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Acheter et vendre sur le marché des devises

Egalement appelé « marché des changes » ou Forex, le marché des devises est un marché extrêmement intéressant pour les investisseurs particuliers.

Il permet en effet de spéculer sur le taux de change des devises entre-elles et ainsi de faire des profits à la hausse comme à la baisse.

Pour mieux comprendre les avantages, le fonctionnement et la manière d’investir sur ce marché, voici quelques explications pratiques et quelques conseils.

 

Définition du marché des devises :

Le marché des devises est plus communément appelé « Forex ». Ce terme vient de la contraction du terme anglais « Foreign Exchange », signifiant en français « marché des changes ». C’est sur ce marché qu’est déterminé le taux de change d’une devise par rapport à une autre.

Lorsque l’on consulte le marché des devises, on ne peut donc pas consulter le taux d’une devise seule, mais d’une paire de devises. Par exemple, on verra la paire de devises EUR/USD qui correspond au taux de change d’un Euro libellé en dollars. En clair, si le cours de l’EUR/USD est de 1.25, cela signifie qu’un Euro équivaut à 1.25 Dollars. Cette cotation est exprimée en pips.

Le marché des devises est donc par définition un marché international, ce qui en fait l’un des marchés les plus volatiles car il est accessible partout dans le monde.

 

Fonctionnement du marché des devises :

Le taux de change d’une devise par rapport à une autre est fixé en  fonction de différents critères, mais dépend essentiellement de la proportion d’acheteurs par rapport au nombre de vendeurs d’une paire de devises.

Lorsque l’on spécule sur le marché des devises, on peut soit acheter une paire de devises, ce qui signifie qu’on estime que son cours va monter, ou au contraire la vendre, en espérant que son cours va baisser.

En clair, lorsque l’on achète de l’EUR/USD, cela revient à vendre des Dollars pour acheter des Euros. Au contraire, lorsque l’on vend de l’EUR/USD, on vend de l’Euro pour acheter du Dollar.

 

Horaires pour trader sur le Forex

Vous savez sans doute que l’une des particularités du marché Forex est qu’il permet de trader 24 heures sur 24 du dimanche soir au vendredi soir. Cela est rendu possible par le fait qu’il y a en permanence un marché international ouvert en raison des décalages horaires des différents fuseaux.

En effet, lorsque l’un des marché ferme, il en reste toujours au moins un d’ouvert, ce qui permet aux investisseurs du monde entier de trader jour et nuit.  Mais alors pourquoi est-il si important de connaître les horaires des différents marchés ?

 

Les horaires des différents marchés :

Commençons par nous intéresser aux horaires de trading des différents marchés Forex du monde dans l’ordre chronologique dans lequel ils ouvrent. Notons que les horaires indiqués correspondent à ceux du fuseau horaire français, soit UTC/GMT.

Le premier marché à ouvrir est le marché australien qui débute à 22h et ferme à 06h. Il est suivi par le marché de Tokyo, de minuit à 08h. Vient ensuite le marché de Singapour et Hong-Kong qui ouvrent de 02h à 10h, puis le marché de Francfort de 07h à 15h, le marché londonien, de 8h à 16h et enfin, le marché de New-York, ouvert de 13h à 22h.

En regardant ces horaires de plus près, on constate deux choses. La première est qu’il y a bien en permanence au moins un marché ouvert durant les 24 heures, et la seconde, qu’il y a plusieurs moments de la journée durant lesquels plusieurs marchés sont ouverts en même temps. En  effet, entre 13h et 17h, les marchés de New-York et de Londres sont ouverts en même temps, entre minuit et 07h, ce sont les marchés australien et japonais qui sont ouverts en simultané, et entre 08h et 21h, les marchés londoniens et chinois sont également ouverts en même temps.

 

Pourquoi est-il si important de connaître les horaires d’ouverture de ces marchés ?

Comme vous le savez sûrement, le trading des devises peut être rapidement rentable grâce à l’effet de levier proposé par les brokers et qui permet d’augmenter considérablement vos gains avec de petites  variations de cours. Mais l’erreur la plus fréquente chez les débutants est de trader à n’importe quel moment de la journée, sans tenir compte des marchés ouverts ou non. Bien que cela ne soit pas évident, ces traders limitent souvent leurs gains car ils ne profitent pas des meilleurs moments pour trader.

En effet, pour devenir un trader Forex efficace, il faut avant tout savoir profiter des moments de forte volatilité, soit les moments durant lesquels les cours évoluent avec la plus forte amplitude. Plus les volumes échangés sont important, plus la réaction des investisseurs sera massive et donc plus les cours bougeront rapidement. Or, pour que ces volumes soient importants, il faut que les traders soient nombreux à investir au même moment.

 

Les horaires les plus intéressants pour trader sur le Forex :

Après ce que nous venons de voir, on comprend facilement que les meilleurs horaires pour trader sur le Forex sont les heures durant lesquelles plusieurs marchés sont ouverts simultanément. 

De ce fait, on peut en déduire que les moments les plus propices pour faire des bénéfices importants sur le marché des changes sont d’une part de 13h à 17h, surtout si vous tradez sur les paires de devises directement concernées par ces marchés, soit l’EUR/USD, le GBP/USD et l’USD/CHF. L’autre plage horaire la plus intéressante pour spéculer en direct sur le marché des devises est comprise entre 06h et 08h du matin ou encore entre minuit et 03h du matin, même si ces horaires sont un peu complexes pour les traders français.

 

Avantages du marché des devises :

Comme nous vous l’avons indiqué en introduction, le marché des devises est un marché très avantageux pour les traders en raison de :

 

Sa forte liquidité

Il est possible d’investir de petites sommes comme de grosses sommes et jusqu’à plusieurs millions de dollars sur ce marché en raison de sa liquidité importante. Le marché des devises étant le plus grand marché au monde, il compte près de 3 000 milliards de transactions chaque jour. D’ailleurs le volume de transactions augmente chaque année. Les possibilités de fraude sont quasiment impossibles ce qui le rend de plus très sécurisé, malgré son accessibilité via internet.

 

Sa cotation en continu

Le marché des devises est accessible 24 h sur 24 durant 5 jours ouvrés par semaine. Il est donc possible d’y réaliser des transactions à tout moment, ce qui implique que l’on peut réagir très rapidement à un événement ou une actualité quelconque, ce qui n’est pas le cas pour les autres marchés boursiers par exemple qui sont régis par des horaires d’ouverture stricts.

 

Un marché accessible

Pour trader sur le Forex, vous n’avez pas besoin de vous déplacer. Par le biais d’internet vous pouvez directement trader en vous inscrivant sur des plateformes de trading mises à disposition gratuitement par tous les courtiers en ligne. Le fait de passer par les plateformes de trading en ligne a pour avantages de réduire les frais de transactions car il n’a pas ici de réel intermédiaire. Vous agissez directement sur le marché simplement grâce à la plateforme qui réalise les actions pour vous. Ces plateformes ont aussi un avantage important pour les petits investisseurs, il est possible d’ouvrir des « mini comptes ».

 

Son effet de levier

Lorsque l’on trade sur les devises, on peut profiter d’un effet de levier qui multiplie par un coefficient de 100 à 400 le montant des gains, mais aussi celui des pertes éventuelles.

 

Ses frais réduits

La plupart des intermédiaires qui permettent de trader sur le marché des devises ne prélèvent aucune commission. Ils se rémunèrent par le biais d’un spread qui correspond à une légère différence entre le prix réel de la paire de devise et son prix de vente ou d’achat.

 

Les brokers Forex pour acheter et vendre des devises en ligne :

Le meilleur moyen de spéculer sur les devises en ligne est sans aucun doute de passer par un broker Forex, soit un courtier en ligne spécialisé dans ce secteur. Ces brokers mettent à la disposition des traders une plateforme de trading simple, permettant de passer des ordres d’achat et de vente depuis chez-soi, avec un simple ordinateur connecté à internet.
La seule démarche à effectuer pour commencer à acheter et vendre des devises en ligne consiste à vous inscrire auprès de ce broker en créant votre compte de trading, et d’effectuer un premier dépôt sur celui-ci.

Vous aurez alors accès à la plateforme de trading de ce courtier et à toutes ses fonctionnalités comme les graphiques, les différents ordres et des outils d’aide à la décision comme les signaux de trading ou les indicateurs techniques.

 

A quoi servent les spreads des brokers Forex ?

S’il est vrai de dire que les brokers Forex ne facturent aucun frais de transaction, il existe logiquement un moyen pour eux de se rémunérer pour le service qu’il vous rendent en vous permettant d’accéder au marché des changes.

C’est donc le spread qui représente le coût réel de votre transaction. Cependant, le coût de ce spread est souvent très bas et dans tous les cas largement inférieur aux frais de courtage et aux marges pratiquées sur d’autres marchés financiers comme le marché boursier. Mais lorsque l’on additionne l’ensemble des spreads prélevés en une journée par ces brokers sur l’ensemble des transactions réalisées, on arrive à imaginer un revenu confortable.

On distingue généralement deux types de spreads différents, les spreads fixes et les spreads variables ou flottants, qui varient en fonction des conditions de marché. 

Tous les brokers ne pratiquent pas le même niveau de spread et utilisent cet argument comme un argument commercial afin de se démarquer de la concurrence. Avec la forte concurrence que connaît actuellement le secteur de l’investissement Forex, les brokers pratiquent des spreads de plus en plus bas.

Bien entendu, le spread varie également d’une paire de devises à l’autre en fonction de la liquidité et du niveau de risque.

 

Choisir le meilleur broker en fonction des spreads :

Lorsque vous observez une plateforme de trading Forex, vous observez que pour une paire de devises, deux prix sont affichés. On distingue en effet le Bid ou prix de vente, et l’Ask ou prix d’achat. C’est précisément l’écart entre ces deux prix qui représente le spread prélevé par le broker.

S’il paraît évident qu’un broker pratiquant des spreads bas sera plus intéressant qu’un autre, il faut toutefois vous méfier des tarifs trop attractifs.  En effet, le spread étant essentiel à la rémunération des courtiers, des spreads trop bas peuvent cacher d’autres frais non-mentionnés comme des frais sur les retraits.

Il faut également éviter autant que possible les spreads variables ou flottants, car les brokers sont les seuls à décider de l’évolution de ces derniers et peuvent donc en abuser sur certaines conditions de marché à leur avantage. Une fois que vous serez inscrit sur la plateforme de trading de votre choix, vous ne pourrez que supporter ces niveaux de spreads et risquerez de dépenser plus pour vos transactions que ce que vous pensiez au départ.

 

Comment acheter et vendre des devises en ligne ?

Intéressons-nous maintenant davantage à la manière dont s’achètent et se vendent les devises en ligne. Le marché des devises a, en effet, un comportement différent de celui des autres marchés comme les marchés boursiers. Il ne s’agit plus ici de spéculer sur le cours d’un actif, mais plutôt sur le cours d’une paire de devises, également appelée « cross de devises ».

Ce « cross » représente donc l'association de deux devises (par exemple EUR/USD) dont la position est déterminée de manière conventionnée. Le dollar américain sera par exemple toujours placé en deuxième position. Il existe cependant certaines exceptions.

La devise de base (ou devise au certain) est située à gauche et sa valeur est toujours de 1. Seule la valeur de droite varie en fonction du marché (on l'appelle alors devise à l'incertain). La parité représente ici la valeur de la devise à l'incertain par rapport à la devise au certain.

Il est donc important de comprendre qu'acheter de l'EUR/USD revient à acheter de l'euro alors que vendre de l'EUR/USD revient à acheter du dollar.

Par exemple, dans le cross EUR/USD, le cours exprime le taux de change de l’Euro en dollars américains. Si ce cours est de 1.50 pips, cela signifie qu’un euro est égal à 1.5 dollars.

En achetant ou en vendant une paire de devises, vous misez donc sur une hausse ou une baisse de ce cours. Imaginons que vous preniez position à l’achat sur le cross EUR/USD au cours de 1.50 pips à raison de 100€ et que vous utilisiez un effet de levier de 1 :200. Si vous revendez votre paire de devises au cours de 1.60 pips, vous gagnez donc la différence de pips, multipliée par le montant de votre investissement et par l’effet de levier, soit : 0.10 x (1 00 x 200) = 200. Vous gagnez donc 200€.

 

Quelques conseils pour réussir son trading de devises étrangères :

Pour réussir votre trading de devises étrangères sur le Forex, voici quelques conseils à suivre :

  • Préférez les devises les plus connues comme l’euro, le dollar ou le yen.
  • Prenez le temps de réaliser des analyses techniques en étudiant les graphiques.
  • Ne placez pas tout votre capital sur une seule et même position.

 

Pourquoi suivre le cours des devises en direct ?

Même si vous ne serez bien entendu pas amener à miser sur les cross des devises à tout moment de la journée, surtout si le trading est une activité complémentaire et que votre travail vous occupe à plein temps, avoir la possibilité de suivre en direct l’évolution des cours des devises présente des avantages.

En effet, en suivant les tendances en temps et en heure, vous pourrez anticiper les bonnes opportunités et prendre position au meilleur moment.

 

Comment accéder au cours des devises en direct ?

Il existe différentes solutions permettant de suivre le cours des devises en direct. Vous pouvez notamment utiliser des sites spécialisés dans la finance, ou plus simplement les graphiques mis à disposition par les brokers CFD.

En effet, sur la plupart des plateformes de trading vous trouverez des graphiques en temps réel également disponibles sur Smartphone ou tablette.

 

Les paires de devises principales du marché des devises:

Sur le marché des devises, deux types de paires de devises sont considérées comme les principales sources de spéculation. On distingue en effet les paires de devises dites « majeures » des paires de devises associées à des matières premières. Ces dernières ont la particularité d’être très largement influencées par l’évolution des cours de certaines matières premières qui représentent la principale source de revenus du pays émetteur.

  • Les paires de devises majeures sont attractive à cause de leur forte liquidité et représentent donc des devises très échangées dans le monde par le biais notamment du commerce international.  Parmi les plus populaires, on retiendra l’EUR/USD, l’USD/JPY, le GBP/USD et l’USD/CHF. 
  • Les devises associées à des matières premières sont quant à elles intéressantes car il est plus facile de prévoir leurs évolutions. Il s’agit principalement des cross AUD/USD pour l’or, USD/CAD pour le pétrole et NZD/USD également pour l’or.

Spéculez sur les taux de change en direct :

Les brokers Forex vous permettent de spéculer sur les taux de change des différentes paires de devises depuis un ordinateur ou une tablette. Commencez à investir dès maintenant pour faire des profits importants.