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Informations sur l'action Aegon
Code ISIN : NL0000303709
Ticker : AMS: AGN
Indice ou marché : AEX 25
 

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Elements à prendre en compte avant de vendre ou acheter l'action Aegon

Analyse N°1

Le vieillissement de la population, notamment en ce qui concerne le marché américain est bien entendu une donnée à surveiller de près en raison de son impact sur les produits de retraite.

Analyse N°2

Les opérations visant à développer les activités de cette entreprise sur les marchés émergents de la Chine et de l’Inde sont également de bons indicateurs de croissance.

Analyse N°3

La concentration d’Aegon sur ses activités principales sans s’en écarter est également un élément important en raison des risques liés aux fluctuations financières.

Analyse N°4

Suite aux accords de Solvabilité II, la concurrence s’avèrera plus sévère pour Aegon et une étude de l’évolution des parts de marché de chaque concurrent majeur est indispensable.

Analyse N°5

On surveillera également les effets des réglementations de plus en plus strictes du marché américain qui est également l’un des plus complexes et leur impact sur les coûts pour Aegon.

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Présentation de l'action Aegon

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Le groupe néerlandais Aegon est l’un des leaders de l’assurance-vie dans le monde. Mais si l’assurance-vie représente le produit le plus vendu par ce dernier, soit 85% de son chiffre d’affaire, il commercialise également d’autres types d’assurances et développe également des activités bancaires traditionnelles.

Si Aegon développe avant tout son chiffre d’affaire aux Pays-Bas, il touche aussi les marchés américains, anglais et d’autres régions du monde et emploie actuellement plus de 28 000 personnes.

Le cours de l’action Aegon est actuellement coté sur le compartiment A du marché Euronext Amsterdam et intègre le calcul de l’indice boursier AEX.

Au cours des dernières années, ce titre a connu une forte baisse de février 2007 à mars 2009 avant de se stabiliser provisoirement.

Crédits photo : ©conectus/123RF.COM

Concurrents

Voici maintenant la liste des principaux concurrents du groupe Aegon sur son secteur d’activité.

Allianz

Le groupe s’assurances allemand Allianz est bien entendu l’un des principaux concurrents d’Aegon à l’heure actuelle. Il s’agit du premier assureur européen et du quatrième gestionnaire d’actifs à l’international. Le groupe exerce des activités d’assurance-dommage et d’assurance vie en Allemagne, en Suisse, en France et en Italie et commercialise aussi des produits bancaires.

AIG 

Le groupe AIG est également connu sous le nom d’American International Group et est l’un des leaders de l’assurance et des services financiers dans le monde. Ce groupe emploie actuellement plus de 56 000 personnes et compte plus de 90 millions de clients. Il exerce dans une centaine de pays.

Aviva

Un autre concurrent sérieux d’Aegon est le groupe Aviva qui est une compagnie d’assurance exerçant dans 14 pays du monde et qui est l’une des plus importantes au Royaume-Uni. Il s’agit également d’un des leaders du secteur de l’assurance en Europe.

AXA

Il faudra également tenir compte de la concurrence du groupe français AXA qui est également spécialisé dans l’assurance et la gestion d’actifs et qui est l’un des leaders de ce secteur depuis de nombreuses années.

Generali

Enfin, la compagnie d’assurance italienne Generali est une des cinquante plus grandes entreprises au monde et la troisième plus importante compagnie d’assurance dans le monde après Allianz et AXA. Elle compte plus de 72 millions de clients dans le monde.


Partenaires

Aegon a développé une stratégie de marketing à l’international par le biais de différents partenariats qui lui ont permis d’étendre ses activités dans le monde. Voici quelques exemples des contrats récemment mis en place par la compagnie d’assurance avec certaines grandes entités européennes.

Banco Santander

Le groupe Aegon est ainsi devenu partenaire du groupe espagnol Banco Santander en 2013 dans le cadre d’un accord sur 25 ans et une prise de participation de 51% d’Aegon dans une compagnie d’assurance-vie et d’assurance non-vie pour un montant de 220 millions d’euros.

La Banque Postale

En 2015, la Banque Postale a annoncé la mise en place un partenariat stratégique avec le groupe Aegon dans la gestion d’actifs par le biais d’une prise de participation d’Aegon dans la banque française.  Le but de cet accord est de développer et de consolider les expertises de la Banque Postale Asset Management.

Atos

En 2016, le groupe Atos a mis en place un contrat d’une durée de 13 années avec Aegon pour la protection des processus métier au Royaume-Uni.

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facteurs positifs pour l'action Aegon
Les éléments en faveur d’une hausse du cours de l'action Aegon :

Avant de prendre vos premières positions sur cet actif, vous devez connaitre les forces et les faiblesses de ce groupe qui sont autant d’indicateurs qui vous aideront à mieux anticiper l’évolution de sa situation financière et économique et donc la progression de ses tendances.

  • Tout d’abord, le groupe Aegon profite d’un positionnement intéressant dans le monde entier. Sa présence à l’international est en effet très bien pensée stratégiquement et notamment sur les marchés clés que sont les marchés émergents. Cette situation stratégique est un véritable atout pour l’entreprise qui se protège ainsi contre les risques géo-économiques d’un seul et même secteur.
  • De la même manière, le fait que le groupe Aegon dispose de nombreux canaux de distribution est un autre atout pour la distribution des produits de cette entreprise. Grâce à cette multiplicité des canaux de distribution réduit de manière importante les risques de baisse des ventes.
  • Les investisseurs et actionnaires boursiers apprécient également beaucoup le fait que l’entreprise Aegon présente une solidité importante de son capital qui ne cesse d’augmenter avec le temps. Cette caractéristique lui permet notamment de mieux résister aux évolutions du marché et de disposer notamment d’une force d’investissement très pratique et intéressante.
  • Il faut dire que le groupe Aegon est une entreprise qui dispose de nombreuses expertises diversifiées dans différents domaines. On le sait notamment expert dans le domaine de l’assurance-vie, de la retraite ou encore de la gestion d’actifs. Grâce à cette diversité, Aegon es en mesure d’appliquer une bonne répartition stratégique de ses activités et de se protéger contre les risques liés à un seul et même domaine d’expertise.
  • Enfin, Aegon peut s’appuyer sur sa force de travail importante avec plus de 24 000 employés à travers le monde pour répondre à une demande croissante.
facteurs négatifs pour l'action Aegon
Les arguments en faveur d’une baisse du cours de l'action Aegon :

Si le groupe Aegon a, comme vous avez pu le constater plus haut, de nombreux points forts lui permettant d’affronter plus ou moins sereinement l’avenir et de conquérir de nouveaux investisseurs en Bourse, vous devez également prendre conscience de ses principales faiblesses qui peuvent venir entraver cette progression haussière ou provoquer une baisse ponctuelle du cours de cet actif. Voici donc les éléments négatifs à prendre en considération.

  • Tout d’abord, on note que le groupe Aegon, bien que présentant des chiffres de croissance intéressants, est fortement exposé aux risques liés à la dette souveraine des pays européens. En effet, le secteur bancaire et de l’assurance sont les premiers touchés par de telles crises économiques avec des baisses substantielles de revenus.
  • D’autre part, l’expansion à l’international de cette entreprise reste limitée et le marché des Etats-Unis reste majoritaire. De ce fait, Aegon montre une dépendance très importante au marché américain, ce qui représente là encore un facteur de risque très important en cas de crise de cette zone économique.

Il s’agit ici des deux seuls points faibles de cette entreprise. Cependant, l’impact de ces deux éléments peut être important au regard de la forte volatilité de ce titre boursier et de la fragilité de ce secteur économique. Vous devez donc vous assurer de bien les comprendre et d’en comprendre les enjeux avant toute prise de position sur cette valeur.

Les informations fournies ici ne le sont qu’à titre indicatif et ne doivent pas être utilisées sans réaliser une analyse fondamentale plus complète de ce titre en tenant compte, notamment, des données extérieures, des publications à venir et de toute actualité fondamentale qui pourrait faire évoluer ces atouts et faiblesses ou les rendre plus ou moins pesants. Ces informations ne constituent en aucune façon des recommandations en vue de la réalisation de transactions ni une incitation quelconque à acheter ou vendre un actif.
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