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Le marché des devises

Egalement appelé « marché des changes » ou Forex, le marché des devises est un marché extrêmement intéressant pour les investisseurs particuliers.

Il permet en effet de spéculer sur le taux de change des devises entre-elles et ainsi de faire des profits à la hausse comme à la baisse.

Pour mieux comprendre les avantages, le fonctionnement et la manière d’investir sur ce marché, voici quelques explications pratiques et quelques conseils.

 

Définition du marché des devises :

Le marché des devises est plus communément appelé « Forex ». Ce terme vient de la contraction du terme anglais « Foreign Exchange », signifiant en français « marché des changes ». C’est sur ce marché qu’est déterminé le taux de change d’une devise par rapport à une autre.

Lorsque l’on consulte le marché des devises, on ne peut donc pas consulter le taux d’une devise seule, mais d’une paire de devises. Par exemple, on verra la paire de devises EUR/USD qui correspond au taux de change d’un Euro libellé en dollars. En clair, si le cours de l’EUR/USD est de 1.25, cela signifie qu’un Euro équivaut à 1.25 Dollars. Cette cotation est exprimée en pips.

Le marché des devises est donc par définition un marché international, ce qui en fait l’un des marchés les plus volatiles car il est accessible partout dans le monde.

 

Fonctionnement du marché des devises :

Le taux de change d’une devise par rapport à une autre est fixé en  fonction de différents critères, mais dépend essentiellement de la proportion d’acheteurs par rapport au nombre de vendeurs d’une paire de devises.

Lorsque l’on spécule sur le marché des devises, on peut soit acheter une paire de devises, ce qui signifie qu’on estime que son cours va monter, ou au contraire la vendre, en espérant que son cours va baisser.

En clair, lorsque l’on achète de l’EUR/USD, cela revient à vendre des Dollars pour acheter des Euros. Au contraire, lorsque l’on vend de l’EUR/USD, on vend de l’Euro pour acheter du Dollar.

Le marché des devises est un marché ouvert en continue et sur lequel les cotations sont réalisées en temps réel 24 heures sur 24, ce qui offre de nombreuses opportunités de trading.

 

Avantages du marché des devises :

Comme nous vous l’avons indiqué en introduction, le marché des devises est un marché très avantageux pour les traders en raison de :

 

Sa forte liquidité

Il est possible d’investir de petites sommes comme de grosses sommes et jusqu’à plusieurs millions de dollars sur ce marché en raison de sa liquidité importante. Le marché des devises étant le plus grand marché au monde, il compte près de 3 000 milliards de transactions chaque jour.

 

Sa cotation en continu

Le marché des devises est accessible 24 h sur 24 durant 5 jours ouvrés par semaine. Il est donc possible d’y réaliser des transactions à tout moment.

 

Son effet de levier

Lorsque l’on trade sur les devises, on peut profiter d’un effet de levier qui multiplie par un coefficient de 100 à 400 le montant des gains, mais aussi celui des pertes éventuelles.

 

Ses frais réduits

La plupart des intermédiaires qui permettent de trader sur le marché des devises ne prélèvent aucune commission. Ils se rémunèrent par le biais d’un spread qui correspond à une légère différence entre le prix réel de la paire de devise et son prix de vente ou d’achat.

 

Les brokers Forex pour acheter et vendre des devises en ligne :

Le meilleur moyen de spéculer sur les devises en ligne est sans aucun doute de passer par un broker Forex, soit un courtier en ligne spécialisé dans ce secteur. Ces brokers mettent à la disposition des traders une plateforme de trading simple, permettant de passer des ordres d’achat et de vente depuis chez-soi, avec un simple ordinateur connecté à internet.
La seule démarche à effectuer pour commencer à acheter et vendre des devises en ligne consiste à vous inscrire auprès de ce broker en créant votre compte de trading, et d’effectuer un premier dépôt sur celui-ci.

Vous aurez alors accès à la plateforme de trading de ce courtier et à toutes ses fonctionnalités comme les graphiques, les différents ordres et des outils d’aide à la décision comme les signaux de trading ou les indicateurs techniques.

 

A quoi servent les spreads des brokers Forex ?

S’il est vrai de dire que les brokers Forex ne facturent aucun frais de transaction, il existe logiquement un moyen pour eux de se rémunérer pour le service qu’il vous rendent en vous permettant d’accéder au marché des changes.

C’est donc le spread qui représente le coût réel de votre transaction. Cependant, le coût de ce spread est souvent très bas et dans tous les cas largement inférieur aux frais de courtage et aux marges pratiquées sur d’autres marchés financiers comme le marché boursier. Mais lorsque l’on additionne l’ensemble des spreads prélevés en une journée par ces brokers sur l’ensemble des transactions réalisées, on arrive à imaginer un revenu confortable.

On distingue généralement deux types de spreads différents, les spreads fixes et les spreads variables ou flottants, qui varient en fonction des conditions de marché. 

Tous les brokers ne pratiquent pas le même niveau de spread et utilisent cet argument comme un argument commercial afin de se démarquer de la concurrence. Avec la forte concurrence que connaît actuellement le secteur de l’investissement Forex, les brokers pratiquent des spreads de plus en plus bas.

Bien entendu, le spread varie également d’une paire de devises à l’autre en fonction de la liquidité et du niveau de risque.

 

Choisir le meilleur broker en fonction des spreads :

Lorsque vous observez une plateforme de trading Forex, vous observez que pour une paire de devises, deux prix sont affichés. On distingue en effet le Bid ou prix de vente, et l’Ask ou prix d’achat. C’est précisément l’écart entre ces deux prix qui représente le spread prélevé par le broker.

S’il paraît évident qu’un broker pratiquant des spreads bas sera plus intéressant qu’un autre, il faut toutefois vous méfier des tarifs trop attractifs.  En effet, le spread étant essentiel à la rémunération des courtiers, des spreads trop bas peuvent cacher d’autres frais non-mentionnés comme des frais sur les retraits.

Il faut également éviter autant que possible les spreads variables ou flottants, car les brokers sont les seuls à décider de l’évolution de ces derniers et peuvent donc en abuser sur certaines conditions de marché à leur avantage. Une fois que vous serez inscrit sur la plateforme de trading de votre choix, vous ne pourrez que supporter ces niveaux de spreads et risquerez de dépenser plus pour vos transactions que ce que vous pensiez au départ.

 

Comment acheter et vendre des devises en ligne ?

Intéressons-nous maintenant davantage à la manière dont s’achètent et se vendent les devises en ligne. Le marché des devises a, en effet, un comportement différent de celui des autres marchés comme les marchés boursiers. Il ne s’agit plus ici de spéculer sur le cours d’un actif, mais plutôt sur le cours d’une paire de devises, également appelée « cross de devises ».

Ce cours correspond ici en réalité au taux de change d’une devise par rapport à une autre. Par exemple, dans le cross EUR/USD, le cours exprime le taux de change de l’Euro en dollars américains. Si ce cours est de 1.50 pips, cela signifie qu’un euro est égal à 1.5 dollars.

En achetant ou en vendant une paire de devises, vous misez donc sur une hausse ou une baisse de ce cours. Imaginons que vous preniez position à l’achat sur le cross EUR/USD au cours de 1.50 pips à raison de 100€ et que vous utilisiez un effet de levier de 1 :200. Si vous revendez votre paire de devises au cours de 1.60 pips, vous gagnez donc la différence de pips, multipliée par le montant de votre investissement et par l’effet de levier, soit : 0.10 x (1 00 x 200) = 200. Vous gagnez donc 200€.

 

Quelques conseils pour réussir son trading de devises étrangères :

Pour réussir votre trading de devises étrangères sur le Forex, voici quelques conseils à suivre :

  • Préférez les devises les plus connues comme l’euro, le dollar ou le yen.
  • Prenez le temps de réaliser des analyses techniques en étudiant les graphiques.
  • Ne placez pas tout votre capital sur une seule et même position.

 

Pourquoi suivre le cours des devises en direct ?

Même si vous ne serez bien entendu pas amener à miser sur les cross des devises à tout moment de la journée, surtout si le trading est une activité complémentaire et que votre travail vous occupe à plein temps, avoir la possibilité de suivre en direct l’évolution des cours des devises présente des avantages.

En effet, en suivant les tendances en temps et en heure, vous pourrez anticiper les bonnes opportunités et prendre position au meilleur moment.

 

Comment accéder au cours des devises en direct ?

Il existe différentes solutions permettant de suivre le cours des devises en direct. Vous pouvez notamment utiliser des sites spécialisés dans la finance, ou plus simplement les graphiques mis à disposition par les brokers CFD.

En effet, sur la plupart des plateformes de trading vous trouverez des graphiques en temps réel également disponibles sur Smartphone ou tablette.

 

Les paires de devises principales du marché des devises:

Sur le marché des devises, deux types de paires de devises sont considérées comme les principales sources de spéculation. On distingue en effet les paires de devises dites « majeures » des paires de devises associées à des matières premières. Ces dernières ont la particularité d’être très largement influencées par l’évolution des cours de certaines matières premières qui représentent la principale source de revenus du pays émetteur.

  • Les paires de devises majeures sont attractive à cause de leur forte liquidité et représentent donc des devises très échangées dans le monde par le biais notamment du commerce international.  Parmi les plus populaires, on retiendra l’EUR/USD, l’USD/JPY, le GBP/USD et l’USD/CHF. 
  • Les devises associées à des matières premières sont quant à elles intéressantes car il est plus facile de prévoir leurs évolutions. Il s’agit principalement des cross AUD/USD pour l’or, USD/CAD pour le pétrole et NZD/USD également pour l’or.

Spéculez sur les taux de change en direct :

Les brokers Forex vous permettent de spéculer sur les taux de change des différentes paires de devises depuis un ordinateur ou une tablette. Commencez à investir dès maintenant pour faire des profits importants.