaise du groupe Aviva. Découvrons ensemble le détail de cette actualité et les informations transmises.

Elements qui peuvent influencer le cours de cet actif

Analyse N°1

Tout d’abord, on suivra avec attention les efforts réalisés par Aviva pour toucher de nouveaux marchés et notamment d’extension de ses activités dans les zones rurales. En milieu urbain, la cible privilégiée d’Aviva est la jeunesse et là encore, il convient de prêter attention à la mise sur le marché de produits destinés à cette cible.

Analyse N°2

Les opérations de marketing et de publicité et toutes les opérations visant à sensibiliser les prospects quant à la sécurité de leur avenir sont des éléments à étudier avec le plus grand soin.

Analyse N°3

On sait également que la santé économique européenne et mondiale a une incidence directe sur les activités du groupe Aviva et fait donc partie des éléments dont vous devez tenir compte lors de cette analyse.

Analyse N°4

Enfin, on suivra également la concurrence de plus en plus forte de ce secteur et notamment l’entrée sur le marché de nouveaux acteurs.

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Introduction et cotation de l'action Aviva

Afin de vous aider à mieux interpréter l’évolution du cours de l’action Aviva en direct, il est bien entendu essentiel de connaitre son évolution historique. Nous avons donc réalisé une analyse technique historique de son cours pour les dix dernières années qui vous aidera à y voir plus clair.

 

  • Données boursières
  • Analyse du cours
  • Evènements

Nous venons de vous dévoiler un certain nombre d’éléments qui vont vous aider à comprendre ce qui a pu influencer le cours de l’action Aviva par le passé ou vous aideront à mieux réaliser vos analyses techniques et fondamentales de ce titre. Mais vous devez également connaitre quelques données boursières plus générales à propos de cette société et de son positionnement sur le marché international. Voici les éléments que vous devez connaitre :

  • En 2017, la capitalisation boursière totale de l’entreprise Aviva est de l’ordre de 2 021 623.63 MGBX
  • Le nombre de titres émis par la société Aviva et en circulation sur le marché est de l’ordre de 4.011.167.260.
  • Le cours de l’action Aviva est actuellement coté sur le Main Market du marché London Stock Exchange  à Londres au Royaume-Uni.
  • Aviva fait également partie de la composition de l’indice britannique national FTSE 100.
  • L’actionnariat de l’entreprise Aviva est constitué à 5% des parts détenues par le fond d’investissement BlackRock. Le reste de son actionnariat est flottant.

La première chose que l’on remarque sur les graphiques boursiers historiques de l’action Aviva est la forte volatilité de ce titre qui montre de nombreux mouvements à moyen terme particulièrement marqués.

Cette période débute par une chute importante malgré de nombreuses tentatives courtes de reprise à la hausse. Ainsi, le titre est passé entre novembre 2007 et mars 2009 de 674GBX à163.3GBX. Cette perte de points engendrée par la crise économique qui frappe de plein fouet le secteur de la banque et des assurances se terminera toutefois par une reprise haussière dès le mois d’avril avec l’atteinte des 463.9 GBX en octobre 2009. Entre novembre 2009 et janvier 2011, le titre repassera plusieurs fois sous la barre des 400GBX avant de finalement grimper à plus de 470 GBX en février de la même année.

Malheureusement, dès le mois de juillet 2011, le cours chutera de nouveau sous le niveau des 300 GBX. Pendant une période allant de septembre 2011 à avril 2013, on assiste à une évolution en dents de scie dans un range compris entre 277 et 380 GBX. Il faudra attendre le mois de mai 2013 pour que le cours entame une nouvelle tendance haussière plus forte et plus durable que les précédentes.

Grâce à cette nouvelle hausse, le cours de l’action Aviva parviendra ainsi à rejoindre le niveau des563 GBX en mars 2015. Il ne s’approchera néanmoins pas de la résistance des 600 GBX et repartira à la baisse dans un mouvement correctif long qui le fera chuter à 403.7 GBX au mois de juillet 2016.  Mais  très vite, on peut de nouveau observer une prise de points intéressante de la part de ce titre qui repart à la hausse en direction du niveau haut des 541 GBX qu’il atteindra en mars 2017. Depuis lors, le cours semble se stabiliser à proximité de ce niveau malgré quelques baisses ponctuelles montrant l’hésitation du marché.

L'anticipation des prochains mouvements du cours de cette action dépendra de votre analyse technique et de la qualité des indicateurs choisis. Il faudra donc surveiller de près les indicateurs de tendance et les points pivots majeurs avant de prendre position.

Pour mieux comprendre comment la société Aviva est susceptible de voir son action évoluer dans l’avenir, voici quelques évènements économiques et financiers qui ont marqué son passé :

  • Tout d’abord, en 2014, le groupe Aviva revend sa filiale turque à la société EMF Capital Partners pour un montant inconnu. La même année, le groupe rachète la société Friends Life pour un montant de 5.6 milliards de livres avec 26% des parts de cette nouvelle entité détenues par les actionnaires d’Aviva.
  • En 2016, le groupe Aviva rachète les activités d’assurances génériques du groupe RBC pour un montant de 400 millions de dollars.
  • En 2017, la société Aviva revend la coentreprise qu’il avait créé avec la Société Générale en cédant ses parts à la banque française pour un montant de 425 millions de livres. La même année, le groupe Aviva revend des actifs d’assurance vie en Espagne et cède également ses 50% de participations dans la société Unicorp Vida et Caja Espana Vida pour un montant de 475 millions d’euros.
  • Toujours en 2017, le groupe Aviva a également annoncé la vente de sa coentreprise italienne Avipop Assicurazioni au groupe Banco BPM pour un montant de 265 millions d’euros.

Présentation de l'action Aviva

Le groupe britannique Aviva est actuellement le leader du secteur de l’assurance au Royaume-Uni et l’un des principales entreprises de ce domaine d’activité dans le monde. On peut cependant répartir ses activités en deux pôles principaux en fonction du chiffre d’affaires qu’elles génèrent, à savoir :

  • Les assurances non vie qui représentent 61.9% du chiffre d’affaires global de l’entreprise. Aviva est notamment le leader britannique de ce segment spécifique.
  • Les assurances non vie et la gestion d’épargne retraite représentent quant à elles 38.1% du chiffre d’affaires annuel de l’entreprise. Sur ce segment, Aviva est également numéro un en Grande-Bretagne.

C’est bien entendu au Royaume-Uni et en Irlande que le groupe Aviva réalise la plus grosse part de son chiffre d’affaires avec 40.1% du CA. Mais cet assureur exerce aussi ses activités à l’international. Il touche ainsi le marché français ainsi que l’ensemble du marché européen et est également présent en Asie et au Canada.

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Concurrents

Lorsque vous commencerez à réaliser une étude du cours de l’action Aviva, nous vous conseillons fortement d’intégrer à votre analyse fondamentale une étude comparative de la concurrence afin de mieux déterminer quelles sont les possibilités de croissance d’Aviva et donc les opportunités d’investissement sur le cours de son action en Bourse. Aviva est aujourd’hui l’une des plus grandes compagnies d’assurance en Europe et tente de se faire une place dans le reste du monde. Pourtant, il doit se battre face à de nombreux concurrents afin de conserver sa place parmi les leaders de ce domaine.

Parmi les concurrents les plus sérieux du groupe Aviva on retrouve notamment quelques entreprises françaises cotées en Bourse dont :

Groupes bancaires

Certains groupes bancaires proposant des prestations d’assurance vie et non vie comme la BNP Paribas, le Crédit Agricole, le Crédit Mutuel ou la Société Générale.

Compagnies d'assurances

Certaines compagnies spécialisées dans les assurances comme le groupe AXA, mais aussi la GMF, Groupama, AG2R ou la MAAF.


Partenaires

Aviva doit également son essor et sa position parmi les leaders de l’assurance en Europe et dans le monde à la mise en place de certains partenariats stratégiques avec d’autres grandes entreprises et dont voici quelques exemples concrets :

HSBC

Ainsi, Aviva est l’un des partenaires de confiance du groupe bancaire britannique HSBC depuis de nombreuses années. Les deux entreprises ont d’ailleurs renforcé leur association en 2011 en ce qui concerne la distribution d’assurance dommages au Royaume-Uni et dans toute l’Europe.

Predica

Un partenariat de plus petite ampleur avait aussi été passé entre la filiale française d’Aviva et la société Predica, filiale du Crédit Agricole. Ce partenariat portait sur la réalisation du projet immobilier de la tour Carpe Diem dans le  quartier de la Défense à Paris.

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Les éléments en faveur d’une hausse du cours de l'action Aviva :

Une bonne connaissance de la société Aviva est bien entendu indispensable si vous souhaitez mettre en place une bonne analyse de son cours de Bourse. Il est ainsi nécessaire à la fois de connaitre ce groupe et ses différentes activités, mais aussi d’être capable d’évaluer de quelle manière il peut se comporter à l’avenir et quelles sont ses chances de croissance. Pour cela, le mieux reste de comparer ses forces et ses faiblesses. Nous vous proposons donc de découvrir maintenant quels sont les principaux atouts mais aussi les principaux défauts de ce groupe.

Commençons par passer en revue les principales forces du groupe Aviva qui sont des arguments en faveur d’une potentielle croissance des activités et des revenus de l’entreprise et donc favorable à une hausse du cours de cette action :

  • On peut notamment citer parmi les principales forces du groupe Aviva la diversité de son portefeuille de produits. Celui-ci est en effet à la fois robuste et diversifié et lui permet de toucher une large cible tout en se diversifiant de la concurrence grâce à des offres complètes et en répondant à de nombreux besoins de ses clients.
  • Le réseau que détient et exploite le groupe Aviva est bien entendu une autre de ses forces. En effet, le groupe est à la tête d’un réseau implanté dans plus de 3 000 villes du monde et emploie plus de 20 000 conseillers en planification financière. Il peut ainsi bénéficier d’une excellente implantation géographique et donc augmenter ses sources de revenu.
  • Toujours parmi les points forts dont bénéficie le groupe Aviva, on peut souligner le fait que cette entreprise est capable de se focaliser sur les programmes qui ont une forte importance sociale. Cela lui permet notamment de profiter d’une image de marque positive auprès du public et donc de ses clients et prospects.
  • De la même manière, le groupe Aviva est stratégiquement capable de gagner en visibilité avec le temps. Depuis longtemps, celui-ci met en effet en œuvre des campagnes publicitaires à large échelle et investit beaucoup dans la communication marketing. Grâce à ces efforts et à ces investissements, Aviva bénéficie encore aujourd’hui d’une excellente visibilité sur son marché comparativement à certains de ses concurrents.
  • La forte implantation à travers le monde du groupe Aviva est un autre de ses atouts majeurs. Rappelons que le groupe tend sans cesse à augmenter sa position et sa présence dans de nouveaux pays afin de toucher différents marchés et de ne pas être exposé aux risques géo-économiques.
  • Enfin, le dernier atout du groupe Aviva que nous pouvons citer ici concerne sans aucun doute son positionnement sur son secteur d’activité pourtant en proie à une forte concurrence. En effet, à l’heure actuelle, Aviva est la sixième plus grande compagnie d’assurance au monde en terme de chiffre d’affaires net. L’entreprise compte ainsi pas moins de 53 millions de clients dans plus de 28 pays différents. Cela lui donne une certaine notoriété et un grand pouvoir sur de nombreux aspects stratégiques avec notamment une trésorerie confortable pour la réalisation d’investissements.
Les arguments en faveur d’une baisse du cours de l'action Aviva :

Il va de soi que le groupe Aviva n’a pas que des points forts mais compte aussi certaines faiblesses. Ce sont donc ces points faibles que nous vous proposons de découvrir maintenant un peu plus en détails avec les éléments plutôt défavorables à sa croissance ou qui pourraient la ralentir.

  • Tout d’abord, on se souviendra d’une campagne de publicité lancée il y a quelques années de cela et qui a été plutôt mal perçue par le public, ce qui a créé une controverse et a causé certains problèmes au groupe sans compter les effets négatifs sur son image de marque.
  • Enfin, le groupe Aviva a également été l’objet de différentes plaintes de la part de ses clients notamment en ce qui concernait un problème d’exécution de la politique. Ces litiges ont également lésé le groupe et son image aux yeux du public et leurs effets se font encore ressentir aujourd’hui.

Lorsque vous vous aprêterez à réaliser une analyse du cours de l’action Aviva et notamment si vous envisagez une stratégie à long terme sur cette valeur, vous ne devrez pas oublier de tenir compte de ces éléments afin d’évaluer l’impact probable de certaines données ou de certains indicateurs. Cependant, les éléments que nous venons de vous citer sont également susceptibles d’évoluer avec le temps et il faudra donc les vérifier le moment voulu.

Les informations fournies ici ne le sont qu’à titre indicatif et ne doivent pas être utilisées sans réaliser une analyse fondamentale plus complète de ce titre en tenant compte, notamment, des données extérieures, des publications à venir et de toute actualité fondamentale qui pourrait faire évoluer ces atouts et faiblesses ou les rendre plus ou moins pesants. Ces informations ne constituent en aucune façon des recommandations en vue de la réalisation de transactions.

Questions fréquemment posées

Dans quels pays le groupe Aviva est-il actuellement implanté ?

Grâce à sa stratégie d’expansion à l’international, le groupe Aviva est aujourd’hui présent à travers le monde entier. Il détient ainsi plusieurs filiales au Royaume-Uni dont Aviva UK Life pour les retraites, les placements et l’épargne à long terme, Aviva UK Insurance pour les assurances dommage, Aviva Investors UK pour la gestion d’actifs et RAC Plc pour l’assistance. Le groupe détient et exploite également des filiales dans d’autres pays du monde dont l’Irlande, l’Italie, la Pologne, la Turquie, le Canada, la France, la Chine, Hong-Kong, l’Inde, la Lituanie, la Malaisie, Singapour ou encore le Vietnam.

Comment le capital d’Aviva est-il réparti entre les actionnaires privés ?

Le capital du groupe Aviva appartient en partie à des actionnaires privés qu’il est intéressant de connaitre. Ainsi, on trouve parmi ces actionnaires le groupe Dodge & Cox avec 4.10% des parts, le groupe Causeway Capital Management avec 2.89% des parts, le groupe Schroder Investment Management avec 2.85% des parts, le fonds d’investissement The Vanguard group avec 2.72% des parts, Norges Bank Investment Management avec 2.62% des parts, Legal & General Investment Management avec 2.44% des parts, BlackRock Fund Advisors avec 2.40% des parts, Capital Research & Management avec 2.37% des parts, Invesco Asset Management avec 2.31% et Artemis Investment Management avec 2.01% des parts.

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